Введение
Глава 1. Возбуждение уголовного дела о незаконном получении банковского кредита. Особенности начального этапа расследования
§1. Поводы и основания возбуждения уголовного дела о незаконном получении кредита
§2. Следственные ситуации начального этапа расследования незаконного получения банковского кредита
§3. Обстоятельства, подлежащие установлению при расследовании незаконного получения банковского кредита
Глава 2. Тактические особенности производства отдельных процессуальных действий
§1. Тактика производства допроса при расследовании незаконного получения кредита
§2. Тактические особенности производства осмотра, обыска, выемки при расследовании незаконного получения кредита
§3. Работа следователя с документами
§4. Использование специальных знаний при расследовании незаконного получения банковского кредита
Заключение
Библиографический список
Содержание
Выдержка из текста
Особенности расследования незаконного получения банковского кредита
Особую озабоченность при этом вызывают преступления связанные с незаконным получением кредитов, к тому же характеризующиеся большой степенью латентности.Общественная опасность незаконного получения кредитов определяется отсутствием у заемщиков реальной возможности погашать свои обязательства перед банками, что нарушает ликвидность банков, а в конечном счете, приводит к их банкротству как участников экономических отношений.
Незаконное получение кредита
Во время посещения клиента можно выяснить многие вопросы, которые не были затронуты во время предварительной беседы, а также составить представление о состоянии имущества, которым располагает клиент .
Трудно сказать, почему сделки, связанные с последовательным получением у банков займов на различные суммы в пределах предоставленного кредита, получили в России название «банковские ссуды», тем более что термином «ссуда» в русском гражданском праве традиционно обозначалась сделка, направленная на срочное, безвозмездное и возвратное предоставление непотребляемых вещей в пользование.
В рыночной экономике кредит рассматривается как всеобщая форма движения ссудного капитала. Он «выражает экономические отношения между владельцами денежных средств (коммерческими банками) и субъектами рынка, то есть пользователями этих средств (юридическими и физическими лицами) по поводу использования денежных ресурсов на основе возвратности и платности» . Главная задача кредита — ускорение оборота денежных ресурсов с целью обеспечения дохода и устойчивого экономического роста.
В условиях рыночной экономики банковский кредит объективно необходим. Потребность в нем обусловлена действием экономических законов, наличием товарно-денежных отношений и государственной политикой, направленной на поддержку и стимулирование различных секторов экономики.
Действительная потребность в банковском кредите побудила государство создать такое звено экономических отношений, которое призвано было бы аккумулировать все свободные деньги мира и обеспечить их целенаправленное распределение, удовлетворив потребноси определенного круга субъектов только для того, чтобы они вернулись с некоторым приростом, обеспечив функционирование такого звена. Таким звеном и выступают банки, объективное существование которых выражается в выполнении роли связующего элемента между теми, кто имеет лишние деньги, и теми, кто нуждается в них. В свою очередь, для коммерческого банка деньги это не что иное, как товар, а банковский кредит источник формирования прибыли. Банк выступает контрагентом на рынке банковских кредитов по отношению к тем, кто пользуется им.
— анализ формы взаимодействия следователя с подразделениями осуществляющих оперативно-розыскную деятельность при расследовании связанных с незаконным оборотом наркотиков; исследовать и описать особенности тактики проведения отдельных следственных действий.
Объект исследования — подлежащие уголовно-правовой охране общественные отношения, обеспечивающие нормальную реализацию функций кредитной организации по соблюдению законного порядка предоставления, получения, распределения, использования, возврата и погашения кредитов, выраженных в денежной форме.
Нормативные правовые акты
1.Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 №174-ФЗ (ред. От 12.11.2012) // Собрание законодательства РФ.-2001.-№52 (ч. I). Ст. 4921.
2.Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 №63-ФЗ (ред. от 12.11.2012) // Собрание законодательства РФ.-1996.-№ 25. Ст. 2954.
3.Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 30.11.2011) // Собрание законодательства РФ.-1996.-№ 5. Ст. 410.
4.Об электронной подписи: Федеральный закон от 06.04.2011 № 63-ФЗ (ред. от 10.07.2012) // Собрание законодательства РФ.-2011.-№ 15. Ст. 2036.
