Экономические преступления с использованием пластиковых карт: актуальные проблемы выявления, уголовно-правовой квалификации и пути совершенствования противодействия в Российской Федерации

В эпоху стремительного цифрового развития и повсеместного внедрения безналичных расчетов пластиковые карты стали неотъемлемой частью повседневной жизни, обеспечивая удобство и скорость финансовых операций. Однако эта же технологическая революция открыла новые горизонты для криминального мира, сделав экономические преступления, совершаемые с использованием электронных средств платежа, одной из наиболее динамично развивающихся и разрушительных угроз. Только за 11 месяцев 2024 года россияне потеряли 168 млрд рублей в результате дистанционных мошенничеств, что является наглядным свидетельством масштаба проблемы и её стремительного роста. Этот шокирующий показатель, отражающий колоссальный ущерб для граждан и экономики страны, не просто цифра – это лакмусовая бумажка, указывающая на острую необходимость в глубоком и всестороннем исследовании данного феномена. Следовательно, актуальность темы, помимо возрастающего количества таких преступлений, подкрепляется постоянной эволюцией методов, используемых злоумышленниками, что требует непрерывного обновления знаний и правоприменительных подходов.

Настоящая дипломная работа посвящена изучению и систематизации теоретических и практических аспектов выявления экономических преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт. Она направлена на анализ их уголовно-правовой характеристики, типовых способов совершения и разработку предложений по совершенствованию методик выявления и правовой базы.

Объектом исследования выступают общественные отношения, возникающие в сфере обращения электронных средств платежа, а также процессы, связанные с совершением, выявлением, расследованием и предупреждением экономических преступлений, совершаемых с их использованием. Предметом исследования являются нормы уголовного, уголовно-процессуального, банковского и информационного права, регулирующие данную сферу, криминалистические методики, судебная практика, а также сами преступные деяния и их последствия.

Целью работы является разработка комплексных предложений по повышению эффективности противодействия экономическим преступлениям, совершаемым с использованием пластиковых карт, на основе всестороннего анализа текущего состояния законодательства, правоприменительной практики и криминалистических методик. Для достижения этой цели были поставлены следующие задачи:

• Определить актуальную уголовно-правовую квалификацию экономических преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт, в российском законодательстве.
• Выявить и систематизировать типовые схемы и способы совершения экономических преступлений с использованием пластиковых карт.
• Проанализировать наиболее эффективные оперативно-розыскные мероприятия и следственные действия при выявлении и расследовании преступлений данной категории.
• Исследовать применение современных технических средств и информационных технологий для сбора доказательств и раскрытия экономических преступлений, связанных с пластиковыми картами.
• Определить проблемы в законодательной базе и правоприменительной практике по противодействию карточным преступлениям и предложить пути их совершенствования.
• Изучить международный опыт борьбы с экономическими преступлениями с использованием пластиковых карт и оценить возможность его имплементации в российскую практику.

Методологическую основу исследования составляют диалектический метод познания, системный и сравнительно-правовой анализ, статистический метод, а также методы индукции, дедукции и логического моделирования. Особое внимание уделено новейшим изменениям в законодательстве и регуляторной практике Центрального банка Российской Федерации, датированным 2023-2025 годами, что придает исследованию беспрецедентную актуальность. Структура работы логически выстроена в соответствии с поставленными задачами, обеспечивая последовательное и глубокое раскрытие темы.

Теоретико-правовые основы выявления экономических преступлений с использованием пластиковых карт

Понятие и классификация экономических преступлений в контексте использования пластиковых карт

В современном правовом дискурсе понятие «экономическое преступление» часто вызывает разночтения, хотя его сущность коренится в корыстных посягательствах на собственность, часто совершаемых в пределах экономической структуры общества. В широком смысле экономическое преступление охватывает любые преступления имущественного характера, где целью является получение материальной выгоды. Это делает его значительно шире, чем «преступления в сфере экономической деятельности», которые ограничены статьями Главы 22 Уголовного кодекса РФ. Российский Уголовный кодекс, к сожалению, не содержит единого нормативного определения «экономического преступления», что создает определенные сложности в квалификации и правоприменении. Однако, для целей данного исследования, мы будем понимать под экономическими преступлениями те деяния, которые направлены на незаконное извлечение материальной выгоды из финансово-экономических отношений, в том числе с использованием современных платежных инструментов.

