Пример готовой дипломной работы по предмету: Право и юриспруденция
Содержание
Введение 3
Глава
1. Надзор за кредитными организациями как публично-правовая функция государства 6
1.1. Понятие, цели и задачи государственного надзора 6
1.2. Статус субъектов государственного надзора за кредитными организациями 22
Глава
2. Содержание деятельности государства по осуществлению надзора за кредитными организациями 30
2.1. Формы, виды и методы государственного надзора за кредитными организациями 30
2.2. Совершенствование финансово-правового регулирования в сфере осуществления государственного надзора за кредитными организациями 46
Заключение 60
Библиографический список 63
Выдержка из текста
Актуальность темы. Банковская система является одним из ключевых элементов, от которых зависит экономическая стабильность и безопасность любой страны. На примере последнего экономического кризиса ясно видно, что устойчивость данного элемента напрямую зависит степени эффективности работы банковского надзора. В свою очередь степень эффективности зависит от базовых условий, созданных в конкретной стране.
Одним из факторов, обеспечивающих полноценное функционирования системы органов банковского надзора, является наличие законодательной базы, полностью отвечающей задачам и целям, стоящим перед данными органами.
За последнее десятилетие в Российской Федерации произошло много положительных сдвигов в направлении реформирования нормативной базы банковского надзора. Но вместе с тем, правовая среда, в которой на данный момент функционируют отечественные надзорные органы, нуждается в дальнейшей модернизации, что, в свою очередь, требует значительных мер по совершенствованию действующего законодательства. При этом реформирование законодательства должно носить системный характер, чтобы оказаться в состоянии качественно улучшить состояние отрасли.
Банковская деятельность является особенной деятельностью. Аккумулируя денежные средства и предоставляя их в качестве кредитов и иных видов вложений, банки являются важнейшими финансовыми посредниками. От их деятельности зависят как состояние дел отдельных предприятий, так и экономики в целом. В силу этого и ряда других причин все процессы, происходящие в банковской сфере, подвергаются регулированию и контролю со стороны государственных органов.
Центральной частью управляющего воздействия государства на функционирование коммерческих банков в современных условиях является банковское регулирование и надзор, осуществляемое Центральным банком. Основными элементами системы банковского надзора и регулирования являются лицензирование банковской деятельности и текущий надзор. Каждый из этих элементов имеет как формальный, так и содержательный аспекты.
Проявившиеся во время кризиса проблемы в организации банковской системы России, а именно недостатки банковского регулирования и банковского надзора, свидетельствуют об ограниченности правовых возможностей Банка России. Государство, наделяя Банк России соответствующими полномочиями для осуществления контроля над кредитными организациями, преследовало главным образом цель эффективной организации банковского надзора в России. Тем не менее представляется, что на данный момент указанная цель не выполнена, так как перечень имеющихся в распоряжении Банка России мер надзорного реагирования на недостатки в деятельности кредитных организаций, банковских групп и банковских холдингов не соответствует международным подходам к осуществлению эффективного надзора .
Объект работы – общественные отношения, складывающиеся в связи с осуществлением государственного надзора за кредитными организациями.
Предмет работы – действующее законодательство, выступающее правовой основной осуществления государственного надзора за деятельностью кредитных организаций, научная и учебная литература по вопросам, рассматриваемым в настоящем исследовании.
Цель работы – проанализировать формы и методы государственного надзора за кредитными организациями.
Для достижения указанной цели перед работой были поставлены следующие задачи:
1. Определить понятие, цели, задачи и особенности государственного надзора за кредитными организациями.
2. Рассмотреть органы государственного надзора за кредитными организациями.
3. Исследовать содержание форм, видов и методов государственного надзора за кредитными организациями.
4. Проанализировать актуальные проблемы совершенствования финансово-правового регулирования в сфере осуществления государственного надзора за кредитными организациями.
Теоретическую основу исследования составили труды и научные публикации таких авторов, как: Авсеницкая К.В., Быстрова Е.Ф., Голубитченко М.А., Горбунова О.Н., Грачева Е.Ю., Гузнов А.Г., Дьяченко Е.М., Ермаков С.Л., Карасева М.В., Карпова М.А., Котляров М.А., Кравец И.П., Лиходаева Н.Г., Маков С.К., Мардаиов Р.Х., Мурычев А.В., Николаев С.В., Пастушенко Д.С., Пастушенко Е.Н., Петрова Н.А., Рождественская Т.Э., Семкин А.А., Серебренников А.С., Смоленский М.Б., Сторожилова Е.А., Тихомиров Ю.Л., Цареградская Ю.К. и др.
