Содержание
ВВЕДЕНИЕ 3
1. Понятие и правовой статус кредитной организации 5
2. Кредитная организация и её ответственность 10
2.1 Ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства 10
2.2 Ответственность кредитных организаций за нарушение налогового и бюджетного законодательства 14
2.3 Административно-правовая ответственность кредитных организаций 20
2.4 Уголовно-правовая ответственность кредитных организаций 23
2.5 Гражданско-правовая ответственность кредитных организаций 30
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 34
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 35
Выдержка из текста
ВВЕДЕНИЕ
Появление кредитных организаций связано с расширением товарооборота и торговли, которые повлияли на развитие денежных отношений и выделение специализированных организаций, которые осуществляют их обслуживание.
На современном этапе кредитные организации занимают важное место в экономической системе любого государства, и выполняют определенные функции: обеспечивают потребности хозяйствующих субъектов в денежных средствах (предоставление кредитных ресурсов); создают условия для сбережения и накопления денежных ресурсов населения (привлечение денежных средств во вклады, которые в свою очередь являются ресурсами для кредитования); осуществляют перемещение денежных средств (предоставление расчетных услуг).
Кредитные организации занимают важное место в развитии банковской системы, которая является значимой для экономики страны, а ее нормальная, полноценная финансово-хозяйственная деятельность обеспечивает поступательное развитие предприятий реальной экономики и социальное благополучие населения.
Данная тема является актуальной, так как на государственном уровне признана особая значимость кредитных институтов для национальной безопасности, экономики, общества и государства в целом.
Предметом изучения данной работы являются правовые отношения, причиной возникновения которых является применение мер государственного принуждения в случае нарушения кредитными организациями федерального законодательства.
Объект исследования курсовой работы – нормативно-правовые акты, которые предусматривают меры ответственности для кредитных организаций, в случае нарушения ими законодательства и устанавливающие процессуальный порядок привлечения кредитных организаций к данной ответственности.
Гражданский кодекс РФ, Административный кодекс РФ, Уголовный кодекс РФ, Налоговый Кодекс РФ, учебники по налоговому и банковскому праву являются теоретической базой работы.
Целью работы является определение ответственности кредитных организаций.
Задачи курсовой работы:
— изучить правовое положение кредитных организаций;
— рассмотреть ответственность кредитных организаций в случаях нарушений банковского законодательства;
— рассмотреть ответственность, предусмотренную для кредитных организаций за нарушения налогового законодательства;
— рассмотреть ответственность кредитных организаций за нарушения бюджетного законодательства;
— рассмотреть ответственность кредитных организаций в сфере административного права;
— рассмотреть ответственность кредитных организаций в области уголовного права;
— рассмотреть ответственность кредитных организаций в гражданско-правовой сфере;
Список использованной литературы
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ, от 21.07.2014 N 11-ФКЗ)
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 29.06.2015) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015)
3. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 05.04.2016) "О банках и банковской деятельности"
4. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2015) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.03.2016)
5. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 30.12.2015) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016)
6. Крохина Ю.А. Налоговое право России. Учебник для вузов. – М.: Норма, 2012. – С. 535.
7. Апель А.Л. Основы налогового права. Учебник, 2-е изд. – СПб: Питер, 2013. – С. 152.
8. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ (ред. от 26.04.2016) (с изм. и доп., вступ. в силу с 05.05.2016)
9. Евстигнеев Е.Н., Викторова Н.Г. Финансовое право. – СПб: Питер, 2013. – С. 141.
10. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 N 145-ФЗ (ред. от 15.02.2016, с изм. от 30.03.2016)
11. Саттарова Н.А. Бюджетное право. Учебник. – М.: Норма, 2012. – С. 213.
12. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 01.05.2016)
13. Батычко В. Т. Контрольные вопросы по уголовному праву Москва , 2012 г. С. 25-30
14. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 29.06.2015) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015)
15. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 31.01.2016)
16. Постановление Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от 08.10.1998 (ред. от 24.03.2016) "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами"