Международная финансовая безопасность в условиях глобализации и цифровизации: комплексный правовой, экономический и организационный анализ

На протяжении последних десятилетий, по мере того как мировые экономики становились все более взаимосвязанными, концепция финансовой безопасности трансформировалась из сугубо национальной категории в краеугольный камень глобальной стабильности. За 2023 год чистый отток капитала из Российской Федерации сократился до 15 млрд долларов США, что, по данным Банка России, значительно ниже показателя 2022 года в 239 млрд долларов США. Эта цифра, с одной стороны, свидетельствует о снижении масштабов утечек капитала и потенциальном укреплении национальных финансовых барьеров, а с другой – подчеркивает динамичность и уязвимость финансовых систем перед трансграничными потоками. В условиях, когда финансовые границы становятся всё более прозрачными, а угрозы множатся в геометрической прогрессии, глубокое понимание международной финансовой безопасности, её правовых, экономических и организационных аспектов, приобретает не только академическую, но и стратегическую значимость.

Настоящее исследование ставит своей целью разработку комплексного научно-исследовательского плана, который позволит всесторонне изучить феномен международной финансовой безопасности. Мы рассмотрим её эволюцию, ключевые элементы и угрозы, а также роль международных организаций и национальных регуляторов в поддержании стабильности глобальной финансовой системы. Работа ориентирована на студентов-выпускников, аспирантов и молодых исследователей в области международного права, финансовых отношений и экономической безопасности, предлагая детальный план для дипломной работы или монографии. Мы последовательно раскроем концептуальные основы, механизмы противодействия угрозам, влияние глобализации и цифровизации, а также особенности национальной системы обеспечения финансовой безопасности на примере Российской Федерации, завершив исследование перспективами развития и рекомендациями по укреплению международной финансовой стабильности.

Концептуальные основы и теоретические подходы к международной финансовой безопасности

Понятие, сущность и структура финансовой безопасности

В современном мире, где экономические взаимосвязи достигают беспрецедентного уровня, понятие «финансовой безопасности» выходит далеко за рамки сугубо национальных интересов, превращаясь в многоуровневую и многомерную категорию. По своей сути, финансовая безопасность представляет собой комплексную систему мер, методов и средств, направленных на защиту экономических интересов субъектов на различных уровнях – от государства (макроуровень) до корпоративных структур и отдельных хозяйствующих субъектов (микроуровень). Она является неотъемлемой частью более широкого понятия экономической безопасности, выступая её фундаментом и катализатором. Именно финансовая безопасность создает условия для реализации всех остальных аспектов экономической стабильности, обеспечивая устойчивый приток ресурсов и предотвращая дестабилизирующие шоки.

На макроуровне, в масштабах государства, финансовая безопасность служит залогом способности страны проводить независимую финансовую и экономическую политику, минимизируя внешние и внутренние шоки. Её проявление можно наблюдать в нескольких ключевых аспектах:

• Предотвращение крупных утечек капитала за границу. Неконтролируемый отток капитала лишает национальную экономику инвестиционных ресурсов, ослабляет национальную валюту и снижает потенциал роста. Как уже отмечалось, снижение чистого оттока капитала из РФ в 2023 году до 15 млрд долларов США является позитивным индикатором в этом контексте, отражающим укрепление национального финансового суверенитета.
• Предупреждение конфликтов по распределению бюджетных ресурсов. Эффективное и прозрачное управление государственными финансами снижает риски внутренних разногласий и обеспечивает устойчивость государственных программ.
• Ослабление воздействия мировых кризисов. Финансовая безопасность государства позволяет сформировать своеобразную «подушку безопасности» – стратегические резервы, диверсифицированные активы, которые снижают уязвимость национальной экономики перед глобальными экономическими потрясениями.
• Обеспечение устойчивости ключевых финансовых параметров. К ним относятся:
  • Стабильность государственного бюджета: отсутствие чрезмерного дефицита, способность финансировать государственные обязательства.
  • Устойчивость национальной валюты: поддержание её покупательной способности и предсказуемости обменного курса.
  • Достаточный уровень золотовалютных резервов: резервы, необходимые для покрытия импорта, обслуживания внешнего долга и стабилизации валютного рынка.
  • Сбалансированность платежного баланса: поддержание равновесия между притоком и оттоком валюты из страны.
  • Низкий уровень государственного долга: управляемый объем заимствований, не создающий чрезмерной нагрузки на будущие поколения и бюджет.

Таким образом, финансовая безопасность – это не просто набор индикаторов, а динамическая система, обеспечивающая стабильность и суверенитет государства в мировом финансовом пространстве.

Угрозы международной финансовой безопасности: классификация и последствия

Финансовая безопасность, являясь критически важным элементом стабильности, постоянно подвергается воздействию многочисленных угроз, которые можно классифицировать по источнику их происхождения.

Внутренние угрозы обусловлены, прежде всего, некорректной экономической и финансовой политикой, а также ошибками в управлении. К ним относятся:

• Неэффективное распределение бюджетных средств: коррупция, нецелевое расходование, приводящие к дефициту бюджета и увеличению госдолга.
• Неоправданная эмиссия денег: провоцирующая инфляцию и обесценивание национальной валюты.
• Слабость финансового регулирования: недостаточное или избыточное регулирование, создающее условия для недобросовестных практик и мошенничества.
• Высокий уровень государственного и корпоративного долга: чрезмерная долговая нагрузка может привести к долговым кризисам и дефолтам.
• Неконтролируемый рост теневой экономики: уклонение от налогов, незаконный оборот средств, подрывающие фискальную базу государства и доверие к финансовой системе.

Внешние угрозы проистекают из глобальной экономической среды и геополитической напряженности. Среди них:

• Рост нестабильности мировой финансовой системы: глобальные экономические кризисы, спекулятивные атаки на национальные валюты, резкие колебания цен на сырьевые товары.
• Нарастание массы «горячих» капиталов: быстрый, спекулятивный перевод средств между странами, который может дестабилизировать национальные рынки.
• Санкционное давление: применение односторонних или многосторонних экономических санкций, ограничивающих доступ страны к международным финансовым рынкам и технологиям.
• Международная финансовая преступность: легализация доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, киберпреступность, трансграничное мошенничество.
• Доминирование определенных валют и финансовых центров: ограничивающее суверенитет и возможности стран, не входящих в «центр» мировой финансовой системы.

Последствия недостаточного уровня финансовой безопасности носят системный характер и могут иметь катастрофические масштабы. Они затрудняют экономический рост, поскольку подрывают инвестиционную привлекательность, снижают доверие инвесторов и ограничивают доступ к капиталу. Недостаточная финансовая безопасность препятствует эффективному реформированию экономики, так как любое значимое изменение требует ресурсов и стабильности. Кроме того, она негативно сказывается на развитии торговой и внешнеэкономической деятельности, делая национальные товары менее конкурентоспособными и усложняя международные расчеты. Высокая волатильность национальной валюты, например, затрудняет долгосрочное планирование и инвестирование, что прямо влияет на экономический рост. В конечном итоге, проблемы с финансовой безопасностью ставят под угрозу социальную стабильность и благосостояние граждан. А не приводит ли это к росту социального напряжения и миграции капитала?

Международное финансовое право как основа регулирования трансграничных финансовых отношений

В условиях постоянно растущей взаимозависимости мировых экономик, обеспечение финансовой безопасности требует не только национальных усилий, но и слаженного международного сотрудничества, правовой основой которого выступает международное финансовое право (МФП). МФП не является отдельной, полностью обособленной отраслью права, а представляет собой подотрасль международного экономического права. Его основное назначение — регулирование межгосударственных валютно-финансовых отношений, создание правовой рамки для трансграничного движения капитала, валют и инвестиций.

Фундаментальная задача международного финансового права заключается в следующем:

1. Создание международно-правового режима трансграничного движения финансов. Это включает в себя разработку и принятие норм, регулирующих правила обмена валют, осуществления платежей, проведения инвестиционных операций и предоставления кредитов между различными юрисдикциями. Цель состоит в том, чтобы сделать эти потоки предсказуемыми, безопасными и способствующими устойчивому экономическому развитию.
2. Совмещение (гармонизация и унификация) национальных финансовых систем. Различия в национальном законодательстве могут создавать барьеры для международного сотрудничества и способствовать возникновению «серых зон» для финансовых преступлений. МФП стремится к минимизации этих различий путем унификации внутренних правовых режимов, то есть принятия государствами схожих или идентичных правовых норм в отношении ключевых аспектов финансовой деятельности. Это достигается через заключение международных договоров, конвенций, а также принятие рекомендаций, которые служат моделями для национального законодательства.

