Моделирование бизнес-процессов в коммерческом банке: образец курсовой работы

Проектирование бизнес-процессов в современных организациях представляет собой логически сложную и трудоемкую задачу, требующую высокой квалификации всех участников. В процессе работы информационные потребности и требования к технологии постоянно меняются, что дополнительно усложняет разработку и поддержку IT-систем. Системный анализ является, пожалуй, наиболее трудным этапом, поскольку специалист сталкивается с комплексом взаимосвязанных проблем: от сложности получения полной информации от заказчика до трудностей в описании системы, которое было бы одновременно понятно бизнесу и достаточно для разработчиков.

Эти барьеры могут быть успешно преодолены через применение современных структурных подходов. Целью данной курсовой работы является разработка функциональной модели предметной области с использованием специализированных программных средств. Для достижения этой цели были поставлены следующие задачи:

• Провести обзор методов и целей бизнес-моделирования.
• Изучить функционал программных средств, предназначенных для решения задач моделирования.
• Выполнить моделирование конкретных бизнес-процессов на примере заданной предметной области.

В качестве объекта исследования выступает деятельность коммерческого банка, а предметом исследования — бизнес-процессы, составляющие его операционную технологию. Работа состоит из двух глав, в которых последовательно раскрываются теоретические и практические аспекты моделирования, а также заключения с подведением итогов.

Глава 1. Теоретические основы и методологический аппарат моделирования бизнес-процессов

1.1. Почему анализ бизнес-процессов является сложной системной задачей

Ключевая сложность анализа бизнес-процессов кроется в коммуникационном разрыве между заказчиком и системным аналитиком. С одной стороны, аналитику крайне трудно получить исчерпывающую информацию о требованиях к системе, так как заказчик описывает их со своей, нетехнической, точки зрения. С другой стороны, сам заказчик не обладает достаточными познаниями в области обработки данных, чтобы четко судить о том, что технически реализуемо, а что — нет. Это порождает порочный круг недопонимания.

Аналитик оказывается буквально погребен под огромным количеством деталей о предметной области и новой системе. Попытка формализовать эти сведения в виде технической спецификации приводит к новой проблеме: документ, написанный на техническом языке, часто непонятен заказчику. Если же спецификацию адаптировать для понимания заказчиком, она становится слишком общей и недостаточной для проектировщиков и программистов, которые будут создавать систему. Эта дилемма — одна из главных причин провалов проектов и несоответствия итогового продукта ожиданиям.

Именно для решения этих проблем были разработаны структурные методы анализа и проектирования. Центральное место среди них занимает бизнес-моделирование — подход, позволяющий создавать формализованные, но при этом наглядные графические описания бизнес-процессов. Модель становится тем самым «общим языком», который понятен и менеджеру, и IT-специалисту, что позволяет устранить разночтения и зафиксировать требования в однозначной форме.

1.2. Обзор и выбор программных средств для реализации функциональных моделей

После осознания необходимости структурного подхода, следующей задачей становится выбор конкретного инструментария — методологии (нотации) и программного обеспечения для моделирования. На рынке существует множество стандартов, каждый из которых обладает своими особенностями. Среди наиболее распространенных можно выделить:

• IDEF0: Классическая методология для построения функциональных моделей. Она отлично подходит для описания системы верхнего уровня, показывая, что система делает, какие ресурсы потребляет и какие результаты производит.
• BPMN (Business Process Model and Notation): Современный и, возможно, самый популярный стандарт для моделирования бизнес-процессов. Его главное преимущество — интуитивно понятная графическая нотация, которая легко читается как бизнес-пользователями, так и техническими специалистами. BPMN идеально подходит для описания последовательности действий, событий и развилок в процессе.
• ARIS (Architecture of Integrated Information Systems): Это не просто нотация, а комплексная методология и программный продукт для описания организации с разных точек зрения (организационная структура, данные, функции, процессы).

Учитывая, что объектом исследования является коммерческий банк, где процессы имеют четко выраженный процедурный характер (последовательность операций, условия, участники), выбор был сделан в пользу нотации BPMN. Она позволяет с необходимой точностью и наглядностью описать workflow, например, обработки кредитной заявки, что является ключевым для практической части данной работы.

