Содержание
Оглавление
Тема 19. Операционно-кассовое обслуживание коммерческим банком юридических и физических лиц
1. Понятие операционно-кассового обслуживания, его правовые и организационные основы в России.
2. Расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц.
3. Анализ расчетно-кассового обслуживания клиентов конкретного банка.
Задача № 19
Акционерное общество, расчетный счет которого открыт в банке А, обратилось в банк Б с просьбой о выдаче кредита на производственные цели в сумме 40 млн. руб. сроком на 10 месяцев под 22% годовых.
В обеспечении ссуды банк А может предоставить банку Б гарантию.
Заемщик отнесен банком ко II классу кредитоспособности. В соответ-ствии с ТЭО срок окупаемости кредитуемых мероприятий – 7 месяцев.
Акционерное общество неоднократно получало кредиты в банке А, из них 3 ссуды было погашено в срок, 1 была пролонгирована. В настоящее время задолженность акционерного общества по ссуде в банке А – 180 млн. руб.
Банк Б считает банк А первоклассным заемщиком и выдал ему меж-банковский кредит сроком на 1 месяц в сумме 120 млн. руб.
Собственный капитал банка А составляет 300 млн. руб., банка Б – 320 млн. руб.
Требуется:
1. Проанализировать возможность выдачи ссуды.
В условии нет полных данных для принятия решения о выдаче ссуды. Прямых препятствий этому нет: у заемщика хорошая кредитная история, обеспечением выступает гарантия первоклассного банка, что минимизирует риски.
2. Дать рекомендации банку Б по определению суммы гарантии, пре-доставляемой банком А.
Сумма гарантии должна покрывать сумму основного долга и проценты по нему:
Г = 40 000 000 * (1 + 22/100* 10/12) = 47 333 333 руб.
3. Перечислить документы, которые банк Б должен потребовать от заемщика и гаранта
Список источников
Выдержка из текста
Оглавление
Тема 19. Операционно-кассовое обслуживание коммерческим банком юридических и физических лиц
1. Понятие операционно-кассового обслуживания, его правовые и организационные основы в России.
2. Расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц.
3. Анализ расчетно-кассового обслуживания клиентов конкретного банка.
Задача № 19
Акционерное общество, расчетный счет которого открыт в банке А, обратилось в банк Б с просьбой о выдаче кредита на производственные цели в сумме 40 млн. руб. сроком на 10 месяцев под 22% годовых.
В обеспечении ссуды банк А может предоставить банку Б гарантию.
Заемщик отнесен банком ко II классу кредитоспособности. В соответ-ствии с ТЭО срок окупаемости кредитуемых мероприятий – 7 месяцев.
Акционерное общество неоднократно получало кредиты в банке А, из них 3 ссуды было погашено в срок, 1 была пролонгирована. В настоящее время задолженность акционерного общества по ссуде в банке А – 180 млн. руб.
Банк Б считает банк А первоклассным заемщиком и выдал ему меж-банковский кредит сроком на 1 месяц в сумме 120 млн. руб.
Собственный капитал банка А составляет 300 млн. руб., банка Б – 320 млн. руб.
Требуется:
1. Проанализировать возможность выдачи ссуды.
В условии нет полных данных для принятия решения о выдаче ссуды. Прямых препятствий этому нет: у заемщика хорошая кредитная история, обеспечением выступает гарантия первоклассного банка, что минимизирует риски.
2. Дать рекомендации банку Б по определению суммы гарантии, пре-доставляемой банком А.
Сумма гарантии должна покрывать сумму основного долга и проценты по нему:
Г = 40 000 000 * (1 + 22/100* 10/12) = 47 333 333 руб.
3. Перечислить документы, которые банк Б должен потребовать от заемщика и гаранта
Список источников
Список использованной литературы
—