Пример готовой дипломной работы по предмету: Право и юриспруденция
Содержание
Введение…………………………………………………………………… 3
Глава
1. Система противодействия легализации доходов полученных преступным путем………………………………………………………………..7
1.1. Понятие и правовые основы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем………………………………………………….7
1.2. Становление законодательства, противодействующего легализации доходов, полученных преступным путем…………………………………….16
1.3. Особенности легализации доходов полученных преступным путем в РФ……………………………………………………………………………….21
Глава
2. Реализация противодействия легализации доходов полученных преступным путем кредитными организациями……………………………..27
2.1. Кредитные организации как субъекты противодействия легализации преступных доходов…………………………………………….27
2.2. Гражданско-правовые аспекты организации работы по противодействию легализации преступных доходов кредитных организаций……………………………………………………………………..40
2.3. Юридическая ответственность кредитных организаций, осуществляющих меры по противодействию легализации преступных доходов………………………………………………………………………….51
Глава
3. Пути совершенствования финансового мониторинга в России в целях обеспечения противодействия легализации доходов полученных преступным путем……………………………………………………………… 63
Заключение……………………………………………………………….75
Список использованной литературы…………………………………… 80
Приложения……………………………………………………………….91
Выдержка из текста
Вопрос о противодействии легализации (отмыванию) доходов, добытых преступных путем, в условиях финансовой глобализации представляет особую важность, поскольку отсутствие контроля в данной сфере может угрожать национальной безопасности Российской Федерации. В связи с изложенным, государство за последние десять лет значительным образом активизировало деятельность по противодействию легализации преступных доходов, как за счет специального правового регулирования данной сферы, так и посредством осуществления различных предупредительных и карательных мер в отношении правонарушителей.
Как и любая сфера правоотношений, деятельность кредитных организаций требует специального правового регулирования. Государственное регулирование является одной из важнейшей составных частей общей системы контроля за осуществлением банковской деятельности, что проявляется как в нормативно-правовом регулировании данного вида деятельности, так и учреждении специальных органов, за которыми закреплены функции по регулированию банковской деятельности. Государство, формируя правовую базу для функционирования деятельности кредитных организаций, определяет основы осуществления данной деятельности, законный статус субъектов этой деятельности, тем самым, устанавливая правила поведения между всеми участниками правоотношений в этой сфере. Отечественное законодательство не только устанавливает требования к кредитным организациям, направленные на недопущение действий по легализации (отмыванию) доходов, добытых преступным путем, но и рассматривает кредитные организации в качестве непосредственных субъектов противодействия легализации преступных доходов.
Осуществляя контрольные функции за кредитными организациями в сфере соблюдения законодательства о противодействии доходов, полученных преступным путем, государство обеспечивает не только нормальное функционирование финансово-кредитной сферы, но и тем самым осуществляет охрану граждан от возможных преступных посягательств, поскольку, как правило, доходы, добытые преступным путем, впоследствии направляются на финансирование преступной деятельности различных криминальных группировок и террористических организаций. При этом, сегодня в условиях глобализации следует говорить о проблеме легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, в мировом масштабе, поскольку в этом процессе замешаны транснациональные преступные группировки. Легализованные доходы, полученные преступным путем, осуществляют финансовую подпитку организованной преступности, терроризма, представляя опасную угрозу для безопасности не только Российской Федерации, но и всего мирового сообщества. В работе А.В. Ивковой приводятся данные о том, что эксперты МВФ оценивают суммарный объем отмываемых преступных доходов в 2 —
5. от мирового ВВП, что составляет от 0,6 до 1,5 трлн. долларов в год.
Актуальности темы настоящего исследования способствует также то обстоятельство, что многие из вопросов, подлежащих рассмотрению в настоящей работе, не имеют однозначного понимания в юридической науке и являются дискуссионными, что во многом обуславливается несовершенством законодательной трактовки термина «легализация (отмывание) преступных доходов», неоднозначным его толкованием правоприменителями и судебными органами.
Объектом настоящего исследования является изучение отношений, которые складываются в сфере противодействия легализации доходов, добытых преступным путем.
В качестве предмета исследования выступают теоретические и практические аспекты реализации и применения механизмов правового регулирования в противодействии легализации преступных доходов в деятельности кредитных организаций.
Цель настоящей работы заключается в изучении теоретического и практического материала, проведении анализа имеющейся административной и судебной практики по делам, связанным с противодействием легализации преступных доходов, а также в разработке предложений и рекомендаций по изменению действующего законодательства, регулирующего вопросы противодействия легализации преступных доходов.
В целях реализации и достижения поставленной цели необходимо решение следующих наиболее важных взаимосвязанных и взаимообусловленных частных задач:
1) рассмотреть понятие и правовые основы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;
2) охарактеризовать становление законодательства, противодействующего легализации доходов, полученных преступным путем;
3) выявить особенности легализации доходов полученных преступным путем в РФ;
4) определить статус кредитных организаций как субъектов противодействия легализации преступных доходов;
5) охарактеризовать гражданско-правовые аспекты организации работы по противодействию легализации преступных доходов кредитных организаций;
6) изучить виды и основания юридической ответственности кредитных организаций, осуществляющих меры по противодействию легализации преступных доходов;
7) сформулировать пути совершенствования финансового мониторинга в России в целях обеспечения противодействия легализации доходов полученных преступным путем.
Настоящая работа структурно состоит из введения, трех глав, включающих в себя 6 параграфов, заключения и библиографического списка использованных источников.
