Правовое регулирование кредитных организаций, Право

Пример готовой дипломной работы по предмету: Право

Введение

Глава

1. Общие положения о кредитных организациях

1.1. Становление и развитие кредитно-денежных институтов государства и банковских учреждений в России

1.2. Понятие и признаки кредитных организаций по российскому законодательству

1.3. Классификация кредитных организаций

Глава

2. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций

2.1. Создание и государственная регистрация кредитных организаций

2.2. Лицензирование операций кредитных организаций

2.3. Ликвидация и реорганизация кредитных организаций

Заключение

Список использованных источников

Содержание

Выдержка из текста

Правовое регулирование кредитных организаций

Методологической основой исследования является совокупность положений теорий банковского дела, государственного управления экономикой. В процессе исследования использовались такие общенаучные методы познания, как: теоретическое обобщение, сравнение и систематизация; анализ и синтез, индукция и дедукция, а также такие специально-научные методы как формально-юридический, системно-структурный.

Теоретическая основа работы состоит из трудов отечественных ученых и специалистов-практиков, которые затрагивают в своих работах сферу правового регулирования кредитных договоров, среди которых: А.Ю. Казак, М.С. Марамыгин, Н.Н. Мокеева, Е.Н. Прокофьева, Е.Г. Шатковская, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова, В.П. Воронин, М.В. Романовский, Н.Ф. Самсонова, В.В. Ковалев.

Правовое регулирование кредитного договора и его особенности

Правовое регулирование кредитного договора

Предметом исследования является комплекс гражданского законодательства регулирующего деятельность кредитных организаций по установлению кредитных договорных отношений с заемщиками.Цель исследования состоит в комплексном изучении правового регулирования кредитного договора в российском гражданском законодательстве, постановка и решение теоретических и практических проблем в рассматриваемой сфере.- дать общую характеристику защиты прав клиентов кредитной организации при заключении кредитного договора;

Совершенствование управления и нормативно-правового регулирования кредитной деятельности в коммерческом банке (на примере ОАО СКБ-Банк)

Предлагаем обратить внимание на одну сложившуюся проблему в российском праве, а именно банковскую деятельность и механизм ее административно-правового регулирования. Наша текущая задача состоит в выяснении сущности и характеристики банковской деятельности как объекта административно-правового регулирования.Актуальность работы состоит в том, что к деятельности кредитных организаций проявлен повышенный интерес со стороны Президента и Правительства Российской Федерации

Объект исследования – общественные правоотношения в сфере правового регулирования деятельности кредитных организаций в Российской федерации.Предмет исследования – система нормативных правовых актов устанавливающих основы деятельности кредитных организаций в РФ.- проанализировать современную систему и правовой статус кредитных организаций России и состояние в условиях кризиса.

На практике многие коммерческие банки, как правило, применяют установленные ими правила выдачи кредитных средств юридическим и физическим лицам. Особый интерес в этой связи, с правовой точки зрения, приобретает вопрос кредитования органов государственной власти. Именно поэтому вопросы, касающиеся юридического обеспечения кредитных сделок банка, включая кредитный договор, договор залога, поручительство и банковскую гарантию приобретают первостепенное значение.

Необходимыми условиями для всех видов гражданско-правовой ответственности являются, по общему правилу, противоправное поведение и вина должника. Таким образом/, состав гражданского правонарушения, служащего основанием для возмещения убытков, является наиболее полным и охватывает элементы составов иных гражданских правонарушений, лежащих в основе других видов гражданско-правовой ответственности.

Разновидностями кредитных организаций являются банки и небанковские кредитные организации (см. ст. 1 Закона о банках).

Однако российское законодательство не содержит определения родового понятия «кредитная организация», которое было бы самостоятельным по отношению к термину «банк». Так, согласно ст. 1 Закона о банках кредитной считается организация, которая вправе совершать банковские операции. Получается, что определение родового понятия дано через видовое, что нельзя считать правильным. Схожая ситуация существует и в зарубежном банковском праве, где определение термина «кредитная организация» осуществляется либо через определение банка, либо через круг банковских операций. В качестве другой разновидности рассматриваемых организаций названа финансовая организация, которая вправе выполнять некоторые банковские операции, перечисленные в приложении к этой Директиве. Понятие «финансовая организация» с точки зрения рассматриваемой директивы практически идентично понятию «небанковская кредитная организация» по российскому закону. Отличия наблюдаются только в круге банковских операций, которые они вправе выполнять.

