Ответы на билеты по предмету: Банковское дело (Пример)
СОДЕРЖАНИЕ:
Дисциплина: Экономическая теория 3
1. Этапы становления и развития экономической теории. Российская экономическая мысль, ее вклад в мировую экономическую науку. 3
2. Предмет и метод экономической теории. Экономическая категория, экономический закон и закономерность как ступени познания экономических явлений. 4
3. Взаимосвязь производства и потребления. Проблема ограниченности ресурсов. Виды ресурсов. Классификация потребностей. Кривая производственных возможностей 5
4. Собственность как экономическая категория: сущность, формы, законы. Эволюция форм собственности. 6
5. Товарное хозяйство: условия возникновения, основные черты и типы. Историческая динамика товарного производства. 8
6. Товар и его свойства. Альтернативные теории свойств товара и стоимости. 9
7. Предпринимательский капитал: различия трактовок. Функции, источники и методы формирования предпринимательского капитала. 10
8. Кругооборот и оборот капитала. Стадии кругооборота капитала. Основной и оборотный капитал. Показатели эффективного использования капитала. Материальный и моральный износ. Амортизация. 11
9. Факторное распределение доходов: предпринимательский доход, заработная плата, процент и экономическая рента. 12
10. Основные макроэкономические показатели и их измерение. ВВП и методы его подсчета. Балансовый метод и метод системы национальных счетов. 17
11. Экономический рост: сущность, типы, темпы и модели. Факторы и интегральные показатели экономического роста. 19
12. Потребление и сбережения. Предельная и средняя склонность к потреблению и сбережению. Парадокс бережливости. 20
13. Инвестиции: классификация и их функциональное назначение. Факторы, влияющие на величину инвестиций. 20
14. Экономические теории цикличности развития экономической системы. Длинные волны. Содержание экономического цикла. Фазы цикла. Экономический кризис. 21
15. Необходимость, пределы, инструменты государственного регулирования экономических процессов. 24
Дисциплина: Микроэкономика 26
16. Функции предложения конкурентной фирмы в коротком и длительном периодах. Кривая предложения фирмы. Эластичность предложения по цене. 26
17. Количественный подход и порядковый подход к анализу полезности и спроса. Равновесие потребителя. Функция индивидуального спроса. 28
18. Равновесие на рынке совершенной конкуренции по Вальрасу и Маршаллу. Устойчивость и неустойчивость рыночного равновесия. Излишек потребителей. Паутинообразная модель: понятие, сущность, виды. 30
19. Равновесие предприятия в коротком и длительном периодах на рынке совершенной конкуренции. Регулирование рынка совершенной конкуренции: последствия введения акцизов, дотаций и установления директивных цен. 34
20. Фирма в условиях монополии. Ущерб, причиненный монополией. Ценовая дискриминация: сущность, условия осуществления, виды. Естественная монополия. 35
21. Олигополия: понятие и сущность. Олигополистические модели. Равновесие предприятия на рынке несовершенной конкуренции. 38
22. Статус фирмы на рынке факторов и условие максимизации прибыли. Сравнительный анализ состояния равновесия на рынке труда при совершенной конкуренции, монополии, монопсонии. Двухсторонняя монополия на рынке труда. 40
23. Общее и частичное равновесие: понятие, сущность, цена. Модель Вальраса. Общее экономическое равновесия и общественное благосостояние. Оптимальность по Парето: понятие, сущность, виды и методы определения. 43
24. Общественные блага: понятие, сущность и виды. Определение оптимального объема производства общественных благ. 49
25. Внешние эффекты и внешние затраты: понятие, сущность, интернализация. Теорема Коуза. 50
Дисциплина: Макроэкономика 54
26. Сравнительный анализ моделей потребительского выбора 54
27. Концептуальные подходы к формированию функций автономных и индуцированных инвестиций. 55
28. Теоретические подходы к обоснованию вида кривых совокупного спроса и совокупного предложения. Механизм установления краткосрочного и долгосрочного равновесия на рынке благ. 57
29. Спрос на деньги и предложение денег. Сущность, концептуальные подходы к обоснованию функции спроса на деньги. Равновесие на денежном рынке. 60
30. Совместное равновесие на рынках благ и финансовых активов при фиксированных ценах. 64
