Содержание
Введение
1 Сущность, основные формы отмывания капиталов
2. Проблема банковской безопасности и отмывания денег
2.1. Анализ наиболее крупных банковских мошенничеств в мире
2.2. Рост и разнообразие форм отмывания денег
3. Действия Банка России по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём
Заключение
Список литературы
Содержание
Выдержка из текста
— конверсия или передача собственности, если известно, что эта собственность получена от совершения преступления или преступлений, указанных в Конвенции, или от участия в подобном преступлении или преступлениях, с целью сокрытия или маскировки незаконного источника происхождения собственности или содействия лицу, вовлеченному в совершение подобного преступления или преступлений, чтобы оно могло избежать юридических последствий своих действий;
Объектом исследования являются общественные отношения, складывающиеся на различных уровнях банковской системы между субъектами финансового мониторинга, направленные на достижение целей противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
Таким образом, маркетинг в банке это стратегия и философия банка, требующая тщательной подготовки, глубокого и всестороннего анализа, активной работы всех подразделений банка от руководителей до низовых звеньев. Всех, чья работа может повлиять на клиента. Маркетинговый подход в организации деятельности предполгает переориентацию банка со своего продукта на потребности клиента. Поэтому необходимо тщательное изучение рынка, анализ изменяющихся вкусов и потребностей потребителей банковских услуг.
Денежно-кредитная политика является важнейшим элементом макроэкономической политики современного государства. С теоретической точки зрения приоритеты денежно-кредитной политики время от времени меняются.
5) проанализировать лексикографические критерии отбора англоязычных и франкоязычных терминов банковского дела, чтобы сформировать мини-словарь банковских терминов на английском и французском языках.
Эффективное функционирование банковской сферы оказывает значительное влияние на преодоление экономических кризисов, воздействует на темпы инфляции и обеспечивает финансовую стабильность. Структурные изменения, происходящие в современной банковской сфере, делают реинжиниринг неотъемлемой частью современного банковского управления.
В литературных источниках широко представлены методы управления качеством создаваемых IT-продуктов, обоснована необходимость управления процессами в IT-проектах, но недостаточно информации о ключевых факторах успеха управления IT-проектами в банковской сфере. Нет ответа на главный вопрос: «Требует ли управление успешными IT-проектами в банковской сфере особого подхода?».
Теоретическая и практическая значимость работы состоит в том, что выполненное исследование развивает мало разработанное в отечественной экономической науке направление, расширяет его методологи¬ческий и методический аппарат.
Банки осуществляют перераспределение свободных денежных средств между субъектами рыночной экономики, привлекая в виде вкладов и депозитов свободные средства (в первую очередь от населения) и размещая данные средства путем предоставления кредитов населению, частным предпринимателям, а также промышленным, торговым предприятиям и организациям.Главной целью банковской деятельности является получение филиальными отделениями максимально возможной прибыли.Цель исследования – исследование конкурентоспособности в банковской сфере, на примере Сбербанка России.
Для решения поставленных задач был использован комплекс методов научного исследования, а также совокупность приемов и операций (методик), обеспечивших достижение поставленной цели, реализацию задач и обоснованность выводов: теоретический анализ научных источников по исследуемой проблеме; психологическое тестирование; методы качественного и количественного анализа эмпирических данных.
Для решения поставленных задач был использован комплекс методов научного исследования, а также совокупность приемов и операций (методик), обеспечивших достижение поставленной цели, реализацию задач и обоснованность выводов: теоретический анализ научных источников по исследуемой проблеме; психологическое тестирование; методы качественного и количественного анализа эмпирических данных.
Список литературы
1.Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». (ред. от 28.11.2007 г., с изм. и дополнен. вступ. в силу с 15.01.2008 г.)
2.Указ Президента РФ от 01.11.2002 г. № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
3.Указ Президента РФ от 09.03.2004 г. № 314 «О системе и структуре органов исполнительной власти».
4.Постановление Правительства РФ от 07.04.2004 г. № 186 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу».
5.Постановление Правительства РФ от 23.06.2004 г. № 307 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу».
6.Указание Банка России № 1485-У от 09 августа 2004 «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях»
7.Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.04.2005 г. № 54 «Об утверждении Положения о межрегиональных управлениях Федеральной службы по финансовому мониторингу»
8.«Борьба с отмыванием денег: международный опыт и уроки для России”, материал Фонда «Бюро экономического анализа». сентябрь 2000 г.
9.«Борьба с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма» Банковское дело. дело. 2003 . N 7. — С. 45-47
10.«Взыскание долгов и криминал.» Скобликов П.А. М., 1999.
11.«Организованная преступность» 2. М., 1996, С. 29.
12.«Бизнес и политика» Одинцов А.А. «Криминальная конкуренция в России» 1997, №6, С.16-25.
13.«Финансы и кредит» № 26 (Июль 2007 г.) Ярлыков С.Ю. «Банковский мониторинг операций, связанных с легализацией преступных доходов» »
14.«Финансы и кредит» № 11 (Март 2008 г.) Ярлыков С.Ю. «История и причины возникновения нового направления в банковской деятельности: Противодействие легализации преступных доходов»
15.«Материалы Совета Европы по борьбе с отмыванием денег» 1990г.
16.Сайт: http://www.gloffs.com/dangers.htm
17.«Теневая экономика и экономическая преступность» [Электронный учебник], Бекряшев А. К., Белозеров И. П., Бекряшева Н. С., Леонов И. В., Гл.4.4.,Омский государственный университет, 2002г. Веб Сайт: http://newasp.omskreg.ru/bekryash/
18.http://www.fsfmcfo.ru/
19.http://www.omamvd.ru/Data/Obuch/Docs/ch77177/ch88888/uch/ch1p11.htm
20.http://www.vnii-mvd.ru/news/393
21.http://www.russia-trade.ru/t.asp?cont=russianlaws/off_shore/usa/knlp.htm
список литературы