Пример готовой дипломной работы по предмету: Банковское дело
Введение 3
Глава
1. Система банковского регулирования и надзора 5
1.1. Понятия «регулирование» и «надзор». Необходимость и значение в современных условиях 5
1.2. Виды и формы регулирования и надзора за деятельностью банков 8
1.3. Органы, осуществляющие регулирование и надзор за деятельностью банков, их статус, цели и полномочия 14
1.3.1. Международные институты регулирования и надзора 14
1.3.2. Система банковского регулирования и надзора в России 28
Глава 2. Методы проведения надзора и регулирования Банком России 33
2.1. Нормативно-правовое регулирование и надзор за деятельностью российских банков 33
2.2. Методы регулирования и надзора Банка России 39
2.3. Совершенствование методов регулирования и надзора за деятельностью банков в современных условиях: международный и российский опыт 49
Заключение 67
Список использованной литературы 72
Приложение 78
Содержание
Выдержка из текста
Важное значение в области формирования и обеспечения устойчивости банковских систем имеют исследования зарубежных ученых, среди которых наибольший интерес представляют работы Блэкуэлла Д.У., ДоланаЭ.Дж., КэмпбеллаР.Дж., Кэмпбелла Колина Д., Кидуэлла Д.С., Петерсона Р.Л., посвященные практическим и методологическим вопросам устойчивого развития элементов современной банковской системы.
Банковский надзор может быть двух видов: прямой (превентивный) и более либеральный (защитное регулирование).
На практике чаще используются эти методы в в сочетании. Зарубежная банковская теория использует термин разумный банковский надзор (рис. 1)
Деятельность Банка России в этом направлении основывается на принципах, получивших закрепление в документах Базельского комитета по банковскому надзору (Банк России присоединился к этим решениям летом 1997 г.) и предполагающих осуществление банковского надзора на разных стадиях нахождения банковской системы и коммерческого банка — от момента его возникновения до банкротства.
При написании данной работы были использованы современные издания, касающиеся вопросов, связанных с деятельностью Центрального Банка РФ, а также ряд статей периодической печати, изданные в последние годы. Среди них наиболее фундаментальными являются «Финансовое право» под ред. проф. Н.И. Химичева, «Деньги и финансовые институты» И.Т. Балабанова, «Деньги. Кредит. Банки» под ред. О.И. Лаврушина.
- осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций (в том числе страховых, клиринговых, микрофинансовых организаций, негосударственного пенсионного фонда, паевого инвестиционного фонда и др.);
- осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций (в том числе страховых, клиринговых, микрофинансовых организаций, негосударственного пенсионного фонда, паевого инвестиционного фонда и др.);
Совершенствование правового регулирования страховой деятельности, правоприменения страхового законодательства являются обязательными условиями для обеспечения надежности для субъектов страхового дела и защиты прав страхо-вателей и застрахованных.Вместе с тем, современный российский страховой рынок находится в сложнейшей ситуации: темпы прироста взносов резко сократились, убыточность резко выросла, а рентабельность собственных средств упала до минимального за последние пять лет значения. На фоне сложившейся ситуации особенно тревожным выглядит недостаточное внимание к проблемам отечественной страховой отрасли российской власти.
ОТП Банк является лауреатом национальных премий «Финансовый Олимп 2008» в категории «Потенциал и перспектива» и трижды лауреатом премии «Брэнд года 200/EFFIE» за успехи в построении бренда в сфере фи-нансовых услуг. В 2011 году ОТП Банк стал лауреатом в специальной номи-нации «Финансовая грамотность» от Дирекции Премии Ежегодной премии «Права потребителей и качество обслуживания — 2011». Организаторы Пре-мии являются Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потреби-телей и благополучия человека, Фонд «Социальные проекты и программы».