Центральное место в нашем исследовании занимает феномен пластиковой карты. Это не просто кусок пластика, а сложный финансовый инструмент – банковская платежная карта, которая привязана к одному или нескольким расчетным счетам в банке. Её функционал обширен: от оплаты товаров и услуг до снятия наличных денежных средств. В контексте Федерального закона «О национальной платежной системе» пластиковая карта выступает как наиболее распространенное электронное средство платежа (ЭСП). Под ЭСП законодатель понимает средство и/или способ, которые позволяют клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения для осуществления перевода денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Таким образом, любое несанкционированное использование пластиковой карты или информации о ней напрямую затрагивает сферу электронных платежей и квалифицируется как преступление в этой области, что, в свою очередь, влечет за собой необходимость чёткого понимания правовых последствий таких действий.

Мошенничество с использованием электронных средств платежа, согласно существующему определению, представляет собой хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием. Отличительной чертой является использование при этом поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты. Это определение формирует основу для квалификации большей части преступных деяний, связанных с незаконным использованием пластиковых карт.

Наконец, необходимо четко разграничить два ключевых технических термина, которые часто встречаются в контексте преступлений с пластиковыми картами:

• Фишинг (от англ. phishing — «рыбная ловля») — это утонченный вид интернет-мошенничества, направленный на «выуживание» конфиденциальных данных. Злоумышленники используют массовые рассылки электронных писем или сообщений, содержащих ссылки на поддельные, но внешне убедительные сайты (банки, магазины, социальные сети). Цель — заставить пользователя ввести свои логины, пароли, номера карт или банковских счетов. Фишинг является ярким примером социальной инженерии, где ставка делается на человеческий фактор и стремление вызвать немедленную, необдуманную реакцию.
• Скимминг (от англ. skim — «скользить», «едва касаться») — это метод хищения данных банковских карт с помощью специальных устройств, называемых скиммерами. Эти устройства незаметно устанавливаются на банкоматы или платежные терминалы и копируют информацию с магнитной ленты карты. Для получения ПИН-кода мошенники часто используют скрытые видеокамеры или фальшивые накладки на клавиатуру. Скимминг, в отличие от фишинга, предполагает физическое воздействие на оборудование для сбора информации.

Уголовно-правовая характеристика мошенничества с использованием электронных средств платежа (статья 159.3 УК РФ)

Уголовно-правовое противодействие мошенничеству, совершаемому с использованием электронных средств платежа, закреплено в статье 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации. Эта статья является специальной нормой по отношению к общей норме о мошенничестве (статья 159 УК РФ), что подчеркивает специфику способа совершения данного преступления.

Для глубокого понимания состава преступления необходимо детально рассмотреть его элементы.

Объективная сторона преступления по статье 159.3 УК РФ характеризуется особым способом совершения хищения. В отличие от классического мошенничества, где обман может быть направлен на любое лицо, здесь обман всегда ориентирован на уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации. Способами такого обмана являются:

1. Использование поддельной платежной карты.
2. Использование платежной карты, принадлежащей другому лицу (без его согласия).
3. Сообщение заведомо ложных сведений о принадлежности карты.
4. Умолчание о незаконном владении картой.

Ключевым моментом для квалификации именно по статье 159.3 УК РФ является наличие акта обмана или злоупотребления доверием по отношению к сотруднику организации, осуществляющему операцию. Например, если злоумышленник, найдя чужую карту, оплачивает ею покупки в магазине, выдавая себя за законного держателя, и продавец не замечает подвоха, это квалифицируется по статье 159.3 УК РФ.

Важно отметить, что если хищение чужих денежных средств с использованием платежных карт осуществляется посредством банкомата без участия уполномоченных лиц кредитной или другой организации (например, ввод чужого ПИН-кода в найденную карту), содеянное квалифицируется как кража по статье 158 УК РФ. Это разграничение было закреплено в постановлениях Пленума Верховного Суда РФ и является краеугольным камнем правоприменительной практики. В чём же принципиальная разница, которая обусловливает столь разные статьи УК?

