Незаконное получение кредита (гражданско-правовые предпосылки и уголовная ответственность), Право и юриспруденция

Пример готовой дипломной работы по предмету: Право и юриспруденция

Содержание

Содержание……………………………………………………………………………… 1

Введение………………………………………………………………………………….2

1 Теоретические аспекты понятия незаконного получения кредита…………………..7

1.1 История уголовной ответственности за кредитные преступления……………… 7

1.2 Понятие института кредитования…………………………………………………..10

1.3 Уголовно-правовая характеристика незаконного получения кредита …………..21

2 Проблемы уголовного законодательства в сфере незаконного получения кредита 29

2.1 Уголовная ответственность, предусмотренная за незаконное получение кредита…………………………………………………………………………………… 29

2.2 Отграничение незаконного получения кредита от сходных составов……………32

2.3 Предложения по совершенствованию уголовного законодательства в области незаконного получения кредита ………………………………………………………..43

Заключение…………………………………………………………………………….. 52

Список использованных источников………………………………………………….56

Приложение А…………………………………………………………………………..62

Приложение Б…………………………………………………………………………… 63

Приложение В………………………………………..………………………………….64

Приложение Г…………………………………………………………………………… 65

Выдержка из текста

Актуальность темы выпускной квалификационной работы. Продолжение экономических реформ, развитие гражданского оборота в России требуют устойчивого функционирования кредитно-банковской системы, состояние которой во многом определяет качество всей экономической деятельности государства. Одним из ключевых звеньев российской экономики является банковская система, дальнейшее развитие которой является необходимым условием углубления экономической реформы. Функционирование банковской системы России проходит в сложных, нередко противоречивых условиях, поэтому чрезвычайно важно оценить, в какой степени достигнутый уровень развития отвечает стратегии и критериям экономической безопасности России.

Введение в заблуждение кредитора относительно действительных возможностей заемщика погасить задолженность в установленные сторонами сроки и в определенном объеме, наличии законных оснований для получения кредитных льгот, совершение иных манипуляций с целью получения кредита, уклонение от погашения кредиторской задолженности — эти негативные явления настолько распространены, что перестали быть сегодня чрезвычайными как для банковских работников, так и для правоохранительных органов. В таких условиях мер гражданско-правового реагирования, а также осмотрительности банков при выборе контрагентов явно недостаточно.

В этой связи действующее уголовное законодательство содержит соответствующие статьи, направленные непосредственно на охрану банковского кредита (в первую очередь — ст.

17. УК РФ).

Выбор темы исследования также продиктован актуальностью проблем квалификации преступлений в сфере кредитно-банковской деятельности, связанных с несовершенством уголовного законодательства, с бланкетными диспозициями уголовно-правовых норм об ответственности за кредитно-банковские преступления, а также их схожестью с мошенническими действиями, в связи с чем для уяснения содержания рассматриваемых норм необходимо обращаться к гражданскому, банковскому, финансовому, налоговому и другому законодательству, связанному с регулированием банковской деятельности.

Цель выпускной квалификационной работы: комплексное рассмотрение вопросов уголовно-правовой охраны кредитно-банковских отношений от преступных посягательств.

Указанная цель достигалась путем решения следующих основных задач:

изучение правовой природы кредитной деятельности, в рамках которой исследовать отличие различных видов кредитования, определить статус участников кредитных отношений;
определение места незаконного получения кредита (ст.

17. УК РФ) в системе деяний, предусмотренных гл.

2. УК РФ;

исследование объекта и предмета незаконного получения кредита, в т.ч. уяснение понятия, субъектного состава и правовой природы кредитного договора, момента возникновения и прекращения обязательств по нему;
рассмотрение уголовно-правовых проблем незаконного получения кредита или льготных условий кредитования, особенностей характеристики элементов этого состава преступления, исследование способа совершения данного преступления, определение крупного ущерба, как критерия криминализации деяний, заключающихся в незаконном получении кредита;
анализ состава незаконного получения государственного целевого кредита, понятия «государственный целевой кредит» применительно к уголовному праву, соотношения между собой всех признаков составов преступлений, предусмотренных ч.

1 и ч. 2 ст.

17. УК РФ.

формулирование предложений по совершенствованию уголовно-правовых норм об ответственности за кредитно-банковские преступления путем оптимизации их диспозиций и санкций.

Объект исследования — подлежащие уголовно-правовой охране общественные отношения, обеспечивающие нормальную реализацию функций кредитной организации по соблюдению законного порядка предоставления, получения, распределения, использования, возврата и погашения кредитов, выраженных в денежной форме.

Предмет исследования — нормы действующего уголовного законодательства об ответственности за незаконное получение кредита (ст.

17. УК РФ), об иных преступлениях в сфере экономической деятельности, а также о хищении чужого имущества (приобретении права на чужое имущество) путем мошенничества.

Методологическую основу работы составляет общенаучный метод диалектического материализма, позволяющий познавать социальные явления в их постоянном развитии, взаимосвязи и взаимовлиянии. Кроме того, комплексно использовались частно-научные методы сравнительно-правового, исторического, формально-юридического, логико-системного анализа, а также социологические методы (опрос).