5.Об информации, информационных технологиях и о защите информации: Федеральный закон от 14.07.2006 №149-ФЗ (ред. от 28.07.2012) // Собрание законодательства РФ.-2006.-№ 31 (1 ч.). Ст. 3448.
6.О несостоятельности (банкротстве): Федеральный закон от 26.10.2002 №127-ФЗ (ред. от 28.07.2012, с изм. от 16.10.2012) // Собрание законодательства РФ.-2002.-№43. Ст. 4190.
Учебная и научная литература
7.Баев О.Я. Тактика следственных действий.– Воронеж, 1995.
8.Баев О.Я. Тактика уголовного преследования и профессиональной защиты от него. Следственная тактика : научно-практическое пособие. – М., 2003.
9.Баев О.Я. Конфликтные ситуации на предварительном следствии. Основы предупреждения и разрешения. – Воронеж, 1984.
10.Бекижев А.Р. Меры по преодолению дефицита доказательств по делам о незаконном получении кредита // Закон и право. — 2009.- № 7. С. 80–82.
11.Бекижев А.Р.Тактика обыска и выемки по делам о незаконном получении кредита / Политематический сетевой электронный научный журнал [Электронный ресурс]. — Краснодар: КубГАУ.-2011.- № 02(66). Режим доступа: http://ej.kubagro.ru/ 2011/02/pdf/38. pdf.
12.Бекижев А.Р.Типичные следственные ситуации и алгоритм действий следователя. Следственные версии./ Научный вестник Южного Федерального округа.- Пятигорск.- 2009. — №1(9). С. 55–61.
13.Белкин Р.С. Тактика следственных действий / Р.С. Белкин, Е.М. Лившиц. – М., 1997.
14.Вехов В.Б. Документы на машинном носителе // Законность. 2004. N 2 (832). С. 18-19.
15.Волженкин Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности (экономические преступления) — СПб.: Юрид. центр Пресс, 2008.
16.Волохова О.В., Егоров Н.Н., Жижина М.В. Криминалистика / Под ред. Е.П. Ищенко. — М.: Проспект, 2011.
17.Гавло В.К. О первоначальных следственных действиях при расследовании преступлений // Доклады итоговой научной конференции юридических факультетов. – Томск, 1968. – Ч. 3.
18.Герасимова Н.Р. Криминалистические аспекты предмета преступного посягательства, мотивов и целей незаконного получения кредита // СПС «КонсультантПлюс».
19.Данилова Н.А., Фомина Л.С. Работа следователя с документами по делам о преступлениях в сфере экономики. Методические рекомендации. – СПб.: Санкт-Петербургский юридический институт Генеральной прокуратуры РФ,1998.
20.Драпкин Л.Я. Основы теории следственных ситуаций. – Свердловск, 1987.
21.Журко В.Ф., Проява С.М. Методика проверки бухгалтерских документов // Бухгалтерский учет. — 2008. — №15. С. 47 — 50.
22.Зайцев О.А., Киреев А.Е. Процессуальные и криминалистические особенности производства обыска и выемки по уголовным делам о незаконном получении кредита // Научные труды Московской академии экономики и права. Вып. № 26. — М.: МАЭП, 2011.
23.Зайцев О.А., Киреев А.Е. Характеристика личности преступника как элемент криминалистической характеристики незаконного получения кредита // Актуальные проблемы уголовного права, уголовного процесса, криминалистики и криминологии: Материалы международной научно-практической конференции. — М., 2011.
24.Зинин А.М. Участие специалиста в процессуальных действиях.- М.: Проспект, 2011.
25.Ерахтина Е. А. Понятие «кредит» и «кредиторская задолженность» в статьях 176 — 177 Уголовного кодекса РФ // Вестн. КрасГАУ. — 2006. -№11.- С.427 — 430.
26.Ерахтина Е.А. Предварительная проверка и оценка первичных материалов о незаконном получении кредита // Вестник криминалистики. — Вып.3(11). — 2004.- С 93-99.
27.Иншаков С.М. Латентная преступность как показатель эффективности уголовной политики // Российский следователь.- 2008.- № 14. С. 20-24.
28.Ипатова И.А. Криминалистика: Учебно-методический комплекс. – М., Изд. центр ЕАОИ, 2008.
