Комплексный анализ мошенничества в условиях цифровизации: уголовно-правовые, криминологические и виктимологические аспекты, современные вызовы и стратегии противодействия

В 2024 году ущерб от IT-преступлений в Российской Федерации достиг ошеломляющих 200 миллиардов рублей, что на 36% больше, чем в предыдущем году. Эта цифра не просто статистика; она — яркое свидетельство того, что мошенничество сегодня трансформировалось из традиционного уголовного деяния в многогранный феномен, глубоко укоренившийся в повседневной жизни цифрового общества. Стремительная эволюция информационных технологий, проникновение интернета во все сферы бытия и появление новых финансовых инструментов создали благодатную почву для расцвета самых изощренных схем обмана.

Актуальность всестороннего исследования проблемы мошенничества в условиях стремительной цифровизации не вызывает сомнений. Оно имеет фундаментальное значение как для юридической науки, так и для правоприменительной практики, ведь понимание механизмов, факторов и последствий этого преступления необходимо для выработки эффективных мер противодействия, адекватно отвечающих на вызовы времени.

Цель настоящей работы — провести комплексный уголовно-правовой, криминологический и сравнительно-правовой анализ мошенничества, включая его историческое развитие, элементы состава преступления, особенности правового регулирования в зарубежных странах, а также меры предупреждения и борьбы с учетом виктимологического аспекта. Для достижения этой цели были поставлены следующие задачи:

1. Проследить историческую эволюцию законодательства о мошенничестве в России.
2. Детально охарактеризовать уголовно-правовые элементы состава мошенничества и выявить проблемы его квалификации.
3. Провести сравнительно-правовой анализ регламентации мошенничества в ведущих зарубежных правовых системах и определить уроки для российского законодательства.
4. Изучить виктимологические аспекты мошенничества и проанализировать его новые формы в условиях цифровизации.
5. Выявить криминологические и социально-экономические факторы роста мошенничества и предложить направления совершенствования стратегии борьбы.

Методологическую основу исследования составили общенаучные (диалектический, системный, исторический) и частнонаучные методы познания (формально-юридический, сравнительно-правовой, статистический, социологический). Анализ основывается на действующем законодательстве Российской Федерации, постановлениях Пленума Верховного Суда РФ, судебной практике, трудах ведущих российских и зарубежных ученых-юристов и криминологов, а также актуальных статистических данных.

Структура работы отражает логику исследования, последовательно раскрывая каждый из заявленных аспектов, что позволяет читателю получить исчерпывающее представление о многогранной проблеме мошенничества в современном мире.

Историко-правовой анализ развития законодательства об ответственности за мошенничество в России

Эволюция законодательства о мошенничестве в России — это захватывающая летопись борьбы общества с обманом и хитростью, отражающая изменения в социальных отношениях, экономике и правосознании. От первых, не всегда четких упоминаний в древнерусских сводах законов до сложной системы дифференцированных составов современного Уголовного кодекса, эта категория преступлений постоянно адаптировалась к новым реалиям, что особенно заметно в современных изменениях.

Мошенничество в дореволюционном российском законодательстве

Истоки правового регулирования мошенничества в России теряются в глубине веков, однако первый документально зафиксированный след термина «мошенник» обнаруживается в Судебнике царя Ивана IV 1550 года. Этот законодательный акт, ставший важной вехой в истории русского права, приравнивал «мошенника» к «татю» (вору), назначая им «та ж казнь». Примечательно, что уже тогда существовала правовая дискуссия о точном значении этого термина: одни исследователи полагали, что речь шла об обманном завладении имуществом, другие — о карманной краже, совершенной ловким способом. Это раннее нечеткое определение подчеркивает сложность отграничения обмана от иных форм посягательства на собственность.

Следующим этапом стало «Соборное уложение 1649 года» — монументальный правовой кодекс, принятый при царе Алексее Михайловиче. В этом документе термин «мошенничество» использовался для обозначения обманного, ловкого, иногда внезапного хищения чужого имущества. Здесь уже можно заметить тенденцию к выделению элемента обмана, хотя он еще не был четко артикулирован как самостоятельный способ хищения. По сути, мошенничество воспринималось как разновидность воровства, требующая определенной сноровки и хитрости.

Качественный скачок в правовой регламентации мошенничества произошел с принятием «Уложения о наказаниях уголовных и исправительных 1845 года». Этот документ стал первым крупным уголовным законом Российской империи, который выделил мошенничество в самостоятельное преступление против собственности. Впервые законодатель сосредоточил внимание именно на похищении чужого имущества путем обмана, отделив его от других имущественных посягательств. Такое разграничение стало отражением усложнения экономических отношений и появлением более изощренных схем обогащения за счет чужого имущества.

Окончательное закрепление мошенничества как хищения путем обмана произошло в «Уголовном уложении 1903 года». Этот акт, ставший вершиной дореволюционной уголовно-правовой мысли, четко определил мошенничество как «похищение чужого движимого имущества путем обмана или злоупотребления доверием». Примечательно, что злоупотребление доверием впервые было рассмотрено как отдельный, хотя и тесно связанный с обманом, способ совершения преступления. Таким образом, к началу XX века российское уголовное право сформировало достаточно стройную концепцию мошенничества, которая легла в основу дальнейшего развития.

Развитие законодательства о мошенничестве в советский период

Советский период истории России ознаменовался кардинальными изменениями в правовой системе, что не могло не сказаться на регулировании борьбы с преступностью, в том числе и с мошенничеством.

Первый Уголовный кодекс РСФСР 1922 года, принятый вскоре после Октябрьской революции, определял мошенничество как «получение с корыстной целью имущества или права на имущество посредством злоупотребления доверием или обмана». Важным новшеством стало то, что этот кодекс впервые дал законодательное определение обмана, что значительно повысило определенность правовой нормы. Акцент на «корыстной цели» и «получении права на имущество» расширил понимание предмета мошенничества, включив в него не только физическое имущество, но и юридические права на него.

Уголовный кодекс РСФСР 1926 года внес существенные изменения в определение момента окончания преступления. В отличие от своего предшественника, где мошенничество считалось оконченным с момента фактического завладения имуществом, УК РСФСР 1926 года устанавливал, что преступление признавалось оконченным «с момента злоупотребления доверием или обмана», то есть с момента воздействия на волю потерпевшего, вне зависимости от того, успел ли виновный физически завладеть имуществом. Этот подход был призван усилить борьбу с мошенниками, позволяя привлекать их к ответственности на более ранних стадиях преступной деятельности.

Наиболее длительный период советского уголовного права связан с Уголовным кодексом РСФСР 1960 года. В этом кодексе мошенничество было вновь определено как преступление против собственности, однако момент окончания преступления вернулся к прежней трактовке: оно признавалось оконченным с момента завладения личным имуществом или приобретения права на имущество. Таким образом, для признания преступления оконченным требовалось фактическое перемещение имущества из владения потерпевшего к виновному или приобретение юридической возможности распоряжаться им.

УК РСФСР 1960 года также дифференцировал ответственность за мошенничество в зависимости от степени общественной опасности:

• Простое мошенничество (без отягчающих обстоятельств) наказывалось лишением свободы на срок до трех лет, или исправительными работами на срок до двух лет, или штрафом до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда.
• Мошенничество, совершенное повторно или по предварительному сговору, влекло более строгое наказание — лишение свободы на срок до шести лет с конфискацией имущества или без таковой, либо исправительные работы на срок до двух лет с конфискацией имущества или без таковой.
• Мошенничество при отягчающих обстоятельствах (например, в крупном размере) наказывалось лишением свободы на срок от четырех до десяти лет с конфискацией имущества.

Эта система наказаний демонстрировала стремление законодателя к градации ответственности, учитывая характер и масштабы преступного деяния.

Современное законодательство РФ об ответственности за мошенничество: этапы становления и последние изменения

Действующий Уголовный кодекс Российской Федерации (УК РФ) 1996 года сохранил общую концепцию мошенничества, определяя его в статье 159 как «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием». Эта формулировка, по сути, является синтезом предыдущих подходов, закрепляя обман и злоупотребление доверием как основные способы совершения преступления.

Однако с течением времени, в связи с усложнением экономических отношений и появлением новых видов мошенничества, стало очевидно, что общая норма статьи 159 УК РФ не всегда адекватно охватывает все многообразие преступных схем. Это привело к значительному изменению законодательства. Ключевой вехой стало принятие Федерального закона от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ, который внес в УК РФ ряд новых статей (159.1-159.6). Эти статьи разграничили уголовную ответственность за отдельные, наиболее распространенные и социально опасные виды мошенничества:

• Статья 159.1 УК РФ – мошенничество в сфере кредитования.
• Статья 159.2 УК РФ – мошенничество при получении выплат (социальных пособий, компенсаций).
• Статья 159.3 УК РФ – мошенничество с использованием платежных карт.
• Статья 159.4 УК РФ – мошенничество в сфере предпринимательской деятельности.
• Статья 159.5 УК РФ – мошенничество в сфере страхования.
• Статья 159.6 УК РФ – мошенничество в сфере компьютерной информации.