Преступление считается оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу причинен ущерб. То есть, не с момента использования карты, а с момента фактического списания денег со счета.

Субъект преступления — вменяемое физическое лицо, достигшее возраста 16 лет.

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и корыстной целью. Это означает, что лицо осознает общественную опасность своих действий, предвидит возможность или неизбежность наступления общественно опасных последствий (хищения чужого имущества) и желает их наступления, действуя при этом с целью незаконного обогащения.

Мера ответственности за мошенничество с использованием электронных средств платежа дифференцирована в зависимости от тяжести деяния и наличия квалифицирующих признаков.

Часть статьи 159.3 УК РФ	Признаки преступления	Максимальное наказание
Часть 1	Мошенничество с использованием электронных средств платежа	Штраф до 120 000 рублей, или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 1 года, либо обязательные работы на срок до 360 часов, либо исправительные работы на срок до 1 года, либо ограничение свободы на срок до 2 лет, либо принудительные работы на срок до 2 лет, либо арест на срок до 4 месяцев, либо лишение свободы на срок до 3 лет.
Часть 2	Совершено группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину	Штраф до 300 000 рублей, или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо обязательные работы на срок до 480 часов, либо исправительные работы на срок до 2 лет, либо принудительные работы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового, либо лишение свободы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового.
Часть 3	Совершено лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере	Штраф от 100 000 до 500 000 рублей, или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 3 лет, либо принудительные работы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового, либо лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до 1,5 лет либо без такового.
Часть 4	Совершено организованной группой либо в особо крупном размере	Лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 000 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до 2 лет либо без такового.

