Пример готовой дипломной работы по предмету: Право и юриспруденция
Содержание
Содержание
Введение 3
Глава I. Банковские операции и сделки: понятие, содержание, правовые основы их осуществлении 6
1.1. Понятие и виды кредитных организаций Российской Федерации. Банковская система Российской Федерации 6
1.2. Банковские операции: понятие, виды и правовые основы осуществления 15
1.3. Сделки, осуществляемые кредитными организациями:правовая природа и соотношение с банковскими операциями 24
Глава II. Правовые риски, сопутствующие банковской деятельности 29
2.1. Правовой риск: понятие, факторы возникновения, место в системе банковских рисков 29
2.2. Юридический аспект в управлении правовым риском: выявление, оценка, цели минимизации 42
2.3 Обязанности кредитной организации в соблюдении законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма 52
Глава III. Проблемы и методы минимизации правового риска при осуществлении отдельных банковских операций и сделок 61
3.1 Правовые риски при открытии и ведении кредитными организациями банковских счетов физических и юридических лиц 61
3.2. Правовые риски при размещении кредитными организациями привлеченных во вклады денежных средств от своего имени и за свой счет 70
3.3. Правовые риски при выдаче банковской гарантии 79
Заключение 92
Список литературы 94
Выдержка из текста
Актуальность избранной темы обусловлена, с одной стороны, стремлением кредитных организаций к успешной банковской деятельности с максимальным извлечением прибыли, а с другой стороны, спорным вопросом выделения правового риска кредитной организации как вида предпринимательских рисков (банковских) и следовательно, проблемами, возникающими при управлении правовым риском.
В соответствии со статьей 1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Осуществление банковских операций кредитной организацией сопровождается предпринимательскими рисками (банковскими рисками) – рисками возникновения убытков. Одним из видов предпринимательских рисков (банковских рисков) является правовой риск.
Правовой риск связан не только с деятельностью кредитной организации при осуществлении операций, но и со всей банковской деятельностью. Несоблюдение кредитной организацией законодательства Российской Федерации, несоответствие внутренних документов (порядков, правил) изменениям законодательства, несоблюдение условий договоров как кредитной организацией, так и ее клиентами – это факторы правового риска, возникновение которого приводит к не достижению кредитной организацией основной цели своей деятельности – извлечению прибыли.
Для извлечения прибыли как результата успешной деятельности кре-дитной организации необходимо правильно управлять правовым риском и стараться предупреждать его или минимизировать.
Выделение правового риска как вида предпринимательских рисков (банковских рисков) кредитной организации является спорным вопросом. Поскольку законодатель не закрепляет норм, регулирующих вопросы рисков банковской деятельности, то в юридической литературе находят отражение различные точки зрения относительно этих вопросов….
Целью работы обусловлены задачи, которые были решены в процессе исследования:
• изучение понятий «кредитная организация», «банк» и «небанковская кредитная организация», а также понятия «банковская операция» и отличий банковской операции кредитной организации от сделок;
• определение уровней правового регулирования проведения банковских операций и сделок кредитной…
Объектом исследования являются предпринимательские риски, возникающие при осуществлении кредитными организациями банковских операций и сделок.
Предметом исследования стали нормы, регулирующие правовое положение кредитных организаций, порядок осуществления ими банковских операций и сделок, а также рекомендации Центрального банка Российской Федерации по выявлению и управлению предпринимательскими рисками кредитных организаций.
Методологическую основу исследования составляют общенаучный диалектический метод познания, а также частные методы познания: метод перехода от общего к частному, сравнительно-исторический, системный,….
Структура выпускной квалификационной работы обусловлена целью и задачами исследования. Работа состоит из введения, трех глав, включающих девять параграфов, заключения, библиографического списка.
Список использованной литературы
I. Официальные документы и нормативные акты
1) Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ [Электронный ресурс]//http:// base.garant.ru/10103917/.
2) Нью-Йоркская конвенция ООН о независимых гарантиях и резервных аккредитивах 1995 г. [Электронный ресурс]// http://www.un.org/ru/ documents/decl_conv/conventions/credit.shtml.
3) Конституция Российской Федерации (принята на всенародном голосовании
1. декабря 1993г.)// Российская газета. -1993г. — № 237.
4) Гражданский кодекс Российской Федерации часть первая от 30.11.1994г. № 51-ФЗ// Собрание законодательства Российской Федерации. – 1994. — № 32.- Ст.3301….
II. Материалы судебной практики
31) Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 2 марта 2010 г. N 7171/09 Включение в спорный кредитный договор условия о возможности изменения в одностороннем порядке процентной ставки, приобретения заемщиком платной услуги по открытию и ведению ссудного счета и установление подсудности спора на условиях банка нарушают права потребителя и образуют состав административного правонарушения [Электронный ресурс]
//http://www.garant.ru/products/ ipo/prime/doc/1694629/
32) Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда от 17.11.2009г. N 8274/09//Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. – 2010. — № 2.
33) Постановление от 02.10.2012г. № 6040/12 Президиума ВАС РФ [Электронный ресурс]// http://www.consultant.ru….
III. Монографии, учебники, комментарии и научные статьи
36) Алексеева, Д.Г. Банковское право [Текст]: Учебн.пособие/ Д.Г.Алексеева. – Изд. 4-е, перераб. и доп. – М.: Норма Инфра-М. – 2010.- 735с.
37) Алексеева, Д.Г. Безопасное осуществление банковской деятельности: правовые проблемы [Текст]/Д.Г.Алексеева// Банковское право. – 2011. — № 1. –С.35-42.
38) Алексеева, Д.Г. Управление правовым риском в кредитной организации [Текст]/ Д.Г. Алексеева//Банковское право. – 2012. — № 1. –С. 44-52.
39) Андрюшин, С.А. Банковские системы [Текст]:учебн.пособие/С.А.Андрюшин. –М.: Альфа-М: Инфра-М. – 2011 – 384с.
78) Церунян, В.А. Управление юридическими рисками в современных банках России [Текст]/ В.А.Церунян// Юрист. – 2011. — № 3. – С.30-34.