Этот шаг законодателя был продиктован стремлением к более точной квалификации и более адекватному наказанию за специфические виды мошенничества, которые требовали учета особенностей предмета посягательства, способов совершения и сферы общественных отношений.

Однако не все нововведения оказались долговечными. Постановлением Конституционного Суда РФ № 32-П от 11 декабря 2014 года статья 159.4 УК РФ (мошенничество в сфере предпринимательской деятельности) была признана частично не соответствующей Конституции РФ. Основной причиной стало несоразмерное ужесточение ответственности за деяния, по сути, являющиеся неисполнением гражданско-правовых обязательств, что могло сдерживать предпринимательскую активность. Впоследствии статья 159.4 УК РФ утратила силу с 25 июня 2015 года, а положения о мошенничестве в сфере предпринимательской деятельности были интегрированы в статью 159 УК РФ, дополнив ее частями 5-7. Эти части предусматривают специальные квалифицированные составы для мошенничества, сопряженного с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, с градацией по размеру ущерба (значительный, крупный, особо крупный).

Наиболее свежие изменения в законодательстве произошли в 2024 году. Федеральный закон от 6 апреля 2024 года № 79-ФЗ внес поправки в Уголовный кодекс РФ, которые значительно повысили суммы значительного, крупного и особо крупного размера ущерба, но только для некоторых «предпринимательских» составов статьи 159 УК РФ (части 5-7), не затронув при этом части 1-4 статьи 159 УК РФ, регулирующие общее мошенничество.

Сравнительная таблица порогов ущерба (часть 5-7 статьи 159 УК РФ до и после 06.04.2024):

Категория ущерба	До 06.04.2024	После 06.04.2024
Значительный	10 000 рублей	250 000 рублей
Крупный	3 млн рублей	4,5 млн рублей
Особо крупный	12 млн рублей	18 млн рублей

Это изменение свидетельствует о стремлении государства к декриминализации незначительных предпринимательских рисков, одновременно усиливая борьбу с крупными и особо крупными мошенническими схемами в бизнес-среде. Таким образом, история российского законодательства о мошенничестве — это непрерывный процесс адаптации к меняющимся экономическим и социальным условиям, балансирования между необходимостью защиты собственности и стимулированием экономической активности, а также учета специфики новых преступных посягательств.

Уголовно-правовая характеристика мошенничества: элементы состава преступления и проблемы квалификации

Мошенничество, как одно из наиболее распространенных имущественных преступлений, всегда представляло собой сложную задачу для правоприменителя. Его уголовно-правовая характеристика, заключенная в статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, требует глубокого понимания всех элементов состава преступления, а также четкого отграничения от смежных деяний. В условиях цифровизации и постоянного появления новых схем обмана, проблемы квалификации становятся еще более острыми.

Объект и объективная сторона мошенничества

В основе любого преступления лежит посягательство на защищаемые законом общественные отношения. В случае мошенничества (статья 159 УК РФ) объектом преступления выступают общественные отношения собственности. Это означает, что мошенничество направлено на подрыв установленного государством порядка владения, пользования и распоряжения имуществом.

Предметом мошенничества может быть:

• Чужое имущество: Это могут быть как движимые, так и недвижимые вещи (например, автомобили, драгоценности, квартиры, земельные участки), а также наличные деньги. Важно подчеркнуть, что имущество должно быть чужим для виновного, то есть не принадлежать ему на праве собственности.
• Имущественные права: Эта категория включает в себя безналичные денежные средства (которые являются не вещами, а правом требования к банку), ценные бумаги, а также документы, удостоверяющие право собственности или иные права на имущество (например, векселя, акции, свидетельства о праве на наследство). Приобретение такого права дает мошеннику юридическую возможность распоряжаться чужим имуществом.

Объективная сторона мошенничества выражается в двух основных формах:

1. Хищение чужого имущества: Это традиционная форма, при которой виновный безвозмездно, из корыстных побуждений изымает и (или) обращает чужое имущество в свою пользу или пользу других лиц.
2. Приобретение права на чужое имущество: В этом случае целью мошенника является не непосредственное завладение вещью, а получение юридического права на нее, что позволяет ему в дальнейшем легализовать свои притязания.

Ключевым элементом объективной стороны мошенничества являются способы его совершения:

• Обман: Это сознательное сообщение заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо умышленное умолчание об истинных фактах, которые виновный обязан был сообщить (так называемый пассивный обман). Обман может касаться любых обстоятельств, имеющих значение для решения собственника или владельца имущества о его передаче. Примеры обмана:
  • Активный обман: Представление поддельных документов, выдача себя за другое лицо, предоставление фальсифицированного товара или услуги, имитация кассовых расчетов.
  • Пассивный обман: Умолчание о наличии обременений на имущество при его продаже, несообщение о неплатежеспособности при заключении договора займа.

  Важно, что обман должен быть направлен на введение потерпевшего в заблуждение, чтобы тот добровольно, но по ошибке, передал имущество или право на него.

• Злоупотребление доверием: Этот способ заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества. Такие отношения могут быть обусловлены:
  • Служебным положением: Например, хищение денег бухгалтером, которому доверяли ведение кассы.
  • Личными отношениями: Например, использование дружбы или родственных связей для получения денег под предлогом, который не собирались выполнять.
  • Принятием на себя обязательств при заведомом отсутствии намерения их выполнять: Это классическая схема, когда лицо заключает договор (например, купли-продажи, займа, подряда), заранее зная, что не будет исполнять свои обязательства, и его единственная цель — завладеть имуществом или предоплатой.

Момент окончания преступления имеет критическое значение для квалификации. Мошенничество признается оконченным с момента, когда:

• Имущество или право на него поступило в незаконное владение виновного, и он получил реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Например, когда де��ьги были переведены на счет мошенника, или имущество физически передано ему.
• В случае приобретения права на имущество, преступление окончено с момента получения возможности юридически оформить владение или распоряжение. Например, когда регистрационные действия по передаче права собственности на недвижимость завершены.

Субъект и субъективная сторона мошенничества

Субъектом мошенничества является физическое, вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет. Это общее правило для большинства преступлений против собственности. Однако в контексте стремительного «омоложения» IT-преступности, этот вопрос вызывает активные дискуссии.

В апреле-мае 2024 года депутаты Костромской областной Думы выступили с инициативой снизить возраст уголовной ответственности за мошенничество до 14 лет, направив соответствующее обращение председателю Госдумы РФ Вячеславу Володину. Эту идею активно поддержали депутаты Законодательного собрания Новосибирской области и Белгородской областной Думы. Мотивация инициативы проста: рост числа несовершеннолетних, вовлекаемых в кибермошенничество, и их активное участие в сложных схемах обмана. Отмечается, что современные подростки обладают достаточной цифровой грамотностью и зачастую осознают характер своих действий, но при этом остаются безнаказанными из-за возрастных ограничений. Этот вопрос требует серьезного изучения, поскольку затрагивает баланс между принципами уголовного права и необходимостью адекватного реагирования на новые вызовы преступности.

Субъективная сторона мошенничества характеризуется:

• Прямым умыслом: Виновный осознает общественную опасность своих действий (обман или злоупотребление доверием), предвидит возможность или неизбежность наступления общественно опасных последствий (хищение имущества или приобретение права на него) и желает их наступления. Ключевым является то, что умысел на хищение или приобретение права на имущество должен возникнуть у лица до получения этого имущества или права на него. Это принципиально отличает мошенничество от гражданско-правовых деликтов, где неисполнение обязательств может быть обусловлено объективными причинами.
• Корыстной целью: Это обязательный признак мошенничества. Виновный стремится получить имущественную выгоду для себя или других лиц за счет чужого имущества. Без корыстной цели действия не могут быть квалифицированы как мошенничество, даже если они привели к имущественному ущербу.

Определение момента возникновения корыстного умысла является одним из наиболее сложных аспектов доказывания, особенно когда речь идет о невыполнении договорных обязательств. Если лицо изначально имело намерение исполнить договор, но затем в силу изменившихся обстоятельств не смогло это сделать, его действия не будут являться мошенничеством. Однако если с самого начала лицо заключало договор с целью завладения имуществом или предоплатой, не имея намерения исполнять свои обязательства, налицо мошенничество.

Отграничение мошенничества от смежных составов преступлений

Проблема разграничения мошенничества от других форм хищения и имущественных преступлений является одной из наиболее актуальных в правоприменительной практике. Четкое понимание различий между ними критически важно для правильной квалификации деяния и назначения адекватного наказания.

