Пример готовой дипломной работы по предмету: Экономика
ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА
1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ РАЗВИТИЯ ПОНЯТИЯ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ (ЛЕГАЛИЗАЦИИ) ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ 6
1.1. История развития противодействия (легализации) преступных доходов в России 6
1.2. Нормативно- правовая база противодействия (легализации) преступных доходов 12
1.3. Международная практика противодействия (легализации) преступных доходов 17
2. АНАЛИЗ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ (ЛЕГАЛИЗАЦИИ) ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ В «ВТБ 24» (ПАО) 24
2.1. Финансово-экономический анализ деятельности банка 24
2.2. Анализ Правил внутреннего контроля в области противодействия (легализации) преступных доходов 34
2.3. Оценка выполнения требований Правил внутреннего контроля и выявленные проблемы 48
ГЛАВА
3. РАЗРАБОТКА НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ РАБОТЫ «ВТБ 24» (ПАО) В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ (ЛЕГАЛИЗАЦИИ) ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ 57
3.1. Разработка и совершенствование системыобучения сотрудников в рамках работы по противодействию (легализации) преступных доходов 57
3.2. Совершенствование Программы выявления операция обязательного контроля и подозрительных операций 66
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 73
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 78
ПРИЛОЖЕНИЯ 84
Содержание
Выдержка из текста
Объектом работы выступают общественные отношения, складывающиеся в процессе деятельности кредитных организаций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, которые получены преступным путем.
Объект и предмет исследования. Объектом исследования является кредитно-финансовая сфера Российской Федерации, а предметом — система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в российской банковской системе.
Теоретическая значимость Настоящее исследование способствует углублению научных представлений о понятии и сущности легализации (отмывания) доходов, добытых преступным путем, мерах и способах противодействия данному явлению. Выводы исследования могут служить активизации дальнейших исследований по совершенствованию финансового мониторинга в России в целях обеспечения противодействия легализации доходов полученных преступным путем.
Актуальность написания настоящей курсовой работы согласно данной темы объясняется последними законодательными инициативами РФ, касающихся деятельности банков в области борьбы с легализацией преступных доходов.
Государственная координация деятельности по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем
Финансовый контроль в сфере противодействия легализаций доходов, полученных преступным путем
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Конституция РФ с научно-практическим комментарием.- М.:Юристъ,2014.- 589c.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации: В 2 Т.- М.,2014.- 612с.
3. Налоговый кодекс Российской Федерации : с научно- практическими комментариями. — М.,2013.- 1025с.
4. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 (в ред.) // Справочно-правовая система Консультант Плюс.
5. Федеральный закон «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» № 86-ФЗ от 10.07.2002 г. (в ред.)) // Справочно-правовая система Консультант Плюс.
6. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями от 29.12.2014г.) // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
7. Федеральный закон от 29.07.2004 № 98-ФЗ «О коммерческой тайне» (с изменениями) // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
8. Федеральный закон от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и защите информации» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
9. Федеральный закон от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (с изменениями) // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
10. Положение Центрального банка Российской Федерации от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( с изменениями) // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
11. Положение Центрального банка Российской Федерации от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями) // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
12. Указание Центрального банка Российской Федерации от 09.08.2004 № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях» (с изменениями) // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
13. Указание Центрального банка Российской Федерации от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» (с изменениями) // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
14. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 13.07.2005 № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
15. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 13.07.2005 № 97-Т «О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
16. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 21.01.2005 № 12-Т«Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
17. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 26.01.2005 № 17-Т«Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
18. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 26.12.2005 № 161-Т «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
19. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 01.08.2006 № 105-Т «О документах Вольфсбергской группы» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
20. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 30.08.2006 № 115-Т «Об исполнении Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
21. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
22. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 30.10.2007 № 170-Т«Об особенностях принятия на банковское обслуживание юридических лиц-нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
23. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 13.03.2008 № 24-Т «О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
24. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 04.07.2008 № 80-Т «Об усилении контроля за отдельными операциями физических и юридических лиц с векселями» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
25. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 03.09.2008 № 111-Т «О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов кредитных организаций» // Справочно- правовая система Консультант Плюс.
26. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки. – М.: Финстатинформ, 2013.- 289с.
27. Андреева Г.В. Скоринг как метод оценки кредитного риска. Банковские технологии. — 2014. — № 6.- С. 15- 39.
28. Битулева А.А. Стратегия поведения российских банков в период кризиса // Управление в кредитной организации.- 2013.- № 6.- С.12-19.
29. Балабанова И. Т. Банки и банковская деятельность: Учебник для вузов. – СПб.: Питер, 2013.- 356с.