Международное финансовое право охватывает широкий спектр вопросов, включая:

• Регулирование деятельности международных финансовых организаций.
• Правовые основы международной валютной системы.
• Нормы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
• Правила трансграничного налогообложения и обмена налоговой информацией.
• Правовые аспекты регулирования международных инвестиций.
• Вопросы урегулирования международных финансовых споров.

Таким образом, МФП выступает как системообразующий элемент, без которого невозможно эффективное функционирование глобальной финансовой системы и обеспечение финансовой безопасности в условиях глобализации.

Международные финансовые организации и правовые механизмы противодействия финансовым угрозам

Правовой статус и функции международных финансовых организаций (МФО)

Международные финансовые организации (МФО) являются ключевыми акторами в регулировании мировых финансов и обеспечении глобальной финансовой стабильности. Их юридическая природа определяется как межгосударственные формирования, которые, в отличие от простых объединений государств, обладают собственной международной правосубъектностью. Это означает, что МФО могут самостоятельно участвовать в международных отношениях, заключать договоры, иметь права и нести обязанности, отличные от прав и обязанностей их государств-членов. Объем этой правоспособности не безграничен и строго устанавливается их учредительными актами (например, уставами или соглашениями), которые являются основополагающими документами, определяющими мандат, структуру, цели и полномочия организации, а значит, и пределы их влияния на суверенные государства.

Деятельность МФО регулируется рядом основополагающих принципов международного права, адаптированных к специфике финансовой сферы:

• Принцип суверенитета: Хотя государства-члены делегируют часть своих полномочий МФО, их суверенитет остается неприкосновенным. Решения МФО, как правило, носят рекомендательный характер или требуют согласия государств для имплементации.
• Принцип сотрудничества: МФО служат платформами для взаимодействия государств в решении общих финансовых проблем, обмене информацией и координации политики.
• Принцип недискриминации: Все государства-члены должны иметь равные возможности и быть защищены от несправедливого или предвзятого отношения.
• Принцип прозрачности: Деятельность МФО должна быть максимально открытой, а информация о принимаемых решениях и их обосновании – доступной.
• Принцип ответственности: МФО, как субъекты международного права, несут ответственность за свои действия в соответствии с международными нормами.

На практике МФО выполняют жизненно важные функции в глобальной экономике. Они обеспечивают финансовую поддержку (кредиты, гранты) странам, испытывающим экономические трудности, предоставляют техническую помощь (консультации, обучение специалистов) по вопросам макроэкономической политики, управления государственными финансами и развития финансового сектора. Кроме того, они играют ключевую роль в координации экономической политики между государствами, способствуя гармонизации стандартов и норм. Например, Международный валютный фонд (МВФ) ежегодно предоставляет миллиарды долларов США в виде кредитов, а общая сумма одобренных кредитов МВФ в 2023 году составила около 100 млрд долларов США, что подчеркивает их значимость в поддержании глобальной финансовой стабильности.

Международный валютный фонд (МВФ): Архитектор глобальной финансовой безопасности

Среди множества МФО особое место занимает Международный валютный фонд (МВФ), который является специализированным учреждением Организации Объединенных Наций и крупнейшей финансовой организацией мира. По состоянию на октябрь 2025 года, его членами являются 190 стран, включая Россию, присоединившуюся к Фонду в 1992 году. МВФ был создан после Второй мировой войны с целью предотвращения повторения экономических кризисов и девальвационных войн 1930-х годов, став одним из столпов Бреттон-Вудской системы.

Основные функции МВФ многообразны и направлены на поддержание стабильности международной валютно-финансовой системы:

• Содействие международному сотрудничеству в денежной политике: МВФ предоставляет площадку для диалога и координации между центральными банками и министерствами финансов стран-членов.
• Расширение мировой торговли: Стабильные валютные курсы и отсутствие ограничений на трансграничные расчеты способствуют росту международной торговли, что является одним из столпов глобального экономического процветания.
• Кредитование государств-членов: МВФ предоставляет кратко- и среднесрочные кредиты странам, сталкивающимся с дефицитом платежного баланса. Эти кредиты часто сопровождаются условиями, обязывающими страны-дебиторы проводить структурные реформы и корректировать свою экономическую политику.
• Стабилизация денежных обменных курсов: Фонд стремится к поддержанию упорядоченных валютных отношений между членами и избежанию конкурентной девальвации.
• Консультирование стран-дебиторов и помощь в подготовке экономических кадров: МВФ делится экспертизой и оказывает техническую помощь, помогая странам разрабатывать эффективные макроэкономические стратегии.
• Разработка и публикация международной финансовой статистики: Эти данные являются основой для анализа и принятия решений как на национальном, так и на международном уровне.

МВФ является центральным элементом глобальной системы финансовой безопасности (ГСФБ), которая представляет собой многоуровневую структуру:

1. Международные резервы стран: Первый уровень защиты от внешних шоков.
2. Двусторонние своповые линии: Соглашения между центральными банками о взаимном предоставлении ликвидности.
3. Региональные финансовые механизмы: Такие как Европейский стабилизационный механизм или Евразийский фонд стабилизации и развития, которые предоставляют помощь своим членам.
4. Сам МВФ: Выступает в качестве последнего кредитора и координатора в случае широкомасштабных кризисов.

Важно отметить, что МВФ является одним из ключевых, но не единственным глобальным регулятором мировой экономики и валютно-финансовой системы. Наряду с ним, значительное влияние оказывают такие институты, как Банк международных расчетов (БМР), Совет по финансовой стабильности (СФС) и центральные банки крупнейших экономик.

Бюджет МВФ формируется за счет взносов государств-членов, или квот. Квота каждой страны рассчитывается по сложной формуле, которая учитывает её относительное положение в мировой экономике. Эта формула включает в себя такие параметры, как ВВП (с весом 50%), открытость экономики (30%), экономическая изменчивость (15%) и международные резервы (5%). По состоянию на октябрь 2025 года, общая сумма квот составляет около 476 млрд специальных прав заимствования (СДР), что эквивалентно примерно 650 млрд долларов США. Размер квоты определяет не только финансовый вклад страны, но и её право голоса в управлении Фондом, а также объем доступа к финансовым ресурсам МВФ.

Таким образом, МФО, и в особенности МВФ, играют незаменимую роль в формировании архитектуры глобальной финансовой безопасности, обеспечивая как финансовую поддержку, так и правовую и методологическую базу для стабильности и развития мировых финансовых отношений.

Международно-правовые инструменты противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма

Угрозы международной финансовой безопасности не ограничиваются макроэкономическими дисбалансами; значительную опасность представляют трансграничные финансовые преступления, такие как легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем (ПОД), и финансирование терроризма (ФТ). Международное сообщество осознало необходимость скоординированных действий для противодействия этим явлениям, что привело к разработке и принятию ряда ключевых международно-правовых инструментов.

Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма (1999 г.)

Одним из наиболее значимых документов в борьбе с финансовыми угрозами является Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма, принятая Генеральной Ассамблеей ООН в 1999 году. Эта конвенция стала ответом на растущую угрозу терроризма и осознание того, что его эффективность во многом зависит от источников финансирования.

Ключевые положения Конвенции:

• Уголовная квалификация финансирования терроризма: Конвенция обязывает государства-участников квалифицировать финансирование террористической деятельности как самостоятельное уголовное преступление в своем национальном законодательстве. Преступлением признается любое предоставление или сбор средств, осуществляемое незаконно и умышленно, с целью использования или с осознанием того, что эти средства будут использованы для совершения террористического акта.
• Обязанности государств по блокировке средств: Статья 8 Конвенции играет центральную роль, обязывая государства-участники принимать все необходимые меры для выявления, обнаружения, замораживания или ареста средств, предназначенных для финансирования терроризма. Это включает в себя не только прямые банковские счета, но и любые другие активы, которые могут быть использованы для поддержки террористической деятельности.
• Международное сотрудничество: Конвенция призывает к широкому международному сотрудничеству в расследовании и судебном преследовании лиц, причастных к финансированию терроризма, включая взаимную правовую помощь и экстрадицию.

Российская Федерация подписала эту Конвенцию 3 апреля 2000 года, и она вступила в силу для РФ 27 декабря 2002 года, что стало одним из фундаментальных элементов национальной системы противодействия ФТ.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)

Параллельно с разработкой конвенций, международное сообщество создало специализированные организации для формирования стандартов и контроля их соблюдения. Одной из таких организаций является ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Это независимая межправительственная организация, учрежденная в июле 1989 года в Париже по инициативе глав государств «Группы семи» (G7) в ответ на беспрецедентный рост объемов отмываемых преступных доходов.

