Пример готовой дипломной работы по предмету: Банковское дело
Введение
Глава
1. Теоретические основы банковской деятельности в России
1.1. Понятие, сущность и классификация банковских услуг
1.2. Характеристика рынка банковских услуг в условиях современной экономики
1.3. Российская модель банковской системы
1.4. Место и роль Банка России как регулятора деятельности коммерческих банков
Глава
2. Нормативно-правовое регулирование отдельных видов банковских услуг в Российской Федерации
2.1. Правовое регулирование кредитных операций
2.2. Правовое регулирование депозитных услуг
2.3. Правовое регулирование рассчётно-кассового обслуживания
2.4. Правовое регулирование операций банков с ценными бумагами
2.5. Правовое регулирование противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
Глава
3. Перспективы и пути совершенствования правового регулирования банковской деятельности в России
3.1. Актуальные проблемы повышения эффективности правового регулирования банковской деятельности
3.2. Рекомендации по совершенствованию правового регулирования деятельности российских коммерческих банков
3.3. Предложения по оптимизации контроля за соблюдением законодательства банковских операций коммерческими банками России
Заключение
Список использованной литературы Содержание
Выдержка из текста
Правовое регулирование банковской деятельности в России
Правовое регулирование рекламной деятельности в России
Нормативной базой исследования выступили Конституция Российской Федерации, Конституция Испании 1978 года, Федеральный закон от 24.11.1996 № 132-ФЗ «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации», Распоряжение Правительства РФ от 31.05.2014 № 941-р «Об утверждении Стратегии развития туризма в Российской Федерации на период до 2020 года» и др. нормативно-правовые акты.
Актуальность выбранной темы исследования обусловлена тем, что развитие современного российского предпринимательского права объективно требует осмысления зарубежного опыта в регулировании предпринимательских отношений, его анализа и освоения надлежащим образом. Тем не менее, несмотря на своеобычие отдельных национальных правовых систем, существуют определенные принципы частного права, которые позволяют выделить из всего многообразия национальных правовых систем общие признаки, характеризующие принципы ведения предпринимательской деятельности и корпоративного права большинства ведущих стран мира.
Актуальность выбранной темы исследования обусловлена тем, что развитие современного российского предпринимательского права объективно требует осмысления зарубежного опыта в регулировании предпринимательских отношений, его анализа и освоения надлежащим образом. Тем не менее, несмотря на своеобычие отдельных национальных правовых систем, существуют определенные принципы частного права, которые позволяют выделить из всего многообразия национальных правовых систем общие признаки, характеризующие принципы ведения предпринимательской деятельности и корпоративного права большинства ведущих стран мира.
Проблематике повышения эффективности регулирования банковских рисков посвящены работы Аленичева Д.В., Александровой Н.Г. и Александровой Н.А., Белякова А. В., Гранатурова В.М., Ковалева П.П., Масленченкова Ю. и др., которые посвящены изучению регулирования банковских рисков, разработке системы их мониторинга. Исследованию системных рисков посвящен ряд аналитических работ таких авторов, как Кауфмана Г.Г. (Kaufman G.G.) и Скотта К.Е. (Scott K.E.), Д. Хендрикс (D. Hendricks).
наибольшую актуальность тема исследования приобретает сегодня, когда отечественной банковской системе и осуществляемой ею банковской деятельности уготованы далеко не лучшие времена, обусловленные введением против нашей страны целого комплекса экономических санкций со стороны США и стран Западной Европы. Результатом введения искусственных барьеров ограничительного характера явился затяжной экономический кризис, не обошедший стороной российскую банковскую систему. Пошатнулась и национальная экономика, в целом.
Структура и объем исследования. Данное исследование состоит из трех глав (включающих в себя восемь параграфов), а также введения, заключения и списка литературы. Каждая из глав подразделяется на параграфы, посвященные отдельным изучаемым вопросам согласно логике изложения материала.