1. Отграничение мошенничества от кражи (ст. 158 УК РФ):
   • Кража: Изъятие имущества происходит тайно, помимо воли потерпевшего. Потерпевший не осознает факта хищения в момент его совершения или не имеет возможности ему противодействовать.
   • Мошенничество: Имущество передается виновному добровольно самим потерпевшим или другим лицом, в ведении которого находится имущество. Однако эта добровольность является кажущейся, поскольку она обусловлена обманом или злоупотреблением доверием со стороны мошенника, в результате чего потерпевший находится в заблуждении. Он верит, что передает имущество правомерно, например, в рамках сделки, которая на самом деле является фиктивной.

   Пример: Если вор незаметно вытащил кошелек из кармана – это кража. Если мошенник убедил жертву перевести деньги на «безопасный счет» или купить несуществующий товар – это мошенничество.

2. Отграничение мошенничества от присвоения или растраты (ст. 160 УК РФ):
   • Присвоение/растрата: Виновный изначально правомерно владеет или распоряжается чужим имуществом, которое было ему вверено (например, кассир, экспедитор). Затем он неправомерно обращает это имущество в свою пользу или пользу третьих лиц.
   • Мошенничество: Виновный изначально не обладает правомерными полномочиями по владению или распоряжению имуществом. Он приобретает такое владение или право на него именно путем обмана или злоупотребления доверием.

   Пример: Если директор предприятия, имея доступ к средствам компании, переводит их на свой счет – это присвоение/растрата. Если лицо, не являясь сотрудником, представляется им и путем обмана получает доступ к средствам – это мошенничество.

3. Отграничение мошенничества от причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием без признаков хищения (ст. 165 УК РФ):
   • Мошенничество (хищение): Предполагает безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, то есть прямой переход имущества или права на него от потерпевшего к мошеннику.
   • Причинение имущественного ущерба без признаков хищения (ст. 165 УК РФ): Обман или злоупотребление доверием приводит к упущению выгоды потерпевшим, несению им расходов, или к неполучению им должного, но при этом отсутствует безвозмездное изъятие имущества в пользу виновного. То есть, имущество не переходит к мошеннику, но собственник теряет его или не получает то, что должен был получить.

   Пример: Если мошенник подделал проездной билет и бесплатно проехал в транспорте, тем самым не заплатив за услугу, то это ст. 165 УК РФ, так как он не изъял имущество (деньги) у транспортной компании, а просто избежал платы за услугу. Если же мошенник обманом получил у потерпевшего деньги, обещая за них проездной, который не собирался выдавать, – это мошенничество.

Определение момента возникновения корыстного умысла является краеугольным камнем для доказывания факта мошенничества, особенно когда речь идет о невыполнении договорных обязательств. Судебная практика Верховного Суда РФ постоянно подчеркивает, что для квалификации деяния как мошенничества необходимо установить, что лицо изначально, еще до получения имущества или права на него, не имело намерения исполнять взятые на себя обязательства. Именно этот факт является ключевым для отграничения уголовно наказуемого мошенничества от гражданско-правового спора, связанного с неисполнением договора.

Таким образом, тщательный анализ всех элементов состава преступления и четкое понимание критериев разграничения с другими имущественными посягательствами позволяют обеспечить правильную квалификацию и адекватное правоприменение в борьбе с мошенничеством.

Сравнительно-правовой анализ законодательства об ответственности за мошенничество в зарубежных странах и уроки для России

Изучение подходов к регламентации мошенничества в различных правовых системах мира не только расширяет горизонты юридического познания, но и позволяет выявить наиболее эффективные механизмы борьбы с этим преступлением. Сравнительный анализ позволяет оценить сильные и слабые стороны российского законодательства и определить потенциальные уроки для его совершенствования.

Особенности правового регулирования мошенничества в Великобритании

Великобритания, с её развитой системой общего права, долгое время сталкивалась с фрагментацией законодательства о мошенничестве, где существовало множество различных составов. Однако в 2006 году был принят революционный документ — «Закон о мошенничестве 2006 года» (Fraud Act 2006). Этот закон произвел радикальную консолидацию и модернизацию законодательства, заменив восемь предыдущих видов мошенничества одним общим преступлением.

Ключевая особенность Fraud Act 2006 заключается в его унифицированном подходе к понятию мошенничества. Он определяет мошенничество как единое преступление, которое может быть совершено тремя основными способами:

1. Мошенничество ложным представлением (Fraud by false representation): Это самый распространенный способ, включающий сообщение заведомо ложных сведений, устное или письменное, касающееся фактов, права или намерения. Важно, что представление должно быть ложным, и виновный должен знать об этом или быть безразличным к его правдивости.
2. Мошенничество несообщением информации (Fraud by failing to disclose information): Этот способ охватывает ситуации, когда у лица есть юридическая обязанность раскрыть информацию, но оно умышленно этого не делает, вводя тем самым потерпевшего в заблуждение.
3. Мошенничество злоупотреблением положением (Fraud by abuse of position): Этот вид мошенничества возникает, когда лицо занимает положение, в котором от него ожидается защита финансовых интересов другого лица или отсутствие действий, противоречащих этим интересам, но оно злоупотребляет этим положением с намерением получить выгоду или причинить убыток.

Ключевыми элементами мошенничества в Великобритании являются:

• Недобросовестность (dishonestly): Это основной элемент субъективной стороны, который определяется на основе двух критериев: а) признается ли действие недобросовестным по стандартам обычных честных людей; б) осознает ли сам обвиняемый, что его действия являются недобросовестными по этим стандартам.
• Намерение получить выгоду или причинить убыток (или риск убытка): Для британского права характерно, что фактическое наступление выгоды для мошенника или убытка для жертвы не является обязательным элементом состава. Достаточно самого намерения. Это позволяет привлекать к ответственности даже за покушение на мошенничество, значительно упрощая доказывание.

Таким образом, британский подход демонстрирует стремление к широкому охвату мошеннических действий, фокусируясь на недобросовестности и намерении, а не на фактическом результате.

Уголовная ответственность за мошенничество в Германии

В Германии уголовная ответственность за мошенничество регулируется § 263 Уголовного кодекса (StGB – Strafgesetzbuch). Немецкое законодательство также признает как умышленное совершение мошенничества, так и покушение на него.

Основные элементы состава мошенничества в Германии включают:

1. Обман (Täuschung): Это центральный элемент. Обман может выражаться в сообщении ложной информации, сознательном искажении фактов или сознательном умолчании об истинных фактах, которые виновный обязан был сообщить (в случаях, когда существует обязанность раскрытия информации).
2. Ошибка (Irrtum): Обман должен привести к ошибке у потерпевшего. То есть потерпевший должен заблуждаться относительно определенных фактов.
3. Имущественное распоряжение (Vermögensverfügung): Потерпевший, находясь в заблуждении, должен самостоятельно совершить действие или бездействие, которое приводит к имущественному распоряжению (например, передача имущества, отказ от права). Это является ключевым моментом, поскольку в немецком праве мошенничество рассматривается как преступление, связанное с «самоущербом» (Selbstschädigung) — жертва добровольно, пусть и по ошибке, избавляется от имущества.
4. Причинно-следственная связь: Должна существовать прямая причинно-следственная связь между обманом, ошибкой, имущественным распоряжением и причиненным имущественным ущербом.
5. Имущественный ущерб (Vermögensschaden): Необходимо доказать, что в результате действий мошенника потерпевшему был причинен реальный имущественный ущерб, выражающийся в уменьшении его активов или увеличении пассивов.
6. Корыстная цель (Bereicherungsabsicht): Виновный должен действовать с намерением получить незаконную имущественную выгоду для себя или третьего лица.

Мошенничество в Германии четко отличается от кражи и грабежа. В случае кражи и грабежа имущество изымается у потерпевшего против его воли, тогда как при мошенничестве потерпевший добровольно передает имущество, будучи введенным в заблуждение.

Законодательство США о мошенничестве

Правовая система США характеризуется отсутствием единой уголовно-правовой системы, поскольку она состоит из федерального законодательства и законодательства отдельных штатов. Это означает, что определение и наказание за мошенничество могут варьироваться в зависимости от юрисдикции.

Тем не менее, существуют общие подходы и федеральные законы, регулирующие мошенничество в определенных сферах:

• Мошенничество с использованием почты и телефонных линий (Mail Fraud and Wire Fraud): 18 U.S. Code § 1341 и § 1343 соответственно. Эти статьи являются очень широкими и позволяют федеральным властям преследовать мошенников, использующих любую форму межштатных или международных коммуникаций для осуществления своих схем.
• Банковское мошенничество (Bank Fraud): 18 U.S. Code § 1344.
• Компьютерное мошенничество и злоупотребления (Computer Fraud and Abuse Act): 18 U.S.C. § 1030.

Федеральное законодательство США определяет мошенничество как «любое введение в заблуждение или обман, который является преднамеренным и используется в интересах обвиняемого или другого лица».