Список использованной литературы

1. Гражданский кодекс Российской Федерации: ч. 1- 4: по состоянию на 1 окт. 2009 г. – М. : Проспект : КноРус, 2009. – 540 с.
2. Уголовный кодекс Российской Федерации: по состоянию на 20 сент. 2008 г. – М. : Проспект : КноРус, – 157 с.
3. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации: по состоянию на 1 февр. 2010 г. – М. : Проспект : КноРус, 2010. – 224 с.
4. Закон Российской Федерации «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
5. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями).
6. Положение Банка России от 04.06.2020 N 719-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при… \ КонсультантПлюс».
7. Положение Банка России от 9 апреля 1998 г. № 23-П «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием».
8. Адаме С. Кредитные карты и кредиты: Американский опыт. – СПб.: Политехника, 2009. – 189с.
9. Ауриемма М. Д., Коли Р. С. Индустрия банковских пластиковых карточек. – М.: ИНФРА-М, 2008. – 217c.
10. Банки и банковские операции в России / Под ред. М. X. Лапидуса. – М.: Финансы и статистика, 2009. – 329с.
11. Банковское дело / Белостоцкая Н. Д., Валенцева Н. И., Ершова Т. А. и др. – М.: ИНФРА-М, 2009. – 264c.
12. Банковское дело / Под ред. В. И. Колесникова, Л. П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2008. – 371с.
13. Банковский менеджмент / Под ред. О. И. Лаврушина. – М. : КноРус, 2010. – 554 с.
14. Князев А. Г. Экологические преступления. – М. : Проспект, 2009. – 462 с.
15. Макарова Г.Л. Корпоративные пластиковые карточки. – М.: Финстатинформ, 2009. – 162с.
16. Марченко М. Н. Правоведение. – М. : Проспект, 2010. – 432 с.
17. Основы банковского дела / Под ред. О. И. Лаврушина. – М. : КноРус, 2009. – 384 с.
18. Пластинина Н.В. Дистанционные закупки. Защита прав потребителей. – Система КонсультантПлюс.
19. Правоведение / Под ред. О. А. Зайцева. – М. : Экзамен, 2008. – 447 с.
20. Правоведение / Под ред. В. М. Шафирова. – М. : Проспект, 2010. – 617 с.
21. Пятиизбянцев Н. П. Преступления в сфере платежных карт. // Банк. дело. 2008. №10. С. 74-79.
22. Толчинский М. А. Банковское право. – М. : Высш. образование, 2008. – 165 с.
23. Экономика и право: теневая экономика / Под ред. Н. Д. Эриашвили, Г. М. Казиахмедов. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2009. – 256 с.
24. Ясенев В. Н. Информационные системы и технологии в экономике. – М. : ЮНИТИ, 2008. – 560 с.
25. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 (ред. от 15.12.2022) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате».
26. Мошенничество с использованием электронных средств платежа: ст.159.3 УК РФ | Уголовный адвокат. URL: https://ug-advokat.ru/uslugi-ugolovnogo-advokata/159-3/ (дата обращения: 22.10.2025).
27. Статья 159.3 УК РФ (действующая редакция). Мошенничество с использованием электронных средств платежа | URL: https://ukodeks.ru/statya-159-3-uk-rf-kommentarii-2024-2025/ (дата обращения: 22.10.2025).
28. Мошенничество с использованием электронных средств платежа — Правдинский муниципальный округ. URL: https://pravdinsk.gov39.ru/city/mo/upravlenie-po-sotsialnomu-obespecheniyu-okhrane-truda/protivodeystvie-korruptsii/pamyatki/moshennichestvo-s-ispolzovaniem-elektronnykh-sredstv-platezha/ (дата обращения: 22.10.2025).
29. Статья 159.3 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество с использованием электронных средств платежа» — Адвокатский кабинет Андреева А.В. URL: https://advokat-andreev.ru/articles/ugolovnye-dela/moshennichestvo-s-ispolzovaniem-platezhnyh-kart.html (дата обращения: 22.10.2025).
30. УК РФ Статья 159.3. Мошенничество с использованием электронных средств платежа \ КонсультантПлюс. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/68d2b270776b7e6f80e59ae89c893b82736186ef/ (дата обращения: 22.10.2025).
31. Положение 683-П | Система по защите информации от утечек и кибератак. URL: https://search.rb.ru/news/polozhenie-683-p (дата обращения: 22.10.2025).
32. Что такое “фишинг” | Энциклопедия «Касперского». URL: https://www.kaspersky.ru/resource-center/definitions/what-is-phishing (дата обращения: 22.10.2025).
