Пример готовой курсовой работы по предмету: Деньги и кредит
Содержание
Введение 2
Глава 1 «Преступление» и «отмывание доходов»: определение и теоретические аспекты 4
Глава 2 Отмывание доходов в России и банковские принципы по противодействию легализации отмывания доходов: исторические точки зрения на проблему8
Заключение 13
Список литературы 15
Выдержка из текста
Введение
Под термином «отмывание денег» имеются в виду методы и процедуры, позволяющие полученные в результате незаконной деятельности средства переводить в другие активы для сокрытия их истинного происхождения, настоящих собственников или иных аспектов, которые могли бы свидетельствовать о нарушении законодательства. Наиболее широко различные способы отмывания денег используются в таких случаях, как торговля наркотиками и оружием, мошенничество, террористическая деятельность, вымогательство, проституция, торговля контрабандными и украденными товарами. Однако по своей сути отмывание денег сопровождает любое преступление, мотивом которого является получение дохода.
Отмывание денег (преступление экономического характера) существовало в России издавна, только отличие от сегодняшнего отмывания денег в изощренности применяемых преступниками способов. Если до распространения в России оружия, финансовые учреждения грабились чуть не с топором в руках, то сейчас процесс отмывания преступных доходов превратился чуть не в искусство, благодаря развитию средств массовой информации, интернета, распространения оружия.
Традиционно в настоящем времени процесс отмывания денег состоит из трех этапов. На первом этапе (этап размещения) происходит размещение незаконных доходов в финансовых институтах. Второй этап (этап преобразования) заключается в проведении финансовых операций, целью которых является сокрытие преступного происхождения доходов. На третьем этапе (этап консолидации) «очищенный» капитал возвращается преступнику в виде денежных средств, имущества или имущественных прав. Классические схемы отмывания денег включают в себя использование операций с наличностью, злоупотребления услугами банковских и других финансовых институтов, операции с дорогостоящим движимым и недвижимым имуществом, азартные игры. В последние годы широкое распространение получили схемы с вовлечением офшорных финансовых компаний, сети Интернет, кредитных карт, небанковских («альтернативных») систем перевода денежных средств и международной торговли товарами и услугами.
Рассмотрим поэтапно совершенствование отмывания преступных доходов в России, для этого обратимся к значению термина «отмывание доходов», используем для этого словари и энциклопедии разных временных периодов. Затем проанализируем статьи трех авторов, также представляющих разные исторические рамки.
Список использованной литературы
1.Ключевский В.О. Терминология русской истории./ М. 1989.
2.Тарновский Е. Н. Движение преступности в Европейской России за 1874— 1894 гг. // Журнал Министерства юстиции. 1899. № 3
3.Костюковский Я. История российской организованной преступности // Вопросы экономики, № 2, 1989.
4.Гернет М.Н. Преступный мир Москвы./ М. 1991.
5.Михневич Вл. Язвы Петербурга./ СПб. 1886.
6.Кошко А.Ф. Очерки уголовного мира царской России./ М. 1992.
7.Чалидзе В.Н. Уголовная Россия. М., 1990.
8.Гуров А. Профессиональная преступность. Прошлое и настоящее./ М. 1990.
9.Гуров А. Профессиональная преступность. Наследие Ваньки Каина./ М. 1994.
10.Гуров А. Красная мафия./ М. 1995.
11.Овчинский В. Мафия: необъявленный визит./ М. 1993.
12.Разинкин В.С. Воры в законе и преступные кланы./ М. 1995.
13.Правители преступного мира.//Под ред.: А.И.Гурова. / М. 1991.
14.Раззаков Ф. Бандиты времен капитализма./ М. 1996.
15.Раззаков Ф. Бандиты времен социализма./ М. 1997.
16.Модестов В.Н. Москва бандитская./ М. 1996.
17.Константинов А., Дикселиус М. Бандитская Россия./ СПб, М. 1997.
18.Основы борьбы с организованной преступностью.// Под ред.: В.Овчинский, В.Эминов, Н.Яблоков./ М. Инфра-М. 1996.
19.Abadinsky H. Organized crime. Fourth edition.// Nelson-Hall. Chicago. 1994.
20.Organised crime has become Russia’s fastest growth industry // Europe 2000. Quarterly newsletter. Brussels. March. 1996.
21.Organised crime in Baltic region // Collected articles. Criminological research centre./ Riga. November. 1997.
22.Преступность и правонарушения. Статистический сборник. 1992./ М. МВД РФ. 1993.
23.Организованная преступность в России: теория и реальность /ред. Я.Гилинский. СПб.: СПбФ ИС РАН, 1996.
24.Лунеев В.В. Преступность XX века: Мировые, региональные, и российские тенденции // М.: Норма, 1997.
25.Преступность и правонарушения. Статистический сборник. 1998/М.МВД РФ. 1998
Интернет-ресурсы:
- www.dic.academic.ru – Мир словарей