Для доказывания вины в мошенничестве в США сторона обвинения должна продемонстрировать пять ключевых элементов:

1. Ложное заявление о существенном факте (False statement of a material fact): Заявление должно быть ложным и касаться факта, имеющего значение для принятия решения потерпевшим.
2. Знание обвиняемого о ложности заявления (Knowledge of the defendant that the statement was false): Обвиняемый должен знать, что его заявление не соответствует действительности.
3. Намеренное введение в заблуждение жертвы (Intent to defraud the victim): Обвиняемый должен иметь намерение ввести жертву в заблуждение с целью получения выгоды.
4. Вера жертвы в ложное заявление (Reliance by the victim on the false statement): Жертва должна поверить ложному заявлению и именно из-за этого заблуждения принять решение.
5. Причиненный жертве ущерб (Damages suffered by the victim): Жертве должен быть причинен реальный имущественный ущерб.

Этот набор элементов во многом схож с немецким подходом, подчеркивая важность как обмана, так и фактического ущерба.

Уроки зарубежного опыта для совершенствования российского законодательства

Сравнительный анализ показывает, что российское законодательство о мошенничестве занимает уникальное положение, сочетая элементы различных подходов. Какие уроки можно извлечь?

1. Дифференциация против унификации:
   • Великобритания движется в сторону унифицированного, широкого понятия мошенничества, что позволяет охватить множество новых схем без постоянного создания специальных составов.
   • Российское законодательство, напротив, пошло по пути дифференциации, создав ряд специальных составов (статьи 159.1-159.6 УК РФ). Этот подход имеет свои плюсы (более точная квалификация, учет специфики сферы), но и минусы (сложности с разграничением общего и специальных составов, необходимость постоянной актуализации при появлении новых форм). Возможно, для России было бы полезно рассмотреть возможность обобщения некоторых схожих специальных составов или введения более широкой нормы, дополненной квалифицирующими признаками.
2. Понимание хищения и имущества:
   • В немецком праве отсутствует понятие «хищения» в том смысле, в котором оно используется в российском уголовном праве (безвозмездное изъятие и обращение). Мошенничество в Германии рассматривается как преступление против имущества в целом, где ключевым является причинение имущественного ущерба через «самоущерб» потерпевшего.
   • В России мошенничество остается преступлением против собственности, где под «хищением» понимается именно изъятие и обращение имущества в пользу виновного. Переосмысление понятия «хищение» и расширение его до «причинения имущественного ущерба путем обмана» могло бы упростить квалификацию в случаях, когда имущество не переходит непосредственно к мошеннику, но собственник теряет его или упускает выгоду.
3. Криминализация киберхищений:
   • Опыт США (Computer Fraud and Abuse Act) и России (ст. 159.6 УК РФ) показывает тенденцию к созданию специальных норм для компьютерного мошенничества. Это оправдано спецификой предмета посягательства (информации, цифровых данных) и способов совершения (с использованием IT).
   • Некоторые страны (например, в рамках общеевропейского подхода) могут применять и общие нормы об имущественных преступлениях к киберхищениям, трактуя данные как «имущество». Для России важно продолжать развивать ст. 159.6 УК РФ, возможно, конкретизируя ее содержание с учетом новейших технологий обмана.
4. Фокус на намерении vs. фактическом ущербе:
   • Британский подход, не требующий фактического наступления выгоды или ущерба, а лишь намерения, может быть более эффективным в борьбе с высокотехнологичным мошенничеством, где доказать реальный ущерб бывает сложно.
   • Российское, немецкое и американское законодательство требуют доказательства фактического ущерба, что иногда создает препятствия для привлечения к ответственности. Возможно, стоит рассмотреть адаптацию некоторых элементов британско��о подхода в части фокусировки на намерении.

Изучение зарубежного опыта позволяет сделать вывод о необходимости постоянного мониторинга и адаптации российского законодательства, чтобы оно оставалось эффективным инструментом в борьбе с динамично развивающимся мошенничеством.

Виктимологические аспекты мошенничества и его новые формы в условиях цифровизации

Виктимология – наука о жертве преступления – играет критически важную роль в понимании механизмов мошенничества. Изучая личностные качества и поведение потерпевших, она позволяет выявить факторы виктимности, которые делают человека более уязвимым для обмана. В сочетании с анализом постоянно эволюционирующих форм мошенничества, обусловленных стремительным развитием информационных технологий, этот подход становится ключом к разработке эффективных стратегий предупреждения.

Виктимность и виктимное поведение жертв мошенничества

Виктимность – это свойство человека, группы людей или социальной общности, обусловленное совокупностью социальных, психологических и физических качеств, а также поведенческих особенностей, которые повышают вероятность стать жертвой преступления. В контексте мошенничества виктимность проявляется особенно ярко.

К психологическим особенностям жертв мошенничества относятся:

• Эмоциональная нестабильность: Подверженность резким перепадам настроения, что делает человека уязвимым для манипуляций, основанных на страхе, жалости или жадности.
• Низкая уверенность и повышенная тревожность: Такие люди чаще ищут «легкие» решения проблем, что может привести к доверию мошенникам, обещающим быстрое обогащение или избавление от трудностей.
• Излишние опасения: Парадоксально, но чрезмерная боязнь потерять деньги или попасть в беду может заставить жертву следовать инструкциям мошенников, которые представляются «помощниками» (например, «спасение» денег от «мошенников»).
• Уязвимость к влияниям, беспечность, невнимательность, ослабленный самоконтроль, импульсивность: Эти черты делают человека легкой мишенью для социальной инженерии, когда решения принимаются поспешно, без критической оценки.
• Подверженность влиянию случая: Вера в удачу или судьбу может быть эксплуатирована в схемах «выигрышей в лотерею» или «счастливых инвестиций».
• Излишняя самоуверенность или, наоборот, заниженная самооценка: Первые могут считать себя слишком умными, чтобы попасться на удочку, и пренебрегать мерами предосторожности. Вторые могут быть более податливы к давлению и манипуляциям.

Виктимное поведение жертв мошенничества характеризуется:

• Податливостью и избеганием конфронтации: Нежелание задавать «неудобные» вопросы или проверять информацию.
• Принятием рискованных решений: Готовность вкладывать средства в сомнительные проекты или передавать данные неизвестным лицам.
• Наивным оптимизмом и некритичностью мышления: Отсутствие привычки подвергать сомнению информацию, особенно если она сулит выгоду.
• Чрезмерной доверчивостью и отсутствием осторожности: Базовая установка на доверие, которая активно эксплуатируется мошенниками.
• Алчностью или стремлением приобрести блага незаконным путем: В некоторых случаях жертвы сами ищут легкую наживу, становясь участниками пирамид или сомнительных «схем», где обещается нереально высокая доходность.

Мошенники активно изучают эти виктимные качества потенциальных жертв, разделяя их на объективные (пол, возраст, образование, социальный статус) и субъективные (внутренние характеристики, такие как доверчивость, алчность, страх). Эти знания позволяют им более эффективно строить схемы обмана, подбирая «ключик» к каждой жертве.

Наиболее уязвимые группы:

Традиционно считалось, что пожилые люди (50+) являются наиболее уязвимой группой. Это обусловлено рядом факторов: возрастные когнитивные изменения (снижение критического мышления, ухудшение памяти), социальная изоляция, низкая финансовая и цифровая грамотность, а также проблемы со слухом и зрением. Мошенники часто используют эмоциональное давление (страх потери, вина за «проблемы» родственников, жалость к «нуждающимся») для манипуляции пожилыми людьми.

Однако актуальные данные исследований последних лет меняют это представление.

• Исследование Центрального банка РФ за 2023 год показало, что наиболее часто жертвами мошенников становятся люди в возрасте от 25 до 44 лет, на которых приходится более 36% всех пострадавших. Это объясняется их высокой экономической активностью, частым использованием банковских онлайн-сервисов и широким присутствием в интернете.
• По данным УМВД по Калужской области за первые девять месяцев 2025 года, наиболее уязвимой группой для мошенников являются школьники, студенты и другие молодые люди, с 41 несовершеннолетним пострадавшим от кибермошенничества и сотнями жертв в возрасте до 40 лет.

Эти данные подчеркивают, что виктимность не ограничивается только пожилыми людьми, а распространяется на социально активные и цифровизированные группы населения, что требует пересмотра подходов к профилактике.

Современные вызовы: новые формы мошенничества в сфере информационных технологий

Цифровизация общества, хоть и приносит множество преимуществ, одновременно открывает беспрецедентные возможности для мошенников. Это приводит к постоянному появлению и совершенствованию схем обмана, использующих самые передовые технологии. Кибермошенничество активно развивается, о чем свидетельствует колоссальный ущерб в 200 миллиардов рублей от IT-преступлений в РФ в 2024 году, что на 36% больше, чем в 2023 году.

