Финансовая политика стран БРИКС — готовый пример курсовой работы с анализом и выводами

ВВЕДЕНИЕ

Современная мировая финансовая архитектура переживает период глубокой трансформации, и одной из ключевых сил, определяющих вектор этих изменений, является объединение БРИКС. Его недавнее расширение и последовательное усиление санкционного давления на некоторых его членов катализировали поиск альтернатив существующей финансовой системе, сделав изучение этого блока особенно актуальным. Сегодня БРИКС — это не просто группа крупнейших развивающихся экономик; это влиятельный актор, на который приходится около 45% населения мира и более 30% мирового ВВП. Эти цифры наглядно демонстрируют масштаб его потенциального влияния.

В данном контексте всесторонний анализ финансовой политики союза приобретает особую значимость. Идеологической основой объединения выступает концепция многополярности, предполагающая построение более справедливого и сбалансированного мирового порядка.

Цель работы: исследовать ключевые направления и инструменты финансовой политики стран БРИКС, а также оценить ее влияние на формирование нового многополярного мирового порядка.

Объектом исследования выступает финансово-экономическая деятельность стран БРИКС.

Предметом исследования является совокупность финансовых стратегий, институтов и механизмов сотрудничества в рамках БРИКС.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

1. Изучить теоретические основы финансовой политики и исторические предпосылки создания БРИКС.
2. Проанализировать цели, задачи и принципы финансового сотрудничества внутри объединения.
3. Рассмотреть институциональную архитектуру БРИКС, включая Новый банк развития и Пул условных валютных резервов.
4. Оценить ключевые стратегии, в частности политику дедолларизации и стимулирование взаимных инвестиций.
5. Проанализировать влияние недавнего расширения союза на его экономический вес и финансовую политику.
6. Определить перспективы и вызовы, стоящие перед расширенным блоком.

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИКО-ИСТОРИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФОРМИРОВАНИЯ ФИНАНСОВОЙ ПОЛИТИКИ БРИКС

1.1. Сущность государственной финансовой политики и предпосылки создания БРИКС

Под финансовой политикой государства понимается совокупность целенаправленных действий в сфере государственных финансов, направленных на достижение макроэкономических целей: обеспечение устойчивого экономического роста, стабилизацию экономики и справедливое перераспределение доходов. Основными инструментами здесь выступают бюджетно-налоговые (налоги, государственные расходы) и денежно-кредитные (ключевая ставка, управление денежной массой) механизмы.

История БРИКС начинается не как политического союза, а как экономической концепции. В 2001 году экономист Goldman Sachs Джим О’Нил ввел в оборот аббревиатуру BRIC, объединив четыре крупнейшие развивающиеся экономики мира (Бразилию, Россию, Индию и Китай), обладающие огромным потенциалом роста. Экономические предпосылки для их сближения были очевидны: бурный рост и растущая доля в мировом ВВП резко контрастировали с их незначительным влиянием в глобальных финансовых институтах, таких как МВФ и Всемирный банк. Каждая страна обладала уникальными ресурсами:

• Бразилия — богатейшими активами в сельском хозяйстве.
• Россия — колоссальными запасами минеральных и энергетических ресурсов.
• Индия — дешевыми и многочисленными интеллектуальными ресурсами.
• Китай — мощнейшим производственным потенциалом и дешевыми трудовыми ресурсами.

Постепенно экономическая концепция начала трансформироваться в реальный политический формат. Этот процесс завершился в 2010 году с официальным присоединением Южно-Африканской Республики, после чего объединение получило свое современное название — БРИКС.

1.2. Цели, задачи и принципы финансового сотрудничества в рамках объединения

Финансовое сотрудничество стран БРИКС строится на четко определенных целях, которые выходят далеко за рамки простого экономического прагматизма. В основе их взаимодействия лежит философская концепция многополярного мира, которая противопоставляется однополярной модели и предполагает создание более равноправной и справедливой глобальной системы.

