Содержание
Введение 3
1. Понятие и система ненаблюдаемой экономики и «отмывания» денежных средств 7
1.1. Скрытая экономическая деятельность и обналичивание денег 7
1.2. Характеристика теневых экономических процессов в РФ 8
2. Банки и их роль в противодействии отмывания денег 13
2.1. Банки как субъект борьбы с легализацией «теневых» доходов 13
2.2. Методы и подходы к борьбе банковского сектора с теневой экономикой и отмыванием денежных средств 26
2.3. Оценка теневой экономической деятельности на основе конъюнктурных обследований 29
Заключение 34
Библиографический список 38
Содержание
Выдержка из текста
Значимость также подтверждается работами таких исследователей как: В. И. Лафитский И.И. Батыршина O.Г. Карпович. О. И. Лаврушина, Н. И. Валенцовой В.М. Авдийский. ВЛ. Дадалко Н.А. Шуяепов. и др.
Объектом работы выступают общественные отношения, складывающиеся в процессе деятельности кредитных организаций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, которые получены преступным путем.
• произвести правовой анализ составов преступлений, предусмотренных статьями174 и 174-1 УК РФ, на предмет их соответствия международным стандартам в области уголовно-правового противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов;
Объект и предмет исследования. Объектом исследования является кредитно-финансовая сфера Российской Федерации, а предметом — система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в российской банковской системе.
Цель настоящей работы заключается в изучении теоретического и практического материала, проведении анализа имеющейся административной и судебной практики по делам, связанным с противодействием легализации преступных доходов, а также в разработке предложений и рекомендаций по изменению действующего законодательства, регулирующего вопросы противодействия легализации преступных доходов.
Финансовый контроль в сфере противодействия легализаций доходов, полученных преступным путем
Вступление в силу «сухого закона» спровоцировало рост нелегальных доходов и потребность в одновременном отмывании огромного количества денег. С развитием преступных синдикатов, расширением спектра их деятельности и становлением общемирового тренда на глобализацию, схемы трансляции капитала из теневой экономики в официальную и наоборот получили новый виток развития. Сегодня они помогают финансировать террористические организации по всему миру, поддерживают жизнь наркокартелей, отвечают за незаконный оборот оружия и многие другие процессы, войну с которыми неизменно ведут государства.
В связи с этим возникла необходимость противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. В России такое противодействие нашло выражение в создании специального уполномоченного органа по контролю за противодействием, а также введение в действие ряда законов в этой области, регламентирующих работу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
Но проблема не будет решена полностью, пока не будет учтен опыт других стран, систематизированы пробелы законодательства РФ, предложены пути решения. В этом и состоит одна из главных задач написания данного дипломного проекта.
Библиографический список
Законодательная база:
1) Конституция РФ от 12.12.1993г., с изм. от 30.12.2008г. // РГ. 21.01.2009. №4831.
2) Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 №63-ФЗ // СЗ РФ. 1996, №25, ст. 2954.
Книжные издания:
3) Авдийский В.И. Теневая экономика и экономическая безопасность государства. – М.: Инфра-М, 2011.
4) Горбунова О.Н. Финансовое право и финансовый мониторинг в России. – М.: Экономист, 2010.
5) Ковалев С.Н., Латов Ю.В. Теневая экономика. – М.: Норма, 2011.
6) Латов Ю.В., Ковалев С.Н. Теневая экономика. – М.: Экономика, 2010.
7) Научные подходы к оценке масштабов теневой экономики в финансово-кредитной сфере и меры по их снижению. – М.: Финансы и статистика, 2012.
8) Попов Ю.Н., Тарасов М.Е. Теневая экономика в системе рыночного хозяйства. – М.: Проспект, 2010.
9) Пузиков В.В. Экономическая безопасность и экономическая преступность. – М.: Менеджмент, 2009.
10) Экономическая безопасность России. – М: Юрайт, 2011.
11) Яковлев А.А. Теневая активность предприятий и ограничения экономического роста. Пути стабилизации экономики России. — М.: Информэлектро, 2011.
Периодические издания:
12) Виноградова А.В. // Институциональная экономика: теория и практика / Учебно-методическое пособие (Рекомендовано методической комиссией финансового факультета для студентов ННГУ, обучающихся по направлению 080100 «Экономика».)
13) Курганников Е.Р. Понятие теневой экономики // Материалы V Международной студенческой электронной научной конференции «Студенческий научный форум».
Материалы интернет-ресурсов:
14) Новостной портал news-ru // Каждый четвертый работающий россиянин трудится в теневом секторе экономики 27 февраля 2014 [Электронный ресурс]. Режим доступа: свободный. URL-адрес: http://www.newsru.com/finance/27feb2014/shadow.html.
15) Новостной портал news-ru/ua Шнайдер Ф. Аналитические труды. выдержка из новостной ленты: [Электронный ресурс]. Режим доступа: свободный. URL-адрес:: http://rus.newsru.ua/finance/23nov2012/tenn_2.html
16) Официальный сайт Росстат // официальная статистика // отчеты по годам [Электронный ресурс]. Режим доступа: свободный. URL-адрес: http://www.gks.ru/.
17) Социологическое исследование «Мониторинг социально-экономических перемен (Вестник)»// Единый архив экономических и социальных данных [Электронный ресурс]. Режим доступа: свободный. URL-адрес: http://sophist.hse.ru/db/oprosy.shtml?ts=98&en=0.
список литературы