Наиболее распространенные виды кибермошенничества:

1. Фишинг, вишинг (телефонный фишинг) и смшинг (фишинг через SMS): Эти схемы остаются одними из наиболее распространенных. Мошенники имитируют сообщения или звонки от банков, государственных органов, известных компаний или даже родственников, чтобы выманить конфиденциальные данные (логины, пароли, коды из SMS, данные банковских карт).
2. Технологии дипфейков и искусственного интеллекта (ИИ): Это одно из самых опасных и быстро развивающихся направлений.
   • Клонирование голоса: ИИ позволяет генерировать реалистичные голосовые сообщения, имитирующие голоса знакомых, руководителей или представителей организаций, что делает обман чрезвычайно убедительным, особенно в телефонных звонках.
   • Наложение лиц и поддельные видеозвонки: Дипфейки позволяют создавать видео, где мошенник выглядит как жертва или как авторитетное лицо, что используется для выманивания денег, шантажа или получения доступа к корпоративным системам.
   • ИИ-чат-боты: Мошенники используют ИИ для автоматизации общения с потенциальными жертвами, генерации текстов, ведения переписки в мессенджерах и электронной почте. Это затрудняет распознавание обмана, так как «собеседник» выглядит и звучит очень естественно.
3. Распространение вредоносных программ и вирусов:
   • Через поддельные MMS-сообщения, содержащие вредоносные ссылки.
   • Через сомнительные приложения, особенно из непроверенных источников, которые могут содержать шпионское ПО или трояны.
   • Через недобросовестные VPN-сервисы, которые под видом обеспечения безопасности могут красть персональные данные или считывать платежную информацию.

   Цель таких программ — списание денежных средств, кража персональных данных (паспорт, логины, пароли) для последующего использования в других схемах.

4. Взлом аккаунтов в мессенджерах (Telegram, WhatsApp) и социальных сетях: Осуществляется путем обмана (предложения об участии в конкурсах, подарочные подписки, просьбы проголосовать). Получив доступ к учетной записи, злоумышленники рассылают контактам жертвы просьбы о финансовой помощи, создавая видимость, что деньги нужны самому владельцу аккаунта.
5. Мошенничество с использованием портала «Госуслуги»: Преступники создают фишинговые сайты, имитирующие «Госуслуги», или поддельные справочные ресурсы. Также распространены звонки под видом операторов связи, предлагающих «продлить» договор или «подтвердить» учетную запись, якобы от имени «Госуслуг». Цель – получить доступ к личным данным жертвы (паспортные данные, СНИЛС, ИНН, данные о недвижимости), чтобы затем оформить кредиты, микрозаймы, получить налоговые вычеты или продать эту информацию в даркнете.
6. Создание поддельных интернет-магазинов и объявлений на маркетплейсах: Мошенники создают реалистичные, но фиктивные интернет-магазины или размещают объявления о продаже несуществующих товаров на популярных маркетплейсах по заниженным ценам. После получения предоплаты или полной оплаты товар, естественно, не отправляется, а деньги исчезают.

Корпоративное, инвестиционное мошенничество и мошенничество с криптовалютами в цифровой среде

С развитием цифровой экономики новые формы мошенничества проникают и в специфические сферы, такие как корпоративные финансы, инвестиции и криптовалюты.

Корпоративное мошенничество:

Это незаконные действия сотрудников или руководства компании, направленные на получение личной выгоды за счет организации. Его формы разнообразны:

• Хищения: Прямое присвоение активов, денег, ценностей.
• Манипуляции с отчетностью: Фальсификация финансовых отчетов для создания ложной картины благополучия компании или, наоборот, для сокрытия убытков и вывода средств.
• Злоупотребление полномочиями: Использование своего положения для заключения невыгодных сделок с аффилированными лицами или получения «откатов».
• Разглашение конфиденциальной информации: Продажа клиентских баз, коммерческих тайн конкурентам.
• Создание аффилированных компаний: Для вывода активов или заключения фиктивных контрактов.
• Шантаж: Угрозы разглашения компрометирующей информации.

Особую опасность в этой сфере приобретает использование дипфейков для атак на бизнес. Примеры уже зафиксированы:

• В 2019 году директор британской энергетической компании перевел 243 000 долларов после дипфейк-звонка, имитирующего голос руководителя его головной компании.
• В 2024 году транснациональная компания в Гонконге потеряла 25,6 млн долларов США из-за мошенничества с использованием дипфейков во время видеоконференции, где мошенники выдавали себя за топ-менеджеров.
• В ОАЭ с помощью имитации голоса руководителя банка было похищено 35 млн долларов США.
• По оценкам экспертов, только в первом квартале 2025 года мировые финансовые потери от мошенничества с использованием дипфейков превысили 200 млн долларов США. В США в 2022 году мошенники, используя ИИ для имитации голоса, похитили у жертв около 11 млн долларов США.

Эти случаи подчеркивают, что дипфейки могут обходить традиционные системы безопасности и требовать новых подходов к верификации личности.

Инвестиционное мошенничество:

Часто связано с обещаниями нереалистично высокой доходности от инвестиций, особенно в высокорисковые активы, такие как акции или криптовалюты. Схемы включают:

• Создание фейковых инвестиционных платформ: Поддельные сайты, имитирующие известные брокерские или инвестиционные компании, предлагающие «уникальные» возможности заработка.
• Предложение «восстановления» потерянных активов за предоплату: Цель — обмануть тех, кто уже стал жертвой предыдущих мошенничеств, обещая вернуть им деньги.
• Установка программ удаленного доступа под видом аналитического софта: Мошенники убеждают жертву установить программу, которая якобы поможет анализировать рынок, но на самом деле дает им полный доступ к компьютеру и банковским данным жертвы.

Мошенничество с криптовалютами:

Эта сфера эксплуатирует анонимность транзакций, слабую регулируемость и недостаточную осведомленность инвесторов.

• Поддельные ICO (Initial Coin Offering): Создание фиктивных проектов, обещающих выпуск новой криптовалюты, сбор средств с инвесторов и последующее исчезновение.
• «Giveaway scams» в социальных сетях: Мошенники обещают удвоить переведенную им криптовалюту в рамках «акции», но просто присваивают отправленные средства.
• Фишинговые сайты криптобирж: Создание точных копий популярных криптобирж для кражи учетных данных пользователей.
• «Скам-монеты»: Выпуск новых криптовалют (токенов), которые изначально не имеют ценности и неконвертируемы, но активно рекламируются для привлечения инвестиций.
• «Крипто-романтические аферы» (Pig Butchering): Мошенники выстраивают длительные доверительные отношения с жертвой (часто на сайтах знакомств), а затем убеждают ее «инвестировать» в криптовалюты на поддельных платформах, постепенно выманивая крупные суммы.
• Роль ИИ и дипфейков: В этих схемах ИИ и дипфейки используются для создания более убедительных легенд, фальшивых профилей, видеообращений «успешных инвесторов», что значительно повышает эффективность обмана.

Таким образом, виктимологический анализ и детальное изучение новых форм мошенничества являются неотъемлемой частью комплексной стратегии борьбы с этим преступлением. Понимание уязвимостей жертв и механизмов современных схем обмана позволяет разрабатывать более точечные и эффективные меры профилактики и противодействия.

Криминологические факторы роста мошенничества и направления совершенствования стратегии борьбы

Мошенничество в современной России не просто сохраняет свою актуальность, но и демонстрирует устойчивый рост, трансформируясь под влиянием стремительных социально-экономических и технологических изменений. Понимание причин этого роста и разработка комплексной стратегии борьбы являются ключевыми задачами для государства и общества, что детально раскрывается в следующих разделах.

Факторы, способствующие росту мошенничества и его динамика в России

Ряд криминологических и социально-экономических факторов формируют благоприятную среду для расцвета мошенничества:

1. Стремительный рост цифровых технологий и процессов глобализации: Это двуединый фактор. С одной стороны, технологии облегчают коммуникацию и экономическую деятельность, с другой — создают новые, практически безграничные возможности для мошенников. Онлайн-среда позволяет совершать преступления дистанционно, из любой точки мира, оставаясь анонимными и практически незамеченными.
2. Низкая раскрываемость преступлений в IT-сфере: По данным 2023 года, раскрываемость киберпреступлений составила всего 27%, а для мошенничества этот показатель еще ниже — 11%. Такая статистика создает у преступников чувство безнаказанности, стимулируя их к продолжению и расширению преступной деятельности.
3. Высокая латентность мошенничества: Многие жертвы не сообщают о преступлении в правоохранительные органы. Причины могут быть разными: стыд за то, что попались на удочку, неверие в эффективность расследования, отсутствие осознания факта обмана (особенно в долгосрочных схемах), а также нежелание тратить время и силы на бюрократические процедуры.
4. Трансграничный и анонимный характер кибермошенничества: Мошенники часто действуют из других стран, используя подменные номера, VPN-сервисы и SIM-боксы (специальные устройства для массовой рассылки SMS и звонков с подменой номеров). Это затрудняет выявление преступников, их локализацию и привлечение к ответственности, поскольку их устройства и местоположение недоступны для правовых структур РФ.
5. Организованный характер преступности: Мошенничество все чаще совершается организованными преступными группами с четким распределением ролей (операторы колл-центров, технические специалисты, дропы — люди, обналичивающие похищенные средства). Кроме того, лица, находящиеся в местах лишения свободы, активно осваивают новые технологии и психологические приемы, превращая тюремные камеры в «колл-центры» для обмана граждан.
6. Активное использование социальной инженерии: Мошенники мастерски эксплуатируют человеческую психологию, манипулируя эмоциями жертв. Страх (угрозы потери денег, уголовной ответственности), срочность («срочно переведите», «акция скоро закончится»), жадность (обещания нереалистично высокой доходности), жалость – все это становится инструментами для получения доступа к конфиденциальной информации или убеждения жертвы совершить необходимые действия.
7. Уязвимость населения: Низкая цифровая и финансовая грамотность, общая доверчивость, психологическая неустойчивость, а также стремление к «легким деньгам» среди некоторых слоев населения, делают их легкой мишенью для мошенников.