33. Что такое скимминг и как защититься от мошенничества — Юнекс Банк. URL: https://unexbank.ua/ru/shto-takoe-skimming-i-kak-zashchititsya-ot-moshennichestva (дата обращения: 22.10.2025).
34. Экономические преступления: определение, виды, ответственность — Все Адвокаты. URL: https://vseadvokaty.ru/poleznye-materialy/ugolovnoe-pravo/ekonomicheskie-prestupleniya.html (дата обращения: 22.10.2025).
35. Скимминг (Skimming) — Anti-Malware.ru. URL: https://www.anti-malware.ru/glossary/skimming (дата обращения: 22.10.2025).
36. Скимминг: что это такое простыми словами — fpa.ru. URL: https://fpa.ru/articles/skiming-chto-eto-takoe-prostymi-slovami/ (дата обращения: 22.10.2025).
37. Статья 159.3. Мошенничество с использованием электронных средств платежа — Комментарии к УК РФ. URL: https://stykrf.ru/159.3 (дата обращения: 22.10.2025).
38. Фишинг — Википедия. URL: https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A4%D0%B8%D1%88%D0%B8%D0%BD%D0%B3 (дата обращения: 22.10.2025).
39. Скимминг: как мошенники воруют данные карт в банкоматах — Т—Ж. URL: https://journal.tinkoff.ru/skimming/ (дата обращения: 22.10.2025).
40. «Карта, я тебя знаю». Что такое скимминг и как с ним бороться | СБЕР СОВА. URL: https://sber.ru/sbernova/novosti/karta-ya-tebya-znayu-chto-takoe-skiming-i-kak-s-nim-borotsya (дата обращения: 22.10.2025).
41. Фишинг: что такое, как распознать и не попасть на крючок мошенников — Мои финансы. URL: https://моифинансы.рф/article/fishing-chto-takoe-kak-raspoznat-i-kak-zashchititsya (дата обращения: 22.10.2025).
42. О национальной платежной системе от 27 июня 2011 — docs.cntd.ru. URL: https://docs.cntd.ru/document/902283921 (дата обращения: 22.10.2025).
43. 719-П Положение ЦБ | Выполнение требований — RTM Group. URL: https://rtmtech.ru/compliance/719-p-polozhenie-tsb/ (дата обращения: 22.10.2025).
44. Положение ЦБ РФ № 683-П: обзор требований регулятора — itglobal. URL: https://itglobal.com/ru/blog/polozhenie-cb-rf-683-p-obzor-trebovaniy-regulyatora/ (дата обращения: 22.10.2025).
45. Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента от 17 апреля 2019 — docs.cntd.ru. URL: https://docs.cntd.ru/document/554902403 (дата обращения: 22.10.2025).
46. О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов … — Docs.cntd.ru. URL: https://docs.cntd.ru/document/565011746 (дата обращения: 22.10.2025).
47. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». URL: https://rppa.ru/zakonodatelstvo/federalnyj-zakon-ot-27-06-2011-no-161-fz-o-nacionalnoj-platezhnoj-sisteme.html (дата обращения: 22.10.2025).
48. Положение Банка России 719-П — ivanovds.ru. URL: https://ivanovds.ru/wp-content/uploads/2021/01/Polozhenie-banka-Rossii-719-P.pdf (дата обращения: 22.10.2025).
49. Что такое фишинг и чем он опасен? URL: https://www.rlocman.ru/shem/card.html?di=706346 (дата обращения: 22.10.2025).
50. Фишинг: что это такое, как распознать и как защититься — Unisender. URL: https://www.unisender.com/ru/blog/glossary/chto-takoe-fishing/ (дата обращения: 22.10.2025).
51. Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» — Security Vision. URL: https://securityvision.ru/blog/federalnyy-zakon-161-fz-o-natsionalnoy-platezhnoy-sisteme/ (дата обращения: 22.10.2025).
52. Статья 159.3 УК РФ. Мошенничество с использованием электронных средств платежа (новая редакция с комментариями). URL: https://uk-rf.com/st-159-3-uk-rf (дата обращения: 22.10.2025).
53. Мошенничество с использованием электронных средств платежа: «послеиюньская» судебная практика — Аналитический центр уголовного права и криминологии. URL: https://crimexpert.ru/2022/02/04/мошенничество-с-использованием-электронны/ (дата обращения: 22.10.2025).
54. Федеральный закон «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 N 161-ФЗ (последняя редакция) — КонсультантПлюс. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_115623/ (дата обращения: 22.10.2025).
55. Положение Банка России от 4 июня 2020 г. № 719-П “О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств” — ГАРАНТ. URL: https://base.garant.ru/74620579/ (дата обращения: 22.10.2025).
56. Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при — Банк России. URL: https://www.cbr.ru/statichtml/file/71781/683_p.pdf (дата обращения: 22.10.2025).