Итак, можно сделать вывод, что сущность страхования заключается в формировании страховщиком за счет страховых взносов страхователей страхового фонда, п редназначенного для страховых выплат страхователям при наступлении страхового случая путем солидарной раскладки ущерба между ними.
Страховая деятельность включает в себя комплексную страховую защиту, и требует контроля со стороны государства – этим обусловлена актуальность выбранной темы.Российский страховой рынок выдерживает серьезное испытание кризисом: темпы прироста взносов сокращаются (фактически рынок перешел к стагнации), убыточность растет, страховщики испытают колоссальное давление со стороны других сегментов финансового рынка (волатильность фондового рынка, колебания курсов валют, отзывы лицензий и резкое торможение на банковском рынке).
Для выявления особенностей и наиболее эффективных концепций регулирования взаимоотношений групп интересов с представителями органов власти, представляется необходимым провести сравнительный политико-правовой анализ опыта наиболее развитых государств мира, как-то: Соединенные Штаты Америки, Канада, Великобритания, Германия, Франция и, в отдельности, регулирования лоббистской деятельности в наднациональных структурах Европейского союза, несущего отдельные черты федерации и обладающего цель: проанализировать сущность, содержание современного лоббизма, многообразные варианты его проявлений и рассмотреть концепции правового регулирования деятельности лоббистских сил в России и за рубежом, основные способы ее оптимизации посредством соответствующего осуществления правовой политики в этой сфере.
Для выявления особенностей и наиболее эффективных концепций регулирования взаимоотношений групп интересов с представителями органов власти, представляется необходимым провести сравнительный политико-правовой анализ опыта наиболее развитых государств мира, как-то: Соединенные Штаты Америки, Канада, Великобритания, Германия, Франция и, в отдельности, регулирования лоббистской деятельности в наднациональных структурах Европейского союза, несущего отдельные черты федерации и обладающего цель: проанализировать сущность, содержание современного лоббизма, многообразные варианты его проявлений и рассмотреть концепции правового регулирования деятельности лоббистских сил в России и за рубежом, основные способы ее оптимизации посредством соответствующего осуществления правовой политики в этой сфере.
Список источников информации
1.Конституция Российской Федерации – М.: Изд-во «Ось-89», 2000. – 48 с.
2.Бюджетный кодекс Российской Федерации от
3. июля 1998 г. N 145-ФЗ (с изменениями и дополнениями.), принят Государственной Думой
1. июля 1998 года, одобрен Советом Федерации
1. июля 1998 года.
3.Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ.
4.Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от
3. декабря 2001 г. N 195-ФЗ (КоАП РФ) (с изменениями и дополнениями), принят Государственной Думой
2. декабря 2001 года, одобрен Советом Федерации
2. декабря 2001 года.
5.Налоговый кодекс Российской Федерации часть первая от
3. июля 1998 г. N 146-ФЗ (с изменениями и дополнениями), принята Государственной Думой
1. июля 1998 года, одобрена Советом Федерации
1. июля 1998 го-да.
6.Уголовный кодекс РФ от
1. июня 1996 г. N 63-ФЗ (с изменениями и до-полнениями.), принят Государственной Думой
2. мая 1996 года, одобрен Советом Федерации 5 июня 1996 года.
7.Об аудиторской деятельности: Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 119-ФЗ.
8.О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти: Указ Президента Российской Федерации от 09.03.2004 № 314
9.Федеральный Закон «О противодействии легализации (отмыванию) дохо-дов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» от 07.08.2001г. № 115-ФЗ.
10.Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации» от
1. июля 2002 г. № 86-ФЗ (С изменениями и дополнениями от
1. января 2003г.).
11.Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 03.02.96 г. № 17-ФЗ. (С изменениями и дополнениями от
1. июня 2001 г.)//Собрание законодательства РФ, 1996, № 6.
12.Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от
2. апреля 1996 года № 39-ФЗ.