Статистика и динамика мошенничества в России:

Статистические данные подтверждают масштабность проблемы:

• Мошенничество является одним из самых распространенных видов преступлений в России.
• В 2023 году было зарегистрировано 433 000 мошенничеств.
• В 2024 году зарегистрировано 765,4 тыс. IT-преступлений, из них 437 тыс. – мошенничество и хищения.
• Общий ущерб от IT-преступлений в 2024 году достиг 200 миллиардов рублей, что на 36% больше, чем в 2023 году.
• За последние три года кибермошенники похитили и вывели за границу более 350 миллиардов рублей.
• Раскрываемость мошенничества в 2023 году составила всего 11%, что является худшим показателем среди всех киберпреступлений.

Эти цифры наглядно демонстрируют не только ма��штаб проблемы, но и острую необходимость в совершенствовании стратегии борьбы.

Стратегия борьбы с мошенничеством: совершенствование законодательства и техническое противодействие

Борьба с мошенничеством требует комплексного подхода, затрагивающего законодательные, технические, организационные и профилактические аспекты.

Совершенствование законодательства:

1. Обязанность операторов связи и IT-компаний: Прорабатываются инициативы об обязанности операторов связи и IT-компаний автоматически сообщать в правоохранительные органы о подозрительной активности (например, о звонках с подменных номеров, массовых рассылках, выявленных фишинговых сайтах). Это позволит оперативно реагировать на угрозы и блокировать мошеннические каналы.
2. Ужесточение ответственности за нарушения в области персональных данных:
   • С 30 мая 2025 года Федеральным законом от 30 ноября 2024 года № 420-ФЗ значительно ужесточена ответственность за нарушения в области персональных данных. Увеличены штрафы для юридических лиц (до 150-300 тыс. рублей) и введены специальные составы нарушений, включающие неуведомление об обработке или утечке данных, а также действия, повлекшие утечку специальных категорий или биометрических персональных данных. За повторные нарушения предусмотрены оборотные штрафы.
   • Правительство РФ также предлагает увеличить срок давности привлечения к административной ответственности за нарушение закона о персональных данных с 3 месяцев до 1 года, а также закрепить за Роскомнадзором полномочия на возбуждение административных дел по таким нарушениям. Эти меры призваны повысить ответственность за хранение и обработку данных, снижая риск утечек, которые часто используются мошенниками.

Техническое противодействие:

1. Внедрение искусственного интеллекта и машинного обучения: ИИ и ML-алгоритмы могут быть использованы для выявления и блокировки мошеннических схем на ранних стадиях. Это включает анализ паттернов поведения, обнаружение аномалий в транзакциях, идентификацию deepfake-инструментов и синтетических цифровых личностей (например, в видеозвонках).
2. Создание единой цифровой платформы для борьбы с онлайн-мошенничеством («Антифрод-платформа»):
   • Правительство РФ работает над созданием государственной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, на базе платформы «ГосТех».
   • Запуск планируется до 1 марта 2026 года.
   • Эта платформа обеспечит централизованный сбор и обмен информацией о мошеннических действиях между всеми участниками системы: операторами связи, банками, государственными органами, социальными сетями, хостинг-провайдерами.
   • Она будет автоматически уведомлять участников о подозрительных событиях, а также выявлять и блокировать мошеннические сайты, номера телефонов и другие каналы связи.
3. Разработка технологий для выявления SIM-боксов: Эти устройства являются ключевым инструментом для анонимных звонков и рассылок мошенников. Разработка методов их обнаружения и блокировки существенно ограничит возможности преступников.
4. Усиление защиты электронных платежных систем: Постоянное совершенствование систем безопасности банков и платежных сервисов, включая многофакторную аутентификацию, системы мониторинга транзакций и шифрование данных.

Организационные меры, международное сотрудничество и виктимологическая профилактика

Эффективная борьба с мошенничеством невозможна без скоординированных действий всех заинтересованных сторон.

Организационные меры и международное сотрудничество:

1. Усиление координации действий: Крайне важна постоянная и оперативная координация между правоохранительными органами (МВД, ФСБ, Прокуратура), банками (ЦБ РФ, коммерческие банки), операторами связи, IT-компаниями и другими ведомствами внутри страны. Создание постоянно действующих рабочих групп и обмен информацией в режиме реального времени.
2. Развитие многостороннего международного сотрудничества: Учитывая трансграничный характер кибермошенничества, необходимо активно развивать международное сотрудничество в борьбе с киберпреступностью. Это включает обмен информацией о преступных схемах и группах, экспертную помощь, разработку единых международных стандартов и подходов к расследованию и предотвращению.

Виктимологическая профилактика и повышение грамотности:

1. Масштабное повышение цифровой и финансовой грамотности населения: Это основа долгосрочной стратегии.
   • Особое внимание должно быть уделено уязвимым группам: пожилым людям (через социальные службы, клубы, СМИ) и молодежи (в школах, вузах, онлайн-платформах).
   • Проведение образовательных программ, семинаров, тренингов, информационных кампаний через СМИ, социальные сети и государственные порталы.
   • Распространение памяток, брошюр, видеороликов, объясняющих основные схемы мошенничества и правила безопасности.
2. Внедрение обязательных предупреждений о киберугрозах: Банковские приложения и государственные сервисы должны включать всплывающие окна, уведомления и обучающие материалы, которые предупреждают пользователей о распространенных схемах мошенничества и обучают правилам безопасности.
3. Обучение граждан навыкам критического мышления и распознавания методов социальной инженерии: Это включает тренировку способности сомневаться, проверять информацию через официальные источники, не поддаваться эмоциональному давлению и не принимать поспешных решений.

Совершенствование правоприменительной практики:

1. Повышение эффективности выявления, раскрытия и расследования преступлений: Инвестиции в обучение кадров, оснащение современным оборудованием, внедрение передовых методик расследования IT-преступлений.
2. Ужесточение контроля за деятельностью финансовых организаций и операторов связи: Предотвращение утечек данных сотрудниками банков, ужесточение процедур выдачи кредитов и микрозаймов, а также усиление контроля за деятельностью операторов связи для предотвращения подмены номеров и использования SIM-боксов.

Таким образом, борьба с мошенничеством – это постоянно развивающаяся гонка вооружений, где государству и обществу необходимо постоянно адаптироваться к новым вызовам, используя как традиционные правовые инструменты, так и инновационные технологические решения и образовательные программы.

Заключение

Проведенный комплексный анализ мошенничества как многогранного социально-правового феномена позволяет сделать ряд ключевых выводов и сформулировать конкретные рекомендации по совершенствованию стратегии противодействия в условиях стремительной цифровизации.