57. Схемы мошенничества | URL: https://www.raiffeisen.ru/common/img/uploaded/files/retail/cards/shemi_moshennichestva.pdf (дата обращения: 22.10.2025).
58. Мошенничество с платежными картами: каких схем стоит опасаться — Выберу.ру. URL: https://www.vbr.ru/banki/novosti/2022/07/25/moshennichestvo-s-platezhnymi-kartami-kakikh-skhem-stoit-opasatsya/ (дата обращения: 22.10.2025).
59. Мошенничество с пластиковыми картами — как защититься от мошенников? — Управление Роспотребнадзора по Республике Алтай. URL: https://04.rospotrebnadzor.ru/index.php/pressa/informatsiya/8562-moshennichestvo-s-plastikovymi-kartami-kak-zashchititsya-ot-moshennikov.html (дата обращения: 22.10.2025).
60. Экономические преступления: виды и ответственность — Юридическая компания «АПК. URL: https://advokat-apk.ru/stati/ekonomicheskie-prestupleniya-vidy-i-otvetstvennost (дата обращения: 22.10.2025).
61. Обзор Положения 683-П ЦБ РФ — Оценка ГОСТ 57580 — Царев Евгений. URL: https://tsarev.ru/obzor-polozheniya-683-p-tsb-rf/ (дата обращения: 22.10.2025).
62. Экономические преступления | Статьи НИПКЭФ. URL: https://nipkef.ru/about/blog/ponyatie-i-osobennosti-ekonomicheskikh-prestupleniy/ (дата обращения: 22.10.2025).
63. Экономическая преступность: понятие, признаки и показатели | URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ekonomicheskaya-prestupnost-ponyatie-priznaki-i-pokazateli/viewer (дата обращения: 22.10.2025).
64. Прокурор разъясняет — Прокуратура Саратовской области. URL: https://sarprok.ru/node/2275 (дата обращения: 22.10.2025).
65. Мошенничество с использованием электронных средств платежа. Особенности квалификации и практики | URL: https://pravosudye.ru/article/moshennichestvo-s-ispolzovaniem-elektronnyh-sredstv-platezha-osobennosti-kvalifikacii-i-praktiki (дата обращения: 22.10.2025).
66. Энциклопедия судебной практики. Мошенничество с использованием электронных средств платежа (Ст. 159.3 УК) — Документы системы ГАРАНТ. URL: https://base.garant.ru/57723912/ (дата обращения: 22.10.2025).
67. Мошенничество с использованием электронных средств платежа — Менделеевский муниципальный район. URL: https://mendeleevsk.tatarstan.ru/rus/index.htm/news/1715878.htm (дата обращения: 22.10.2025).
68. Мошенничество с банковскими картами | Федеральное бюджетное учреждение здравоохранения «Центр гигиены и эпидемиологии в Новосибирской области». URL: https://54.rospotrebnadzor.ru/index.php/component/content/article/306-o-zpp/6362-moshennichestvo-s-bankovskimi-kartami.html (дата обращения: 22.10.2025).
69. Мошенничество с банковскими картами: виды, как действуют мошенники, новые схемы, как защитить себя — Home Credit Bank. URL: https://www.homecredit.ru/blog/bezopasnost/vidy-moshennichestva-s-bankovskimi-kartami (дата обращения: 22.10.2025).
70. О НЕКОТОРЫХ ПРОБЛЕМАХ КВАЛИФИКАЦИИ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА Текст научной статьи по специальности «Право — КиберЛенинка | URL: https://cyberleninka.ru/article/n/o-nekotoryh-problemah-kvalifikatsii-moshennichestva-s-ispolzovaniem-elektronnyh-sredstv-platezha (дата обращения: 22.10.2025).
71. МОШЕННИЧЕСТВО С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА (ВОПРОСЫ ПРАВОПРИМЕНЕНИЯ) Текст научной статьи по специальности «Право — КиберЛенинка | URL: https://cyberleninka.ru/article/n/moshennichestvo-s-ispolzovaniem-elektronnyh-sredstv-platezha-voprosy-pravoprimeneniya (дата обращения: 22.10.2025).
72. Фанина М.Н. ПРОБЛЕМЫ КВАЛИФИКАЦИИ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА — Вестник науки». URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problemy-kvalifikatsii-moshennichestva-s-ispolzovaniem-elektronnyh-sredstv-platezha (дата обращения: 22.10.2025).
73. Криминалистическое исследование мошенничества с использованием пластиковых банковских карт — Юридический институт ТГУ. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/kriminalisticheskoe-issledovanie-moshennichestva-s-ispolzovaniem-plastikovyh-bankovskih-kart (дата обращения: 22.10.2025).
74. Проблемы квалификации мошенничества с использованием электронных средств платежа — Elibrary. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=50352554 (дата обращения: 22.10.2025).
