Пример готовой дипломной работы по предмету: Банковское дело
СОДЕРЖАНИЕ
Введение
1 Сущность и особенности кризиса в банковских организациях
1.1 Понятие о кризисной ситуации в деятельности предприятия, ее критерии
1.2 Методы преодоления кризиса
1.3 Особенности регулирования кризисных ситуаций и их преодоления в кредитных организациях
2 Анализ деятельности и кризисной ситуации в банке
2.1 Общая характеристика банка
2.2 Анализ основных показателей финансовой деятельности
2.3 Диагностика кризисной ситуации
3 Разработка предложений по преодолению кризиса в банке
3.1 Основные направления совершенствования
3.2 План внедрения мероприятий
3.3 Экономическая эффективность внесенных предложений
Заключение
Список использованной литературы
Приложения
Содержание
Выдержка из текста
Управление кредитным портфелем Банка (на примере Уральского филиала ЗАО Райффайзенбанк)
В процессе исследования были использованы законодательные и нормативные акты Российской Федерации, Банка России, материалы научных конференций и семинаров, изучена общая и специальная литература отечественных и зарубежных авторов в области экономического анализа, финансового менеджмента, финансов и банковского дела.
Переход России к рыночной экономике принципиально изменил условия деятельности всех хозяйствующих субъектов, и вдвойне отразился на характере функционирования банков. Таким образом, получается, что банки сами изменились как хозяйствующие субъекты, так еще им приходится адаптироваться к изменениям деятельности своих клиентов.
Теоретической основой исследования послужили научные положения, содержащиеся в трудах ведущих отечественных и зарубежных ученых в области банковского кредитования, связанных с разработкой кредитной политики банка, формирования кредитного портфеля коммерческого банка и совершенствования процесса управления им. В процессе исследования были использованы учебные пособия, монографии, а также опубликованные в научных журналах статьи.
Исходя из вышеперечисленных факторов актуальность темы выпускной квалификационной работы обуславливается важной ролью формирования качественного кредитного портфеля и эффективным управлением им в улучшении финансовых результатов кредитной организации, повышении её устойчивости и репутации.Целью данной выпускной квалификационной работы является анализ и оценка кредитного портфеля коммерческого банка на примере ОАО Банк АВБ и разработка мероприятий по повышению качества кредитного портфеля.
При написании выпускной квалификационной работы в качестве теоретической базы были использованы труды ученых, занимающихся изучением банковской системы в России и за рубежом (Лаврушин О.И., Кугаев С.В., Борисов Е.В., Панова Г.С. и др.).
Неэффективное управление кредитным портфелем многими коммерческими банками зачастую приводит к росту кредитного риска, снижению доходности кредитных операций, что в целом отражается на результатах деятельности банков. Выявленные недостатки в управлении кредитными портфелями банков за последние годы требуют применения новых усовершенствованных способов оптимизации кредитных портфелей коммерческих банков для эффективного функционирования банковского сектора.
ЗАО «КБ Открытие», несмотря на сложные условия и существенно возросшую нагрузку на Банк, его сотрудников и инфраструктуру, продолжает свою деятельность в полном объеме, предоставляя все виды услуг постоянным и новым клиентам, физическим и юридическим лицам, предприятиям крупного, малого и среднего бизнеса, работающим во всех отраслях экономики.
Теоретическую базу исследования составили научные труды отечественных и зарубежных ученых по теории кредита и кредитной деятельности, проблемам стратегического развития кредитной деятельности банков, управления кредитным процессом, оценки и управления банковскими рисками, финансового анализа деятельности коммерческого банка, а также материалы международных, всероссийских, региональных научно-практических конференций по теме работы.
На сегодняшний день основными активными операциями кредитных организаций являются операции, связанные с кредитованием. Формирование оптимальной кредитной политики, сбалансированная структура кредитного портфеля на данный момент определяют устойчивость, доходность и ликвидность любого коммерческого банка. Проблема просроченной задолженности является достаточно актуальной на данный момент, поскольку задержка возврата или невозврат клиентами кредитных учреждений, полученных ими кредитов, становится все чаще встречающимся явлением и имеет негативную тенденцию к росту.
