Содержание
Содержание
Введение 3
1 Теоретические основы применения информационных технологий в банковском деле 5
1.1 Автоматизация банковской деятельности 5
1.2 Виды информационных банковских технологий 8
1.3 Основные направления использования информационных технологий в банковской деятельности 12
2 Информационные технологии как инструмент повышения эффективности деятельности (на примере Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации) 24
2.1 Анализ основных показателей функционирования кредитных организаций в Республике Татарстан 24
2.2 Анализ применяемых информационных технологий 30
2.3 Обеспечение информационной безопасности банковской системы 43
3 Проблемы и перспективы развития информационных технологий в российской банковской системе (на примере Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации) 47
3.1 Анализ и оценка проблем в области информационного обеспечения деятельности 47
3.2 Перспективы и диверсификация направления применения информационных технологий 48
Список использованной литературы 57
Приложение 1 62
Приложение 2 65
Выдержка из текста
Введение
Внимание к проблеме информационного обеспечения банковской деятельности обусловлено потребностью во всесторонней, надежной и качественной информации, необходимой для осуществления объективного анализа, оценки и прогноза тенденций развития банковской системы. Взаимодействие кредитных организаций предполагает наличие перманентного контроля за их деятельностью как со стороны партнеров, так и конкурентов по бизнесу.
Актуальность темы данной работы обусловлена тем фактом, что на современном этапе развития экономики основная деятельность банков связана с формированием внешнего взаимодействия банка с использованием современных средств телекоммуникации, которые реализуются в форме банковских электронных услуг. Внешнее взаимодействие почти полностью исчерпывает все основные банковские функции, причем само взаимодействие носит одновременно информационный и финансовый характер. Информационные взаимодействия связаны с получением необходимой для управления информации из внешней среды. При этом должен определяться эффективный источник получения необходимых данных и производиться выделение истинных сведений о внешней среде из потока поступающей информации.
Объектом исследования выступает Национальный банк по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации. Предметом исследования являются информационные технологии, применяемые в учреждениях Банка России.
Целью работы является оценка перспектив и диверсификация направлений применения информационных технологий в учреждениях Банка России.
Достижению поставленной цели будут способствовать следующий ряд взаимосвязанных задач:
1) изучение теоретических основ применения информационных технологий в банковском деле;
2) исследование видов информационных банковских технологий;
3) анализ основных показателей функционирования кредитных организаций в Республике Татарстан;
4) анализ информационных технологий, применяемых в Национальном банке по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации;
5) анализ необходимости обеспечения информационной безопасности банковской системы;
6) оценка проблем в области информационного обеспечения деятельности;
7) выявление перспектив диверсификации направления применения информационных технологий в учреждениях Банка России.
При написании данной работы были изучены работы в области инновационных технологий в банковском бизнесе зарубежных специалистов П. Роуза, Т. Коха, Дж. Синки, и российские ученых Г.Н. Белоглазовой, Е.А. Бибиковой, Н.И. Валенцовой, Е.Ф. Жукова, Г.Г. Коробовой, Ю.И. Коробова, Л.П. Кроливецкой, О.И. Лаврушина, В.В. Масленникова, Ю.В. Рожкова, В.И. Самарухи, Ю.А. Соколова, А.М. Тавасиева, К.Р. Тагирбекова и др.
Информационной базой квалификационной работы послужили статистические данные и аналитические материалы Банка России, Ассоциации российских банков, коммерческих банков, информация, опубликованная в периодических изданиях экономического и финансового характера.
Список использованной литературы
Список использованной литературы
1. Гражданский кодекс Российской Федерации: Часть первая-четвертая: [Принят Гос. Думой 30.11.1994 года, с изм. и доп. по состоянию на 22.10.2014 г.] // Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] / Компания «Консультант Плюс»
2. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 29.12.2014) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
3. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и коммерческих банковской деятельности» (с изм. и доп. от 29.12.2015)
4. Федеральный закон от 25.03.2011 № 63-ФЗ «Об электронной цифровой подписи» (в ред. от 28.06.2015)
5. Федеральный закон от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (в ред. от 31.12.2015)
6. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступившими в силу с 31.12.2015)
7. Письмо ЦБ РФ от 3 февраля 2009 г. N 16-Т «Рекомендации по информационному содержанию и организации WEB-сайтов кредитных организаций в сети интернет» // Российская газета. – 2009. – № 198. – с.18.
8. Письмо ЦБР от 31 марта 2008 г. N 36-Т «О Рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем интернет-банкинга»
9. Письмо ЦБ РФ от 7 декабря 2007 г. № 197-Т «О рисках при ДБО» // Вестник Банка России. – 2011. – №68. – с.56.
10. Положение Банка России от 9 июня 2012 г. № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств»
11. Стандарт Банка России СТО БР ИББС-1.0–2010 «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения»
12. Доктрина информационной безопасности Российской Федерации. [Электронный ресурс]. URL: http://www.scrf.gov.ru/documents/6/5.html (дата обращения 02.05.2016)
13. Арт Я., Паперная И. Кредитные организации на дистанции // BusinessWeek Россия. – 2013. – № 68. – с.48 — 56.
14. Балабанова И. Т. Банковская деятельность. – СПб: Питер, 2011. – 220 с.
15. Белоглазова Б. Н., Толоконцева Г. В. Денежное обращение и кредитные организации. – М: Финансы и статистика, 2012. – 418 с.
16. Березина М.П. Проблемы организации безналичных расчетов / М.П. Березина, Ю.С. Крупнов. – М.: Финансы. – 2013. – 332 с.