Основные выводы исследования:

1. Историческая трансформация: Развитие российского законодательства об ответственности за мошенничество – это непрерывный процесс адаптации от первых, нечетких упоминаний в Судебнике 1550 года до сложной системы дифференцированных составов современного Уголовного кодекса РФ. Эта эволюция отражает усложнение экономических отношений и стремление законодателя к более точному определению и адекватной криминализации обманных действий. Последние поправки 2024 года, повысившие пороги значительного, крупного и особо крупного ущерба для «предпринимательских» составов мошенничества, свидетельствуют о стремлении к более тонкому регулированию экономических рисков.
2. Сложности квалификации: Уголовно-правовая характеристика мошенничества, включающая объект (отношения собственности и имущественные права), объективную сторону (хищение или приобретение права путем обмана/злоупотребления доверием), субъект (физическое, вменяемое лицо от 16 лет) и субъективную сторону (прямой умысел и корыстная цель), содержит множество нюансов. Особую остроту приобретают вопросы отграничения мошенничества от смежных составов (кражи, присвоения/растраты, причинения имущественного ущерба без признаков хищения) и доказывания момента возникновения умысла, а также дискуссии о снижении возраста уголовной ответственности до 14 лет в связи с «омоложением» IT-преступности.
3. Уроки зарубежного опыта: Сравнительно-правовой анализ подходов к регламентации мошенничества в Великобритании (унифицированный Fraud Act 2006), Германии (§ 263 StGB с концепцией «самоущерба») и США (федеральное и штатное законодательство, фокус на намерении и ущербе) выявляет разнообразие юридических техник. Российское законодательство, выбравшее путь дифференциации, может извлечь уроки из унифицированного подхода Великобритании для потенциального упрощения некоторых специальных составов, а также из более широкого понимания имущественного ущерба, характерного для немецкого права.
4. Все возрастающая роль виктимологии и новых технологий: Виктимологический аспект критически важен: психологические особенности и поведенческие паттерны жертв (эмоциональная нестабильность, доверчивость, алчность) активно эксплуатируются мошенниками. Актуальные исследования показывают высокую виктимность не только пожилых людей, но и социально активной молодежи в онлайн-схемах. Стремительное развитие цифровых технологий привело к появлению и широкому распространению новых форм мошенничества: дипфейков и ИИ-чат-ботов для клонирования голоса и создания поддельных видео, фишинга, взломов аккаунтов, мошенничества с «Госуслугами», а также изощренных схем в корпоративной среде, инвестициях и криптовалютах, что требует постоянной адаптации методов противодействия.
5. Комплексность криминологических факторов и стратегий борьбы: Рост мошенничества обусловлен влиянием цифровизации, глобализации, низкой раскрываемости (11% в 2023 году), высокой латентности, трансграничного характера и деятельности организованных преступных групп. Ущерб от IT-преступлений в 2024 году достиг 200 млрд рублей. Эффективная стратегия борьбы включает:
   • Законодательные инициативы: Ужесточение ответственности за нарушения в области персональных данных (ФЗ № 420-ФЗ от 2024 г., вступает в силу с мая 2025 г.), увеличение сроков давности, обязанности операторов связи и IT-компаний по информированию правоохранительных органов.
   • Техническое противодействие: Внедрение ИИ и машинного обучения для выявления схем, создание государственной антифрод-платформы на базе «ГосТеха» (запуск до 1 марта 2026 года) для централизованного сбора и обмена информацией, блокировки мошеннических ресурсов и выявления SIM-боксов.
   • Организационные меры и международное сотрудничество: Усиление координации между ведомствами, развитие многостороннего международного сотрудничества.
   • Виктимологическая профилактика: Масштабное повышение цифровой и финансовой грамотности населения, особенно уязвимых групп, обучение критическому мышлению и распознаванию социальной инженерии через образовательные программы и обязательные предупреждения в цифровых сервисах.

Рекомендации по совершенствованию уголовного законодательства, правоприменительной практики и системы профилактики мошенничества:

1. В законодательной сфере:
   • Рассмотреть возможность дальнейшей оптимизации специальных составов мошенничества (ст. 159.1-159.6 УК РФ) с учетом унифицированного подхода зарубежных стран, возможно, путем объединения некоторых схожих деяний или более четкого определения границ между ними.
   • Проработать вопрос о снижении возраста уголовной ответственности за кибермошенничество, учитывая инициативы депутатов 2024 года и «омоложение» преступности в IT-сфере, с одновременным усилением превентивных мер для подростков.
   • Активно имплементировать новые законодательные инициативы по ужесточению ответственности за утечки персональных данных и расширению полномочий контролирующих органов.
2. В правоприменительной практике:
   • Усилить межведомственное взаимодействие между правоохранительными органами, банками, операторами связи и IT-компаниями для оперативного обмена информацией и координации действий в борьбе с IT-мошенничеством.
   • Инвестировать в специализированное обучение судей, следователей и оперативных сотрудников по расследованию высокотехнологичных преступлений, включая использование дипфейков и криптовалют, а также методикам анализа цифровых следов.
   • Разработать и внедрить методические рекомендации для судов по отграничению мошенничества от гражданско-правовых споров, с акцентом на доказывании умысла до возникновения договорных отношений.
3. В системе профилактики:
   • Запустить национальную программу по повышению цифровой и финансовой грамотности, ориентированную на все возрастные группы, с особым акцентом на пожилых людей и молодежь, как наиболее виктимные группы. Программа должна включать практические тренинги по распознаванию фишинга, дипфейков, ИИ-мошенничества, проверке информации.
   • Внедрить обязательные предупреждения о возможных мошеннических схемах в интерфейсы всех государственных и коммерческих онлайн-сервисов, банковских приложений, мессенджеров.
   • Развивать механизмы государственно-частного партнерства для создания инновационных решений по борьбе с мошенничеством, используя потенциал IT-компаний и научных учреждений.
   • Активно информировать население о планируемой к запуску «Антифрод-платформе» на «ГосТехе» и ее возможностях для повышения доверия и эффективности борьбы с мошенничеством.

Только комплексный подход, сочетающий эффективное законодательство, современную правоприменительную практику, передовые технические решения и активную профилактическую работу с населением, позволит России успешно противостоять вызовам, которые ставит перед обществом и государством стремительно развивающееся мошенничество в условиях цифровой эпохи.