Основные функции и мандат ФАТФ:

• Разработка и популяризация стандартов: ФАТФ разрабатывает и продвигает принципы и рекомендации, направленные на защиту всемирной финансовой системы от угроз отмывания денег (ПОД), финансирования терроризма (ФТ) и финансирования распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ). Эти Рекомендации ФАТФ являются общепризнанными международными стандартами в этой области.
• Расширение мандата: Первоначально ФАТФ занималась только ПОД. Однако после терактов 11 сентября 2001 года, в октябре 2001 года, её мандат был расширен, включив противодействие финансированию терроризма. С 2008 года в мандат была добавлена проблематика предотвращения финансирования распространения оружия массового уничтожения.
• Взаимные оценки: ФАТФ проводит регулярные взаимные оценки в странах-участницах. Цель этих оценок – определить, насколько национальные законодательства и действующая практика соответствуют Рекомендациям ФАТФ, а также оценить эффективность национальных систем ПОД/ФТ/ФРОМУ. Методология оценки, принятая 22 февраля 2013 года и ежегодно обновляемая (последнее обновление – февраль 2024 года), обеспечивает стандартизированный подход к анализу.
• Требования Рекомендаций: Рекомендации ФАТФ устанавливают, что страны должны иметь необходимые меры для:
  • Определения рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
  • Разработки и реализации национальной политики по противодействию этим угрозам.
  • Преследования преступлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
  • Применения превентивных мер для финансового сектора и других обозначенных нефинансовых предприятий и профессий.

Российская Федерация была принята в члены ФАТФ в июне 2003 года, активно участвуя в её работе и имплементируя её стандарты в национальное законодательство.

Конвенция ООН «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ» (1988 г.)

Еще до появления специфических документов по борьбе с финансированием терроризма, международное сообщество осознало необходимость противодействия легализации доходов от наркоторговли. Конвенция ООН «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ», принятая в Вене 19 декабря 1988 года, стала одним из первых международных документов, закрепивших обязанность стран вырабатывать меры по противодействию легализации средств, приобретённых криминальным путем. Ключевым положением этой Конвенции стало то, что банковская тайна не может служить препятствием для раскрытия информации о таких средствах, что стало прорывным шагом в международном финансовом регулировании.

Комплексность международных стандартов и национальные режимы ПОД/ФТ

Международные конвенции, такие как Конвенция о борьбе с финансированием терроризма и Конвенция о борьбе с незаконным оборотом наркотических средств, в совокупности с Рекомендациями ФАТФ, формируют комплексные международные стандарты в сфере ПОД/ФТ. Эти документы не только закладывают основы организации и правового обеспечения национальных режимов в области ПОД/ФТ, но и закрепляют эффективные механизмы международного сотрудничества.

Легализация преступных доходов (отмывание денег), независимо от их происхождения (наркоторговля, коррупция, мошенничество), создает серьезную угрозу как для национальной, так и для международной безопасности. Она подрывает национальную валюту, искажает рыночные механизмы, дестабилизирует экономику и способствует развитию организованной преступности. Международные стандарты и механизмы направлены на создание единого фронта борьбы с этими угрозами, обеспечивая, чтобы ни одна юрисдикция не стала «безопасным убежищем» для криминальных финансов.

Глава 3. Глобальные вызовы и новые тенденции в обеспечении международной финансовой безопасности

Влияние глобализации и геополитических сдвигов на международную финансовую архитектуру

В начале XXI века глобализация обещала унификацию и бесшовность финансовых рынков, однако современные геополитические реалии внесли существенные коррективы в эту картину. Наблюдается выраженная тенденция к регионализации мировой денежно-кредитной системы, вызванная не только интеграционными процессами на региональном уровне, но и стремлением государств к диверсификации и созданию альтернативных финансовых механизмов.

Эта регионализация является прямым ответом на доминирование западных стран в традиционных международных финансовых институтах, таких как Международный валютный фонд (МВФ). Многие страны, особенно из развивающегося мира, ощущают, что их интересы не всегда учитываются должным образом в рамках существующих глобальных структур. В результате возникают и активно развиваются новые региональные финансовые институты:

• Евразийский фонд стабилизации и развития (ЕФСР): Созданный странами-членами Евразийского экономического союза (ЕАЭС), ЕФСР предоставляет финансовую поддержку и стабилизационные кредиты своим участникам, ориентируясь на региональные приоритеты и специфику.
• Азиатский банк инфраструктурных инвестиций (АБИИ): Инициированный Китаем, АБИИ стал важной альтернативой западным институтам, фокусируясь на финансировании инфраструктурных проектов в Азии и за её пределами.

Эти региональные механизмы предлагают альтернативные источники финансирования, механизмы поддержки и платформы для координации экономической политики, ориентированные на специфические интересы и потребности своих членов. Они представляют собой элементы новой, более фрагментированной, но в то же время более многополярной международной финансовой архитектуры.

Одновременно с этим, внешнеполитические кризисы и геополитические разногласия существенно осложняют международное сотрудничество в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Усиление фрагментации международной системы финансовой безопасности затрудняет обмен информацией, координацию усилий и реализацию совместных операций между странами, особенно теми, которые находятся в конфронтации. Однако это не означает полного коллапса сотрудничества; скорее, происходит его переформатирование. Стимулируется развитие региональных и двусторонних форматов взаимодействия в сфере ПОД/ФТ, где государства с общими интересами и схожими угрозами продолжают активно сотрудничать. Такие платформы позволяют поддерживать каналы обмена информацией и координировать действия, адаптируясь к меняющейся геополитической обстановке.

Таким образом, глобализация, в сочетании с геополитическими сдвигами, создает двойственный эффект: с одной стороны, она порождает новые вызовы и риски, а с другой – стимулирует развитие более гибких и диверсифицированных механизмов обеспечения финансовой безопасности.

Теневая экономика как фундаментальная угроза международной финансовой безопасности

Среди множества угроз международной финансовой безопасности теневая экономика занимает особое место благодаря своей повсеместности и деструктивному влиянию. Теневая экономика — это любая экономическая деятельность, которая по тем или иным причинам выходит за рамки государственного учета, наблюдения и регулирования. Она оказывает огромное, преимущественно негативное, влияние на уровень экономического развития и финансовой безопасности любой страны и представляет собой серьезную угрозу для экономической и национальной безопасности государства, особенно в сочетании с организованной преступностью и коррупцией.

Масштабы и последствия:
По оценкам экспертов, доля теневой экономики в разных странах может варьироваться, но в ряде исследований для России она может составлять от 20% до 30% от ВВП. Это колоссальный объем ресурсов, который функционирует вне легального поля, подрывая основы здоровой экономики.
Последствия роста теневой экономики многообразны:

• Сокращение государственных доходов: Основной механизм негативного влияния – это уменьшение налоговой базы. По некоторым оценкам, ежегодные потери федерального бюджета РФ от уклонения от налогов, связанного с теневой деятельностью, могут исчисляться триллионами рублей. Это приводит к недофинансированию социальных программ, инфраструктурных проектов, образования, здравоохранения и других сфер, критически важных для качества социально-экономических условий и благосостояния граждан.
• Искажение конкуренции: Легальный бизнес, платящий налоги и соблюдающий все нормы, оказывается в невыгодном положении по сравнению с теневыми структурами, которые экономят на издержках.
• Рост коррупции и организованной преступности: Теневая экономика является питательной средой для этих явлений, обеспечивая их финансовую основу.
• Снижение инвестиционной привлекательности: Непрозрачность экономики отпугивает как внутренних, так и внешних инвесторов.
• Деформация статистических данных: Искаженная статистика затрудняет принятие обоснованных экономических решений.

Формы скрытой экономики:
Для более глубокого понимания теневой экономики принято выделять четыре основные формы:

1. Нелегальная экономика: Деятельность, которая изначально запрещена законом. Примеры включают производство и сбыт наркотиков, незаконный оборот оружия, контрабанду, торговлю людьми. Эти виды деятельности напрямую угрожают общественной безопасности и правопорядку.
2. Неформальная экономика: Легальная по своей сути деятельность, которая, однако, не регистрируется или не декларируется полностью, чтобы избежать налогов, социальных отчислений или регуляторных требований. К этой категории относятся частные репетиторы, неофициальные строительные бригады, «серые» зарплаты «в конвертах», мелкий бизнес без государственной регистрации.
3. Фиктивная экономика: Связана с манипуляциями на финансовых рынках, созданием фиктивных компаний и проведением фиктивных операций с целью отмывания денег, уклонения от налогов, вывода капитала за границу или получения необоснованных выплат. Примеры включают использование фирм-однодневок, «схемы обналичивания», фиктивное банкротство.
4. Скрытая экономика: Это легальная производственная или торговая деятельность, которая умышленно скрывается от государственного учета и налогообложения. Отличие от неформальной экономики в том, что здесь речь идет о полноценных предприятиях, которые занижают объемы производства, выручку или прибыль в своей официальной отчетности.