31. Неоклассическая и кейнсианская концепции занятости. 65
32. Механизмы развития инфляционной спирали при монетарном и фискальном импульсах. 66
33. Сравнительный анализ моделей делового цикла. 67
34. Теоретические основы построения и специфика неокейнсианских и неоклассических моделей экономического роста. Модель Р. Солоу. 68
35. Сравнительный анализ результативности воздействия фискальной и денежно – кредитной политики на изменение реального объема производства, уровень цен и занятость в экономике. 71
Дисциплина: Деньги, кредит, банки 75
1. Эволюция представлений о сущности денег и характере выполняемых ими функций. Современные формы денег, их особенности. 75
2. Денежная масса и денежная база: основные понятия и характер взаимосвязи. Денежные агрегаты. 80
3. Сущность кредита, его формы и виды. Функции кредита. Принципы банковского кредитования. 81
4. Структура финансового рынка: основные сегменты. Финансовое посредничество. Виды финансовых посредников. 84
5. Принципы построения современных банковских систем. Банковская система РФ: основные уровни и участники. 87
6. Денежно-кредитное регулирование: сущность, субъекты и объекты. Инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ и особенности их реализации. 90
7. Сущность, функции и принципы деятельности коммерческих банков. Виды банков. 93
Дисциплина: Финансы 95
8. Эволюция теоретических взглядов на финансы. 95
9. Современные научные представления о категории «финансы». 96
10. Финансовая система: состав и характеристика ее подсистем и звеньев. 96
11. Финансовые институты. 99
12. Финансовая политика, её направления и инструменты. 100
13. Органы управления государственными финансами в РФ, их полномочия. 102
14. Финансовый контроль, его виды. 106
Дисциплина: Страхование 109
15. Страховой рынок РФ: участники рынка, субъекты страхового дела, регулирование страховой деятельностью. 109
16. Организация личного страхования в РФ: назначение, содержание, принципы, классификация видов. 110
17. Имущественное страхование: назначение, содержание, принципы, классификация видов. 113
Дисциплина: Налоги и налогообложение 117
18. Экономическое содержание, функции, основные элементы и классификация налогов. 117
19. Налоговая система РФ: структура, принципы построения и основные элементы. 120
20. Налоговая политика государства. Основные направления налоговой политики РФ на среднесрочную перспективу. 123
Дисциплина: Корпоративные финансы 126
21. Собственные оборотные средства корпорации: сущность, порядок определения, источники финансирования. 126
22. Система финансовых взаимоотношений корпораций с бюджетом и внебюджетными фондами. 128
23. Анализ и планирование денежных потоков корпораций. 130
Дисциплина: Рынок ценных бумаг 135
24. Рынок ценных бумаг: экономическая сущность и роль в экономической системе. 135
25. Экономическая сущность, классификация и значение ценных бумаг. 136
26. Институционально-организационное строение фондового рынка. 139
Дисциплина: Инвестиции 141
27. Понятие коллективных инвестиций. Основные формы коллективного инвестирования. 141
28. Венчурное финансирование инвестиционных проектов. 142
29. Финансовые инвестиции. Основные инвестиционные качества ценных бумаг. 143
Дисциплина: Оценка стоимости бизнеса 146
30. Факторы, влияющие на величину стоимости бизнеса. 146
31. Методы затратного подхода к оценке стоимости бизнеса. 147
32. Метод капитализации доходов. 149
Дисциплина: Бюджетная система Российской Федерации 150
33. Бюджетная система РФ, ее принципы. 150
34. Бюджетный процесс и полномочия его основных участников. 151
35. Основные направления бюджетной политики на среднесрочную перспективу. 154
Дисциплина: Банковское дело 156
1. Банковская система РФ: структура, особенности деятельности ее участников 156
2. ЦБ РФ: цели деятельности и функции. ЦБ РФ как мегарегулятор финансового рынка. 158
3. Организационно-правовые формы банков, органы управления и обособленные структурные подразделения банков. 159
4. Порядок государственной регистрации банков и лицензирования банковской деятельности. Основания для отзыва лицензии. 162
5. Собственный капитал банка: назначение, источники и функции. Требования к достаточности собственного капитала банка. 165
6. Структура ресурсов (пассивов) банка. 169
7. Виды банковских вкладов (депозитов).
