Пример готовой дипломной работы по предмету: Право и юриспруденция
Содержание
ГЛАВА
1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВЫХ АКТОВ В ОБЛАСТИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ИХ ВЛИЯНИЕ НА НАЦИОНАЛЬНОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО.
1.1. Общая характеристика директив ЕС в сфере банковской деятельности.
1.2. Основные изменения в национальных банковских законодательных системах стран ЕС.
ГЛАВА
2. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ РЕГИОНАЛЬНО-ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СТРАН ЕС.
2.1. Принцип единой лицензии и универсализма, применяемый в секторе банковских услуг в рамках ЕС.
2.2. Принцип контроля страны происхождения.
ГЛАВА
3. ОГОВОРКА О ВЗАИМНОСТИ КАК УСЛОВИЕ ДОПУСКА КРЕДИТНЫХ ИНСТИТУТОВ ИЗ ТРЕТЬИХ СТРАН НА РЫНОК ЕС.
3.1. Элементы зарубежного аппарата иностранных банков.
3.2. Оговорка о взаимности.
Выдержка из текста
Российская Федерация, осуществляя преобразования во внешнеэкономической сфере, направленные на переход к открытой экономике, предпринимает усилия для ее интеграции в мирохозяйственные связи, как на универсальном, так и региональном уровнях.
На долю западноевропейских, стран, ставших в последнее время приоритетным регионом внешнеторговых связей России, приходится около
50. всего товарооборота, в том числе
80. по группе промышленно развитых стран. Поэтому взаимоотношения России с западноевропейскими странами – это прежде всего связи с Европейским союзом.
24 июня 1994 г. на острове Корфу (Греция) между Российской Федерацией и Европейским сообществом (ЕС) заключено Соглашение о партнерстве и сотрудничестве, которое имеет принципиально важное значение, так как существует реальная возможность дальнейшего увеличения доли Западной Европы как экономического, так и политического партнера России.
Россия и ЕС договорились о сотрудничестве во всех сферах экономических отношений, а именно в торговле товарами и услугами, движении капиталов и рабочей силы, учреждении компаний. После 1998 г. предусматривается создание в ЕС зоны свободной торговли товарами, охватывающей также свободу учреждения компаний, свободу трансграничной торговли услугами и движения капиталов.
Одной из составных частей сотрудничества в рамках ЕС являются положения, касающиеся особых условий для учреждения и деятельности банков, в том числе российских банков, на территории стран-членов ЕС.
В настоящее время в рамках Сообщества происходит формирование единого банковского рынка, что предполагает унификацию и гармонизацию правовых норм регулирования банковской деятельности в масштабе ЕС.
Создание общего банковского рынка, которое предполагает унификацию и гармонизацию норм регулирования банковской деятельности в масштабах ЕС, диктуется также потребностью в согласовании конъюнктурной, кредитно-денежной и валютной политики с гран-участниц, необходимость которого возрастает по мере усиления интеграции между ними. Это стало очевидным еще с начала 70-х годов в связи с планом создания в рамках Сообщества Экономического и Валютного союза. Решение Совета ЕЭС от
2. марта 1972 г. о создании такого союза к 1980 г. поставило вопрос о разработке и принятии конкретных мер по интеграции банковского сектора стран-участниц на практическую основу.
Начиная со второй половины 70-х годов Комиссией и Советом ЕЭС бы принят целый ряд постановлений, направленных на сближение национальных норм, регулирующих деятельность кредитных учреждений стран-участниц.
Значение вышеупомянутых документов состоит в том, что они заложили основы для функционирования в рамках ЕС единого рынка банковских услуг, формирование которого в общем виде завершилось к началу 1993 г., создали правовые рамки единообразной системы надзора за банковской деятельностью. В документах декларируются три важных принципа деятельности банков ЕС. Во-первых, для осуществления банковской деятельности на территории любой страны-участницы достаточно получить лицензию в стране происхождения. Во-вторых, основной моделью организации европейских банков является универсальный банк, осуществляющий все виды банковских операций, включая операции с ценными бумагами. В-третьих, регулирование банковской деятельности осуществляет страна происхождения банка.