Политика Банка России по регулированию банскоской системы
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Андриянчик Р. В. Банковский надзор как эффективное средство предупреждения банкротства кредитных организаций. Товарно-денежные отношения, собственность, право собственности: сборник докладов и тезисов выступлений на научно-практической конференции, 23-24 марта 2006 г. Ростов-на-Дону: Изд-во СКАГС. 2016. Ч. 2. С.33-42
2. Базельский комитет по банковскому надзору: Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: Уточненные рамочные подходы. 06.2004. C. 6
3. Банковский клуб. Режим доступа: https:// www.interbankclub.com%2FLoadedFiles%2FM00DYS_0CT_2013_Basel_III.pdf &name=M00DYS_0CT_2013_Basel_III.pdf &lang=ru&c=569f 6ee 345a 3
4. Банковский менеджмент: учебник/ коллектив авторов; под ред. д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. – 4-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2015. – 554 с.
5. Банковское дело: учебник /О.И.Лаврушин, Н.И.Валенцева [и др.]; под ред. О.И.Лаврушина. – 12-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2016. – 800 с. – (Бакалавриат).
Раздел
1. Глава 1, стр. 16-48. Раздел
3. Глава 8, стр. 290-292; стр. 309-312. (Режим доступа:
6. Белоглазова Г. Н. МСФО: новые подходы к оценке деятельности кредитных организаций // Деньги и кредит. 2012. № 5. С. 58-68
7. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник для бакалавров / 3-е изд. – М.: Юрайт, 2015. – 545 с.
8. Брюков В.Г. Новые стандарты капитала в свете требований Базеля ІІІ. // Управление в кредитной организации, 2012, № 4.
9. Гладкова Т. Е. Особенности банковского регулирования в посткризисный период // Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. 2015. № 1. С. 26- 30
10. Гусева А.И., Соболева Е.С. Финансы и реформирование банковской системы//Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2016. № 1 (91).
С. 2-6
11. Данилова Л. С. Банковский надзор Банка России как антикризисная мера стабилизации финансовой системы // Банковское право. 2015. № 4. С. 28-32
12. Дворецкая А.Е. Модификация банковского надзора с учетом уроков мирового кризиса // Деньги и кредит, 2012, № 5
13. Дьяков А. В. Разработка эффективной методики управления операционным риском в коммерческом банке // Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. 2015. № 6. С. 85-87
14. Зике Р.В., Пыткина С.А. Посткризисные проблемы российских банковских организаций // Российское предпринимательство. 2016. № 19. С. 44-49
15. Инструкция Банка России от 02.04. 2010 г. N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (в последней редакции).
16. Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 г. N 139-И «Об обязательных нормативах банков» (в последней редакции).
17. Кондратова О.С. Регулятивный капитал банка: Сравнительный Анализ соглашений Базель II и Базель III // Финансы и кредит. 2015. 22 (646).
18. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993, с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ)
19. Конягина М. Н. Корпоративное управление как фактор стратегического успеха в банковском менеджменте // Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. 2015. № 6. С. 28-31
20. Куманова Л.Р., Коротун А.С. Типы надзорных систем в зарубежных странах//Экономика и социум. 2015. № 2-2 (15).
С. 1376-1379.
21. Лаврушин О. И., Мамонова И. Д., Валенцева Н. И. Банковское дело. М.: Кнорус, 2015.
22. Научное исследование консалтингового агентства Территория Лизинга: «Базель и российская практика определения достаточности капитала» Режим доступа: http: // kleasing.ru/skins/konsalting_reload/images/pr 4.pdf
23. Неретин М.С. Административно — правовое регулирование валютного контроля и место Банка России в системе валютного контроля // Административное и муниципальное право. 2014. № 4. С. 16 — 23
24. Неретин М.С. Вопросы безопасности и административно — правовое регулирование контрольно — надзорной деятельности в банковской системе // Правовые вопросы национальной безопасности. 2015. № 1 — 2. С. 33 — 36
25. Овсянко Д. М. Административное право: учеб. пособие. М.: Юристъ. 2014. С. 169
26. Организация деятельности центрального банка: учебное пособие / В.В. Рудько-Селиванов и др.. – М.: Кнорус, 2015. — 200 с. – Глава
4. Банковское регулирование и банковский надзор, стр. 68-99. (Режим доступа: http://www.e-biblio.ru/cgi-bin/lib.pl?func=book&level=&book=5462)
27. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2016 год и период 2017 и 2018 годов[Электронный ресурс]– Режим доступа: http://cbr.ru/publ/ondkp/on_2016(2017-2018).