Согласно Закону об унитарных предприятиях, казенное предприятие не вправе создавать дочерние предприятия, однако ему предоставлено право, по согласованию с собственником, на создание филиалов и открытие представительств. В соответствии с Постановлением Правительства РФ от

3. декабря 2002 г. № 940, федеральное казенное предприятие эти вопросы обязано согласовывать с федеральным органом исполнительной власти, в ведении которого оно находится. Кроме того, казенное предприятие может быть участником (членом) коммерческих организаций, а также некоммерческих организаций, в которых допускается участие юридических лиц. Решение об участии в коммерческой или некоммерческой организации принимается с согласия собственника. В отношении федеральных унитарных предприятий функции согласования решения указанного вопроса возложены на Минимущество РФ.

I. Нормативно-правовые акты:

1.Конституция Российской Федерации. Принята на всенародном голосовании

1. декабря 1993 г. // Российская газета. – 1993. — № 237. —

2. декабря.

2.Гражданский кодекс. Часть первая от

3. ноября 1994 г. № 51-Ф 3 (с изм. от 6 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 1994. — № 32. — Ст. 3301; 2011. — № 50. – Ст. 7347.

3.Уголовный кодекс РФ от

1. июня 1996 г. № 63-ФЗ (с изм. от 7 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 1996. — № 25. — Ст. 2954; 2011. — № 50. – Ст. 7362.

4.Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» (с изм. от 6 декабря 2011 г.) // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. — 1990. — № 27. — Ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации. — 2011. — № 50. – Ст. 7351.

5.Федеральный закон от

2. декабря 1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (с изм. от 7 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 1996. — № 1. — Ст. 1; 2011. — № 50. – Ст. 7357.

6.Федеральный закон от 8 февраля 1998 г. № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» (с изм. от 6 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 1998. — № 7. — Ст. 785; 2011. — № 50. – Ст. 7347.

7.Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (с изм. от 6 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 1999. — № 9. — Ст. 1097; 2011. — № 50. – Ст. 7351.

8.Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (с изм. от 3 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2001. — № 33. — Ст. 3431; 2011. — № 49. – Ст. 7061.

9.Федеральный закон от

1. июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. от

2. ноября 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2002. — № 28. — Ст. 2790; 2011. — № 48. – Ст. 6728.

10.Федеральный закон от

1. декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изм. от 6 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2003. — № 50. — Ст. 4859; 2011. — № 50. – Ст. 7351.

11.Федеральный закон от

2. декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (с изм. от

1. июля 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2003. — № 52. — Ст. 5029; 2011. — № 29. – Ст. 4262.

12.Федеральный закон от

1. мая 2007 г. № 82-ФЗ «О банке развития» (с изм. от 7 ноября 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2007. — № 22. — Ст. 2562; 2011. — № 45. – Ст. 6335.

13.Федеральный закон от 7 февраля 2011 г. № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» (с изм. от 3 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2011. — № 7. — Ст. 904; 2011. — № 49. – Ст. 7061.

14.Федеральный закон от 4 мая 2011 г. № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» (с изм. от

2. ноября 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2011. — № 19. — Ст. 2716; 2011. — № 48. – Ст. 6728.

15.Федеральный закон от

2. июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2011. — № 27. — Ст. 3872.

16.Федеральный закон от 6 декабря 2011 г. № 409-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2011. — № 50. – Ст. 7351.

17.Постановление Правительства РФ от

1. июня 2002 г. №

43. «Об утверждении форм и требований к оформлению документов, используемых при государственной регистрации юридических лиц, а также физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей» (с изм. от 9 марта 2010 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2002. — № 26. — Ст. 2586; 2010. — № 11. – Ст. 1224.

18.Постановление Правительства РФ от 30 сентября 2004 г. №

50. «Об утверждении Положения о Федеральной налоговой службе» (с изм. от

2. декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2004. — № 40. — Ст. 3961; 2012. — № 1. – Ст. 46.