Список использованной литературы

1. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 29.12.2009) // «Собрание законодательства РФ», 17.06.1996, N 25, ст. 2954.
2. УК ФРГ. М., 2000.
3. Белов В.А. Вексельные преступления // Законодательство. 1997. N 5.
4. Бойцов А.И. Преступления против собственности / А.И. Бойцов. – СПб.: Юридический центр Пресс, 2002.
5. Клепицкий И.А. Имущественные преступления (сравнительно-правовой аспект) // Законодательство. 2000. N 1,2.
6. Козочкин И.Д. Уголовное право зарубежных стран. М., 2006.
7. Кудрявцев В.Н. Генезис преступления. Опыт криминологического моделирования. М., 1998.
8. Курс уголовного права. Том 3. Особенная часть / Под ред. Г.Н. Борзенкова, В.С. Комиссарова. – М.: ИКД «Зерцало-М», 2002.
9. Памятники русского права. М., 1952. Вып. 1.
10. Решетников М.Ф. Особенная часть уголовного права зарубежных государств. М., 2006.
11. Серебренников А.В. Уголовно-правовая защита основных прав и свобод человека и гражданина по законодательству ФРГ. М., 2002.
12. Серебренников А.В. Основные черты УК ФРГ. М., 1999.
13. Собрание узаконений (СУ) РСФСР. 1925. N 1. ст. 3.
14. Уголовный процесс. Учебник для вузов. Изд. 2-е, перераб. и доп./ Под ред. В.И. Радченко. М., 2008.
15. Юрин В. Как установить умысел мошенника // Российская юстиция. 2002. N 9.
16. История уголовного законодательства советского государства (1917 – 1991 гг.): Сб. правовых актов / Сост. И.В. Упоров и др. Краснодар, 2000.
17. Постановление от 12.09.1982 г. по делу Ч. // Бюллетень Верховного Суда РСФСР. 1982. № 2. С. 14.
18. Постановление Президиума ВС РФ от 23.06.1998. // БВС. 1998. № 6.
19. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (УК РФ) (с изменениями и дополнениями). ГАРАНТ.
20. УК РФ Статья 159. Мошенничество. КонсультантПлюс.
21. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 (ред. от 15.12.2022) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате». КонсультантПлюс.
22. Изменения в статью 159 УК в 2024 году. Адвокат Данила Олешко.
23. Уложение о наказаниях уголовных и исправительных. Википедия.
24. Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1845 г.
25. Статья 147. Мошенничество. Уголовный кодекс РСФСР от 27.10.1960 (УК РСФСР) (с изменениями и дополнениями) (утратил силу). Документы системы ГАРАНТ.
26. Изменение статьи 159 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество»: возможности и угрозы для бизнеса. Факультет права — Высшая школа экономики.
27. Статья 159 УК РФ (последняя редакция с комментариями). Мошенничество.
28. Статья 159 УК РФ «Мошенничество». Адвокат по уголовным делам в Екатеринбурге.
29. Лекция 2.6 Преступления против собственности: Мошенничество. СДО НГУЭУ.
30. Кража, мошенничество, присвоение, растрата.
31. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате». ГАРАНТ.
32. Пленум ВС РФ дал разъяснения по делам о мошенничестве, присвоении и растрате.
33. Уголовно-правовая характеристика мошенничества.
34. Возраст ответственности за мошенничество предложили снизить с 16 до 14 лет.
35. Разъяснение Пленума Верховного Суда РФ по вопросам мошенничества в части неисполнения договора. Администрация Кореновского района.
36. Прокурор разъясняет. Прокуратура Владимирской области.
37. Ответственность несовершеннолетних за дистанционное мошенничество. Администрация Лобинского сельсовета Краснозерского района Новосибирской области.
38. Правовой ликбез: Мошенничество в чистом виде. ОБЗОР судебной практики по делам о преступлениях, предусмотренных ст.ст.159, 160, 165, 242, 327 УК РФ. Агентство Недвижимости «ИНФО».
39. Отграничение мошенничества от кражи, присвоения и растраты, а также от иных схожих составов преступления.
40. «О СУДЕБНОЙ ПРАКТИКЕ ПО ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВЕ, ПРИСВОЕНИИ И РАСТРАТЕ». Санкт-Петербургский юридический институт (филиал) Университета прокуратуры Российской Федерации.
41. Обман и злоупотребление доверием при мошенничестве. КонсультантПлюс.
42. Злоупотребление доверием при мошенничестве. КонсультантПлюс.
43. Отличие присвоения от мошенничества. КонсультантПлюс.
44. До 16 и старше. Какую ответственность могут нести несовершеннолетние мошенники? Мошеловка.рф.
45. Что такое мошенничество (ст. 159 УК РФ) и его виды. Легис Групп.
46. Мошенничество может быть совершено только с прямым умыслом.
47. Как доказать умысел при мошенничестве: советы и юридическая практика. Миленинский сельсовет Фатежского района Курской области.
48. УК РФ, Статья 20. Возраст, с которого наступает уголовная ответственность.
49. Мошенничество, присвоение и растрата: позиция Пленума ВС по уголовным проблемам в бизнесе. ГК «МАГНЕТАР».
50. Пленум ВС внес новые изменения в свои постановления по уголовным делам.
51. Корпоративное Мошенничество: Виды, Признаки, Риски, Методы Противодействия.
52. Корпоративное мошенничество: виды и способы борьбы. ИНСАЙДЕР.
53. Мошенничество на Госуслугах. TAdviser.
54. Способы мошенничества с использованием искусственного интеллекта.
55. ТОП-10 тенденций цифрового мошенничества в 2024 году. Блог — BotFAQtor.
56. Осторожно, deepfake. Как распознать мошенника на видео. Сбербанк.
57. Новый способ мошенничества на «Госуслугах». Шатровская СОШ.
58. Что такое дипфейк и как не попасться на удочку мошенников. Газпромбанк.
59. Мошенничество с помощью искусственного интеллекта — как не стать жертвой?
60. Мошенничество с криптовалютой – что это такое и как оно работает?
61. Мошенничество с использованием ИИ: виды и способы борьбы. ForkLog.
62. Как защитить бизнес от DeepFake-мошенников. Сбербанк.
63. Ущерб от действий кибермошенников в РФ в 2024 г. вырос на 36%, до 200 млрд руб.
64. Распространенные виды мошенничества с криптовалютами и биткоинами.
65. Схемы мошенничества через сервис «Госуслуги»: как защитить свои данные и деньги.
66. Мошеннические схемы с криптовалютой — 7 основных! Как уберечься! Trustee Plus.
67. Мошенники обманывают людей с помощью дипфейков. Банк России.
68. Страшная сила: как мошенники используют нейросети для обмана пользователей.
69. Новые виды мошенничества с помощью IT-технологий. Библиотеки Миасса.
70. Мошенники обманывают на криптовалюте в 2025 году. fpa.ru.
71. Россиянам рассказали о необычной «романтической» схеме мошенничества на крипторынке. Финансы Mail.
72. Мошенничество сотрудников: виды, статистика, способы противодействия и методы выявления. Стахановец.
73. Мошенничество с дипфейками. TAdviser.
74. КИБЕРМОШЕННИЧЕСТВО: ВИДЫ, СХЕМЫ, СПОСОБЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ.
75. Кибермошенники в 2023 году похитили 15,8 млрд рублей со счетов россиян.
76. Специалисты определили топ-3 актуальных схем инвестиционного мошенничества. ИА “ОнлайнТамбов.ру”.
77. Новые виды мошенничества с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Рекомендации по защите от действий мошенников. Администрация города Элисты.
78. Программа разорения: эксперты F6 зафиксировали активное распространение схем инвестиционного мошенничества.
79. Кибермошенничество: портрет пострадавшего. Банк России.
80. МВД предупредило о новой схеме мошенничества через Telegram-ботов. Делу время.
81. Корпоративное мошенничество: виды, признаки и способы защиты бизнеса. Точка.
82. Ущерб от IT-преступлений в 2024 году уже достиг 99 млрд рублей. Ведомости.
83. МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ ИНВЕСТИЦИЙ, ИЛИ ИНВЕСТИЦИОННОЕ МОШЕННИЧЕСТВО.
84. ТЕНДЕНЦИИ ФИНАНСОВОГО МОШЕННИЧЕСТВА В ЭПОХУ ЦИФРОВИЗАЦИИ.
85. Корпоративное мошенничество: виды, причины и методы противодействия.
86. Схемы кибермошенничества, о которых вам следует знать. Технологии. Блог. Клуб DNS.
87. МОШЕННИЧЕСТВО С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ: СОВРЕМЕННЫЕ ВЫЗОВЫ И ОТВЕТЫ. Научный лидер.
88. Топ-10 схем мошенничества в 2025 году: актуальные угрозы и защита. Сбербанк.
89. Основные виды IT-преступлений и их профилактика.
90. Эволюция мошенничества. Томский государственный университет.
91. Кибермошенничество и возможность его избежать. Norton Support.
92. 10 обманных схем при поиске инвестиций: Как защитить свой стартап от мошенников.
93. Число киберпреступлений в России. TAdviser.
94. МВД предупреждает о новом ИТ-обмане. Мошенники обещают подарить технику и отбирают деньги. CNews.
95. Новые формы мошенничества в интернете в 2025 году. fpa.ru.
96. В России будут бороться с мошенничеством при помощи ИИ. Адыгея Сегодня.
97. Как часто раскрываются мошенничества, совершенные по телефону.
98. Строгость и предупреждения: в РФ появятся новые механизмы борьбы с мошенниками.
99. Актуальные проблемы расследования мошенничества в Российской Федерации. Издательский дом «Юр-ВАК».
100. Эффективные методы борьбы с онлайн-мошенничеством. Interkassa.
101. «В 2023 году люди переводили мошенникам по 40 млн в день». Фонд поддержки пострадавших от преступлений.
102. Россия — одна из стран с очень высоким уровнем киберугроз. Но до полиции доходит меньше половины преступлений и только четверть из них раскрывают. Если быть точным.
103. Шесть стратегий противодействия мошенничеству в бизнесе. FA Service.
104. Международное сотрудничество в сфере кибербезопасности.
105. Вюсал Халилов: Стратегия Центробанка в области кибербезопасности основана на международных стандартах. Oxu.az.
106. Мошенничество в цифровом обществе в условиях социальных изменений.
107. АнтиФрод Россия 2025 — форум по борьбе с кибермошенничеством в Москве. cisoclub.
108. Что такое кибермошенничество, виды и способы защиты от атак. Ростелеком-Солар.
109. Международное сотрудничество в борьбе с киберпреступностью и кибертерроризмом.
110. Международное сотрудничество сократит количество ИТ-преступлений. ComNews.
111. Интернет-мошенники в 2024 г. отобрали у россиян более 150 миллиардов. CNews.
112. У российских страховщиков появится единый сервис для борьбы с мошенниками.
113. До конца следующего года в России появится платформа по борьбе с мошенниками.
114. С 1 марта 2026 года в России начнёт работу единая цифровая система борьбы с онлайн-мошенничеством. cisoclub.
115. «Цифровое мошенничество» — актуальность проблемы и методы борьбы.
116. В России разработали технологию для борьбы с телефонными мошенниками.
117. Т2 и «Лаборатория Касперского» подписали соглашение о сотрудничестве в сфере кибербезопасности (12+). РИА Биробиджан.
118. ВТБ, Т1 и Т2 будут вместе бороться с мошенничеством. IKSMEDIA.RU — ИКС Медиа.
119. Методическое пособие «Профилактика мошенничества в отношении граждан пожилого возраста. Цифровой гражданин Югры.
120. На темной стороне: почему мошенники процветают и как с ними борются в России.
121. Правительство утвердило план действий по борьбе с кибермошенниками.
122. Финансовое мошенничество в современном мире. Тюменский государственный университет.
123. Профилактика совершения дистанционных мошенничеств и краж безналичных денежных средств. МБОУ Сургутский естественно-научный лицей.
124. Информационный бюллетень «Профилактика мошенничества». Министерство здравоохранения Республики Мордовия.
125. Мошенничество в цифровом обществе в условиях социальных изменений. Сергеев.
126. ФИНАНСОВОЕ МОШЕННИЧЕСТВО В СОВРЕМЕННОМ ОБЩЕСТВЕ. Elibrary.
127. Мошенничество. Википедия.
128. СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ ЦИФРОВОЙ КРИМИНОЛОГИИ. КиберЛенинка.
129. Программа государственных гарантий бесплатного оказания гражданам медицинской помощи. ГБУЗ ЛО «Центр профпатологии».
130. 5 способов снижения потерь от мошенничества в ПЛ. Manzana Group.