Ключевые цели финансовой политики БРИКС можно систематизировать следующим образом:

• Укрепление межгосударственной торговли и взаимных инвестиций.
• Повышение уровня жизни населения, борьба с бедностью и безработицей.
• Реформирование существующей международной финансовой архитектуры, чтобы она отражала возросшую роль развивающихся стран.
• Создание более справедливого и сбалансированного мирового порядка.

Из этих стратегических целей вытекают конкретные задачи, которые союз последовательно решает:

1. Создание собственных финансовых институтов, независимых от западных структур.
2. Постепенный переход на расчеты в национальных валютах во взаимной торговле.
3. Координация позиций на ключевых международных площадках, таких как G20.
4. Содействие развитию высокотехнологичного производства и обмену технологиями.

Все сотрудничество внутри БРИКС базируется на незыблемых принципах, таких как равноправие, взаимная выгода, уважение суверенитета и невмешательство во внутренние дела. Именно этот подход позволил объединению стать привлекательным центром для многих стран Глобального Юга.

ГЛАВА 2. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ АРХИТЕКТУРА ФИНАНСОВОГО СОТРУДНИЧЕСТВА

2.1. Новый банк развития как альтернатива Бреттон-Вудским институтам

Одним из самых значимых практических достижений БРИКС стало создание Нового банка развития (НБР), решение о котором было принято на саммитах в 2013-2014 годах. Штаб-квартира банка расположена в Шанхае, что символично подчеркивает смещение глобального экономического центра тяжести. НБР стал первым банком мирового масштаба, учрежденным исключительно развивающимися странами.

Основная цель банка — финансирование инфраструктурных проектов и проектов устойчивого развития в странах БРИКС и других развивающихся экономиках. Его уставный капитал был определен в размере 100 миллиардов долларов США, из которых 50 миллиардов составили первоначальный оплаченный капитал. Однако ключевое отличие НБР от МВФ и Всемирного банка заключается не в цифрах, а в принципах работы.

Главная особенность НБР — это полное равенство учредителей. Каждая из стран-основательниц имеет равную долю в капитале и, соответственно, равный голос при принятии решений. Это исключает ситуацию, при которой одна или две страны могут доминировать и навязывать свою волю остальным. Кроме того, НБР декларирует отказ от выдвижения политических условий при предоставлении кредитов, что делает его привлекательной альтернативой для многих государств.

Банк уже активно финансирует десятки проектов в таких сферах, как чистая энергетика, транспортная инфраструктура и городское развитие, демонстрируя свою практическую эффективность и востребованность.

2.2. Пул условных валютных резервов и его стабилизационная функция

Если Новый банк развития — это инструмент для долгосрочного роста, то вторым столпом финансовой архитектуры БРИКС стал механизм для обеспечения стабильности. Речь идет о Пуле условных валютных резервов (Contingent Reserve Arrangement, CRA). По своей сути, это коллективный «страховочный фонд» с общим объемом в 100 миллиардов долларов США.

Главная цель Пула — оказание оперативной финансовой поддержки странам-участницам в случае возникновения проблем с платежным балансом, резких оттоков капитала или сильного давления на национальную валюту. Механизм работы CRA позволяет странам получить быстрый доступ к валютным ресурсам для стабилизации своих финансовых рынков.

Это не только снижает их зависимость от помощи со стороны МВФ, который часто связывает свои кредиты с жесткими и непопулярными экономическими требованиями, но и выполняет важную превентивную функцию. Само наличие такого мощного страховочного механизма повышает доверие инвесторов к экономикам стран БРИКС и служит фактором, сдерживающим спекулятивные атаки. Таким образом, Пул резервов является важнейшим элементом обеспечения коллективного финансового суверенитета.