Методологическая основа работы – общенаучные методы исследования, а также специальные, такие как: метод комплексного юридического анализа, системный метод, формально–юридический, сравнительно–правовой и др.
Структурно настоящая работа состоит из введения, двух глав, объединяющие четыре параграфа, заключения и библиографического списка.
Список использованной литературы
1. Конституция Российской Федерации, принята всенародным голосованием
1. декабря 1993 года (ред. от 30.12.2008) // Российская газета. 2009. № 7.
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395– 1 «О банках и банковской деятельности» (ред. от 07.05.2013) // СЗ РФ. 1996. №
6. Ст. 492.
3. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86–ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ред. от 07.05.2013) // СЗ РФ. 2002. №
28. Ст. 2790.
4. Федеральный закон от 27.10.2008 № 175–ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до
3. декабря 2014 года» (ред. от 07.05.2013) // СЗ РФ. 2008. №
44. Ст. 4981.
5. Заявление Правительства РФ № 1472п–П
13. Банка России № 01– 001/1280 от 05.04.2011 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» // Вестник Банка России. 2011. № 21.
6. Положение ЦБ РФ от 7 сентября 2007 г. № 310–П «О кураторах кредитных организаций» // Вестник Центральному Банка Российской Федерации. 2007. № 57.
7. Положение Центральному Банка Российской Федерации от
2. октября 2009 года № 345–П «О порядке раскрытия в официальном представительстве Центральному Банка Российской Федерации в сети Интернет информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банков – участников системы страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // СПС «Кодекс».
8. Инструкция Банка России от 03.12.2012 № 139–И «Об обязательных нормативах банков» // Вестник Банка России. 2012. № 74.
9. Письмо Банка России от 19.01.2012 № 3-Т «О мерах по повышению качества банковского надзора» // СПС Гарант.
10. Письмо ЦБ РФ от
3. января 2003 г. № 04– 15– 3/371 «Об эксперименте по внедрению в надзорную практику института кураторов кредитных организаций» // Вестник Центральному Банка Российской Федерации. 2003. № 7.
11. Указание Центральному Банка Российской Федерации от 06.04.2012 № 2803-У «О внесении изменений в указание Центральному Банка Российской Федерации от
3. апреля 2008 года № 2005-У «Об оценке экономического положения банков» // СПС «КонсультантПлюс».
12. Указание Центральному Банка Российской Федерации от 28.02.2012 № 2788–У «О внесении изменений в пункт 6.1.1 указания Центральному Банка Российской Федерации от
1. января 2004 года № 1379–У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» // СПС «КонсультантПлюс».
13. Авсеницкая К.В., Карпова М.А. Центральный банк Российской Федерации как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций // Актуальные проблемы права и отраслевого законодательства. – Иркутск: Изд-во БГУЭП, 2012.
14. Аналитический банковский журнал. 2003. № 8.
15. Быстрова Е.Ф. О реализации в банковском законодательстве отдельных принципов деятельности Центральному Банка Российской Федерации как органа банковского надзора // Банковское право. 2011. № 5.
16. Быстрова Е.Ф. О реализации в банковском законодательстве отдельных принципов деятельности Банка России как органа банковского надзора // Банковское право. 2011. № 5.
17. Быстрова Е.Ф. Профессиональное мотивированное суждение как инструмент банковского надзора // Финансовая система: экономические и правовые проблемы ее функционировании. – Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратов. гос. академия права», 2011.
18. Голубитченко М.А. Генезис современного банковского надзора в России: влияние международных стандартов // Право и экономика. 2011. № 7.
19. Горбунова О.Н. Выделять банковское право в отдельную отрасль права пока рано (некоторые замечания на статью Г.А. Тосуняна «Место банковского права в системе российского права») // Юридический мир. 1998. № 8.
20. Грачева Е.Ю., Соколова Э.Д. Финансовое право. М., 2000.
21. Гузнов А.Г. Убеждение и принуждение в системе обеспечения деятельности Центральному Банка Российской Федерации // Банковское право. 2011. .№ 2.
22. Дьяченко Е.М. Пруденциальное регулирование банковской деятельности // Общество и право. 2011. № 3 (35).
23. Елизарова Н. Отдельные аспекты контрольно-надзорной деятельности Банка России // Хозяйство и право. 2012. № 6.
24. Ермаков С.Л., Фролова Е.Е. К вопросу о государственной политике в области государственного финансового контроля и банковского надзора // Финансовое право. 2011. № 4.
25. Карасева М.В. Финансовое правоотношение. М, 2001.
26. Карпова М.А. Понятие и сущность банковского контроля и надзора // Актуальные проблемы права и отраслевого законодательства. – Иркутск: Изд-во БГУЭП, 2012.