30. Банки и банковские операции: Учебник для вузов / Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2014.- 401с.
31. Банковское дело: Учебник. / Под ред. Колесникова В. И. – М.: Финансы и статистика, 2012.- 409с.
32. Бортников Г.П. Национализация банков в ходе финансового кризиса // Управление в кредитной организации.- 2013.- № 1.- С.5-11.
33. Борисов А. Б. Комментарий к Гражданскому Кодексу РФ. – М.: Книжный мир, 2013.- 532с.
34. Давыдов С. В. Перемены в банковской отрасли. // Финансовый аудит. — 2013.- № 2.- С.18-22.
35. Долан Э.Дж., Кемпбелл К.Д., Кемпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. — М.: Финансы и статистика, 2013.-371с.
36. Едронова В.Н., Хасянова С.Ю. Классификация банковских кредитов и методов кредитования // Финансы и кредит. – 2013. -№ 1. – С.3-5.
37. Емельянов А. М. и др. Финансы, налоги и кредит: Учебное пособие. – М.: РАГС, 2013.- 299с.
38. Жуков Е. Ф. Банки и банковские операции: Учебник для вузов. – СПб.: Питер, 2012.- 425с.
39. Замковой С. Устойчивость банковской системы России: некоторые тенденции и проблемы // Банковское дело в Москве.- 2014.- № 12.- С.15- 26.
40. Иванов В.В., Малютина О.Н. Методика анализа обеспечения при совершении операций кредитования // Финансы и кредит. – 2014. -№ 5.- С.10-13.
41. Кисурина Л.Г. Кредиты и займы // Экономико-правовой бюллетень.- 2012.- № 4.- С.2-12.
42. Коэффициентный анализ в системе кредитных рейтингов заемщиков банка// Банковское дело — 2013.- № 4.- С.28-36.
43. Кривцова А.Н. Формализованные процедуры оценки кредитоспособности.- М.: Финансы,2012.-504с.
44. Лаврушин О. И. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие. – М.: Финансы и статистика, 2013.- 487с.
45. Лаврушин О. И. Банковское дело: Учебник. – М.: Финансы и статистика, 2012.- 512с.
46. Лаврушин О.И Банковское дело: современная система кредитования.- М.: КноРус, 2009.- 466с.
47. Ли О.В. Об оценке кредитоспособности заемщика (российский и зарубежный опыт) // Деньги и кредит – 2013.- № 4.- С.21- 45.
48. Молчанов А.В. Коммерческий банк в современной России: теория и практика. — М.: Финансы и статистика, 2012.- 719с.
49. Москвин В.А. Создание эффективного механизма инвестиционного кредитования предприятий, // Банковское дело. – 2014.- № 4.- С. 26 – 34.
50. Остапенко В.В. Кредитование банками предприятий: потребности, возможности, интересы // Финансы – 2013. — № 8. — С. 6 – 23.
51. Овчаров А.О. Организация управления рисками в коммерческом банке // Банковское дело. – 2014.-№ 1. –С.15-16.
52. Пещанская И. В. Организация деятельности коммерческого банка: Учеб. пособие. – М.: ИНФРА-М, 2014.- 358с.
53. Саничев М.С. Банковская система в условиях рыночной экономики .- СПб., 2012.- 389с.
54. Соложенцев Е.Д., Степанова Н.В., Карасев В.В. Прозрачность методик оценки кредитных рисков и рейтингов. — СПб.: Изд-во С.-Петерб. ун-та, 2013 .- 356с.
55. Солнцев О.М. Источники роста кредитных ресурсов // Эксперт. – 2014. – № 38. – С. 41.
56. Симановский А.Ю. Резервы на возможные потери по ссудам: международный опыт и некоторые вопросы методологии// Деньги и кредит. – 2013 . — № 11. – С.16- 26.
57. Супрунович Е. Б. Управление кредитным риском: Риск- практикум // Банковское дело .- 2014.- № 12.- С.21- 34.
58. Управление ликвидностью коммерческого банка // Банковское дело.- 2013.- № 9.- С.11-25.
59. Тихомирцева Е.В, Кредитные операции коммерческих банков// Деньги и кредит. – 2009.- № 9.- С. 12-19.
60. Экономика: Учебник/ Под ред. Доц. А.С. Булатова. 2-е изд., перераб. и доп..-М.: БЕК, 2012.- 689с.
61. Сайт банковской информации Банки.ру [Электронный ресурс]
// www.banki.ru.
62. Официальный сайт Центрального банка России [Электронный ресурс]
// www.cbr.ru.
список литературы