75. Особенности квалификации мошенничества с использованием электронных средств платежа (статья 159.3 УК РФ) — Молодой ученый. URL: https://moluch.ru/archive/425/94060/ (дата обращения: 22.10.2025).
76. Мошенничество с использованием электронных средств платежа: проблема отграничения от кражи | Статья в журнале «Молодой ученый» | URL: https://moluch.ru/archive/540/118172/ (дата обращения: 22.10.2025).
77. Некоторые аспекты использования технических средств субъектами раскрытия и расследования преступлений Текст научной статьи по специальности — КиберЛенинка | URL: https://cyberleninka.ru/article/n/nekotorye-aspekty-ispolzovaniya-tehnicheskih-sredstv-subektami-raskrytiya-i-rassledovaniya-prestupleniy (дата обращения: 22.10.2025).
78. ОСОБЕННОСТИ ИМПЛЕМЕНТАЦИИ МЕЖДУНАРОДНЫХ УГОЛОВНО-ПРАВОВЫХ НОРМ В РОССИЙСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО Текст научной статьи по специальности «Право — КиберЛенинка | URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-implementatsii-mezhdunarodnyh-ugolovno-pravovyh-norm-v-rossiyskoe-zakonodatelstvo (дата обращения: 22.10.2025).
79. Новые разъяснения Пленума Верховного Суда РФ о краже и мошенничестве в отношении денежных средств с банковского счета и электронных денежных средств — Издательская группа ЮРИСТ | URL: https://cyberleninka.ru/article/n/novye-raz-yasneniya-plenuma-verhovnogo-suda-rf-o-krazhe-i-moshennichestve-v-otnoshenii-denezhnyh-sredstv-s-bankovskogo-scheta-i (дата обращения: 22.10.2025).
80. Семь дел, где применили постановление Пленума ВС о мошенничестве — Право.ру. URL: https://pravo.ru/story/209971/ (дата обращения: 22.10.2025).
81. ПРОБЛЕМЫ ИМПЛЕМЕНТАЦИИ НОРМ МЕЖДУНАРОДНОГО УГОЛОВНОГО ПРАВА В РОССИ | URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problemy-implementatsii-norm-mezhdunarodnogo-ugolovnogo-prava-v-rossi (дата обращения: 22.10.2025).
82. МОШЕННИЧЕСТВО С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА: ПРОБЛЕМЫ КВАЛИФИКАЦИИ Текст научной статьи по специальности «Право — КиберЛенинка | URL: https://cyberleninka.ru/article/n/moshennichestvo-s-ispolzovaniem-elektronnyh-sredstv-platezha-problemy-kvalifikatsii-1 (дата обращения: 22.10.2025).
83. ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КИБЕРПРЕСТУПНОСТИ В ФИНАНСОВОЙ СФЕРЕ — Юридические науки — Вестник Восточно-Сибирской открытой академии | URL: https://cyberleninka.ru/article/n/protivodeystvie-kiberprestupnosti-v-finansovoy-sfere (дата обращения: 22.10.2025).
84. Особенности техники имплементации международных уголовно-правовых норм в российское законодательство Текст научной статьи по специальности «Государство и право. Юридические науки — КиберЛенинка | URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-tehniki-implementatsii-mezhdunarodnyh-ugolovno-pravovyh-norm-v-rossiyskoe-zakonodatelstvo (дата обращения: 22.10.2025).
85. Диссертация на тему «Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты — disserCat. URL: http://www.dissercat.com/content/rassledovanie-moshennichestva-sovershennogo-s-ispolzovaniem-bankovskikh-kart-kriminalistiches (дата обращения: 22.10.2025).
86. Имплементация норм международного права в уголовное законодательство России и Германии — Высшая школа экономики. URL: https://www.hse.ru/data/2019/06/07/1490240984/Магистерская%20диссертация%20-%20Шигаев%20Р.К..pdf (дата обращения: 22.10.2025).
87. Пленум Верховного суда обсудил «цифровые» мошенничества — новости Право.ру. URL: https://pravo.ru/news/view/145417/ (дата обращения: 22.10.2025).
88. «Выявление мошенничества в банковских транзакциях» — Synthesis Group. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/vyyavlenie-moshennichestva-v-bankovskih-tranzaktsiyah (дата обращения: 22.10.2025).
89. Правовые проблемы расследования мошенничества с использованием электронных средств платежа Текст научной статьи по специальности «Право — КиберЛенинка | URL: https://cyberleninka.ru/article/n/pravovye-problemy-rassledovaniya-moshennichestva-s-ispolzovaniem-elektronnyh-sredstv-platezha (дата обращения: 22.10.2025).