ГЛАВА 3. АНАЛИЗ КЛЮЧЕВЫХ НАПРАВЛЕНИЙ ФИНАНСОВОЙ ПОЛИТИКИ

3.1. Стратегии дедолларизации и расширение использования национальных валют

Одним из самых обсуждаемых и стратегически важных направлений финансовой политики БРИКС является дедолларизация — целенаправленное снижение зависимости от доллара США в международной торговле, инвестициях и резервах. Это стремление обусловлено несколькими фундаментальными причинами:

• Уязвимость перед санкциями США: Использование доллара в расчетах делает любую страну уязвимой перед американскими санкционными ограничениями, которые могут отрезать ее от мировой финансовой системы.
• Риски политики ФРС: Денежно-кредитная политика Федеральной резервной системы США влияет на всю мировую экономику, создавая риски для стран, чьи экономики сильно долларизированы.
• Желание укрепить суверенитет: Снижение роли доллара рассматривается как ключевой шаг к укреплению национального финансового суверенитета.

На практике стратегия дедолларизации реализуется через несколько конкретных шагов. Во-первых, это заключение двусторонних соглашений о расчетах в национальных валютах. Яркие примеры — активное использование связки рубль-юань в торговле между Россией и Китаем, а также договоренности о расчетах в национальных валютах между Китаем и Бразилией. Во-вторых, активно обсуждается идея создания единой расчетной валюты БРИКС (или валютной корзины). Хотя ее реализация сопряжена со значительными сложностями, сам факт обсуждения указывает на серьезность намерений. Наконец, технологической основой для новой системы расчетов могут стать цифровые валюты центральных банков (CBDC) и международные платформы для их взаимодействия, такие как проект mBridge.

Необходимо отметить, что, несмотря на заметный рост доли национальных валют во взаимной торговле стран БРИКС, доллар США по-прежнему доминирует в мировых расчетах. Процесс дедолларизации является долгосрочным и требует дальнейшей координации и развития соответствующей инфраструктуры.

3.2. Стимулирование взаимных инвестиций и развитие рынков капитала

Финансовая политика БРИКС направлена не только на защиту от внешних рисков, но и на создание мощных внутренних драйверов роста. Ключевым направлением здесь является стимулирование взаимных инвестиций и развитие национальных рынков капитала. Цель — укрепить экономические связи внутри блока до такой степени, чтобы он мог генерировать устойчивый рост, опираясь преимущественно на внутренние ресурсы.

Для этого предпринимаются следующие шаги:

1. Создание благоприятного климата: Страны работают над гармонизацией законодательства в области защиты прав инвесторов, упрощением административных процедур и созданием совместных инвестиционных фондов.
2. Развитие фондовых рынков: Фондовые биржи стран БРИКС (например, в Шанхае, Мумбаи, Сан-Паулу и Москве) рассматриваются как важнейшие источники финансирования для частных компаний. Аналитические данные показывают растущую взаимосвязь биржевых индексов этих стран, что свидетельствует об углублении финансовой интеграции.
3. Поддержка бизнеса: Реализуются конкретные инструменты поддержки, такие как упрощение доступа предпринимателей к кредитованию через национальные банки развития, предоставление налоговых льгот для компаний, экспортирующих свою продукцию в страны-партнеры по БРИКС.

Активное торговое и инвестиционное сотрудничество становится мощным катализатором экономического роста для всех участников. Укрепление внутренних рынков капитала и производственных цепочек внутри БРИКС повышает общую устойчивость блока к глобальным экономическим потрясениям.

ГЛАВА 4. ВЛИЯНИЕ РАСШИРЕНИЯ БРИКС НА ФИНАНСОВУЮ АРХИТЕКТУРУ

4.1. Изменение экономического веса и геополитического влияния

Историческое расширение БРИКС, в результате которого к союзу присоединились Египет, Эфиопия, Иран, Саудовская Аравия и ОАЭ, кардинально изменило его экономический и геополитический ландшафт. Это событие превратило объединение из группы крупных экономик в глобальный блок с беспрецедентным влиянием.