Новый импульс интеграции в банковской сфере дает Договор о создании Европейского союза, подписанный 12 странами Европейских сообществ 7 февраля в г. Маастрихте (Нидерланды), который вступил в силу с 1 ноября 1993 г. Договор декларирует преобразование Европейских сообществ в Европейский союз, [Далее в тексте Европейский союз упоминается в сокращении – ЕС.]
определяет его цели и содержит большое количество поправок к Римскому договору об учреждении ЕЭС, 1957 г.
Для банковской интеграции важное значение имеют положения Маастрихтского договора о поэтапном формировании в рамках ЕС Экономического и валютного союза, Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ), Европейского центрального банка и введения единой валюты.
Между тем данные проблемы не получили адекватного освещения ни в международно-правовой, ни во внутригосударственной правовой литературе России. Все это предопределяет актуальность данного исследования.
Цель дипломной работы – исследовать международно-правовые и внутригосударственные вопросы банковской деятельности. Такая цель предопределяет следующие задачи исследования:
- выявить основные черты современного банковского права стран-членов ЕС;
проанализировать юридическую природу и содержание международно-правовых актов ЕС в области банковской деятельности;
- уяснить степень влияния директив ЕС, относящихся к банковской деятельности;
- раскрыть содержание основных принципов регионального правового регулирования деятельности банков ЕС;
- проанализировать правовой режим банков из третьих государств в рамках ЕС;
- исследовать объем и условия выдвижения требования о взаимности к третьим странам в области банковской деятельности.
Источниковую базу дипломной работы составили нормативные акты ЕС, практика Суда ЕС, международные соглашения, документы международных банков, национальное законодательство и практика его применения. Помощь в написании работы оказали труды российских специалистов как юристов, так и экономистов: Альтшулер А. Б., Богуславский М. М., Вельяминов Г. М., Ефимова Л. А., Жебрак Б. А., Животовская И. Г., Зубченко П. Л., Кулагин ММ, Пучинский В. К., Рубанов А. А., Ухтуев Г. А., Федоров Б. Г., Худякова В. Т., Шатров В. П. и другие.
Список использованной литературы
БИБЛИОГРАФИЯ
Документы:
1. Устав Организации Объединенных Наций. 1945.
2. Конституция Российской Федерации, 1993.
3. Хартия экономических прав и обязанностей государств,
1. декабря 1974.
4. Устав Организации Объединенных наций по промышленному развитию (ЮНИДО), 8 апреля 1979.
5. Марракешское соглашение о создании Всемирной Торговой Организации,
1. апреля 1994.
6. Договор СНГ о создании экономического союза, 24 сентября 1993
7. Договор о Европейском союзе, 7 февраля 1992.
8. Соглашение о партнерстве и сотрудничестве, учреждающее партнерство между РФ, с одной стороны, и Европейскими сообществами и их государствами-членами, с другой стороны,
2. июня 1994,
9. Соглашение о партнерстве и сотрудничестве между РФ и ЕС,
2. июня 1994.
10. Временное соглашение о торговле между РФ и ЕС, 1 декабря 1997.
11. Постановление Правительства РФ "О Межведомственной комиссии по вопросам ВТО",
1. января 1996.
12. Конвенция о международном финансовом представительстве (факторинге),
2. мая 1988.
13. Гражданский кодекс Российской Федерации. Общая часть. 1995.
14. Комментарий к Гражданскому кодексу РСФСР. М., 1970.
15. First Council Directive 77/780/EEC of 12 December 1977 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions (OJ. L 322/30, 17 December 1977).
16. Council Directive 83/350/EEC of 13 June 1983 on the supervision of credit institutions on a consolidated basis (OJ. L 193/18, 18 July 1983).