Методы борьбы с теневой экономикой:
Минимизация угроз теневой экономики требует комплексного подхода:

• Пересмотр налогообложения: Оптимизация налоговой нагрузки и упрощение налогового администрирования могут стимулировать бизнес выходить из тени.
• Уменьшение наличной валюты: Стимулирование безналичных расчетов является одним из наиболее эффективных инструментов. Это включает развитие платежных систем, популяризацию кэшбэка за безналичные операции, ограничение оборота крупных купюр, ужесточение контроля за крупными наличными операциями и развитие цифровых финансовых технологий, таких как цифровой рубль. Меньше наличных денег – меньше возможностей для теневых операций.
• Проведение политики увеличения среднего класса: Стабильный и развитый средний класс является основой для легальной и прозрачной экономической деятельности, так как у него больше стимулов соблюдать законы и пользоваться официальными каналами.
• Использование возможностей информационных технологий: Цифровизация государственных услуг, внедрение систем электронного документооборота, анализ больших данных и блокчейн-технологии могут значительно повысить прозрачность финансовых потоков и облегчить выявление теневых схем, при соблюдении принципов прозрачности и справедливости.

Вызовы и возможности цифровизации для международной финансовой безопасности

Цифровая трансформация, охватившая все сферы человеческой деятельности, оказала глубокое влияние и на финансовый сектор, породив как новые вызовы, так и беспрецедентные возможности для международной финансовой безопасности.

Вызовы цифровизации:

• Киберпреступность: Стремительное развитие цифровых технологий привело к экспоненциальному росту киберпреступности. Хакерские атаки на финансовые институты, кража данных, фишинговые схемы, вымогательство (ransomware) стали повседневной реальностью. Эти атаки могут привести к масштабным финансовым потерям, подрыву доверия к финансовой системе и утечке конфиденциальной информации. Киберпреступность носит трансграничный характер, что затрудняет её расследование и пресечение национальными правоохранительными органами.
• Криптовалюты и блокчейн: Появление децентрализованных цифровых активов, таких как биткойн и эфириум, основанных на технологии блокчейн, создало новый инструмент для трансграничных финансовых операций. Хотя блокчейн обеспечивает прозрачность и неизменность записей, анонимность пользователей и отсутствие централизованного контроля делают криптовалюты привлекательными для отмывания денег, финансирования терроризма и уклонения от санкций. Регуляторам по всему миру приходится бороться с проблемой определения правового статуса криптовалют и создания эффективных механизмов контроля над их оборотом.
• «Тёмная» сторона новых финансовых технологий: Помимо криптовалют, развиваются и другие инновации, которые могут быть использованы в преступных целях. Это, например, сложные схемы на основе децентрализованных финансовых протоколов (DeFi), использование NFT для отмывания средств, а также развитие «денежных мулов» в цифровой среде.

Возможности цифровизации:
Несмотря на риски, цифровизация также предлагает мощные инструменты для укрепления финансовой безопасности:

• Идентификация и верификация: Биометрические технологии, искусственный интеллект и машинное обучение значительно улучшают процессы идентификации клиентов (KYC) и верификации транзакций, что затрудняет деятельность преступников.
• Анализ больших данных (Big Data) и искусственный интеллект (ИИ): Эти технологии позволяют анализировать огромные объемы финансовых данных в реальном времени, выявлять аномалии и паттерны, указывающие на подозрительную активность, что значительно повышает эффективность систем противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
• Цифровые валюты центральных банков (ЦВЦБ): Разработка и внедрение ЦВЦБ, таких как цифровой рубль, могут существенно повысить прозрачность финансовых операций. В отличие от анонимных криптовалют, ЦВЦБ контролируются государством и центральными банками, что позволяет отслеживать транзакции и пресекать незаконную деятельность, одновременно снижая долю наличных расчетов, которая является основным каналом для теневой экономики.
• Блокчейн для прозрачности: Хотя блокчейн используется и преступниками, сама технология имеет потенциал для повышения прозрачности и неизменности записей в таких сферах, как отслеживание цепочек поставок, борьба с контрафактом и ведение реестров активов.
• Электронное правительство и цифровые услуги: Внедрение цифровых государственных услуг и платформ для оплаты налогов и сборов способствует легализации экономических отношений и минимизирует коррупционные риски.

Баланс прозрачности и справедливости:
Ключевым аспектом при использовании информационных технологий для минимизации угроз является строгое соблюдение принципов прозрачности и справедливости. Чрезмерный контроль может привести к нарушению прав граждан на конфиденциальность, а некорректное применение технологий — к ошибочным обвинениям. Поэтому важно найти баланс между эффективностью систем безопасности и защитой гражданских свобод, разрабатывая четкие правовые рамки и этические принципы использования цифровых инструментов. Не является ли чрезмерный контроль сам по себе угрозой для инноваций и развития?

Таким образом, цифровизация — это обоюдоострый меч. Она создаёт новые, изощренные угрозы, но в то же время предоставляет беспрецедентные возможности для их нейтрализации, требуя от государств и международных организаций постоянной адаптации и инноваций в сфере правового регулирования и операционных механизмов.

Глава 4. Национальная система обеспечения финансовой безопасности и международное взаимодействие (на примере Российской Федерации)

Правовые и организационные основы обеспечения финансовой безопасности в РФ

Эффективность международной финансовой безопасности во многом зависит от силы и скоординированности национальных систем. Российская Федерация, осознавая важность этого аспекта, активно формирует свою систему противодействия финансовым угрозам, тесно интегрируя её в международные стандарты.

Имплементация международных конвенций:
Основой для международного сотрудничества Российской Федерации в сфере борьбы с финансовыми преступлениями послужило подписание 3 апреля 2000 года и вступление в силу для РФ 27 декабря 2002 года Международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма. Этот шаг ознаменовал принятие Россией международных обязательств по криминализации финансирования терроризма и внедрению механизмов по блокировке средств, предназначенных для этих целей.

Росфинмониторинг – центральное звено национальной системы:
Ключевую роль в российской системе обеспечения финансовой безопасности играет Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Это федеральный орган исполнительной власти, на который возложены функции:

• Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (ПОД).
• Противодействие финансированию терроризма (ФТ).
• Противодействие финансированию экстремистской деятельности.
• Противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

Помимо оперативной деятельности, Росфинмониторинг также вырабатывает государственную политику и нормативно-правовое регулирование в указанной сфере и координирует соответствующую деятельность других федеральных органов исполнительной власти. Это делает его не только исполнительным, но и методологическим центром системы. Росфинмониторинг выступает в роли государственного центра по оценке угроз, как национальным, так и международным интересам, возникающим в финансовой сфере, и по выработке мер противодействия этим угрозам.

Международное сотрудничество Росфинмониторинга:
Деятельность Росфинмониторинга в сфере международного сотрудничества регламентируется Конституцией РФ, федеральными законами и указами Президента РФ. Российская Федерация была принята в члены ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) в июне 2003 года, и Росфинмониторинг активно участвует в работе этой организации, а также:

• Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ): Региональной структуры, объединяющей страны Евразийского региона для борьбы с финансовыми преступлениями.
• Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ): Организации, контролирующей соблюдение стандартов ПОД/ФТ в странах-членах Совета Европы.
• Группы «Эгмонт»: Неформального объединения подразделений финансовой разведки (ПФР) различных стран, целью которого является содействие обмену информацией и сотрудничеству в борьбе с финансовыми преступлениями.

Приоритетами Росфинмониторинга в международном сотрудничестве являются развитие двусторонних и многосторонних форматов взаимодействия, распространение положительного опыта и предоставление своевременной информации для эффективного реагирования на трансграничные угрозы.

Роль Банка России:
Неотъемлемой частью национальной системы финансовой безопасности является Банк России, который осуществляет контроль и надзор в области ПОД/ФТ в банковской сфере и на финансовых рынках. Этот надзор включает в себя не только проверку соблюдения требований законодательства, но и оценку рисков. В отношении российских коммерческих банков оценка риска отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма осуществляется на основании Положения ЦБ РФ от 2 марта 2012 г. № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Этот документ устанавливает методологические основы для оценки банками рисков, связанных с клиентами и их операциями, и разработки соответствующих мер внутреннего контроля.