Экономический эффект расширения огромен. Во-первых, произошло стратегическое объединение крупнейших мировых производителей энергоресурсов (Саудовская Аравия, ОАЭ, Иран, Россия) и их крупнейших потребителей (Китай, Индия). Это дает блоку потенциальные рычаги влияния на мировые энергетические рынки. Во-вторых, с присоединением Египта и Ирана БРИКС получает контроль над ключевыми морскими торговыми путями. В-третьих, после расширения совокупная доля стран БРИКС в мировом ВВП по паритету покупательной способности превысила долю стран G7, что является символическим рубежом.

В геополитическом плане расширение окончательно закрепило за БРИКС статус неформального лидера и главного голоса «Глобального Юга». Однако увеличение числа участников несет не только возможности, но и вызовы. Процесс принятия решений усложняется, поскольку необходимо согласовывать интересы большего числа стран с разными экономическими моделями и политическими системами. Тем не менее, стратегически это был мощнейший шаг к укреплению позиций блока на мировой арене.

4.2. Перспективы и вызовы для финансовой политики расширенного союза

Новая конфигурация БРИКС открывает захватывающие перспективы для финансовой политики, но одновременно ставит перед союзом и серьезные вызовы.

Перспективы:

• Ускорение дедолларизации: Присоединение крупнейших мировых экспортеров нефти, традиционно номинировавших контракты в долларах, создает уникальную возможность для перевода значительной части мировой торговли энергоресурсами в национальные валюты.
• Увеличение мощи НБР: Новые члены, особенно ОАЭ и Саудовская Аравия с их значительными финансовыми резервами, могут существенно увеличить капитал и кредитные возможности Нового банка развития.
• Создание диверсифицированного рынка: Расширенный БРИКС формирует огромный и диверсифицированный внутренний рынок для торговли, инвестиций и технологического обмена, снижая зависимость от рынков западных стран.

Вызовы:

• Интеграция финансовых систем: Необходимо будет приложить значительные усилия для интеграции и гармонизации финансовых, регуляторных и платежных систем новых членов.
• Согласование политик: Участникам придется согласовывать зачастую различные подходы к валютной, фискальной и регуляторной политике.
• Управление противоречиями: Нельзя исключать и потенциальные внутренние противоречия между некоторыми странами-членами, что потребует создания эффективных механизмов их разрешения.

Несмотря на эти сложности, общий вектор очевиден. Расширение стратегически усиливает финансовый потенциал БРИКС. Из неформального «клуба по интересам» он окончательно превращается в полноценный экономический блок, способный оказывать прямое влияние на будущее мировой финансовой системы.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Проведенное исследование позволило всесторонне изучить ключевые аспекты финансовой политики стран БРИКС и подтвердило достижение поставленной цели. Анализ показал, что БРИКС из экономической концепции превратился в мощный политико-экономический блок с собственной, четко сформулированной повесткой дня.

Были решены все поставленные во введении задачи. Мы изучили исторические предпосылки создания союза, определили его цели, основанные на принципах многополярности и равенства. Был проведен детальный анализ институциональной архитектуры, показавший, что Новый банк развития и Пул условных валютных резервов являются не просто копиями существующих институтов, а фундаментальными элементами новой, параллельной финансовой инфраструктуры.

Анализ ключевых направлений политики, таких как дедолларизация и стимулирование взаимных инвестиций, выявил целенаправленную стратегию по укреплению экономического суверенитета и снижению зависимости от внешних рисков. Наконец, оценка последствий расширения показала, что этот шаг качественно изменил вес и влияние блока на мировой арене.

Главный вывод исследования заключается в том, что финансовая политика БРИКС — это не просто сумма разрозненных мер отдельных стран. Это комплексная и целенаправленная стратегия по созданию альтернативной финансовой системы, которая была бы более справедливой, стабильной и отражающей реалии многополярного мира. Она направлена на снижение зависимости от доминирующих западных институтов и построение более сбалансированной глобальной архитектуры.

БРИКС, особенно после своего расширения, превратился в ключевую силу, способную не только оспаривать существующие правила глобальной финансовой игры, но и активно формировать ее будущее.