Теоретической базой исследования послужили фундаментальные труды ученых-криминалистов, перечисленных выше, а также ведущих исследователей в области философии, экономики, криминологии, психологии, управления и других гуманитарных наук. В работе широко использовались исследования специалистов в области гражданского права, а также уголовно-правовые труды общетеоретического плана.

Нормативная база исследования состоит из Конституции Российской Федерации, норм уголовного, гражданского, бюджетного, финансового законодательства России, а также международно-правовых актов содержащих стандарты в области борьбы с преступлениями в экономической сфере.

Практическая значимость исследования выражается в том, что теоретические выводы, положения, практические рекомендации, сформулированные в работе, могут быть использованы:

в законотворческой деятельности по совершенствованию уголовно-правовых норм об ответственности за посягательства на кредитные отношения;
в правоприменительной деятельности при оптимизации судебно-следственной практики;
в научно-исследовательской работе по дальнейшему изучению актуальных проблем уголовно-правовой борьбы с посягательствами на кредитно-банковскую деятельность;
в учебном процессе юридических учебных заведений при преподавании курса уголовного права.

Список использованной литературы

Список использованных источников

Нормативные правовые акты органов государственной власти

1. Конституция Российской Федерации от

1. декабря 1993 г. // Рос. газ. 1993.

2. дек.

2. Уголовный кодекс Российской Федерации от

1. июня 1996 г. № 63-ФЗ // СЗ РФ. 1996. № 25. ст. 2954.

3. Гражданский Кодекс Российской Федерации часть первая от

3. ноября 1994 г. № 51-ФЗ, часть вторая от

2. января 1996 г. № 14-ФЗ и часть третья от

2. ноября 2001 г. № 146-ФЗ // СЗ РФ. 2001. № 52. Ч.

1. Ст. 1269.

4. Бюджетный кодекс Российской Федерации от

3. июля 1998 г. № 145-ФЗ // СЗ РФ 1998. № 31. ст. 3823.

5. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от

3. декабря 2001 г. № 195-ФЗ // СЗ РФ. 2002. № 1 (часть I) ст. 1.

6. Федеральный закон от

1. июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // СЗ РФ. 2002. № 28. ст. 2790.

7. Федеральный закон от 8 декабря 2003 г. № 162-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации» // СЗ РФ. 2003. № 50. ст. 4848.

8. Федеральный закон от

1. июня 1995 г. № 88-ФЗ «О государственной поддержке малого предпринимательства в Российской Федерации» // СЗ РФ. 1995. № 25. ст. 2343.

9. Федеральный закон от

2. ноября 1996 г. № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете» // СЗ РФ. 1996. № 48. ст. 5369.

10. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. 1990. № 27. ст. 357.

11. Закон Российской Федерации от

1. апреля 1991 г. № 1026-I «О милиции» // СЗ РФ. 2003. №

26. Ст. 1382

12. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от

2. апреля 1995 г. № 5 «О некоторых вопросах применения судами законодательства об ответственности за преступления против собственности» / Бюлл. ВС РФ. 1995. № 7. С. 2.

13. Постановление Пленума Верховного Суда СССР от 5 сентября 1986 г. №

1. «О судебной практике по делам о преступлении против личной собственности» // Сборник постановлений Пленумов Верховного Суда СССР. М., 1990. С. 580.

14. Определение СК по гражданским делам Верховного Суда РФ от

2. июня 2003 г. № 64-Г 03-3. В соответствии с нормами бюджетного законодательства использование не по целевому назначению бюджетных кредитов, выданных российским юридическим лицам, влечет наложение штрафа в размере двойной ставки рефинансирования (учетной ставки) ЦБР, действующей на период использования указанных средств не по целевому назначению // ГАРАНТ. Платформа F1.

15. Определение СК по уголовным делам Верховного Суда РФ от

2. июля 1999 г. «Действия лиц, не возвративших полученные в кредит денежные средства при отсутствии умысла на их присвоение, не содержат состава преступления – мошенничества» (извлечение) // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. 2001. № 8. стр. 11.

16. Положение ЦБР от

1. июля 2005 г. № 273-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций» // Вестник Банка России. 2005. № 41.

17. Положение ЦБР от 4 августа 2003 г. № 236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» // Вестник Банка России. 2003. № 62.

18. Телеграмма ЦБР от 2 марта 1992 г. № 45-92 «О кредитовании коммерческих банков» // Бизнес и банки. № 15. 1992.

19. Приказ ЦБ РФ от 18.08.1992 г. №

4. «О порядке приёма и рассмотрения заявок на выдачу кредитов юридическим лицам» // Бизнес и банки. 1992. № 35.

20. Положение Центрального Банка России от

21. Положение Центрального Банка России от 3 октября 2000 г. № 122-П «О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами» // Вестник Банка России. 2000. № 54.