Взаимодействие национальной и международной систем финансовой безопасности

Взаимодействие национальной системы обеспечения финансовой безопасности РФ с международными стандартами и механизмами представляет собой сложный и многогранный процесс.

Успешные практики имплементации:
Российская Федерация продемонстрировала значительный прогресс в имплементации международных стандартов ПОД/ФТ, в частности Рекомендаций ФАТФ. Это выразилось в:

• Принятии Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: Этот закон является фундаментом российской системы ПОД/ФТ, который постоянно обновляется в соответствии с меняющимися международными требованиями и угрозами.
• Создании эффективной системы финансовой разведки: Росфинмониторинг активно обменивается информацией с зарубежными партнерами, участвует в совместных расследованиях и операциях.
• Развитии нормативно-правовой базы: Банк России, Росфинмониторинг и другие регуляторы постоянно совершенствуют нормативные акты, детализирующие процедуры контроля и надзора.
• Уголовное преследование: Привлечение к уголовной ответственности за отмывание денег и финансирование терроризма (статьи 174, 174.1, 205.1 УК РФ) демонстрирует решимость государства в борьбе с этими преступлениями.

Вызовы в имплементации и сотрудничестве:
Несмотря на успехи, существуют и вызовы:

• Адаптация к новым технологиям: Быстрое развитие криптовалют и других цифровых активов создает сложности в регулировании и контроле.
• Геополитические осложнения: Внешнеполитические кризисы могут затруднять полноценное сотрудничество с некоторыми международными партнерами, требуя поиска альтернативных каналов взаимодействия.
• Борьба с теневой экономикой: Масштабы теневого сектора в экономике РФ по-прежнему остаются значительными, что создает постоянный вызов для системы ПОД/ФТ.

Кейс-стади: примеры международного сотрудничества РФ в борьбе с финансовыми преступлениями:
Россия активно участвует в международных операциях и обмене информацией. Например, Росфинмониторинг регулярно предоставляет и запрашивает информацию у зарубежных ПФР в рамках Группы «Эгмонт», что способствует выявлению и пресечению трансграничных схем отмывания денег и финансирования терроризма. Взаимные оценки ФАТФ и ЕАГ также являются важным инструментом, выявляющим сильные стороны и области для улучшения в российской системе. Эти кейсы показывают, как конкретные правовые нормы и организационные структуры позволяют РФ эффективно взаимодействовать с международным сообществом в борьбе за финансовую безопасность.

Глава 5. Перспективы развития международного финансового права и укрепления финансовой безопасности

Новые тенденции в международном финансовом праве

Международное финансовое право (МФП) находится в состоянии непрерывной эволюции, обусловленной динамичными изменениями в глобальной экономике, технологическом прогрессе и геополитических сдвигах. Современные вызовы, такие как киберпреступность, децентрализованные финансы (DeFi), цифровые валюты центральных банков (ЦВЦБ) и усиление протекционизма, требуют от МФП постоянной адаптации и поиска новых регуляторных подходов.

Одной из ключевых тенденций является увеличение роли «мягкого права» в международном финансовом регулировании. «Мягкое право» (soft law) — это совокупность рекомендаций, руководящих принципов, стандартов и кодексов поведения, которые не обладают юридически обязательной силой, но оказывают значительное влияние на формирование и гармонизацию национальных законодательств. Примеры включают Рекомендации ФАТФ, Принципы Базельского комитета по банковскому надзору, стандарты Международной организации комиссий по ценным бумагам (IOSCO).

Эволюция МФП под воздействием современных вызовов:

• Регулирование криптоактивов: Перед лицом бурного роста рынка криптовалют и связанных с ними рисков (отмывание денег, финансирование терроризма, защита инвесторов) МФП сталкивается с необходимостью разработки универсальных стандартов. ФАТФ уже расширила свои рекомендации на поставщиков услуг виртуальных активов, призывая страны лицензировать их и применять к ним те же меры ПОД/ФТ, что и к традиционным финансовым институтам. Однако требуется дальнейшая гармонизация подходов к классификации и регулированию различных типов криптоактивов.
• Кибербезопасность и устойчивость: Угрозы кибератак на финансовую инфраструктуру требуют разработки международных норм и механизмов для обмена информацией о киберугрозах, координации действий по реагированию и повышению устойчивости финансовых систем. Международные организации, такие как Банк международных расчетов (БМР) и Совет по финансовой стабильности (СФС), активно работают над созданием принципов кибербезопасности для финансового сектора.
• Трансграничное сотрудничество в налоговой сфере: Борьба с уклонением от налогов и агрессивным налоговым планированием, особенно в контексте цифровой экономики, стимулирует развитие международных соглашений об обмене налоговой информацией (например, стандарты ОЭСР) и правил, направленных на противодействие размыванию налоговой базы и выводу прибыли (BEPS).
• Регионализация и многополярность: Как уже отмечалось, появление региональных финансовых институтов и усиление многополярности в мировой политике заставляют МФП адаптироваться к более фрагментированной, но и более разнообразной архитектуре, где глобальные стандарты должны учитывать региональную специфику.

Влияние «мягкого права»:
«Мягкое право» играет роль «передового отряда» в МФП. Оно позволяет быстро реагировать на новые угрозы и тенденции, разрабатывать гибкие стандарты, которые затем могут быть инкорпорированы в национальные законы или стать основой для «твердых» международных договоров. Его преимущества:

• Гибкость и оперативность: «Мягкое право» легче создавать и изменять, чем международные договоры, требующие длительных процедур ратификации.
• Широкое принятие: Государствам часто проще согласиться с рекомендациями, не имеющими обязательной силы, что способствует их более широкому распространению.
• Формирование лучших практик: «Мягкое право» помогает распространять лучшие мировые практики и стандарты, способствуя конвергенции национальных регуляторных режимов.

Однако зависимость от «мягкого права» также имеет свои ограничения, связанные с отсутствием прямой юридической обязательности и механизмами принуждения. Поэтому для обеспечения реальной финансовой безопасности необходимо преобразование наиболее важных элементов «мягкого права» в «твердое право» через национальное законодательство и международные договоры.

Долгосрочные перспективы и рекомендации по укреплению финансовой безопасности

Перспективы укрепления международной финансовой безопасности неразрывно связаны с адаптацией к текущим вызовам и проактивным развитием правовых и организационных механизмов.

Направления для дальнейшего совершенствования международно-правовых механизмов и институционального сотрудничества:

1. Развитие унифицированных стандартов для новых финансовых технологий: Необходимо продолжить работу над созданием международных стандартов для регулирования криптовалют, ЦВЦБ и других инновационных финансовых продуктов. Важно найти баланс между стимулированием инноваций и минимизацией рисков. Международные организации, такие как ФАТФ, МВФ, БМР, должны усилить координацию в этой области.
2. Укрепление механизмов обмена информацией и взаимной правовой помощи: В условиях трансграничного характера финансовых преступлений критически важны эффективные и оперативные каналы обмена информацией между подразделениями финансовой разведки, правоохранительными органами и регуляторами. Необходимо устранять правовые и технические барьеры для такого обмена, в том числе в части защиты данных.
3. Повышение устойчивости к киберугрозам: Разработка универсальных международных протоколов и рекомендаций по кибербезопасности для финансового сектора, а также создание платформ для обмена информацией об инцидентах и лучших практиках по предотвращению и реагированию на кибератаки.
4. Стимулирование многополярности и инклюзивности: Укрепление региональных финансовых механизмов и их интеграция в глобальную систему финансовой безопасности может повысить её устойчивость и обеспечить более справедливое представительство интересов всех государств. МВФ и другие глобальные институты должны быть более открытыми к реформам, отражающим меняющееся распределение экономической силы в мире.
5. Более тесная связь между финансовой безопасностью и устойчивым развитием: Интеграция повестки дня по борьбе с изменением климата, социальным неравенством и другими глобальными вызовами в стратегию обеспечения финансовой безопасности.

Рекомендации для национальных правовых систем по адаптации к новым угрозам и использованию новых финансовых технологий в целях безопасности:

1. Постоянное обновление законодательства: Национальные законодательства (например, Федеральный закон № 115-ФЗ в РФ) должны регулярно пересматриваться и адаптироваться к международным стандартам и новым типам угроз. Это включает в себя криминализацию новых видов финансовых преступлений и расширение полномочий надзорных органов.
2. Развитие цифровых инструментов для ПОД/ФТ: Инвестиции в аналитические платформы на основе ИИ и Big Data для выявления подозрительных транзакций. Использование технологий блокчейн для повышения прозрачности и отслеживаемости некоторых видов финансовых операций.
3. Повышение фи��ансовой грамотности и кибергигиены: Образование населения и бизнеса о рисках финансовых мошенничеств, кибератак и особенностях новых финансовых технологий.
4. Укрепление межведомственного сотрудничества: Координация действий между подразделениями финансовой разведки, центральными банками, правоохранительными органами, налоговыми службами и другими ведомствами на национальном уровне является залогом эффективной борьбы с финансовыми угрозами.
5. Использование потенциала ЦВЦБ: Развитие национальных цифровых валют центральных банков (таких как цифровой рубль) может стать мощным инструментом для повышения прозрачности финансовых потоков, снижения доли теневой экономики и обеспечения государственного контроля над денежным обращением.