Глава 2. Практическое применение моделирования для оптимизации процессов в коммерческом банке

2.1. Построение функциональной модели процесса «как есть» (As-Is)

Для практической реализации был выбран один из ключевых и наиболее показательных процессов коммерческого банка — «Обработка заявки на потребительский кредит». На первом этапе была построена его модель в текущем состоянии («как есть» или As-Is) с помощью нотации BPMN. Анализ существующего процесса, как правило, включает в себя изучение регламентов, интервью с сотрудниками (кредитными менеджерами, службой безопасности) и фиксацию реального порядка действий.

Процесс «как есть» в типичном банке выглядит следующим образом: клиент подает заявку, менеджер вручную проверяет комплектность документов, затем последовательно передает пакет в службу безопасности для проверки клиента и в кредитный отдел для оценки платежеспособности. После получения двух заключений заявка выносится на кредитный комитет, который принимает окончательное решение. Весь документооборот при этом часто ведется на бумажных носителях.

Анализ построенной модели As-Is позволил выявить несколько классических «узких мест»:

• Последовательное согласование: Заявка ожидает в очереди сначала у службы безопасности, а затем у кредитного аналитика, что значительно удлиняет общее время обработки.
• Ручная проверка данных: Менеджер тратит время на задачи, которые могут быть автоматизированы, например, проверка кредитной истории по базам данных.
• Бумажный документооборот: Физическая передача документов между отделами создает риски утери информации и замедляет процесс.
• Отсутствие прозрачности: Клиент и руководство не могут в реальном времени отследить, на каком этапе находится заявка.

2.2. Разработка рекомендаций и построение целевой модели «как будет» (To-Be)

На основе выявленных в модели As-Is недостатков были сформулированы конкретные рекомендации по оптимизации и построена целевая модель процесса «как будет» (To-Be). Цель этой модели — продемонстрировать, как процесс должен функционировать для достижения максимальной эффективности.

Ключевые предложения по улучшению:

1. Внедрение параллельного согласования: После первичной регистрации заявки система должна автоматически направлять ее на проверку одновременно и в службу безопасности, и кредитному аналитику. Это сокращает время ожидания почти вдвое.
2. Автоматизация рутинных проверок: Интеграция банковской системы с внешними базами данных (например, БКИ) позволяет выполнять скоринг и первичную проверку клиента автоматически, освобождая время сотрудников для более сложных задач.
3. Переход на электронный документооборот: Все документы и заключения хранятся в единой системе, что исключает потерю данных и обеспечивает мгновенный доступ для всех уполномоченных участников процесса.

Новая модель To-Be, реализующая эти изменения, была также построена в нотации BPMN. Сравнение двух моделей наглядно демонстрирует преимущества предложенного решения.

Внедрение целевой модели «как будет» позволяет не просто ускорить процесс, но и фундаментально повысить его качество: снизить операционные риски, повысить прозрачность и управляемость, а также улучшить клиентский опыт за счет сокращения времени ожидания решения.

Таким образом, в рамках практической части был пройден полный цикл от анализа текущего состояния до проектирования оптимизированного бизнес-процесса, что доказывает эффективность применения методов моделирования.

[Смысловой блок: Заключение с подведением итогов исследования]

В ходе выполнения курсовой работы была успешно достигнута поставленная цель — разработана функциональная модель бизнес-процесса коммерческого банка и предложены пути ее оптимизации. Для этого были последовательно решены все поставленные задачи. Был проведен теоретический анализ проблем системного анализа и обоснована важность использования структурных методологий. Выполнен обзор современных инструментов моделирования, на основе которого был аргументированно выбран стандарт BPMN для решения практических задач.

В практической главе на примере процесса «Обработка заявки на потребительский кредит» была построена модель «как есть», выявлены ее ключевые недостатки и разработана целевая модель «как будет». Сравнительный анализ моделей убедительно доказал, что предложенные изменения (автоматизация, переход к параллельным согласованиям) ведут к значительному повышению эффективности процесса. Таким образом, работа полностью подтверждает практическую ценность бизнес-моделирования как инструмента анализа и совершенствования деятельности организации. Дальнейшим направлением исследования может стать расчет экономического эффекта от внедрения предложенной модели.

