Пример готовой дипломной работы по предмету: Банковское дело
Содержание
Введение
Глава
1. Место и роль Банка России в кредитно-банковской системе России
1.1. Функции ЦБ РФ и его операции
1.2. Регулирующие и контролирующие функции ЦБ РФ
1.3. Делегирование функций контроля и надзора
Глава
2. Анализ методов и механизмов регулирования деятельности коммерческих банков
2.1. Цели и инструменты денежно-кредитной политики
2.2. Реализация денежно-кредитной политики Банка России в современных условиях
2.3. Осуществление Банком России финансового контроля над деятельностью коммерческих банков
2.4. Регистрация, лицензирование и инспектирование кредитных организаций
2.5. Меры воздействия ЦБ РФ на кредитные организации
Глава
3. Проблемы совершенствования системы контроля ЦБ РФ за операциями коммерческих банков в рыночной экономике
3.1. Анализ и выявление в деятельности коммерческих банков операций, подлежащих обязательному контролю Банка России
3.2. Актуальные проблемы повышения эффективности финансового контроля ЦБ РФ
3.3. Рекомендации по совершенствованию финансового контроля в коммерческом банке со стороны ЦБ РФ
Заключение
Литература
Приложения
Содержание
Выдержка из текста
Ранее действовавшее исправительно-трудовое законодательство не включало в предмет своего правового регулирования исполнение наказаний в отношении военнослужащих. В УИК РФ впервые введено исполнение наказаний в виде ограничения по военной службе, ареста и содержания в дисциплинарной воинской части в отношении осужденных военнослужащих (раздел V, ст. 143-171).
Вновь созданное государство — Российская Федерация берет на себя обязанность придерживаться государственных концепций, выработанных на протяжении длительного времени в международных нормах, а также правовых актах, принятых в России в отношении сограждан за рубежом.В России в 1999 году был принят Федеральный закон № 99-ФЗ «О государственной политике РФ в отношении соотечественников за рубежом» , в котором выработана стратегия в отношении соотечественников за рубежом.Федеральный закон «О государственной политике РФ в отношении .
Нормативной базой дипломной работы служили Конституция Российской Федерации, уголовное и уголовно-процессуальное законодательство Российской Федерации, постановления и определения Конституционного Суда Российской Федерации, Пленума Верховного Суда Российской Федерации, уголовное законодательство СССР и дореволюционной России.
Таким образом, неопределенность правового статуса Каспийского моря выступает в качестве опосредованного фактора формирования вызовов и угроз национальной безопасности России, провоцируя у прибрежных государств, в том числе и непосредственно в пограничном пространстве у Российской Федерации, нестабильность, взаимное недоверие и стремление разрешить сложившуюся ситуацию силовым путем. В связи с этим представляется особенно актуальным всесторонний анализ геополитической, экономической ситуации в регионе, попытка соотнести потенциал прикаспийских государств и других акторов, оценка существующей международно-правовой базы и выработка возможных моделей сотрудничества России с ее партнерами на Каспии.
Выбранная тема дипломного исследования являлась предметом изучения таких ученых, как М.В. Блошенко, В.А. Болдырев, А.В. Габов, С.П. Гришаев, Н.В. Костенко, В.В. Лысенко, М.Л. Макальская, Н.А. Пирожкова, Т.В. Сойфер, Д.И. Степанов, Е.А. Суханов, Ю.А. Тихомиров, Е.В. Шаклеина, Л.И. Якобсон, и другие. Работы указанных авторов явились теоретической и методологической основой проведенного исследования.
В первой главе изучены правовые основы контрольно-надзорной деятельности Банка России: понятие, сущность, цели и значение надзора и контроля Банка России; формы и виды банковского надзора и контроля; системы банковского надзора.
Центральный банк России является главным банком страны и выполняет функции банка банков. Все основные полномочия, статус и особенности деятельности Центрально-го банка России определяются:
1. Конституцией Российской Федерации;
2. Законом о Центральном банке России; 3) федеральными законами, действующими в стране и имеющими отношение к финансовой деятельности.
Анализ особенностей юридической личности Центрального банка Российской Федерации с позиций частного права не позволяет однозначно оценить, является ли Банк России предприятием (т.е. коммерческой организацией) или учреждением (т.е. некоммерческой организацией), которое вправе заниматься предпринимательской деятельностью. В этом отношении наиболее характерен вывод о том, что «применительно к обязательственным правоотношениям Банк России может быть назван как предприятием, так и учреждением, что зависит от конкретного типа отношений. Применительно же к праву на переданное ему собственником имущество и другим вещным правоотношениям Банк России не может рассматриваться ни как предприятие, ни как учреждение, поскольку он не наделен ни правом оперативного управления, ни в полной мере правом полного хозяйственного ведения».