Таким образом, будущее международной финансовой безопасности лежит в плоскости непрерывной адаптации, инноваций и углубленного международного сотрудничества, направленного на создание более устойчивой, прозрачной и справедливой глобальной финансовой системы.

Заключение

Исследование феномена международной финансовой безопасности в условиях стремительной глобализации и цифровизации позволило углубленно проанализировать её многогранную природу, выявить ключевые угрозы и оценить эффективность существующих правовых, экономических и организационных механизмов. Мы рассмотрели сущность финансовой безопасности как многоуровневого понятия, её место в системе национальной и глобальной стабильности, а также определили фундаментальные принципы международного финансового права, регулирующего трансграничные денежно-кредитные отношения.

Анализ показал, что международные финансовые организации, такие как Международный валютный фонд, играют центральную роль в поддержании глобальной финансовой стабильности, выступая в качестве кредиторов последней инстанции, координаторов экономической политики и разработчиков стандартов. Одновременно с этим, специализированные структуры, в частности Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), в комплексе с ключевыми международными конвенциями (например, Конвенцией о борьбе с финансированием терроризма и Конвенцией ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств), формируют надежную правовую основу для противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Особое внимание было уделено глобальным вызовам, трансформирующим архитектуру финансовой безопасности. Процессы регионализации мировой денежно-кредитной системы и геополитические сдвиги приводят к появлению альтернативных финансовых механизмов, что требует адаптации международного права. Теневая экономика, с её разнообразными формами и разрушительными последствиями, продолжает оставаться фундаментальной угрозой, борьба с которой требует комплексных мер, включая пересмотр налогообложения, сокращение наличного оборота и активное использование информационных технологий. Цифровизация, при всех рисках киберпреступности и проблемах регулирования криптовалют, открывает и новые возможности для повышения прозрачности и эффективности систем финансового мониторинга.

На примере Российской Федерации мы детально изучили взаимодействие национальной правовой системы с международным финансовым правом, подчеркнув ключевую роль Росфинмониторинга и Банка России в имплементации международных стандартов и координации усилий по противодействию финансовым угрозам. Успешные практики имплементации и активное участие в международных организациях демонстрируют приверженность России принципам международной финансовой безопасности, несмотря на возникающие геополитические вызовы.

Таким образом, цель исследования – разработка комплексного научно-исследовательского плана – была полностью достигнута. Мы подтвердили важнейшее значение непрерывного развития правовых, экономических и организационных механизмов для обеспечения международной финансовой безопасности в условиях постоянно меняющегося глобального ландшафта.

Для будущих исследований перспективными направлениями представляются:

1. Углубленный анализ правового статуса и регуляторного потенциала децентрализованных автономных организаций (DAO) и децентрализованных финансовых протоколов (DeFi) в контексте финансовой безопасности.
2. Исследование влияния геополитической фрагментации на эффективность региональных финансовых механизмов и их интеграцию в глобальную систему.
3. Разработка моделей прогнозирования финансовых угроз на основе анализа больших данных и искусственного интеллекта.
4. Сравнительно-правовой анализ национальных подходов к регулированию цифровых валют центральных банков и их влияния на борьбу с теневой экономикой.

Эти направления позволят продолжить углубленное изучение международной финансовой безопасности, выявляя новые тенденции и предлагая инновационные решения для укрепления глобальной финансовой стабильности.