19.Соглашение о порядке и правилах совершения Межгосударственным банком банковской деятельности на территории Российской Федерации. Москва, 2 декабря 1996 г. // Вестник Банка России. – 1999. — № 64. —

2. октября.

20.Положение ЦБР от 21 сентября 2001 г. № 153-П «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции» (с изм. от

1. декабря 2003 г.) // Вестник Банка России. – 2001. — № 60. – 27 сентября; 2004. — № 7. – 4 февраля.

21.Положение ЦБР от 4 июня 2003 г. № 230-П «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения» (с изм. от 9 июня 2010 г.) // Вестник Банка России. – 2003. — № 39. –

1. июля; 2010. — № 42. –

2. июля.

22.Положение ЦБР от 9 июня 2005 г. № 271-П «О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям» (с изм. от 15 сентября 2011 г.) // Вестник Банка России. – 2005. — № 40. –

1. августа; 2011. — № 54. – 28 сентября.

23.Положение ЦБР от

2. октября 2005 г. № 277-П «О Книге государственной регистрации кредитных организаций» // Система ГАРАНТ, 2012.

24.Инструкция ЦБР от

2. апреля 2006 г. № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» (с изм. от

1. декабря 2011 г.) // Вестник Банка России. – 2006. — № 32. –

3. мая; 2011. — № 72. –

2. декабря.

25.Инструкция ЦБР от 2 апреля 2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (с изм. от 9 декабря 2011 г.) // Вестник Банка России. – 2010. — № 23. –

3. апреля; 2011. — № 72. –

2. декабря.

26.Указание ЦБР от

3. марта 2000 г. № 766-У «О критериях определения финансового состояния кредитных организаций» (с изм. от

2. декабря 2000 г.) // Вестник Банка России. – 2000. — № 19. –

1. апреля; 2000. — № 70. –

2. декабря.

27.Указание ЦБР от 8 февраля 2010 г. № 2395-У «О перечне сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, а также порядке их представления в Банк России» // Вестник Банка России. – 2010. — № 16. –

1. марта.

28.Указание ЦБР от

2. июня 2011 г. № 2652-У «О порядке представления и рассмотрения ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае прекращения деятельности кредитной организации в порядке ликвидации на основании решения ее учредителей (участников)» // Вестник Банка России. – 2011. — № 47. –

1. августа.

29.Письмо МНС РФ и ЦБР от

2. июня 2002 г. №№ БГ-16-09/86, 01-33/2202 «Регламент взаимодействия Министерства Российской Федерации по налогам и сборам и Центрального банка Российской Федерации по вопросам государственной регистрации кредитных организаций» // Вестник Банка России. – 2002. — № 38. –

1. июля.

30.Письмо ЦБР от

2. мая 2008 г. № 62-Т «Об определении финансового состояния кредитных организаций» // Вестник Банка России. – 2008. — № 28. — 4 июня.

31.Рекомендации Международного комитета по аудиторской деятельности и Базельского комитета по банковскому надзору «Отношение между органами надзора за банками и внешними аудиторами» // Вестник Банка России. – 2000. — № 63. —

2. ноября.

32.Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2001. — № 33. — Ст. 3430. Утратил силу с 3 ноября 2011 г.

33.Приказ ЦБР от 8 сентября 1997 г. № 02-390 «О введении в действие Положения «О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации» // Вестник Банка России. – 1997. — № 59. – 16 сентября. Утратил силу с 1 октября 2006 г.

34.Инструкция ЦБР от

1. января 2004 г. № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России. – 2004. — № 15. – 20 февраля. Утратил силу с

3. мая 2010 г.

II. Материалы судебной практики:

35.Определение Конституционного Суда РФ от

1. декабря 2000 г. № 268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи

7. Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. — 2001. — № 2.

36.Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1 июля 1996 г. № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» // Вестник Высшего Арбитражного суда Российской Федерации. – 1996. — № 9.

37.Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от

1. января 2000 г. №

5. «Обзор практики разрешения споров, связанных с ликвидацией юридических лиц (коммерческих организаций)» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. — № 3. – 2000.

38.Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 29 сентября 2004 г. № КА-А 40/8434-04 // Система ГАРАНТ, 2012.

39.Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 2 февраля 2005 г. № КГ-А 40/12633-04-В // Система ГАРАНТ, 2012.