: устанавливает правила осуществления банковской деятельности в России путем издания нормативных актов (при этом регулирует и собственную деятельность); выступает надзорным органом банковской системы (в том числе, над собой); выполняет контрольные функции в отношении кредитных организаций – субъектов второго уровня; применяет санкции к тем, кто не выполняет его предписаний и распоряжений; осуществляет банковское лицензирование, а также отзывает лицензии на осуществление банковской деятельности; выполняет расчетные функции, при этом сам устанавливает правила проведения расчетных операций в РФ; является эмиссионным центром России; выступает кредитором последней инстанции; разрабатывает и проводит учетную политику; активно осуществляет коммерческую деятельность; является «маркетмейкером» ряда
Тема данной работы является достаточно актуальной в силу того, что деятельность коммерческих банков затрагивает имущественные и социальные права широкого круга граждан, предприятий, организаций, фирм, которые являются их вкладчиками, кредиторами и акционерами. Особенности правовых основ функционирования, обуславливают наличие у банка колоссальных прав по регулированию банковских отношений (вплоть до прекращения деятельности и ликвидации банков) и требуют от него высокого профессионализма и ответственности в принятии управленческих решений.Для достижения поставленной цели, в работе изучены Федеральные законы, нормативные акты, акты Банка России, учебная и периодическая литература, официальный сайт Центрального банка.
В соответствии с Базельскими принципами текущий надзор за деятельностью кредитных организаций осуществляется с помощью двух методов: пруденциальный надзор и инспектирование. Банк России параллельно развивает оба эти метода. было принято решение о слиянии двух соответствующих департаментов в один с целью совершенствования системы текущего надзора, налаживания конструктивного взаимодействия подразделений документарного надзора и инспектирования.
07 апреля 2009 г. ЦБ РФ проводит ломбардный кредитный аукцион по голландскому способу. На аукцион выставлено 1000 млн. рублей, кредит предоставляется на 7 дней. Получены заявки на участие от 4 банков:
Члены Совета директоров Банка России … состоять в политических партияхКредитование Центральным банком коммерческих банков — это … 6)ставка рефинансирования Банка России на данный период составляет 12%.
Одними из основных субъектов этого рынка являются банки, которые выполняют исключительно важные функции для экономики государства: аккумулирование временно свободных денежных средств и предоставление их в кредит. Действуя на рынке ссудных капиталов, банки самостоятельно строят свои взаимоотношения с клиентом.
Кредитная экспансия Центрального банка увеличивает ресурсы коммерческих банков, которые в результате выдаваемых кредитов повышают общую массу денег в обращении. Кредитная рестрикция влечет за собой ограничение возможностей коммерческих банков по выдаче кредитов и тем самым по насыщению экономики деньгами.
Литература
1.Конституция Российской Федерации – М.: Изд-во «Ось-89», 2000. – 48 с.
2.Бюджетный кодекс Российской Федерации от
3. июля 1998 г. N 145-ФЗ (с изменениями и дополнениями.), принят Государственной Думой
1. июля 1998 года, одобрен Советом Федерации
1. июля 1998 года.
3.Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ.
4.Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от
3. декабря 2001 г. N 195-ФЗ (КоАП РФ) (с изменениями и дополнениями), принят Государственной Думой
2. декабря 2001 года, одобрен Советом Федерации
2. декабря 2001 года.
5.Налоговый кодекс Российской Федерации часть первая от
3. июля 1998 г. N 146-ФЗ (с изменениями и дополнениями), принята Государственной Думой
1. июля 1998 года, одобрена Советом Федерации
1. июля 1998 го-да.
6.Уголовный кодекс РФ от
1. июня 1996 г. N 63-ФЗ (с изменениями и до-полнениями.), принят Государственной Думой
2. мая 1996 года, одобрен Советом Федерации 5 июня 1996 года.
7.Об аудиторской деятельности: Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 119-ФЗ.
8.О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти: Указ Президента Российской Федерации от 09.03.2004 № 314
9.Федеральный Закон «О противодействии легализации (отмыванию) дохо-дов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» от 07.08.2001г. № 115-ФЗ.
10.О мерах по обеспечению государственного финансового контроля в Рос-сийской Федерации: Указ Президента Российской Федерации от 25.07.1996 г. № 1095.
11.Андрюшин С. А., Дадашев А. З. Научные основы организации системы общегосударственного финансового контроля// Финансы. 2002.
12.Базовые принципы эффективности банковского надзора. (Консультатив-ное письмо Базельского комитета по банковскому регулированию) / Бан-кир. — 2007. — № 5 — 6,- с. 57-61.
13.Батыров С.Е. Финансово-правовая ответственность: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. — М., 2003.
14.Бельский К.С. и др.; под ред. Запольского С.В.: Финансовое право: учеб-ник. — М.: Российская академия правосудия; Эксмо, 2006.
15.Бурцев В.В. Государственный финансовый контроль: методология и орга-низация. — М.: Маркетинг, 2000.
16.Васецкий Н.А., Краснов Ю.К. Российское законодательство на современ-ном этапе. Государственная Дума в формировании правового пространст-ва России (1996– 2006).
- М.: Издание Госдумы РФ, 2006.
17.Войтенко Л.В. Проблемы совершенствования государственного финансо-вого контроля. // Финансовый контроль. 2001. № 1.
18.Грачева Е.Ю.Проблемы правового регулирования государственного фи-нансового контроля. — М.: Юриспруденция, 2000.