13.Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контро-ле».//Российская газета, 1992, 4 ноября.
14.Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от
2. декабря 2003г. № 117-ФЗ.
15.О мерах по обеспечению государственного финансового контроля в Рос-сийской Федерации: Указ Президента Российской Федерации от 25.07.1996 г. № 1095.
16.Андрюшин С. А., Дадашев А. З. Научные основы организации системы общегосударственного финансового контроля// Финансы. 2002.
17.Аркадов Г.С. Страхование вкладов: правовые проблемы// Актуальные проблемы банковского права. М., 2004.
18.Базовые принципы эффективности банковского надзора. (Консультатив-ное письмо Базельского комитета по банковскому регулированию) / Бан-кир. — 2007. — № 5 — 6,- с. 57-61.
19.Банковское право. Особенная часть. Часть 1./Под ред. Г.А. Тосуняна. — М., 2008.
20.Банковское право. Особенная часть. Часть 2.,Под ред. Г.А. Тосуняна. — М., 2009.
21.Батыров С.Е. Финансово-правовая ответственность: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. — М., 2007.
22.Бельский К.С. и др.; под ред. Запольского С.В.: Финансовое право: учеб-ник. — М.: Российская академия правосудия; Эксмо, 2006.
23.Бурцев В.В. Государственный финансовый контроль: методология и орга-низация. — М.: Маркетинг, 2008.
24.Васецкий Н.А., Краснов Ю.К. Российское законодательство на современ-ном этапе. Государственная Дума в формировании правового пространст-ва России (1996– 2006).
- М.: Издание Госдумы РФ, 2006.
25.Войкин Д. К вопросу о правовой природе валютного регулирования и ва-лютного контроля.//Право и жизнь, 2002, № 42.
26.Войтенко Л.В. Проблемы совершенствования государственного финансо-вого контроля. // Финансовый контроль. 2001. № 1.
27.Гейвандов Я.А. Центральный Банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. М., 2007.
28.Голубев С. Центральный банк как орган надзора за банковской деятельно-стью в России. //Право и жизнь, 2002, № 27.
29.Грачева Е.Ю.Проблемы правового регулирования государственного фи-нансового контроля. — М.: Юриспруденция, 2000.
30.Грачева Е.Ю., Хорина Л.Я. Государственный финансовый контроль – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2005
31.Дубенецкий Я.Н. и др. Банк: центральный, но не разрушительный / Эко-номическая газета, 2005. — № 2
32.Ефимова Л.Г. Банковское право. Учебное пособие. М., 2008.
33.Закарая Ж.В. Внутренний контроль в коммерческом банке. / Автореф. дисс. канд. экон. наук. — М.: МГУ, 2006.
34.Закарая Ж.В. и др. Система внутреннего контроля в коммерческом банке. / Аудит и финансовый анализ. — 2006. — № 1. — М.: Издательский дом “Ком-пьютерный аудит”.
35.Карасева М.В., Крохина Ю.А. Финансовое право: Краткий учебный курс. — М., 2003.
36.Киселев В.В. Коммерческие банки в России: настоящее и будущее (Бан-ковская политика. Регулирование и управление).
- М.: Финстатинформ, 2008.
37.Ковалева А.М., Финансы и кредит: учеб. пособие. — М.: Финансы и стати-стика, 2006.
38.Кочерин Е.А.Основы государственного и управленческого контроля. — М.: Информационно — издательский дом «Филинъ», 2000.
39.Крохина Ю.А. Теоретические основы финансово-правовой ответственно-сти // Журнал российского права. — 2004. — № 3.
40.Липинский Д.А. Проблемы юридической ответственности. — СПб., 2003.