Список использованной литературы

1. Распоряжение Правительства РФ №98-р от 27.01.2015г.
2. Хейфец Б.А. Пути активизации экономического взаимодействия России со странами БРИКС (на примере инвестиционной сферы). М.: Институт экономики РАН, 2013 – с.74-78.
3. Денисенко В. Геополитические аспекты объединения в рамках БРИКС [Электронный ресурс] / В. Денисенко. – Апрель 2013. – Режим доступа: http://www.geopolitika.lt/index.php?artc=5990
4. Индекс вовлеченности стран в международную торговлю – информация об исследовании [Электронный ресурс] / Центр гуманитарных технологий. – Декабрь 2012. – Режим доступа: http://gtmarket.ru/ratings/the-global-enabling-trade-index/info
5. Информационно-аналитическое издание «ПРОВЭД» [Электронный ресурс] / ПРОВЭД. – Декабрь 2014. – Режим доступа: http://провэд.рф/analytics.
6. Исследование PricewaterhouseCoopers: Комплексное развитие ведущих стран мира в период с 2000 по 2012 год [Электронный ресурс]/ Центр гуманитарных технологий. – Февраль 2014. – Режим доступа: http://gtmarket.ru/news/2014/02/06/6600
7. Концепция участия Российской Федерации в объединении БРИКС [Электронный ресурс]. – Февраль 2013. – Режим доступа: news.kremlin.ru /media/events/files/41d452a8a232b2f6f8a5.pdf.
8. Мамедов А. Этнопсихологическая предпосылка стран БРИКС [Электронный ресурс] / А. Мамедов. – Январь 2013. – Режим доступа: http://www.geopolitica.ru/article/etnopsihologicheskaya-predposylka-stranbriks#. Um4LZ VKUV0I
9. Мелешко Е. Когда страны БРИКС смогут претендовать на мировое лидерство? [Электронный ресурс] / Е. Мелешко. – Февраль 2013. – Режим доступа : http://www.geopolitics.ru/2013/02/kogda-strany-briks-smogut-pretendovat-na-mirovoe-liderstvo.
10. Рейтинг стран мира по уровню валового внутреннего продукта – информация об исследовании [Электронный ресурс] / Центр гуманитарных технологий. – Июль 2013. – Режим доступа: http://gtmarket.ru/ratings/rating-countries-gdp/rating-countries-gdp-info.
11. Халифе-Рахм А. БРИКС может стать БРИКСИТ с Индонезией и Турцией [Электронный ресурс] / А. Халифе-Рахм // La Jornada. – 2012. -2 дек.-Режим доступа: http://inosmi.ru/world/20121204/202953810. html
12. Country RepTrak 2013. Topline Report Reputation Institute [Electronic resource]. – 2013. – Access mode : http://www.west-info.eu/files/Topline_Report_ Country_RepTrak_20131.pdf
13. Doing Business 2014: Understanding Regulations for Small and Medium-Size Enterprises [Electronic resource]. – October 29, 2013. – Access mode: http://www.doingbusiness.org/reports/global-reports/doing-business-2014
14. Kaufmann D. The Worldwide Governance Indicators 2012 / D. Kaufmann, A. Kraay, M. Mastruzzi [Electronic resource]. – 2013. – Access mode: http://info.worldbank.org/governance/wgi/index.aspx#reports
15. Kliman D. M. BRICS Pose No Challenge to Global Order [Electronic resource] / Daniel M. Kliman // World Politics Review. – 25.03.2013. – Access mode:http://www.worldpoliticsreview.com/articles/12815/brics-pose-no-challenge -to-global-order
16. The Failed States Index 2013 [Electronic resource]. – 2013. – Access mode : http://ffp.statesindex.org/rankings-2013-sortable
17. World Economic Forum: The Global Competitiveness Report 2013-2014 [Electronic resource] / K. Schwab, X. Sala-i-Martіn. – Geneva, 2013. – 569 p. – Access mode: http://www3.weforum.org/docs/ WEF_GlobalCompetitivenessReport_2013-14.pdf