19.Грачева Е.Ю., Хорина Л.Я. Государственный финансовый контроль – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2005
20.Дубенецкий Я.Н. и др. Банк: центральный, но не разрушительный / Эко-номическая газета, 2005. — № 2
21.Закарая Ж.В. Внутренний контроль в коммерческом банке. / Автореф. дисс. канд. экон. наук. — М.: МГУ, 2006.
22.Закарая Ж.В. и др. Система внутреннего контроля в коммерческом банке. / Аудит и финансовый анализ. — 2006. — № 1. — М.: Издательский дом “Ком-пьютерный аудит”.
23.Карасева М.В., Крохина Ю.А. Финансовое право: Краткий учебный курс. — М., 2003.
24.Киселев В.В. Коммерческие банки в России: настоящее и будущее (Бан-ковская политика. Регулирование и управление).
- М.: Финстатинформ, 2008.
25.Ковалева А.М., Финансы и кредит: учеб. пособие. — М.: Финансы и стати-стика, 2006.
26.Кочерин Е.А.Основы государственного и управленческого контроля. — М.: Информационно — издательский дом «Филинъ», 2000.
27.Крохина Ю.А. Теоретические основы финансово-правовой ответственно-сти // Журнал российского права. — 2004. — № 3.
28.Липинский Д.А. Проблемы юридической ответственности. — СПб., 2003.
29.Москвин В.А. Внутренний контроль в банках: анализ вводимой системы. / Деньги и кредит, 2007. — № 10
30.Павлов А.П. Внутренний контроль в банке: система или служба? / Бизнес и банки, 2007. — № 8
31.Пансков В.Г. О некоторых вопросах государственного финансового кон-троля в стране // Финансы. – 2002, № 5
32.Пансков В.Г. Формирование системы финансового контроля как стратеги-ческая задача государственного строительства // Российский экономиче-ский журнал. – 2002
33.Парамонова Т.В. О повышении качества надзора за кредитными организа-циями / Деньги и кредит, 2007. — № 10
34.Парыгина В.А., Тедеев А.А., Государственные и муниципальные финан-сы: учебное пособие. — М.: Эксмо, 2005.
35.Петров М.В. Вопросы формирования системы внутреннего контроля в кредитных организациях / Деньги и кредит, 2006. — № 1
36.Прокофьева О.К. К вопросу о совершенствовании инструментов банков-ского надзора. / Деньги и кредит, 2007. — № 9.
37.Романовский М.В. и др. под ред. Романовского М.В., Врублевской М.В., Финансы, денежное обращение и кредит: учебник. — М.: Юрайт-Издат, 2007.
38.Сердюкова Н.В. Финансово-правовая ответственность по российскому за-конодательству: становление и развитие: Автореф. дис. … канд. юрид. на-ук. — Тюмень, 2003.
39.Турбанов А.В. О внутреннем контроле в российских банках. / Деньги и кредит, 2007. — № 9
40.Финансы. Курс лекций./ Миляков Н. В. — Москва, «Инфра-М», 2002 г.
41.Финансы, денежное обращение и кредит: учебник/М.В. Романовский и др.; под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской. — М.: Юрайт-Издат, 2007
42.Чая Г.В. Внутренний контроль в коммерческом банке. / Автореф. дисс. канд. экон. наук. — М.: МГУ, 2006.
43.Чая Г.В. Методические основы внутрибанковского контроля. Ульяновск: МЦ “Информсервис Лимитед”, 2006.
44.Шохин С.О. Проблемы и перспективы развития финансового контроля в Российской Федерации. — М.: Финансы и статистика, 2005.
45.Bernanke, B., M. Gertler ‘Inside the black box: The credit channel of monetary transmission mechanism’, Journal of Economic Perspectives, 9, 1995.
46.De Fiore, F. ‘The transmission of monetary policy in Israel’, IMF Working pa-per, 98/114, 1998
47.Favero, C., F. Giavazzi, L. Flabbi ‘The transmission mechanism of monetary policy in Europe: Evidence from banks’ balance sheets’, NBER Working paper, 7231, 1999
48.Friedman, M. ‘Memorandum on monetary policy in treasury and civil service committee’, Memoranda on Monetary Policy, series 1979– 1980, HSMO, 1980
49.Friedman, B. ‘Targets and instruments of monetary policy’ in Handbook of Monetary Economics, ed. by B. Friedman and F. Hahn. Elsevier Science B.V., 1990
50.IMF ‘Monetary and financial sector policies in transition countries’, World Economic Outlook, October, 1997.
51.Miron, J., C. Romer, D. Weil ‘Historical perspectives on the monetary trans-mission mechanism’, NBER Working paper, 4326, 1993
52.Mishkin, F. International experiences with different monetary policy regimes, NBER Working paper, 2005
53.Tobin, J. ‘Monetary policies and the economy: the transmission mechanism’, Southern Economic Journal, 44, 1978.
54.Официальный сайт ФСФМ РФ www.fedsfm.ru
55.Официальный сайт Росфиннадзора www.rosfinnadzor.ru
56.Официальный сайт Банка России www.cbr.ru
список литературы