Особенности договора банковского вклада с физическим лицом. 170
8. Выпуск банком сберегательных и депозитных сертификатов. Виды банковских сертификатов. 172
9. Выпуск банком векселей. Виды банковских векселей. 175
10. Облигации банков как источник заемного капитала. особенности их выпуска и размещения 176
11. Система страхования вкладов физических лиц в банках РФ. Функции Агентства по страхованию вкладов. 179
12. Сущность и виды межбанковских кредитов. Способы их предоставления и оформления. 181
13. Кредиты Банка России как инструмент рефинансирования КБ, порядок их выдачи и погашения 184
14. Классификация банковских активов, характеристика основных групп банковских активов. 186
15. Виды банковских кредитов и принципы кредитования. 190
16. Способы выдачи и погашения банковских кредитов: разовое кредитование, кредитная линия, кредитование счета, синдицированный кредит. 192
17. Организация кредитного процесса в коммерческом банке. Этапы кредитного процесса. 194
18. Характеристика форм обеспечения возвратности банковских кредитов. Поручительство и независимая гарантия как способы обеспечения банковских кредитов. 195
19. Залог как основной способ обеспечения банковских кредитов: виды, требования к качеству, порядок оформления. 198
20. Кредитная политика банка: состав и значение. 199
21. Национальная платежная система РФ: понятие, субъекты. Виды и критерии значимости платежных систем. 201
22. Банковские счета, их виды. Порядок их открытия и проведения операций. Договор банковского счета. 202
23. Расчеты платежными поручениями и прямое дебетование: сущность, сфера применения и сравнительная характеристика. 204
24. Расчеты инкассовыми поручениями и аккредитивами: сущность, сфера применения и сравнительная характеристика. 207
25. Виды профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг. 209
26. Инвестиционная деятельность банков на рынке ценных бумаг. 212
27. Классификация банковских рисков. Организация управления рисками в банке. 214
28. Лизинговые и факторинговые услуги банков, особенности их предоставления и погашения. 216
Дисциплина: Рынок банковских услуг 219
29. Состав и структура рынка банковских услуг. Банковские услуги и продукты. Свойства банковских услуг. 219
30. Виды банковских услуг: общая характеристика 220
31. Сущность и виды банковской конкуренции. Методы конкурентной борьбы в банковской сфере. 224
32. Общая характеристика услуг банков по привлечению средств клиентов 226
33. Платежные услуги банков: сущность и виды. Регулирование платежных услуг. 227
34. Платежные услуги банков для частных лиц: особенности и способы проведения. 228
35. Платежи с помощью банковских карт. Виды банковских карт. Участники карточной платежной системы, их функции 229
Содержание
Выдержка из текста
Основные задачи изучения дисциплины «Банковское дело» состоят в следующем: В свою очередь дисциплина «Банковское дело» необходима для выпускников по специализациям «Финансовый менеджмент»,
Стоимость сдаваемого в лизинг оборудования — 56 тыс. руб. Срок лизинга — 2 года. Норма амортизации — 10 %. Процент за кредит — 15 % за год. Согласованная по договору ставка комиссионного вознаграждения лизингодателя — 4 % годовых от стоимости оборудования. Ставка НДС — 18 % к выручке от реализации оборудования.