17. Банки Татарстана: активы в рост. [Электронный ресурс]. URL: http://www.tatcenter.ru/article/155249 (дата обращения 02.05.2016)
18. Веретенников Д. Виртуальное самообслуживание // ЭКСПЕРТ. – 2010. – № 9. – с.24.
19. Веретенников Д. Бесплатная виртуальность // ЭКСПЕРТ. – 2009. – №9. – с. 19.
20. Гамза В.А. Безопасность банковской деятельности: учебник / под ред. В.А. Гамза. – М: Маркет ДС, 2012. – 408 с.
21. Городецкий П. Обзор рынка ИБ в России // Connect. 2013. – с.31 — 45.
22. Горчакова М.Е. Дистанционное коммерческих банковское обслуживание: учеб. пособие. – Иркутск: БГУЭП, 2011. – 240 с.
23. Додонова И.В. Автоматизированная обработка коммерческих банковской информации: учебное пособие для студентов ВУЗов / Додонова И.В., Кабанова О.В.: под ред. Додоновой И.В. – М: КНОРУС, 2011. – 176 с.
24. Дьяченко О. Национальный коммерческий банковский журнал // http://www.klerk.ru/bank/articles/270911/ (дата обращения 05.03.2016)
25. Изофенко Р.Н. Дистанционные каналы работы с клиентами // Коммерческих банковское дело. – 2010. – с.17-32
26. Климов Е. Практические аспекты борьбы с инсайдерами // Информационная безопасность. – 2011. – с. 21-30.
27. Козулькова К. Счета выходят на связь // Газета «Коммерсантъ». – 2011. — № 176. – с.23 — 32.
28. Коробова Г.Г. Банковское дело: учебник // Коробова Г.Г. – М: Экономистъ, 2012. – 340 с.
29. Лаврушин О.И. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин, И.Н. Мамонова, Н.И. Валенева; под ред. проф. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2013. – 418 с.
30. Ливицкий Д.А. Перспективы развития интернет-банка для физических лиц // Cевер и рынок: формирование экономического порядка. 2013 – №3. с. 155 — 162
31. Лукашевич В.В. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика / под ред. В.В. Лукашевича. – М.: Профико, 2015. – 278 с.
32. Лямин Л.В. Оптимизация принципов организации внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного документооборота в кредитных организациях // Оперативное управление и стратегический менеджмент в коммерческом банке. 2012. — № 3. — с. 121 -130
33. Лямин Л.В. Контроль над управлением коммерческих банковскими рисками при электронном банкинге //Управление в кредитной организации, 2010, № 4. — с. 132 -138
34. Морозко Н.И. Финансовый менеджмент: учеб. пособие / Н.И. Морозко, В.Ю. Диденко. – М.: ИНФРА-М, 2013. – 224 с.
35. Неврова Т.А., Лазарева И.И. Особенности развития Интернет-банкинга в Российской Федерации / http://www.orelgiet.ru/docs/eco_sreda/2/16.pdf (дата обращения 28.03.2016)
36. Поляк Г.Б. Финансовый менеджмент: учебник для вузов / под ред. акад. Г.Б. Поляка. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010. – 328 с.
37. Польшакова Н. В., Никитина А. В. Информационные технологии банковской деятельности в РФ и их нормативно-правовое регулирование // Молодой ученый. — 2015. — №6. — с. 55-58
38. Показатели деятельности кредитных организаций. [Электронный ресурс]. URL: http://www.cbr.ru/regions/main_reg.asp?ni=TAT-N&node=105&rez=6&OldBr=Yes&Year=-1 (дата обращения 02.05.2016)
39. Старенков М.Ю. Банковские финансовые инновации: дистанционное коммерческих банковское обслуживание на примере интернет-банкинга// Экономический вестник РГУ. 2014. — № 1. — с.106-111.
40. Теренин А. Современные технологии для банка // Коммерческих банковские технологии – 2014. – №7. – с.23 — 26.
41. Титюнник А.В. Информационные технологии в банке. / А.В. Титюнник, А.С. Шевелев. — М.: ИД «БДЦ-пресс», 2015. – 368 с.
42. J’son & Partners Consulting. Российский рынок коммерческих банковских автоплатежей // http://www.json.ru/poleznye_materialy/free_market_watches/analytics/rossijskij_rynok_bankovskih_avtoplatezhej/ (дата обращения 04.04.2016)
43. http://www.buhgalteria.ru/article/n133313 (дата обращения 04.04.2016)
44. http://www.nbki.ru/press/pressabout/?id=2584 (дата обращения 04.03.2015)
45. http://www.raexpert.ru/researches/banks/internet-2014 (дата обращения 04.03.2015)
46. Revenkov P.V., A.N. Voronin, Electronic banking: Organization and protection procedure from illegal actions // Payments and operating activities in commercial bank, 2010, № 2.2.
47. Lyamin L.V. Optimization the principle organization internal control in conditions electronic banking technology employ // Operating control and strategic management in commercial bank, 2013. № 3. с. 109 — 120.
48. Lyamin L.V. Control at bank risks management by the electronic banking // Management in lending agency, 2010, № 4.
49. http://markswebb.ru/e-finance/business-internet-banking-rank-2014/ (дата обращения 24.03.2016)
50. http://www.sap.com/cis/asset/detail.2013-04-apr.eiu-video-citigroup-the-future-of-risk-management-in-banking-mp4.html (дата обращения 24.03.2016)
51. http://educare.bnl.it/ (дата обращения 24.03.2016)