[Смысловой блок: Список использованной литературы]

При написании настоящей курсовой работы необходимо опираться на актуальную научную и практическую литературу. Библиографический список должен быть оформлен в соответствии с требованиями ГОСТ или методическими указаниями вашего учебного заведения. Ниже приведен пример оформления нескольких релевантных источников.

1. Репин В. В. Бизнес-процессы. Моделирование, внедрение, управление. — М.: Манн, Иванов и Фербер, 2013. — 512 с.
2. Каменнова М.С., Громов А.И. Моделирование бизнес-процессов с использованием CobiT // Открытые системы. СУБД. — 2011. — № 5. — С. 31-35.
3. BPMN 2.0 by Example. An introduction to the most important elements of BPMN. [Электронный ресурс]. URL: http://www.bpmn.org/ (дата обращения: 11.08.2025).

Список использованной литературы

1. Куликов Г. Г.,Набатов А. А., Речкалов А. А. Автоматизированное проектирование информационно-управляющих систем. Системное моделирование предметной области: Учеб. пособие / УГАТУ – Уфа, 1998. –104с.
2. Методология IDEF0. Функциональное моделирование. – М.: Мета- Технология, 1993. — 117 с.
3. Методология IDEF1X. Информационное моделирование. -М.: Мета-Технология. 1993. — 120 с.
4. Маклаков С. В. BPwin и ERwin. CASE – средства разработки информационных систем. –М.: ДИАЛОГ- МИФИ, 1999. – 256 с.
5. Зеленков Ю. А. Введение в базы данных, 1997.
6. Вендров А. М. CASE – технологии. Современные методы и средства проектирования информационных систем. –М.: Финансы и статистика, 1998. – 176 с.
7. Малыхина, М.П. Базы данных: основы, проектирование, использование. – СПб: БХВ Петербург.2006.
8. Гаджинский А. М. Логистика: учебник для высших и средних специальных учебных заведений. М: Финансы и статистика. 2003. 408 с.
9. Галатенко В.А. Стандарты информационной безопасности. Интернет-университет информационных технологий ИНТУИТ.ру. 2005.
10. Гореткина Е. Средства подготовки электронных документов. Computer Week, 1995, № 19.
11. Гладкий А.А. Бухучет и финансы для руководителей и менеджеров М.: 2007
12. Голод Е.С. Российский рынок CRM-решений. М.: Планета КИС, 2002.
13. Грекул В.И., Денищенко Г.Н., Коровкина Н.Л. Проектирование информационных систем. М.: Интернет-университет информационных технологий — ИНТУИТ.ру. 2005. 320с.
14. Днепров А.Г. Microsoft Access 2007. Самоучитель. М.: 2009
15. Дубянский В.К. Руководство пользователя «1С – Торговля и Склад». СПб.: Питер, 2007.
16. Ивлиев М.К., Порошина Л.А. Автоматизация оперативного и бухгалтерского учета товаров. Учебное пособие. 2002
17. Карпова Т.С. Базы данных: модели, разработка, реализация.- СПб. : Питер, 2007.
18. Константайн Л., Локвуд Л. Разработка программного обеспечения. СПб.: Питер, 2004.
19. Коуров Л.В. Информационные технологии в работе предприятий. – Минск: Амалфея, 2005.
20. Когаловский, М.Р. Базы данных. Проектирование, реализация и сопровождение. – СПб: Вильямс, 2001.
21. Лапонина О.Р. Основы сетевой безопасности: криптографические алгоритмы и протоколы взаимодействия. Интернет-университет информационных технологий ИНТУИТ.ру 2005.
22. Гаврилова Т. А., Хорошевский В. Ф. Базы знаний интеллектуальных систем.- СПб: Питер, 2000.
23. Якушев Д. IT-проектирование в программе MS Visio 2010 Professional.
24. Б. Леонтьев MS Visio 2002 Professional. Полное руководство пользователя. М.:Солон-Р. 2002