К банковским инвестициям принято относить ценные бумаги со сроком до момента погашения свыше одного года. Эти бумаги, как правило, не включаются во вторичный резерв ликвидных активов, и их наличие в портфеле банка обусловлено главным образом соображениями получения дохода в виде процентных выплат. Меньшая ликвидность инвестиционных ценных бумаг объясняется не отсутствием для них рынка — большинство выпусков ценных бумаг, хранимых в портфеле банка, активно обращается на вторичном рынке. Недостаток этих бумаг состоит в том, что их курс может испытывать значительные колебания, поскольку он зависит от такого неустойчивого фактора, как рыночная норма процента. Чем больше срок облигации до момента выкупа, тем сложнее правильно прогнозировать будущую динамику ее рыночной стоимости. Эти объясняется меньшая пригодность инвестиционных бумаг для обеспечения ликвидности.
Теоретической базой послужил труды отечественных авторов в области финансов, банковского дела, таких как Белоглазова Г.Н., Грязнова А.Г., Маркина Е.В., Седова, М.Л., Ковалев В.В., Костерина, Т.М., Лаврушин, О.И. и др.
Сегодня, в условиях развитых товарных и финансовых рынков, структура банковской системы резко усложняется.
Программа учебной дисциплины является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности СПО 080110 Банковское дело.Программа учебной дисциплины может быть использована в дополнительном профессиональном образовании (в программах повышения квалификации и переподготовки) специалистов по банковскому делу по направлению 080000 Экономика и управление. оценивать состояние действующей системы регулирование и банковского надзора на основе доступных надзор информационных источников и статистических материалов;
Прямое и косвенное банковское кредитование потребительских нужд населения.Предоставление кредитов физическим лицам с использованием банковских карт
В отличие от других кредитов, объектом потребительского кредита могут быть и товары, и деньги. Товарами, продаваемыми в кредит, как и оплачиваемыми за счёт банковских ссуд, являются предметы потребления длительного пользования. Субъектами кредита, с одной стороны, выступают кредиторы, в данном случае это коммерческие банки, специальные учреждения потребительского кредита, магазины, сберкассы и другие предприятия, а с другой стороны заемщики люди. Во Франции около 1/4 всего потребительского кредита предоставляется банками и 3/4 специализированными кредитными учреждениями. Но поскольку последние получают необходимые им средства в большей мере за счёт банковских ссуд, то фактически 9/10 всей суммы потребительского кредита предоставляется банками. Погашается потребительский кредит в разовом порядке или с расчётного платежа.
3. Что такое депозитная (начальная) и вариационная (переменная) маржа? Определите сумму выигрыша или проигрыша банка «Орбита» по итогам проведения торгов, прошедших на следующий день, если котировочная цена базового актива по аналогичным контрактам была зафиксирована на уровне 100,84%.
Исторически сложившись как одна из наиболее жестко регулируемых экономических сфер деятельности, банковское дело постепенно превращается в дерегулируемый бизнес в США, Канаде, Западной Европе, Японии и других развитых странах мира.Прошлому поколению банковское дело казалось значительно более простым и безопасным, чем сегодня.Банки играют огромную роль в дальнейшем углублении и совершенствовании рыночных отношений в стране, поэтому тема банковского дела очень актуальна в настоящее время.
Пассивные операции такие операции, посредством которых банки формируют финансовые ресурсы (например, привлечение вкладов, продажа ценных бумаг для последующего использования в качестве активных средств) [9].
Информационной базой для написания данной работы послужили научные работы и публикации, касающиеся вопросов формирования банковской системы России, ее характерных черт и особенностей, а также специальная и учебная экономическая литература.
Однако на рубеже нынешнего столетия ситуация изменилась, и для банков началась эпоха конкуренции охоты на клиентов. Если раньше клиент сам должен был идти в банк для открытия счета, то теперь банки начали предлагать клиентам (прежде всего предпринимателям) услуги прямо на дому, соревнуясь в том, кто предложит наиболее выгодные условия.