17. Council Directive 86/635/EEC of 8 December 1986 on the annual and consolidated accounts of banks and other financial institutions (OJ. L 372/1, 31 December 1986).
18. Council Directive 88/361/EEC of 24 June 1988 for the implementation of Article 67 of the Treaty (OJ. L 178/5,8 July 1988).
19. Second Council Directive 89/646/EEC of 15 December 1989 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions and amending Directive 77/780/EEC (OJ. L 386/1, 30 December 1989).
20. Council Directive 89/647/EEC of December 1989 on a solvency ratio for credit institutions (OJ. L 386/14, 30 December 1989).
25. Council Directive 83/349/EEC of 13 June 1983 on the preparation and publication of consolidated accounts (O. J. L 193/1, 18 July 1983).
26. Council Directive 92/30/EEC of 6 April 1992 on the supervision of credit institutions on consolidated basis and replaying Directive 83/350/EEC (O. J. L 110/52, 28 April 1992).
31. Commission Recommendation 87/598/EEC of 8 December 1987 on a European Code of Conduct relating to electronic payment (relations between financial institutions, traders and service establishments and consumers (O. J. L 365/72, 24 December 1987).
32 Commission Recommendation 88/590/EEC of 17 November 1988 concerning payment systems, and in particular the relationship between the holder and card issuer (O. J. L 317/55, 24 November 1988).
33. Commission Recommendation 87/63/EEC of 22 December 1986 concerning the introduction of deposit-guarantee schemes in the Community (O. J. L 133/16, 4 February 1987).
34. Proposal for a Council Directive concerning the reorganization and the winding up of credit institutions and deposit guarantee schemes (O. J. L 36/1, 8 February 1988).
35. Council Regulation (EEC) 4064/89 on the control of concentrations between undertakings (O. J. L 395/1, 30 December 1989).
II. Монографии а) на русском языке:
36. Алышулер А. Б. Международное валютное право. М., 1984.
37. Банковское дело. Справочное пособие. Под ред. Ю. А. Бабичевой. М., 1994.
38. Белоус Т. Я. Международные монополии и вывоз капитала. М., 1982.
39. Брагинский С. В. Кредитно-денежная политика в Японии. М., 1989.
40. Безруков А. И. Государственное регулирование деятельности международных монополий в ЕЭС. М., 1982.
41. Вельяминов Г. М. Основы международного экономического права. М., 1994.
42. Войтович С. А. Принципы международно-правового регулирования международных экономических отношений. Киев, 1988.
43. Годме П. М. Финансовое право. М., 1978.
44. Ефимова Е. Г. Банковское право. М., 1994.
45. Железнова В. Ф. Клан 20-ти. М., 1981.
46. Коллох К. Пираты финансовых морей. Валютная и процентная политика США. М., 1987.
47. Кособчук С. Н. Кредитные системы стран Латинской Америки структура и роль в экономике. М., 1988.
48. Кулагин М. И. Государственно-монополистический капитализм и юридическое лицо. М., 1987.
49. ЛисовскиЙ В. Н. Правовое регулирование международных экономических отношений М., 1984.
50. Международная торговля: финансовые операции, страхование и другие услуги. Киев, 1994.
51. Международные банки и страховые компании в мире капитала. М., 1988.
52. Могутин В. Б. Банки и международный капиталистический бизнес. М., 1981.
53. Рид Э., Коттер Р., Гилл Э., Смит Р. Коммерческие банки. Под ред. В. М. Усоскина. М., 1983.
54. Родо Э. Банки, биржи, валюты современного капитализма. М., 1986.
55. Роль банков в усилении господства финансового капитала. Под ред. В. В. Щербакова, Г. П. Солюса, В. В. Мотылева. М., 1985.
56. Словарь Банковско-биржевой лексики на шести языках. Составитель Ю. А. Бобылев. М., 1992.
57. Смирнов А. Л. Лизинговые операции. М., 1995.
58. Сущенко В. В. Международный бизнес канадских банков. М., 1984.