Теоретической базой при написании выпускной квалификационной работы выступили труды отечественных и зарубежных ученых и специалистов в области разработок методик оценок финансового состояния коммерческих банков, такие как О.И. Лаврушин, И.В. Ларионова, Р. Брейли, Р. Дженкинс.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1.Федеральный закон Российской Федерации от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» // Собрание законодательства РФ, 28.10.2002, № 43, ст. 4190.
2.Федеральный закон Российской Федерации от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» // Собрание законодательства РФ, 01.03.1999, № 9, ст. 1097.
3.Федеральный закон Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ, 1996, № 6, ст. 492.
4.Антикризисное управление. Под. ред. Короткова Э.М., М, 2001. с. 15-17.
5.Банки и банковское дело/под ред. И.Т.Балабанова. – СПб.: Питер, 2010. – 304 с.
6.Банки, финансы, кредит: Учеб./под ред. Соколовой О.В. – М.: Юристъ, 2009. – 784 с.
7.Банковское дело: Учеб./под ред. О.И.Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2009. – 672 с.
8.Бюллетень общеэкономической и банковской статистики / Главное управление Центрального банка Российской Федерации / Отв. за выпуск: Вигурская Т.М., Юрковец В.К. – Тюмень.: 2006. – С. 188.
9.Виноградова Т.Н. Банковские операции: Учеб. пос.. – РнД.: «Феникс», 2010. – 384 с.
10.Гончаров А.И. Предупреждение банкротства коммерческой организации по законодательству РФ: методология и механизмы реализации // Законодательство и экономика. – 2006. — № 9. – С. 33
11.Гончаров А.И. Система правовых критериев — долговых показателей для предупреждения банкротства коммерческой организации // Право и экономика. – 2006. — № 8. – С. 15
12.Ермаков С.Л. Основы организации деятельности коммерческого банка: Учебник. – М.: КНОРУС, 2009. – 656 с.
13.Жарковская Е.П. Банковское дело: Учеб. – М.: Омега-Л, 2009. – 440 с.
14.Инструкция ЦБР от
1. января 2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков» (далее — Инструкция ЦБР № 110-И).
15.Курбатов А. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации // Хозяйство и право. 2004. N 4. С. 22.
16.Курбатов А. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций // Хозяйство и право, 2006, № 4.
17.Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., Валенцева Н.И. и др. Банковское дело. М.: Кнорус, 2005. С. 157.
18.Общая теория денег и кредита: учеб./под ред. акад. РАН Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010. – 423 с.
19.Павлова И. Ипотечное жилищное кредитование в России: история и современность // Банковское дело. — № 10, 2006.
20.Перекрестова Л.В. Финансы и кредит: Учеб. пос. – М.: изд. центр «Академия», 2009. – 288 с.
21.Самойлов Е.В. Методика управления мгновенной ликвидностью коммерческого банка // Управление в кредитной организации, 2007, № 2.
22.Самойлов Ю.В. Стратегия регионального банка в условиях кризиса / Автореф. дисс. … канд. эк. наук. – Санкт-Петербург, 2009.
23.Сергеева Э.В. Финансовое оздоровление как мера по предупреждению банкротства кредитной организации // Банковское право, 2006, № 6.
24.Стародубцева Н.С. Понятие, критерии и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций // Банковское право, 2006, № 1.
25.Телюкина М.В. Основы конкурсного права. М., 2004. С. 89.
26.Телюкина М.В. Проблемы определения признаков банкротства // Адвокат. 1998. N 6. С. 6.
27.RiskMetrics Technical Document. RiskMetrics Group, December 1996.
28.Jorge M. Return to RiskMetrics // The Evolution of a Standard, April 2001.
29.Sound Practices for Managing Liquidity in Banking Organizations. — Basel Committee on Banking Supervision — February 2000.
30.Butler J.S. Estimating Value-at-Risk With a Precision Measure By Combining Kernel Estimation With Historical Simulation // Review of Derivatives Research. Vol. 1, p. 371 — 390.
список литературы
