Содержание
ВВЕДЕНИЕ 2
Глава 1. Сущность и методика проведения банковского надзора 4
1.1. Определение банковского надзора, его цели и задачи 4
1.2. Методика проведения банковского контроля 8
1.3. Нормативно-правовая база проведения банковского надзора 10
Глава 2. Анализ мер воздействия за нарушения банковского законодательства 13
Глава 3. Анализ действующей практики банковского контроля в России 23
ВЫВОДЫ И ПРЕДЛОЖЕНИЯ 29
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 32
ПРИЛОЖЕНИЕ 1 37
Нормативно-правовые акты, регулирующие банковский надзор в РФ 37
ПРИЛОЖЕНИЕ 2 40
Сравнение набора ПФУ по методологии МВФ и методологии Банка России (базовый набор) 40
Выдержка из текста
В последнее десятилетие мировое банковское сообщество предприняло кардинальные усилия по повышению эффективности банковского регулирования и надзора в целях предупреждения разрушительных последствий финансовых кризисов. Важный вклад в этот процесс внес Базельский комитет по банковскому надзору и другие международные организации и ассоциации. Во многих странах мира продолжается внедрение в деятельность органов надзора и самих банков рекомендаций Базельского комитета по регулированию капитала и рисков, а также основополагающих принципов эффективного банковского надзора и основополагающих принципов эффективных систем страхования депозитов.
Последний мировой финансовый кризис сделал необходимым пересмотр подходов к регулированию деятельности финансовых институтов в сторону ужесточения требований по обеспечению финансовой стабильности и прозрачности деятельности. В 2010 г. опубликованы международные стандарты капитала Базель 3, предъявляющие повышенные требования к качеству и достаточности капитала банков, а в 2011 г. и 2013 г. вышли в свет рекомендации по выявлению и регулированию глобальных и национальных системно значимых финансовых институтов.
Актуальность данной контрольной работы обусловлена необходимостью исследования процесса внедрения международных принципов и стандартов банковского регулирования в банковском секторе РФ и анализа его последствий в контексте необходимости обеспечения финансовой стабильности.
Список использованной литературы
1. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1-ФЗ (ред. 03.07.2016) [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
2. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. 28.12.2016) [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
3. Федеральный Закон от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ред. 28.03.2017) [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
4. Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. 03.07.2016) [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
5. Указание ЦБР от 1 марта 2004 г. N 1390-У "О порядке информирования кредитными организациями Центрального банка Российской Федерации об использовании в своей деятельности интернет-технологий" (ред. 30.11.2004) [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
6. Положение Банка России от 20 марта 2006 г. N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (ред. 04.08.2016) [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
7. Федеральный закон "О защите конкуренции" от 26.07.2006 N 135-ФЗ (ред. 03.07.2016) [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
8. Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ред. 28.07.2016) [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
9. Указание Банка России от 16 июля 2012 г. N 2851-У "О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации"[Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
10. Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 г. N 139-И "Об обязательных нормативах банков" (ред. 13.02.2017) [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
11. Письмо Банка России от 29 декабря 2012 г. N 193-Т "О Методических рекомендациях по разработке кредитными организациями планов восстановления финансовой устойчивости"[Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
12. Инструкция Банка России от 25 февраля 2014 г. N 149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (ред. 20.12.2016) [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
13. Положение Банка России от 30.05.2014 г. №421-П «О порядке расчета показателя краткосрочной ликвидности ("Базель III")» (ред. от 01.12.2015) [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
14. Положение Банка России от 30 ноября 2014 г. № 442-П «О порядке проведения отбора аудиторских организаций для проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) по поручению Совета директоров Банка России» [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
15. Указание Банка России от 30 ноября 2014 г. N 3463-У "Об особенностях организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) аудиторскими организациями по поручению Совета директоров Банка России" [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
16. Указание Банка России от 22 июля 2015 г. N 3737-У "О методике определения системно значимых кредитных организаций"[Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
17. Положение Банка России от 3 декабря 2015 г. N 510-П "О порядке расчета норматива краткосрочной ликвидности ("Базель III") системно значимыми кредитными организациями"[Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
18. Положение Банка России от 3 декабря 2015 г. N 511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"[Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
19. Приказ Минфина России от 14.09.2016 N 156н "О введении документа Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации"[Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
20. Указание Банка России от 24 ноября 2016 г. N 4212-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (ред. 27.02.2017) [Электронный ресурс]//Информ.-правов.система «Гарант»
21. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник для бакалавров / под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. – 3-е изд. – М.: Изд-во Юрайт, 2014. – 652 с.
22. Горелая, Н. В. Основы банковского дела: Учебное пособие / Н.В. Горелая; под ред. А.М. Карминского. — М.: ИД ФОРУМ: НИЦ Инфра-М, 2013. – 272 с.
23. Банковские риски: учебник / под ред. О.И. Лаврушина и Н.И. Валенцевой.– 3-е изд. перераб. и доп. М., КНОРУС, 2016. – 272 с.
24. Морозко Н. И. Финансовый менеджмент: Учебное пособие / Н.И. Морозко, И.Ю. Диденко. — М.: НИЦ ИНФРА-М, 2014. — 224 с.
25. Самылин А. И. Финансовый менеджмент: Учебник / А.И. Самылин. — М.: НИЦ Инфра-М, 2013. — 413 с.
26. Стародубцева, Е.Б. Банковское дело: Учебник / Е.Б. Стародубцева. — М.: ИД ФОРУМ: НИЦ ИНФРА-М, 2014. — 464 с.
27. Хасянова С. Ю. Совершенствование банковского регулирования и надзора в России на основе международных принципов:монография-М.:НИЦ ИНФРА-М,2015.-240 с.
28. Basel Committee on Banking Supervision. Bank of international settlements. Principles for Sound Liquidity Risk Management and Supervision; September 2008 [Электронный ресурс] http://www.bis.org/publ/bcbs144.htm
29. Basel Committee on Banking Supervision. Bank of international settlements. "Group of Governors and Heads of Supervision announces higher global minimum capital standards" (pdf). 12 September 2010 [Электронный ресурс] http://www.bis.org/bcbs/basel3.htm?m=3%7C14%7C572
30. Basel Committee on Banking Supervision. Bank of international settlements Basel III: The Liquidity Coverage Ratio and liquidity risk monitoring tools, January 2013 [Электронный ресурс] http://www.bis.org/publ/bcbs238.htm
31. Bоriо, Claudio (2003). «Towards a Mасrоprudentiаl Framework for Financial Supervision and Regulation», BIS Working Paper No 128, Basel: Bank for International Settlements.
32. Compilation Guide of Financial Soundness Indices. Washington: International Monetary Fund, 2007, p. 1, 2, 15, 185-188, 280. [Электронный ресурс] URL: http://www.imf.org/external/index.htm с.2
33. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора за 2013 год [Электронный ресурс] http://www.cbr.ru/publ/bsr/bsr_2013.pdf
34. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора за 2014 год [Электронный ресурс] http://www.cbr.ru/publ/bsr/bsr_2014.pdf
35. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора за 2015 год [Электронный ресурс] http://www.cbr.ru/publ/bsr/bsr_2015.pdf
36. Годовой отчет Банка России [Электронный ресурс] https://www.cbr.ru/publ/default.aspx?Prtid=god&ch;=