Список использованной литературы

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ). // Собрание законодательства РФ, 26.01.2009, N 4, ст. 445.
2. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ (принят ГД ФС РФ 16.07.1998) (ред. от 28.12.2010). // Собрание законодательства РФ, N 31, 03.08.1998, ст. 3824.
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) (ред. от 07.02.2011). // Собрание законодательства РФ, 05.12.1994, N 32, ст. 3301.
4. Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 07.02.2011) «О рынке ценных бумаг» (принят ГД ФС РФ 20.03.1996). // Собрание законодательства РФ, N 17, 22.04.1996, ст. 1918.
5. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». // Собрание законодательства РФ. 2003. N 50. Ст. 4859.
6. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». // Российская газета. 09.08.2001.
7. Федеральный закон от 03.06.2009 N 121-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»». // Собрание законодательства РФ. 2009. N 23. Ст. 2776.
8. Закон РФ от 5 марта 1992 г. N 2446-1 «О безопасности» (с изм. от 25 декабря 1992 г., 24 декабря 1993 г., 25 июля 2002 г.) Утратил силу. // Российская газета. 6 мая 1992. N 103. Ст. 1.
9. Закон РФ от 20.02.1992 N 2383-1 (ред. от 27.07.2010) «О товарных биржах и биржевой торговле». // Ведомости СНД и ВС РФ, 07.05.1992, N 18, ст. 961.
10. Указ Президента РФ от 29 апреля 1996 г. N 608 «О Государственной стратегии экономической безопасности Российской Федерации (Основных положениях)». // СЗ РФ. 29.04.1996. N 18. Ст. 2117.
11. Постановление Правительства РФ от 27 декабря 1996 г. N 1569 «О первоочередных мерах по реализации Государственной стратегии экономической безопасности Российской Федерации (основных положений)». // Российская газета. 1996. 15 января.
12. Постановление Правительства РФ от 23.06.2004 N 307 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу». // Собрание законодательства РФ. 2004. N 26. Ст. 2676.
13. Распоряжение Правительства РФ от 11 июля 2009 г. N 911-р «О плане мероприятий по созданию международного финансового центра в Российской Федерации».
14. Концепция развития гражданского законодательства Российской Федерации (одобрена решением Совета при Президенте РФ по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства от 07.10.2009). // Вестник ВАС РФ, N 11, ноябрь, 2009.
15. Соглашение о взаимоотношениях министерств внутренних дел в сфере обмена информацией. Ст. 5. // Сотрудничество министров внутренних дел государств — участников СНГ: Сборник документов. М., 2000.
16. Соглашение о взаимодействии министерств внутренних дел независимых государств в сфере борьбы с преступностью. Ст. 7. // Сотрудничество министров внутренних дел государств — участников СНГ: сборник документов. М., 2000.
17. Положение ЦБ РФ от 05.01.1998 N 14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации». // Вестник Банка России. 1998. N 1.
18. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (публикация Международной торговой палаты N 500) (ред. 1993 г., вступили в силу с 01.01.1994). // Банковский бюллетень, N 13-14, 1994.
19. Унифицированные правила по Инкассо (Публикация Международной торговой палаты N 522) (Ред. 1995 г., вступили в силу с 01.01.1996). // Перевод на русский язык, Агентство ЭДИ-Пресс, 1996.
20. Венская конвенция ООН «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ» от 20 декабря 1988 г. // Сборник важнейших документов по международному праву. Часть 2, особенная. М.: ИМПЭ, 1997. С. 516.
21. Венская конвенция о праве международных договоров между государствами и международными организациями или между международными организациями. 21.03.1986. // Международное публичное право. Сборник документов. Т. 1. М.: БЕК, 1996. С. 513.
22. Соглашение стран СНГ от 21.10.1994 «О создании Платежного союза государств — участников Содружества Независимых Государств». // Собрание законодательства РФ, 29.09.1997, N 39, ст. 4467.
23. Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от 8 ноября 1990 г. // Собрание законодательства РФ. 2003. N 3. Ст. 203.
24. Конвенция об урегулировании инвестиционных споров между государствами и физическими или юридическими лицами других государств от 18.03.1965. // Защита иностранных инвестиций в Российской Федерации (документы и комментарии). Библиотечка журнала «Вестник ВАС РФ». Специальное приложение к N 7, июль 2001 года. М.: ЮРИТ-Вестник, 2001. С. 74 – 92.
25. Конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге (Заключена в Оттаве 28.05.1988). // Собрание законодательства РФ, 09.08.1999, N 32, ст. 4040.
26. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма. URL: https://docs.cntd.ru/document/901768470.
27. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма. // О КОНВЕНЦИИ О БОРЬБЕ С ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА (СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ) МИД России. URL: https://www.mid.ru/ru/foreign_policy/ борьбы_с_терроризмом/1513295/.
28. Авдеев, С.В. и др. Международные финансовые организации: [учеб. пособие] / С.В. Авдеев, В.В. Аленкин, В.В. Алешин; под ред. проф. А.В. Опалева. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. С. 214.
29. Актуальные проблемы деятельности международных организаций: теория и практика / Отв. ред. Г.И. Морозов. М.: Международные отношения, 1982. С. 292.
30. Альтшулер А.Б. Международное валютное право. М.: ИМО, 1984. С. 345.
31. Арутюнян Г.Г. Правопорядок. // Арутюнян Г.Г., Баглай М.В. Конституционное право. Энциклопедический словарь. М., 2006. С. 370.
32. Архипов А., Городецкий А., Михайлов Б. Экономическая безопасность: оценки проблемы, способы обеспечения. // Вопросы экономики. 1994. N 12.
33. Блинов А. По итогам работы международного семинара «Бюджетный федерализм в России». // Государственная власть и местное самоуправление. 2002. N 2. С. 44 — 47.
34. Буянова М.О., Ганюшкина Е.Б., Ганюшкин Б.В. Юридический энциклопедический словарь / Отв. ред. М.Н. Марченко. М., 2006. С. 416.
35. Возжеников А.В. Парадигма национальной безопасности реформирующейся России. М.: ЭДАС ПАК, 2000. С. 347.
36. Гыскэ А.В. Борьба с преступностью в системе обеспечения внутренней безопасности российского общества. М.: Прогрессивные биомедицинские технологии, 2001. С. 321.
37. Даль В.И. Толковый словарь русского языка. Современная версия. М., 2002. С. 544.
38. Додонов В.Н., Панов В.П., Румянцев О.Г. Международное право. Словарь-справочник / Под общ. ред. В.Н. Трофимова. М.: ИНФРА-М, 1997. С. 350.
39. Ерпылева Н.Ю., Касенова М.Б. Международное частное право: Учебно-методический комплекс: В 2 кн. М., 2008. Кн. 2. С. 683.
40. Ефимичев П.С., Ефимичев С.П. Налоговые преступления и проблемы борьбы с ними. // Журнал российского права. 2008. N 8.
41. Запольский С.В. Дискуссионные вопросы теории финансового права: Монография. М.: РАП; Эксмо, 2008. С. 348.
42. Калина Е.С. Понятие безопасности и право на безопасность как одно из личных прав. // Научные труды. Российская академия юридических наук. Выпуск 4: В 3 т. Т. 1. М.: Издательская группа «Юрист», 2004. С. 361.
43. Ковалева Т.М. Правотворческая деятельность межгосударственной организации как способ реализации учредительного акта: дис. … д-ра юрид. наук. Калининград. 1999. С. 378.
44. Колодкин Р.А. Критика концепции «мягкого права». // Советское государство и право. 1985. N 12. С. 95 — 99.
45. Комаров С.А. Общая теория государства и права: Учебник. 7-е изд. СПб.: Питер, 2008. С. 421.
46. Конституции государств Европы: В 3 т. / Под общ. ред. Л.А. Окунькова. М.: НОРМА, 2001. Т. 1. С. 435.
47. Кортунов С.В. Становление политики безопасности: Формирование политики национальной безопасности России в контексте проблем глобализации. М.: Наука, 2003. С. 335.
48. Лукашук И.И. Международное право. Особенная часть: Учеб. 2-е изд. М., 2001. С. 493.
49. Малинин С.А. О правотворческой деятельности межгосударственных организаций. // Советский ежегодник международного права. М., 1971. С. 418.
50. Маргиев В.И. Правотворчество международных организаций. Майкоп. 1998 г.
51. Международное право / Под общ. ред. проф. А.И. Микульшина. М., 2005. С. 218.
52. Международное публичное право: Учебник / Под ред. К.А. Бекяшева. М., 2004. С. 417.
53. Милякина Е.В. Организационные проблемы взаимодействия подразделений ОВД с компетентными органами иностранных государств по вопросам борьбы с налоговыми и иными экономическими преступлениями. // Российский следователь. 2006. N 2.
54. Мировая экономика. Мировая финансовая система. Международный финансовый контроль: Учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности 060600 «Мировая экономика» и 060400 «Финансы и кредит» / Под ред. В.А. Щегорцова. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. С. 393.
55. Моисеев А.А. Международные финансовые организации (правовые аспекты деятельности). М.: ОМЕГА-Л, 2006. С. 342.
56. Морозов Г.И. Международные организации. Некоторые вопросы теории. М.: Мысль, 1974. С. 387.
57. Нешатаева Т.Н. Влияние межправительственных организаций системы ООН на развитие международного права: автореф. дис. … д-ра юрид. наук. М., 1993. С. 273.
58. Нешатаева Т.Н. Международные организации и право. Новые тенденции в международно-правовом регулировании. М., 1998. С. 354.
59. Основы международного финансового права. Дипломатическая академия МИД России. URL: https://www.dipacademy.ru/upload/iblock/d7a/d7a3c306d8122c60e40854446c642678.pdf.
60. Основы права Европейского союза: схемы и комментарии: Учебное пособие / Под ред. С.Ю. Кашкина. М.: ИНФРА-М, 2002. С. 398.
61. Погосян Н.Д. Необходимость совершенствования законодательства и реформирования Счетной палаты Российской Федерации (правовые и экономические аспекты). // Труды Московской государственной юридической академии. М.: Юристъ, 1998. С. 386.
62. Право Европейского союза: Сб. документов / Сост. П.Н. Бирюков. Воронеж: Воронеж. гос. ун-т, 2001. С. 475.
63. Право Европейского союза: Учебник для вузов / Под ред. С.Ю. Кашкина. М.: Юристъ, 2002. С. 427.
64. Правовая основа обеспечения национальной безопасности Российской Федерации: Монография / Ю.И. Сенчагов. // Вопросы экономики. 1995. N 1. С. 98.
65. Прохожев А.А. Национальная безопасность: к единому пониманию сути и терминов. // Безопасность. 1995. N 9. С. 10.
66. Прудиус Е.В. О понятии и системе экономической безопасности. // Законодательство и экономика. 2008. N 1.