90. УДК 343.72 МЕТОДИКА РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА С БАНКОВСКИМИ КАРТАМИ XX — Научный портал КузГТУ. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/metodika-rassledovaniya-moshennichestva-s-bankovskimi-kartami-xx (дата обращения: 22.10.2025).
91. ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КИБЕРПРЕСТУПНОСТИ В ФИНАНСОВО-КРЕДИТНОЙ СФЕРЕ КАК ВЕКТОР ОБЕСПЕЧЕНИЯ ГЛОБАЛЬНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ — Elibrary. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=30007206 (дата обращения: 22.10.2025).
92. ОСОБЕННОСТИ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА, СОВЕРШЁННОГО С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ ПЛАСТИКОВЫХ КАРТ — Elibrary. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=49460599 (дата обращения: 22.10.2025).
93. Криминалистические технологии работы со следами киберпреступлений — Elibrary. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=49042918 (дата обращения: 22.10.2025).
94. Пленум 159.3 ук РФ — КонсультантПлюс. URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=CJI&n=144365&cacheid=1630132338BB3739B810E037F05B8612&mode=rubr#fld1CjJ0P (дата обращения: 22.10.2025).
95. Финансовая безопасность — Росфинмониторинг. URL: https://www.fedsfm.ru/content/upload/files/magazine/FS_02_2025_web.pdf (дата обращения: 22.10.2025).
96. В МВД сообщили, сколько денег россияне потеряли из-за дистанционного мошенничества | Банки.ру. URL: https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11020700 (дата обращения: 22.10.2025).
97. Способы мошенничества с банковскими картами | URL: https://кировский-омвд.рф/news/item/18021074/ (дата обращения: 22.10.2025).
98. Использование компьютерных технологий в расследовании — Криминалистика (Зеленский В.Д., 2015). URL: https://studfile.net/preview/17215167/page:17/ (дата обращения: 22.10.2025).
99. Распространенные виды мошеннических схем с банковскими картами в сети Интернет. Портал — Открытый бюджет города Москвы. URL: https://budget.mos.ru/information/3394 (дата обращения: 22.10.2025).
100. «Использование компьютерных технологий в расследовании убийств» — РГУП Москва. URL: http://www.rgup.ru/?mod=news&id=2082 (дата обращения: 22.10.2025).
101. Предотвращение мошенничества в банке — FIS. URL: https://www.fisglobal.com/ru-ru/insights-and-resources/fraud-and-security/fraud-prevention-in-banks (дата обращения: 22.10.2025).
102. Трансформация понятия и особенности совершения киберпреступлений в сфере финансов Текст научной статьи по специальности «Право — КиберЛенинка | URL: https://cyberleninka.ru/article/n/transformatsiya-ponyatiya-i-osobennosti-soversheniya-kiberprestupleniy-v-sfere-finansov (дата обращения: 22.10.2025).
103. АВТОРЕФЕРАТ ДИССЕРТАЦИИ по праву и юриспруденции на тему «Расследование краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов — Law Theses. | URL: https://www.lawtheses.com/diss/item/1501-rassledovanie-krazh-i-moshennichestv-sovershennykh-s-ispolzovaniem-bankovskikh-kart-i-ikh-rekvizitov (дата обращения: 22.10.2025).
104. Мошенничество с использованием электронных средств платежа: некоторые проблемы правоприменения | Статья в журнале «Молодой ученый» | URL: https://moluch.ru/archive/290/65809/ (дата обращения: 22.10.2025).
105. Ущерб от действий кибермошенников в РФ в 2024 г. вырос на 36%, до 200 млрд руб. | URL: https://www.interfax.ru/russia/946914 (дата обращения: 22.10.2025).
106. Компьютеры как средства криминалистической техники | URL: https://studfile.net/preview/17215167/page:18/ (дата обращения: 22.10.2025).
107. МВД и ЦБ разошлись в оценке объема средств, похищенных в 2024 году у жителей РФ мошенниками — Сигнал Урал | URL: https://www.ural.kp.ru/daily/27570.5/4890691/ (дата обращения: 22.10.2025).
108. ПРОБЛЕМЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ КИБЕРПРЕСТУПНОСТИ — Московской академии Следственного комитета | URL: https://academy.sledcom.ru/upload/iblock/93f/93fc4d7426162ae512a806c9a9d5ecf4.pdf (дата обращения: 22.10.2025).
109. Борьба с киберпреступностью — CLDP.doc.gov | URL: https://cldp.doc.gov/sites/default/files/2023-01/CLDP%20Cybercrime%20and%20Cybersecurity%20Workshop%20-%20Module%201%20-%20RU.pdf (дата обращения: 22.10.2025).