40.Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 8 сентября 2005 г. по делу №

09 АП-8385/05-АК // Система ГАРАНТ, 2012.

41.Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 6 декабря 2005 г. № КГ-А 40/11839-05 // Система ГАРАНТ, 2012.

42.Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от

1. апреля 2006 г. № А 12-32830/05 // Система ГАРАНТ, 2012.

43.Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 4 апреля 2007 г. № КА-А 40/2187-07 // Система ГАРАНТ, 2012.

44.Справка Кемеровского областного суда от 24 февраля 2010 г. № 01-26/151 о практике рассмотрения судами Кемеровской области гражданских дел в 2009 году по кассационным и надзорным данным // Система ГАРАНТ, 2012.

III. Специальная литература:

45.Антология мировой правовой мысли. — М., 1999. — Т.4. — С. 323.

46.Асадов А.М. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (административно-правовой аспект): Дис. … канд. юрид. наук. — Екатеринбург, 1997. — С. 142.

47.Белых В.С., Скуратовский М.Л. Гражданский кодекс России: новая модель регулирования и судебная практика // Государство и право. — 2001. — № 8. — С. 5-16.

48.Большая советская энциклопедия. — М., 1926. — Т. 4. — С. 644.

49.Большая энциклопедия / Под ред. С.Н.Южакова и проф. П.Н.Милюкова. — Спб., 1904. — Т. 2. — С. 523.

50.Борисов А.Н. Комментарий к Федеральному закону «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (постатейный).

Система ГАРАНТ, 2008.

51.Гайсина Л.С. Банковские услуги как исключительный вид деятельности кредитной организации // Актуальные проблемы частноправового регулирования: материалы Всероссийского VIII научного форума (Самара, 24-25 апреля 2009 г.).

Самара, 2009. — С. 73.

52.Грачева Е.Ю. Финансовое право: схемы с комментариями. — М.: Проспект, 2009.

53.Ермаков С.Л., Фролова Е.Е. Кредитные организации и банковская инфраструктура в России // Гражданин и право. – 2010. — № 9.

54.Кавелина Н.Ю. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности». — Система ГАРАНТ, 2010.

55.Костькова О.В. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности». — Система ГАРАНТ, 2007.

56.Красноперова О.А. Некоторые аспекты деятельности кредитных организаций в России (статья в четырех частях) // Гражданин и право. – 2008. — № 7.

57.Мигулин П.П. Наша банковая политика (1729-1903).

Опыт исследования. — Харьков, 1904. — С. 1.

58.Сафронова О.М. Правовое регулирование конкуренции и ограничения монополистической деятельности на рынке банковских услуг: автореф. дисс. … канд. юрид. наук. — СПб., 2006. — С. 20.

59.Тавасиев А.М. Основы банковского дела: учебное пособие для вузов. — М.: Маркет ДС, 2006. – 568 с.

60.Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина. — М.: Юристъ, 2002. — С. 213.

61.Черникова Е.В. Кредитные учреждения России, история становления и правовое регулирование // Закон и право. — 2003. — № 11.

62.Черникова Е.В. Публично-правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации (финансово-правовые аспекты) автореф. дисс. … доктора юрид. наук. — М., 2009. — С. 20.

63.Шаповалов М.А., Бородина Н.М., Миронов В.Ю., Рыбакова С.В. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности». — Система ГАРАНТ, 2011.

IV. Интернет источники:

64.Официальный сайт Банка России. Информация по кредитным организациям — http://www.cbr.ru/credit/colist.asp?find=%E4%E5%EF% EE%E7%E8%F2%ED%EE-%EA%F0%E5%E4%E8%F2%ED%E0%FF&x =29&y=9&how=name.

65.Официальный сайт Банка России. Полный список кредитных организаций на 27 февраля 2012 г. — http://www.cbr.ru/credit/coreports/ ko 27022012.zip.

66.Официальный сайт Банка России. Банк России сегодня — http://cbr.ru/today/Default.aspx.

список литературы

Пример готовой дипломной работы по предмету: Право

Введение

Выдержка из текста

I. Нормативно-правовые акты:

3.Уголовный кодекс РФ от

5.Федеральный закон от

10.Федеральный закон от

12.Федеральный закон от

15.Федеральный закон от

2. октября.

Похожие работы