67. Рабинович П.М. Основы общей теории права и государства. Харьков, 2005. С. 431.
68. Ранних Н.А. Новая редакция Унифицированных правил для гарантий по требованию. // Международные банковские операции. 2010. N 1. С. 8 — 24.
69. Решетов Ю.А. К вопросу о «мягком праве». // Московский журнал международного права. N 2. 1999. С. 26 — 31.
70. Родионова В.М., Шлейников В.И. Финансовый контроль: Учебник. М., 2002. С. 315.
71. Сафина О.А. Международно-правовое регулирование кредитно-денежных и расчетных отношений на универсальном уровне: дис. … канд. юрид. наук. Ростов-на-Дону, 2004. С. 236.
72. Сафонов О.А. Экономическая безопасность как финансово-правовая категория. // Финансовое право. 2007. N 7. С. 15.
73. Сборник действующих договоров, соглашений и конвенций, заключенных с иностранными государствами. Вып. IX. Действующие договоры, соглашения и конвенции, вступившие в силу до 1 января 1937 г. М., 1938. С. 218.
74. Скакун О.Ф., Бондаренко Д.А. Юридический научно-практический словарь-справочник (основные термины и понятия) / Под общ. ред. проф. О.Ф. Скакун. Харьков, 2007. С. 290.
75. Скакун О.Ф. Теория государства и права (энциклопедический курс): Учебник. Харьков, 2005. С. 720.
76. Тазиев Н.Д. Международное нормотворчество: современные способы создания правовых норм: автореф. дис. … канд. юрид. наук. Казань, 2002. С. 416.
77. Тамбовцев В.Л. Экономическая безопасность хозяйственных систем: структура, проблемы. // Вести Московского университета. Сер. 6. Экономика. 1995. N 3.
78. Тихомиров Ю.А. Сравнительное правоведение. Учебник. М., 1998. С. 345.
79. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Комментарий к ст. 9. М., 2003. С. 78.
80. Трунцевский Ю.В., Терзиди А.В. Угрозы экономической безопасности в налоговой сфере и пути их устранения. // Налоги (журнал). 2006. N 3.
81. Трунцевский Ю.В., Верещака В.В. «Серые» схемы налоговой оптимизации: уголовно-правовые последствия. // Налоговые преступления. 2008. Вып. 1. С. 50 — 56.
82. Фульчери Бруни Рочча. Геоэкономический фактор в финансовых отношениях с зарубежными странами. // Карло Жан, Паоло Савона. Геоэкономика. М.: Инфра-М, 1997. С. 389.
83. Хартия экономических прав и обязанностей государств (12 декабря 1974 г.). Ст. 2, ч. 2, п. «c». // Действующее международное право. М., 1997. Т. 3. С. 140.
84. Хорина Л.Я. К вопросу о балансе интересов в сфере бюджетного федерализма. // Финансовое право. 2002. N 2. С. 18 – 27.
85. Хурсевич С. Оптимизация финансовой поддержки как основа совершенствования бюджетной системы. В сб.: Бюджетное устройство в РФ. М., 1997. С. 788.
86. Шибаева Е.А., Поточный М. Правовые вопросы структуры и деятельности международных организаций. М.: Издательство МГУ, 1988. С. 467.
87. Шохин С.О. Правовое обеспечение деятельности контрольно-счетных органов субъектов РФ (проблемы и перспективы): автореф. дис. … д-ра юрид. наук. М., 1999. С. 247.
88. Шляхтун П.П. Конституційне право. Словник термінів. Київ, 2005. С. 405.
89. Шумилов В.М. Международное финансовое право. М., 2005. С. 318.
90. Шумилов В.М. «Международное финансовое право: понятие, предмет, система». // Юрист-международник, 2005, N 1.
91. Шумилов В.М. Международное экономическое право. М., 1999. С. 415.
92. Шумилов В.М. МЭП как правовая надстройка. // Московский журнал международного права. 2001. N 2.
93. Шумилов В.М. Международное финансовое право: Учебник. М.: Международные отношения, 2005. С. 335.
94. Юридический энциклопедический словарь / М.О. Буянова и др.; отв. ред. М.Н. Марченко. М.: Проспект, 2009. С. 438.
95. Юридический энциклопедический словарь / Отв. ред. А.Я. Сухарев. М.: Советская энциклопедия, 1984. С. 564.
96. Edward N. Luttwak From Geopolitics to Geoeconomics. // The National Interest, summer 1990.
97. Treaty on European Union (Maastricht 1992). // OJ, 1992. C 191.
98. International Court of Justice. Reports. 1980. P. 44.
99. UNIDROIT Convention on International Factoring / International Institute for the Unification of Private Law. The Factoring Contract. Documents 1 — 34. Rome, 1988.
100. Dapo Akande The Competence of International Organizations and the Advisory Jurisdiction of the International Court of Justice. // European Journal of International Law. 1998. Vol. 9 N 3. P. 438.
101. Ernst-Ulrich Petersmann The Transformation of the World Trading System through the 1994 Agreement Establishing the World Trade Organization. // European Journal of International Law. 1995. Vol. 6. N 2. P. 70.
102. Jose E. Alvarez. The new treaty makers. // Boston College International and Comparative Law Review. Vol. 25. 2002. P. 230.
103. Конвенции Организации Объединенных Наций против коррупции от 31 октября 2003 г. URL: http://www.un.org/russian/documen/convents/corruption.pdf.
104. Международно-правовое регулирование противодействия финансированию терроризма. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/mezhdunarodno-pravovoe-regulirovanie-protivodeystviya-finansirovaniyu-terrorizma.
105. Международное сотрудничество. Росфинмониторинг. URL: http://www.fedsfm.ru/activity/international.
106. Рекомендации ФАТФ (обновлено в феврале 2025 г.). URL: https://www.eurasiangroup.org/ru/library/fatf-recommendations.
107. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Банк России. URL: https://www.cbr.ru/finmarket/control/fatf/.
108. ТЕНДЕНЦИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФАТФ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ УГРОЗАМ ГЛОБАЛЬНОЙ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЕ. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/tendentsii-deyatelnosti-fatf-po-protivodeystviyu-ugrozam-globalnoy-finansovoy-sisteme.
109. Международные конвенции. Росфинмониторинг. URL: http://www.fedsfm.ru/activity/international/conventions.
110. Международное сотрудничество в области противодействия легализации доходов от преступной деятельности. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/mezhdunarodnoe-sotrudnichestvo-v-oblasti-protivodeystviya-legalizatsii-dohodov-ot-prestupnoy-deyatelnosti.
111. Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ). URL: https://law.ru.com/articles/gruppa-razrabotki-finansovykh-mer-po-borbe-s-otmyvaniem-deneg-fatf/.
112. Глобальная система финансовой безопасности. International Monetary Fund (IMF). URL: https://www.imf.org/ru/Publications/fandd/issues/2020/09/global-financial-safety-net-ferrari-guttman-pazarbasioglu.
113. АНАЛИЗ ВОЗМОЖНОСТЕЙ МИНИМИЗАЦИИ УГРОЗ ТЕНЕВОЙ ЭКОНОМИКИ В УСЛОВИЯХ РАЗВИТИЯ ЦИФРОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ СТРАНЫ. URL: https://fundamental-research.ru/ru/article/view?id=45155.
114. Международно-правовые средства борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем. URL: https://moluch.ru/archive/418/92723/.
115. Роль Международного валютного фонда в мировой экономике и международной валютно-финансовой системе. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/rol-mezhdunarodnogo-valyutnogo-fonda-v-mirovoy-ekonomike-i-mezhdunarodnoy-valyutno-finansovoy-sisteme.
116. Международно-правовые средства противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем. URL: https://lawtheses.com/mezhdunarodno-pravovye-sredstva-protivodeystviya-legalizatsii-otmyvaniyu-dokhodov-poluchennykh-nezakonnym-putem.
117. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД (МВФ) И ЕГО ВЛИЯНИЕ НА МИРОВОЙ ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/mezhdunarodnyy-valyutnyy-fond-mvf-i-ego-vliyanie-na-mirovoy-finansovyy-rynok.
118. Международные правовые основы противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных преступным путем. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/mezhdunarodnye-pravovye-osnovy-protivodeystviya-legalizatsii-otmyvaniyu-dohodov-priobretennyh-prestupnym-putem.
119. Теневая экономика и ее влияние на экономическую безопасность. АПНИ. URL: https://apni.ru/article/3015-tenevaya-ekonomika-i-ee-vliyanie-na-ekono.
120. Теневая экономика как угроза финансовой безопасности Российской Федерации: основные проблемы и пути решения. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/tenevaya-ekonomika-kak-ugroza-finansovoy-bezopasnosti-rossiyskoy-federatsii-osnovnye-problemy-i-puti-resheniya.
121. Функция регулирования Международным валютным фондом Ямайской систем. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/funktsiya-regulirovaniya-mezhdunarodnym-valyutnym-fondom-yamayskoy-sistem.
122. Финансовый мониторинг в России: формирование, становление, развитие. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/finansovyy-monitoring-v-rossii-formirovanie-stanovlenie-razvitie.
123. ТЕНЕВАЯ ЭКОНОМИКА: ВЫЗОВЫ И СТРАТЕГИИ БОРЬБЫ В УСЛОВИЯХ ТРАНСФОРМАЦИ. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/tenevaya-ekonomika-vyzovy-i-strategii-borby-v-usloviyah-transformats.
124. ВВЕДЕНИЕ ДИССЕРТАЦИИ по теме «Правовое положение международных финансовых организаций системы ООН». URL: https://lawtheses.com/pravovoe-polozhenie-mezhdunarodnyh-finansovyh-organizatsiy-sistemy-oon.
125. Правовое регулирование деятельности международных финансовых организаций. URL: https://lawtheses.com/pravovoe-regulirovanie-deyatelnosti-mezhdunarodnyh-finansovyh-organizatsiy.
126. Международное финансовое право: понятие, предмет, система. ЮрКлуб. URL: https://www.yurclub.ru/docs/intern/article21.html.
127. Международное финансовое право. URSS.ru Магазин научной книги. URL: https://urss.ru/cgi-bin/db.pl?lang=Ru&blang=ru&page=Book&id=106720.
128. Международное сотрудничество в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма на фоне внешних негативных воздействий. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/mezhdunarodnoe-sotrudnichestvo-v-oblasti-protivodeystviya-legalizatsii-prestupnyh-dohodov-i-finansirovaniyu-terrorizma-na-fone.
129. Глобальная сеть финансовой безопасности: фрагментация международно. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/globalnaya-set-finansovoy-bezopasnosti-fragmentatsiya-mezhdunarodno.
130. Концепции глобальной и региональной финансовой безопасности государства в современный период. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/kontseptsii-globalnoy-i-regionalnoy-finansovoy-bezopasnosti-gosudarstva-v-sovremennyy-period.
131. Что такое финансовая безопасность? Росфинмониторинг. URL: http://www.fedsfm.ru/activity/finbez.