41.Москвин В.А. Внутренний контроль в банках: анализ вводимой системы. / Деньги и кредит, 2007. — № 10
42.Павлов А.П. Внутренний контроль в банке: система или служба? / Бизнес и банки, 2007. — № 8
43.Пансков В.Г. О некоторых вопросах государственного финансового кон-троля в стране // Финансы. – 2002, № 5
44.Пансков В.Г. Формирование системы финансового контроля как стратеги-ческая задача государственного строительства // Российский экономиче-ский журнал. – 2002
45.Парамонова Т.В. О повышении качества надзора за кредитными организа-циями / Деньги и кредит, 2007. — № 10
46.Парыгина В.А., Тедеев А.А., Государственные и муниципальные финан-сы: учебное пособие. — М.: Эксмо, 2005.
47.Пашенцев Д.А. Основные понятия банковского права: Учебно-методическое пособие. М., 2008.
48.Петров М.В. Вопросы формирования системы внутреннего контроля в кредитных организациях / Деньги и кредит, 2006. — № 1
49.Правовое регулирование банковской деятельности./Под ред. проф. Е.А. Суханова. М., 2007.
50.Прокофьева О.К. К вопросу о совершенствовании инструментов банков-ского надзора. / Деньги и кредит, 2007. — № 9.
51.Романовский М.В. и др. под ред. Романовского М.В., Врублевской М.В., Финансы, денежное обращение и кредит: учебник. — М.: Юрайт-Издат, 2007.
52.Сердюкова Н.В. Финансово-правовая ответственность по российскому за-конодательству: становление и развитие: Автореф. дис. … канд. юрид. на-ук. — Тюмень, 2003.
53.Тосунян Г., Викулин А., Экмалян А. Банковское право. Общая часть. М.: Юрист, 2009.
54.Турбанов А.В. О внутреннем контроле в российских банках. / Деньги и кредит, 2007. — № 9
55.Финансы. Курс лекций./ Миляков Н. В. — Москва, «Инфра-М», 2002 г.
56.Финансы, денежное обращение и кредит: учебник/М.В. Романовский и др.; под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской. — М.: Юрайт-Издат, 2007
57.Чая Г.В. Внутренний контроль в коммерческом банке. / Автореф. дисс. канд. экон. наук. — М.: МГУ, 2006.
58.Чая Г.В. Методические основы внутрибанковского контроля. Ульяновск: МЦ “Информсервис Лимитед”, 2006.
59.Шохин С.О. Проблемы и перспективы развития финансового контроля в Российской Федерации. — М.: Финансы и статистика, 2005.
60.Bernanke, B., M. Gertler ‘Inside the black box: The credit channel of monetary transmission mechanism’, Journal of Economic Perspectives, 9, 1995.
61.De Fiore, F. ‘The transmission of monetary policy in Israel’, IMF Working pa-per, 98/114, 1998
62.Favero, C., F. Giavazzi, L. Flabbi ‘The transmission mechanism of monetary policy in Europe: Evidence from banks’ balance sheets’, NBER Working paper, 7231, 1999
63.Friedman, M. ‘Memorandum on monetary policy in treasury and civil service committee’, Memoranda on Monetary Policy, series 1979– 1980, HSMO, 1980
64.Friedman, B. ‘Targets and instruments of monetary policy’ in Handbook of Monetary Economics, ed. by B. Friedman and F. Hahn. Elsevier Science B.V., 1990
65.IMF ‘Monetary and financial sector policies in transition countries’, World Economic Outlook, October, 1997.
66.Miron, J., C. Romer, D. Weil ‘Historical perspectives on the monetary trans-mission mechanism’, NBER Working paper, 4326, 1993
67.Mishkin, F. International experiences with different monetary policy regimes, NBER Working paper, 2005
68.Tobin, J. ‘Monetary policies and the economy: the transmission mechanism’, Southern Economic Journal, 44, 1978.
69.Официальный сайт ФСФМ РФ www.fedsfm.ru
70.Официальный сайт Росфиннадзора www.rosfinnadzor.ru
71.Официальный сайт Банка России www.cbr.ru список литературы