28. Отчет Банка России о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2014 году. Раздел I, II [Электронный ресурс]
Центрального Банка Российской Федерации – Режим доступа: http://cbr.ru/publ/archive/root_get_blob.aspx?doc_id=9878
29. Павлодский Е. А. Механизм воздействия на проблемные банки нуждается в совершенствовании // Юридический мир. 2015. № 9. С. 23
30. Плотников В. А. Выбор модели экономического развития Российской Федерации: патернализм или либерализм // Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. 2016. № 1. С. 147-150
31. Поздышев В.А. Основные изменения в банковском регулировании (2014 год) //Деньги и кредит. – 2014. — № 5. – С. 8-10.
32. Поздышев В.А. Развитие банковского регулирования в России в 2015 году //Деньги и кредит. – 2015. — № 1. – С. 5-8.
33. Положение Банка России от
1. декабря 2003 г. № 242-П «Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах (в последней редакции).
34. Положение Банка России от
1. июля 2012 г. N 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (в последней редакции).
35. Положение Банка России от
2. декабря 2012 года № 395-П «О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)» (в последней редакции).
36. Романовский М. В. Формирование и развитие научной школы финансов СПбГУЭФ // Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. 2015. № 4. С. 64-73
37. Рыкова И.Н., Уткин В.С. Экономическая роль показателя достаточности капитала в банковской системе. [Электронный ресурс]
// Банковское дело. – 2014. — № 9. – С. 36-44. – Режим доступа: http://www.bankdelo.ru/index.php/nomera/soderzhanie-9-2014.
38. Симановский А.Ю. Банковское регулирование: реэволюция (часть 1) // Деньги и кредит. – 2014.-№ 3. – С.3-11.
39. Симановский А.Ю. Банковское регулирование: реэволюция (часть 2) // Деньги и кредит. – 2014.-№ 9. – С.3-14.
40. Указание ЦБ РФ от 30.04.2008 г. № 2005-У — «Об оценке экономического положения банков» (в последней редакции).
41. Усоскин В. М. Базель III: влияние на экономический рост (обзор эмпирических исследований)// Деньги и кредит. 2013. № 9
42. Федеральный закон от
0. августа 2001 г. №
11. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». (https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/)
43. Федеральный закон от
1. июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (в последней редакции) Глава X. Банковское регулирование и банковский надзор. Ст.
56. Ст.57, Ст.
62. Ст. 67. (в последней редакции).
44. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I «О банках и банковской деятельности» (в последней редакции).
45. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (в последней редакции).
46. Федеральный закон от 30.12.2008 № 307-ФЗ (ред. от 01.12.2014) «Об аудиторской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.08.2015)
47. Халафян Т. В. Нормативно-правовое регулирование надзорной деятельности в банковской сфере Российской федерации // Общество: политика, экономика, право. 2014. № 3. С. 31-34
48. Халафян Т. В. Роль банковского надзора в обеспечении финансовой стабильности / Т. В. Халафян // Актуальные вопросы экономических наук. 2014 г. С. 80-84.
49. Хоминич И.П. Методы оценки эффективности финансового надзора//Банковские услуги. 2016. № 1. С. 8-13
50. Черновалов С.С. Направления обеспечения стабильности банковской системы//Экономика и управление. 2016. № 5. С.107-110
51. Core Principles for Effective Banking Supervision. BIS, oct.2006
52. World Economic Outlook. Financial Stress, Downturns and Recoveries. International Monetary Fund. 0ct.2008 http: // Режим доступа: www.imf.org/external/pubs/ft/weo/2008/02/pdf/text.pdf
список литературы