Теоретическая значимость Настоящее исследование способствует углублению научных представлений о понятии и сущности легализации (отмывания) доходов, добытых преступным путем, мерах и способах противодействия данному явлению. Выводы исследования могут служить активизации дальнейших исследований по совершенствованию финансового мониторинга в России в целях обеспечения противодействия легализации доходов полученных преступным путем.
Практическая значимость результатов настоящего исследования заключается в том, что в нем предложены конкретные пути совершенствования финансового мониторинга в России в целях обеспечения противодействия легализации доходов полученных преступным путем. Кроме того, само исследование и его результаты могут использоваться как дополнительный материал в процессе изучения предмета «уголовное право», «банковское право», «финансовое право».
Основу методологического подхода в данном исследовании составили исторический метод, методы системно-структурного и комплексного анализа, приемы и способы толкования различных юридических понятий и явлений, логические способы изучения и лексические приемы.
В качестве теоретической основы настоящего исследования были использованы труды и работы таких авторов исследуемой проблематики, как М.П. Журавлев, Е.М. Журавлева, Р.В. Журбин, В.А. Зубков, А.В. Ивкова, А.С. Карпов, О.Г. Карпович, М. Кириченко, О.В. Нардина, М.М. Прошунин, Г.А. Русанов, В.Н. Фомин, Н.И. Химичева и многих других.
Список использованной литературы
I. Нормативно-правовые акты:
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ, 03.03.2014, № 9, ст. 851.
2. Конвенция Организации Объединенных Наций о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ (заключена в г. Вене 20.12.1988) // СПС «КонсультантПлюс».
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ (ред. от 05.05.2014) // Российская газета, № 238-239, 08.12.1994.
4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 г. № 14-ФЗ (ред. от 28.12.2013) // Собрание законодательства РФ, 29.01.1996, № 5, ст. 410.
5. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 г. № 63-ФЗ (ред. от 05.05.2014) (с изм. и доп., вступающими в силу с 25.05.2014) // Собрание законодательства РФ, 17.06.1996, № 25, ст. 2954.
6. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 г. № 174-ФЗ (ред. от 05.05.2014) // Российская газета, № 249, 22.12.2001.
7. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (ред. от 05.05.2014) от 30.12.2001 г. № 195-ФЗ (с изм. и доп., вступающими в силу с 25.05.2014) // Российская газета, № 256, 31.12.2001.
8. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. от 05.05.2014) «О банках и банковской деятельности» // Российская газета, № 27, 10.02.1996.
9. Федеральный закон от 17.01.1992 г. № 2202-1 (ред. от 02.04.2014) «О прокуратуре Российской Федерации» // Российская газета, № 229, 25.11.1995.
10. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ (ред. от 05.05.2014) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступающими в силу с 16.05.2014) // Российская газета, № 151-152, 09.08.2001.
11. Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ (ред. от 05.05.2014) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Российская газета, № 127, 13.07.2002.
12. Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ (ред. от 02.04.2014) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (с изм. и доп., вступ. в силу с 03.04.2014) // Российская газета, № 261, 27.12.2003.
13. Федеральный закон от 27.07.2006 г. № 149-ФЗ (ред. от 28.12.2013) «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.02.2014) // Российская газета, № 165, 29.07.2006.
14. Федеральный закон от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ (ред. от 05.05.2014) «О национальной платежной системе» (с изм. и доп., вступ. в силу с 16.05.2014) // Российская газета, № 139, 30.06.2011.
15. Указ Президента РФ от 01.11.2001 г. № 1263 (ред. от 22.03.2005) «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Российская газета, № 217, 03.11.2001.
16. Указ Президента РФ от 13.06.2012 г. № 808 (ред. от 03.11.2012) «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» (вместе с «Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу») // Собрание законодательства РФ, 18.06.2012, № 25, ст. 3314.
17. Приказ Росфинмониторинга от 05.11.2008 г. № 264 (ред. от 04.10.2012) «Об утверждении Регламента Федеральной службы по финансовому мониторингу» (Зарегистрировано в Минюсте России 24.12.2008 г. № 12973) // Российская газета, № 34, 27.02.2009.
18. Приказ Росфинмониторинга от 29.05.2008 г. №
13. «О территориальных органах Федеральной службы по финансовому мониторингу» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 16.06.2008 г. № 11843) // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, № 27, 07.07.2008.
19. Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Вестник Банка России, № 37, 20.07.2005.
20. Инструкция Банка России от 14.09.2006 г. № 28-И (ред. от 28.08.2012) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (Зарегистрировано в Минюсте России 18.10.2006 г. № 8388) // Вестник Банка России, № 57, 25.10.2006.
21. Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 29.08.2008 № 321-П) (ред. от 01.11.2012) (вместе с Порядком обеспечения информационной безопасности при передаче-приеме ОЭС, Правилами формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС) (Зарегистрировано в Минюсте России 16.09.2008 № 12296) // Вестник Банка России, № 54, 26.09.2008.
22. Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 02.03.2012 № 375-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 06.04.2012 № 23744) // Вестник Банка России, № 20, 18.04.2012.
23. Указание Банка России от 16.07.2012 г. № 2851-У «О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации» // Вестник Банка России, № 55, 19.09.2012.
24. Приказ Генпрокуратуры РФ от 19.01.2010 г. №
1. «Об организации прокурорского надзора за исполнением законов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Законность, № 4, 2010.
II. Специальная литература:
