Пример готовой дипломной работы по предмету: Право
Введение
Глава
1. Основы правового регулирования банковской тайны
1.1. Понятие банковской тайны
1.2. Правовое регулирование банковской тайны
1.3. Место банковской тайны среди других видов информации с ограниченным доступом
Глава
2. Особенности раскрытия информации, относящейся к банковской тайне
2.1. Раскрытие в силу предписания закона
2.2. Предоставление информации с согласия клиента
2.3. Иные исключения из банковской тайны
Глава
3. Ответственность за разглашение банковской тайны
3.1. Административная ответственность
3.2. Уголовная ответственность
3.3. Гражданско-правовая ответственность
Заключение
Содержание
Выдержка из текста
Работа содержит две главы, введение, заключение и список литературы. В первой главе приведен анализ теоретических аспектов работы внешних носителей информации, обзор их характеристик, физических основ функционирования. Вторая глава содержит анализ направлений использования магнитных и оптических носителей информации в условиях современных предприятий.
ГЛАВА I. БАНКОВСКАЯ ТАЙНА………………………………….5 Понятие и содержание банковской тайны…………………….5 Соотношения банковской и коммерческой тайны………….
Стремительное развитие информационных технологий и финансовых институтов во второй половине XX — начале XXI в. поставило перед государством задачу по организации эффективного регулирования отношений, связанных с оборотом информации в финансовой сфере. Не последнее место отводится по данному направлению
Ведь развитие рыночных отношений требует обеспечения правовой защиты информации в сфере обращения денежных средств при проведении банковских операций. 2 ФЗ «Об информации, информатизации и защите информации» информация, охраняемая банковской тайной, представляет собой разновидность конфиденциальной информации или, иначе говоря, документированных сведений, доступ к которым ограничивается в соответствии с законодательством Российской Федерации.5) исследовать особенности предоставления информации, составляющей банковскую тайну, различным органам.
Четкого определения коммерческой тайны в названных нормативных актах не дается. Исходя из практики, можно предложить считать коммерческой тайной совокупность конфиденциальных сведений, имеющих действительную или потенциальную материальную или нематериальную ценность, не являющихся общедоступными третьим лицам и объявляемых предпринимателем (физическим лицом) или руководителем предприятия таковыми, но в пределах, установленных законодательством.
Сегодня правоотношения, возникающие между собственником или иным законным владельцем информации, составляющей коммерческую или банковскую тайну, уполномоченными органами и должностными лицами по поводу предоставления таких сведений, регулируются многими нормативно-правовыми актами. ……………..
Среди них, несомненно, много внимания уделяется проблемам правового регулирования банковской тайны и предоставления информации содержащую банковскую тайну.Актуальность темы данной работы не вызывает сомнений — по мнению специалистов, утрата
20. информации, составляющей коммерческую тайну, в 60 случаях из ста приводит к банкротству фирмы, а потери от действий недобросовестных конкурентов, использующих шпионаж в кредитно-финансовой сфере, составляют сегодня
30. от всего ущерба, который несут банки .Сегодня правоотношения, возникающие между собственником или иным законным владельцем информации, составляющей коммерческую или банковскую тайну, уполномоченными органами и должностными лицами по поводу предоставления таких сведений, регулируются многими нормативно-правовыми актами.
Так, отношения, возникающие между законным владельцем информации, составляющей банковскую тайну, и государственными органами и должностными лицами по поводу предоставления таких сведений, регулируются большим количеством нормативно-правовых актов.Все вышесказанное свидетельствует как о теоретической, так и о практической значимости проблемы изучения правового режима информации, составляющей банковскую тайну.- рассмотрение соотношения банковской тайны с такими видами конфиденциальной информации как коммерческая и налоговая тайна;
Во-вторых, отсутствием в науке единого мнения по поводу определения банковской тайны и входящих в ее содержание сведений. А также потребностью в разработке рекомендаций по применению мер гражданско-правовой ответственности за незаконное разглашение банковской тайны и практическими проблемами доступа и обеспечения сохранности банковской тайны в ходе профессиональной деятельности оперативных подразделений, органов предварительного расследования, прокуратуры и суда.
• Определение понятия и содержания банковской тайны.• Рассмотрение соотношения банковской тайны с такими видами конфиденциальной информации как коммерческая и налоговая тайна.• Анализ правовых оснований и круга лиц, которым могут предоставляться сведения, составляющие банковскую тайну.
В Уголовном кодексе РФ за подобные действия предусмотрена ответственность в ст.
18. УК РФ, которая называется «Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну».
Данная работа написана на тему «Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну». В работе подробно проанализирована ст.183 УК РФ, а также другие НПА, в которых дается понятие «коммерческая (банковская) тайна», т. построение нормально функционирующей рыночной экономики без создания условий охраны основной ее составляющей – коммерческой тайны (необходимой для здоровой конкуренции) – не представляется возможным.
Серьезнейшая проблема, стоящая на пути этой задачи, — неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате налогов и сборов. Для того чтобы не допустить их снижение, в главе
1. НКРФ приведены различные формы обеспечения обязанностей по уплате налогов и сборов, а именно:
Кредитование юридических лиц: процедура и обеспечение возврата на примере конкретного банка
Нормативно-правовые акты
1.Конституция РФ от 12.12.1993 г. // Российская газета от
2. декабря 1993 г. N 237.
2.Часть вторая Гражданского кодекса Российской Федерации от
2. января 1996 г. № 14-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации от
2. января 1996 г. № 5 ст. 410.
3.Уголовный кодекс РФ от
1. июня 1996 г. N 63-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации от
1. июня 1996 г. N 25 ст. 2954.
4.Уголовно-процессуальный кодекс РФ от
1. декабря 2001 г. № 174-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации от
2. декабря 2001 г. № 52 (часть I) ст. 4921.
5.Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от
3. декабря 2001 г. N 195-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации от 7 января 2002 г. N 1 (часть I) ст. 1.
6.Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР от 6 декабря 1990 г. № 27 ст. 357.
7.Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства Российской Федерации от
1. августа 2001 г. № 33 (Часть I) ст. 3418.
8.Федеральный закон от
2. декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // Собрание законодательства Российской Федерации от
2. декабря 2003 г. № 52 (часть I) ст. 5029.
9.Федеральный закон от
3. декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» // Собрание законодательства Российской Федерации от 3 января 2005 г. N 1 (часть I) ст. 44.
10.Письмо ЦБР от
1. июля 2005 г. № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Вестник Банка России от
2. июля 2005 г. № 37.
Акты судебных органов
11.Постановление Конституционного Суда РФ от
1. мая 2003 г. № 8-П «По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи
1. Федерального закона «О судебных приставах» в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа» // Собрание законодательства Российской Федерации от
2. мая 2003 г. № 21 ст. 2058.
12.Определение Конституционного Суда РФ от
1. января 2005 г. № 10-О «По жалобе открытого акционерного общества «Универсальный коммерческий банк «Эра» на нарушение конституционных прав и свобод частями второй и четвертой статьи
18. Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации» // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации, 2005 г., № 3.
13.Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от
2. июня 2004 г. № 77 // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, 2004 г., № 8.
14.Постановление Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа от
2. ноября 2001 г. по делу № Ф 03-А 73/01-2/2473 // СПС «Гарант».
15.Постановление Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 8 февраля 2001 г. по делу N Ф 08-108/2001 // Вестник ВАС РФ. № 2. 2001 г.
16.Постановление Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от
2. августа 2003 г. по делу № А 78-1762/03-С 2-9/122-Ф 02-2641/03-С 1 // СПС «Гарант».
17.Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от
2. мая 2005 г. № Ф 09-2265/05-С 7 // СПС «Гарант».
18.Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от
2. марта 2005 г. N КГ-А 40/1704-05. // Вестник ВАС РФ № 3. 2005 г.
19.Постановление Федерального арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 8 июня 2005 г. № Ф 04-2675/2005(10886-А 75-23) // СПС «Гарант».
Литература
Учебники, монографии, брошюры
20.Голубович А.Д., Ситнин А.В. и др. Управление банком: организационные структуры, персонал и внутренние коммуникации. М., 2005.
21.Ерпылева Н.Ю., Международное банковское право. М.: Дело, 2004.
22.Ефимова Л.Г. Банковские сделки: Комментарий законодательства и арбитражной практики. М.: Контракт, 2007.
23.Козина С. Банковская тайна и прокурорский надзор. 2001.
24.Лобанова Т.Н. Банки: организация и персонал. Учебно-практическое пособие. — «БДЦ-пресс», 2007г.
25.Тютюнник А.В., Шевелев А.С. Информационные технологии в банке — Издательская группа «БДЦ-пресс», 2003 г.
26.Ожегов С.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка. М., 1995.
27.Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. — М.: Юристъ, 2007.
28.Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. — М.: Юристъ, 1997.
29.Эриашвили Н.Д. Банковское право. М., 2008.
Периодические издания
30.Гизатуллин Ф. Банк клиента не выдаст? Нормативное регулирование и понятие банковской тайны // Бизнес-адвокат. 2007. N 7. С. 12-15.
31.Город С.Д. Некоторые соображения относительно банковской тайны // Бухгалтерия и банки. № 1. 2007 г. С. 14-21.
32.Дроздов А.Л. Банковские тайны // Расчет. N 2. 2005 г. С. 24-30.
33.Карчевский С. Банковская тайна: Проблемы правового регулирования // Хозяйство и право. 2000. № 4. С. 20-25.
34.Князев М.О. Банковская тайна. Миф, лукавство или реальность? // эж-ЮРИСТ. N 39. 2005 г. С. 3-15.
35.Олейник О.М. Правовые проблемы банковской тайны // Эж-юрист. № 4. 2006. С. 16-26.
36.Рудичева Н.И. Банковская тайна как институт автономного права, или апология банковской тайны // Юридическая работа в кредитной организации, N 2. 2006 г. С. 45-57.
37.Селивановский А.Л. Банковская тайна: состояние и проблемы // Бухгалтерия и банки. N 8, N 9. 2008 г. С. 13-22; 24-28.
38.Скобликов П.Д. Коммерческая и банковская тайна: проблемы правового регулирования // Российская юстиция. 2007. N 11. С. 35-43.
39.Соколова О.С. Правомерный доступ к банковской тайне // Современное право. 2004. N 9. С. 13-19.
40.Фомина И.В. Банковская тайна и отмывание денег // Российский налоговый курьер. N 9. 2002 г. С. 3-9.
Электронные ресурсы
41.www.kfm.ru
список литературы