22. Методические рекомендации к Положению Банка России «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от

3. августа 1998 г. № 54-П (утв. ЦБ РФ 5 октября 1998 г. № 273-Т) // Вестник Банка России. 1998. № 72.

Научная литература, статьи в журналах, комментарии

23. Витвицкая С.С., Витвицкий А.А. Преступность в сфере экономической деятельности (уголовно-правовой аспект): Учеб. пособие. Ростов-на Дону: ДЮИ, 1988.

24. Волженкин Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности (экономические преступления).

– СПб., 2012.

25. Гарифуллина Р.Ф. Ответственность за преступления в сфере финансово-кредитных отношений. // Российская юстиция. – 1997. — № 2.

26. Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Преступления в сфере экономической деятельности. – М., 1998.

27. Гуев А.Н. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (для предпринимателей).

– М.: Издательство ИЧП «ЮКАНГ», 1997.

28. Клепицкий И.А. Кредитный обман в сравнительно-правовом аспекте. // Законодательство. – 2013. — № 1.

29. Ларичев В.Д. Объективная сторона незаконного получения кредита // Законность. – 1997. — № 7.

30. Лопашенко Н.А. Вопросы совершенствования норм гл.22 УК РФ: Проект Федерального закона «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс РФ» (с пояснительной запиской) // Налоговые и иные экономические преступления: Сборник научных статей. Вып. 1 / Под ред. Л.Л. Кругликова. – Ярославль, 2012.

31. Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономики: Авторский комментарий к уголовному закону (раздел VII УК РФ).

– М., 2013.

32. Наумов А.В., Финогенова О.В. О совершенствовании законодательства об ответственности за незаконное получение кредита и злостное укло-нение от погашения кредиторской задолженности // Уголовно-правовые и криминологические проблемы борьбы с экономической преступностью. Материалы расширенного заседания Учёного совета НИИ проблем укрепления законности и правопорядка при Генпрокуратуре РФ. – М., 2014.

33. Научно-практический комментарий к Уголовному кодексу РФ: (в 2 т.).

/ Под ред. П.Н. Панченко. Т. 1. – Н.Новгород, 1996.

44. Российское уголовное право. Особенная часть: Учебник / Под ред. В.Н. Кудрявцева, А.В. Наумова. – М., 1997.

35. Сапожков А.А. Кредитные преступления: Незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. – СПб., 2012.

36. Тюнин В.И. Некоторые аспекты толкования, применения и совершенствования уголовного законодательства, охраняющего отношения в сфере экономической деятельности. – СПб., 2012.

37. Уголовное право РФ. Особенная часть: Учебник / Под ред. А.И. Рарога. – 2-е изд., перераб. И доп. – М.: Юристъ, 2014.

38. Уголовное право. Общая и особенная части: Учебник для вузов / Под общ. ред. д.ю.н. М.П. Журавлёва и к.ю.н. С.И. Никулина. – 2-е изд., пе-рераб. и доп. – М.: Норма, 2014. – 816 с.

39. Филимонов В.Д. Уголовно-правовое значение последствий общест-венно опасного деяния // Уголовное право. – 2012. — № 2. – С. 70 – 75.

40. Уголовное право России: Учеб. для вузов / Под ред. А.Н. Игнатова, Ю.А. Красикова. – М., 1998.

41. Уголовное право Российской Федерации. Особенная часть: Учебник / Под ред. Б.В. Здравомыслова. – М., 1996.

42. Учебно-практический комментарий к УК РФ. – Изд. 2-е, испр. и доп. / Под общ. ред. А.Э. Жалинского. – М., 2012.

43. Шадрина О.В. Уголовная ответственность за преступления в банковско-кредитной сфере по уголовному праву РФ: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2012.

44. Эльзессер В.В. Борьба с мошенничеством в банковской сфере: уголовно-правовой и криминологический аспекты: Дис. … канд. юрид. наук. Калининград, 2015.

45. Якоби С. Противодействие преступности в сфере банковской деятельности: криминологические и уголовно-правовые проблемы: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2013.

46. Яни П.С. Незаконное получение кредита // Законодательство. 2012. N 5.

Диссертации и авторефераты

47. Мамедов А. Квалификация преступлений в сфере кредитных и валютных операций: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. – М., 2011.

48. Никольская Л.И. Незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: Уголовно-правовой аспект. Дис. … канд. юрид. наук: 12.00.08. – Ростов-на-Дону, 2005. – С. 82.

Судебная практика

49. Приговор Гагаринского районного суда г. Москвы от 22.09.2010 по делу А.Л. Иванкова. – См. официальный сайт Гагаринского районного суда г. Москвы. Раздел документы суда. — http://gagarinsky.msk.sudrf.ru /modules.php?name=bsr&op=print_text&srv_num=1&id=7760004101014 1012028751000069618&cl=1

50. Приговор от 27.05.2003 г. по делу № 1-232/03. Архив Ленинского районного суда г. Ростова-на-Дону.

Источники из Интернета

51. Официальный сайт МВД РФ. Раздел статистика (состояние преступности) — http://mvd.ru/presscenter/statistics/reports/show_85382/