27. Котляров М.А. Мотивированное суждение в системе надзора за банковской деятельностью. // Банковское дело. 2010. № 5.
28. Котляров М.А. Статус Центрального Центральному Банка Российской Федерации как элемент эффективного регулирования банковской деятельности // Финансы и кредит. 2008. № 11.
29. Кравец И.П. Особенности правового регулирования, контроля и надзора в сфере банковской деятельности в РФ // Правонарушения в сфере банковской деятельности: проблемы науки и практики. — Нижний Новгород: НГТУ, 2011.
30. Лиходаева Н.Г. Система внутреннего контроля в банках: необходимость и цели создания // Вестник Саратовской государственной академии права. 2011. № 2 (78).
31. Маков С.К., Чих Н.В. О перспективах развития и правовом регулировании банковской деятельности в РФ // Правонарушения в сфере банковской деятельности: проблемы науки и практики. – Нижний Новгород: НГТУ, 2011.
32. Мардаиов Р.Х. Государственное регулирование в финансовой сфере: каким ему быть? // Деньги и кредит. 2004. № 5.
33. Мурычев А.В. К вопросу о целесообразности создания саморегулируемых организаций в банковской сфере // Деньги и кредит. 2005. № 8.
34. На чьей стороне куратор? // ЭЖ–Юрист. 2007. № 40.
35. Николаев С.В., Кашанова О.Ю. Положение о проведении внешних проверок // Внутренний контроль в кредитной организации. 2009. № 4.
36. Объединение ЦБ и ФСФР продиктовано необходимостью // http://bankir.ru/novosti/s/obedinenie–tsb–i–fsfr–prodiktovano–neobkhodimostyu– 10041169/
37. Пастушенко Д.С. К вопросу о правовом развитии надзорных полномочий центрального банка российской федерации // Государственный контроль и надзор: актуальные правовые вопросы: межвузовский научный сборник. – Саратов, 2012.
38. Пастушенко Е.Н. Требования к правовым актам центрального банка российской федерации в правовом механизме государственного контроля и надзора // Государственный контроль и надзор: актуальные правовые вопросы: межвузовский научный сборник. – Саратов, 2012.
39. Перечень поручений по итогам заседания Совета по развитию финансового рынка [Электронный ресурс].
– Режим доступа: http://news.kremlin.ru/news/6889/print
40. Петрова Н.А. Соотношение частных и публичных интересов в банковском праве / Юридическая работа в кредитной организации. № 4. IV квартал 2005.
41. Поппер К. Открытое общество и его враги / пер. с англ. / поя общ. рел. В.Н. Садовского. В 2–х томах. – М., 1991. Т. I.
42. Правительство РФ поддержало закон о передаче ЦБ полномочий ФСФР // Российская газета от
3. апреля 2013г.
43. Рождественская Т.Э. Правовое регулирование внутреннего контроля в кредитных организациях: реализация международно-правовых стандартов банковского надзора в РФ // Актуальные проблемы российского права. 2012. № 1 (22).
44. Семкин А.А. Банковский надзор как инструмент государственного управления банковской системой России // Государственная власть и местное самоуправление. 2011. № 9.
45. Семкин А.А. Банковский надзор как инструмент государственного управления банковской системой России // Государственная власть и местное самоуправление. 2011. № 9.
46. Серебренников А.С. Актуальные направления совершенствования банковского контроля // Финансовое право. 2012. № 8.
47. Слияние ЦБ и ФСФР обещают сделать безболезненным // http://www.firstnews.ru/articles/sliyanie–tsb–i–fsfr–obeshchayut–sdelat–bezboleznennym–video/
48. Смоленский М.Б., Сочнев Д.В. Административно–правовое регулирование банковских рисков // Административное и муниципальное право. 2012. № 5 (53).
49. Стенограмма парламентских слушаний Комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам на тему: «Соответствие нормативного регулирования и практики осуществления Банком России банковского надзора основным положениям федерального законодательства», 20 февраля 2007г. //Режим доступа: http://www.komitet 2– 12.km.duma.gov.ru/site.xp/052051124051053050.html
50. Сторожилова Е.А. Административные процедуры осуществления банковского надзора // Вестник Воронежского государственного университета. 2012. № 1 (12).
51. Тихомиров Ю.Л. Публичное право. М.: БЕК, 1995.
52. Финансы, денежное обращение и кредит учеб./ под ред. В.К. Сенчагова, А.И. Архипова. М.: Проспект, 2004.
Цареградская Ю.К. Правовое регулирование банковской деятельности в контексте гражданского и финансового законодательства: Монография. – М.: АПКиППРО, 2011.