59. Ухтуев Г. А. Банковское право. М., 1990.
60. Худякова Л. Г. Регулирование деятельности иностранных банков в странах ОЭСР: национальный, региональный, международный аспекты. М., 1991.
61. Чешир Н. Международное частное право. М., 1982.
62. Шмелев В. В. Экономические группировки развивающихся стран. Экономико-статистический справочник М., 1984.
III. Статьи а) на русском языке:
71. Горбунов С. В. Международный валютный фонд: противоречия капиталистического валютного регулирования. М., 1988.
72. 3убченко Л. А. Банки Европы на пути интеграции // Финансист № 49. М., 1996.
73. Иванов С. И. Современные тенденции в законодательстве некоторых стран по вопросу об иммунитете государства и его собственности (на примере США и Англии) // СБМП, 1981. М, 1982.
74. Ивин Н. Н. Новые явления в деятельности МВФ // Международные валютно-кредитные отношения капитализма: проблемы и противоречия. М., 1986.
75. Иришев Б. К., Волынский B. C. Новые явления в денежно-кредитной системе Франции // Деньги и кредит, 1987, № 3.
76. Казакова Н. Новые унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (ред. 1983) // Внеш. торг., 1985, № 2.
77. Козакова Н. Порядок и правовые последствия переуступки векселей при совершении международных расчетов // Внешняя торговля, 1987, № 7.
82. Федоров Б. Г. Центральные банки и денежно-кредитное регулирование в развитых капиталистических государствах // Деньги и кредит, 1990, № 4.
83. Хубелашвили Г. Н. Новые явления в кредитной деятельности МБРР // Международные валютно-кредитные отношения капитализма: проблемы и противоречия. М., 1988.
84. Худякова Л. С. Создание единого рынка ссудных капиталов стран ЕС // Деньги и кредит, 1990, № 1.
85. Чунтулов А. В. Кредитная деятельность МВФ и развивающиеся страны // Проблемы и противоречия современных международных валютных и кредитных отношений. М., 1986. б) на иностранных языках:
94. Hoekmann B. Market access through multileterial agreement from goods to services. World Economy, 1992, № 6.
101. Roller W. Perspektiven fur Europa // Bank – Koln, 1994, № 10.
102. Sauve P. Assessing the General Agreement on Trade in Services-Half-Full or Half-Empty – Journal of world trade. J. Vol. 29, № 4.
103. Der Vertrag von Maastricht // Europe-Arch. Bonn, 1992. Jg. 47, № 6.
104. Vesala J. Retail banking in European financial integration. Helsinki, 1993.
105. Wang Vi Most. Favoured-Nation Treatment under the General Agreement on Trade in Services, and its Application in Financial Services // Journal of world trade. 1996. Vol. 30, № 1.
115. The GATT Umguay Round. A negotiating History (1986-1992).
Vol. Ill: Documents. / Ed. by T. P. Stewart-Deventer, Boston. 1997.
116. GATT Uruguay Round negotiating history (1986-1992).
Vol. I. Commentary / Ed. by T. P. Stewart-Deventer, Boston. 1995.
117. Kenveter J. Taxation, Vol. П: Commentary / Ed. by T. P. Stewart-Deveuter, Boston, 1993.
122. Nusboumer J. Services in the global market. Boston: Kluwer Academic Pablishers, 1987.
123. Pollard A. M., Passaic J. G., Ellis K. H., Daly J. P. Banking law in the United States. L., 1988.
124. Reedy the law relating to banking. L., 1979.
IV. Периодическая печать
125. Бюллетень иностранной коммерческой информации. 1997. 126. Обзор экономики России. 1996-1997. 127. Внешняя торговля. 1994-1997.
128. Финансовые известия. 1996-1997.
129. Journal of World Trade. 1987-1997.
130. Official journal of the European Communities. 1996-1997.
131. Yearbook of European Law. 1994-1997.
132. Common Market Law Review. 1993-1997.