29.Кеворкова Ж.А., Савин А.А. Судебно-бухгалтерская экспертиза. — М.: Вузовский учебник, 2007.
30.Киреев А.Е. Квалификационные особенности предмета доказывания по уголовным делам о незаконном получении кредита // Российский следователь. -2012. -№ 5. С. 13 — 15.
31.Киреев А.Е. Типичные первоначальные следственные ситуации по уголовным делам о незаконном получении кредита // Научные труды Московской академии экономики и права. Вып. № 26. — М.: МАЭП, 2011.
32.Козырчикова Э.Ю. Приемы и методы проведения судебно-бухгалтерской экспертизы (проблемы, возникающие при ее производстве и практика применения судебно-бухгалтерской экспертизы) // Аудит и финансовый анализ. – 2007.-№5. С.17-21.
33.Колесниченко А.Н. Научные и правовые основы методики расследования отдельных видов преступлений : дис. … д-ра юрид. наук. – М., 1967.
34.Ларьков Н.С. Документоведение: Учебное пособие.-М.: АСТ; Восток-Запад, 2006.
35.Неймарк, М.А Следственные ситуации первоначального этапа расследования хищений денежных средств в сфере банковской деятельности иметоды их разрешения / В.К. Гавло, М.А. Неймарк // Совершенствование деятельности правоохранительных органов по борьбе с преступностью в современных условиях : материалы Всероссийской научно-практической конференции. — Вып. 2. — Тюмень: Изд-во ТГИМЭУП, 2006. — С. 142-147.
36.Неймарк, М.А. Особенности допроса подозреваемых (обвиняемых)по делам о хищениях денежных средств в сфере банковского кредитования /М А Неймарк // Известия Алтайского государственного университета. — 2006.-№ 2 (50). — С. 57-63.
37.Петрухина О. Уголовно-правовая характеристика незаконного получения кредита // Право и жизнь.- 2004.- № 74 (10). С. 182-208
38.Приказ Банка России от 18.08.1992 №44 «О порядке приема и рассмотрения заявок на выдачу кредитов юридическим лицам» // Бизнес и банки.- 1992.-№35. С.22-24.
39.Ратинов А.Р. Судебная психология для следователей. – М., 1967.
40.Романов В. Подделка документов глазами криминалистов // Проверка в компании. — 2008. -№ 7. С.29-34.
41. Русанов Г.А. Преступления в сфере экономической деятельности: Справочная книга криминалиста / под ред. Н.А. Селиванова. – М.: Норма, 2000.
42.Феоктистов М.В. Ответственность за незаконное получение и уклонение от погашения кредиторской задолженности: проблемы теории и практики // Банковское право. — 2001.- № 1. С.24-27.
43.Ценова Т. Л. Уголовно-правовые и криминалистические проблемы коммерческого мошенничества: Учеб. пособие. Краснодар, 2001.
44.Шестакова С.Д., Матюшевский А.В. Актуальные проблемы способа доказывания незаконного получения кредита с использованием технических средств // Российский следователь. -2012. -№ 9. С. 13 — 16.
45.Шмонин А.В. Обыск и выемка в кредитной организации: проблемы и пути их решения // Банковское право. -2005. -№5. С.27-29.
46.Шмонин А.В. Особенности следственной ситуации при расследовании преступлений, совершаемых с использованием банковских технологий // Банковское право. — М.: Юрист, 2006, № 3. С. 46-50.
47.Шумак Г.А. Общие положения криминалистической (следственной) тактики. Глава.// Криминалистика: Учебное пособие/ А.В.Дулов, Г.И. Грамович, А.В.Лапин и др.; Под ред. А.В.Дулова. – Мн.: НКФ «Экоперспектива», 1996.
48.Шумак Г.А. Формы и методы аналитической работы следователя с документами хозяйственного учета при расследовании экономических преступлений // Право и демократия: сб. науч. тр. Вып. 16 /редкол.: В.Н. Бибило (гл. ред.) [и др.]. – Мн.: БГУ, 2005.
49.Якоби С. Противодействие преступности в сфере банковской деятельности: криминологические и уголовно-правовые проблемы: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2009.
50.Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации [Электронный ресурс] Режим доступа // www.mvd.ru. Дата обращения 15.11.2012.
список литературы