Ответы на билеты по предмету: Банковское дело (Пример)
Содержание
1.Управление ликвидностью коммерческого банка.
2.Правовое регулирование деятельности центральных банков.
3.Критерии и методы оценки финансовой устойчивости коммерческих банков.
4. Банковские риски: виды, содержание, классификация и методы минимизации.
5.Подходы Банка России к оценке финансовой устойчивости коммерческого банка.
6. Общая характеристика ФЗ РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)».
7.Необходимость и сущность кредита. Структура кредита. Особенности развития кредитных отношений в современных условиях.
8. Формы и виды денег. Эволюция форм и видов денег.
9. .Порядок регистрации, лицензирования, реорганизации и ликвидации коммерческих банков в России.
10. Формы обеспечения возвратности банковских кредитов и особенности их применения в банках.
11. Необходимость и предпосылки появления и применения денег.
12. Формирование и развитие банковской системы России в условиях финансовой нестабильности.
13.Структура денежной массы. Особенности структуры денежной массы современной России.
14. Банковская система: понятие, типы, структура.
15.Характеристика банковского менеджмента и его правовые основы.
16.Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы
17.Процесс управления кредитным риском в коммерческом банке.
18.Инструменты Банка России по предоставлению ликвидности коммерческим банкам в условиях ограничения доступа к внешним рынкам финансирования.
19.Спрос на деньги и предложение денег: понятие и факторы, их определяющие.
20.Расходы коммерческих банков: структура, виды, оценка уровня.
21.Виды деятельности КБ на рынке ценных бумаг. Особенности инвестиционной политики КБ.
22.Характеристика законов денежного обращения.
23.Организация и порядок предоставления банковских кредитов.
24.Зарубежные модели оценки финансовой устойчивости коммерческого банка.
25.Понятие и содержание совокупного денежного оборота. Факторы его устойчивости.
26.Доход коммерческого банка: структура, источники, оценка уровня.
27.Активные операции коммерческого банка: виды, структура, способы оценки качества активов.
28. Оценка достаточности капитала в соответствии с рекомендациями Базеля III.
29.Платежная система: понятие и структура.
30. Оценка ликвидности коммерческого банка и ее взаимосвязь с финансовой устойчивостью.
31. Современное состояние национальной платежной системы России.
32. Функции и значение собственного капитала.
33. Денежная эмиссия: сущность, виды, механизм.
34. Дистанционное банковское обслуживание: виды услуг, состояние и перспективы развития в России.
35.Инфляция в России. Применение Банком России режима инфляционного таргетирования и плавающего курса рубля.
36. Пассивные операции коммерческих банков: виды, значение в формировании ресурсной базы коммерческого банка.
37.Денежная система: определение, элементы, принципы организации.
38.Центральные банки и их роль в современном обществе.
39.Депозитная политика коммерческого банка: сущность и направления развития
40.Инфляция: сущность, причины, формы проявления, социально-экономические последствия.
41.Розничное кредитование: виды кредитов и порядок их предоставления
42.Маркетинг в коммерческом банке и его значение в деятельности банка
43.Привлеченные ресурсы коммерческих банков, состав и классификация. Факторы, влияющие на размер привлеченных ресурсов.
44.Залоговое обеспечение банковских кредитов.
45.Теории денег и их эволюция. Особенности развития теории денег в российской экономической науке.
46.Управление ресурсами коммерческого банка. Оценка сбалансированности ресурсов в коммерческом банке.
47.Кредитные операции коммерческого банка: сущность; виды кредитов и источники их погашения
48. Показатели прибыльности и рентабельности коммерческого банка и их характеристика.
49. Безналичный денежный оборот в РФ и его организация
50. Наличный денежный оборот и его характеристика
51. Валютный рынок и его элементы. Характеристика современного валютного рынка России
52. Роль Банка России по поддержанию устойчивости и формированию условий для стабильного развития банковской системы.
53. Организационно-правовые основы деятельности коммерческих банков Российской Федерации и классификация банков.
54. Управление операционным риском коммерческого банка.
55. Кредитование коммерческим банком корпоративных заемщиков: состояние и перспективы развития
56. ФЗ РФ «О валютном регулировании и валютном контроле»
57. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы.
58. Управление валютным риском коммерческого банка и его влияние на результаты банковской деятельности.
59. Операционный банковский риск и его характеристика
60. Задачи и функции центрального банка и их развитие в современных условиях.
61. Понятие валюты. Виды валют. Основные признаки классификации валют
62. Управление банком в процессе санации: основные процедуры и особенности проведения в современных условиях.
63. Влияние валютной политики на макроэкономическое равновесие.
64. Методы оценки кредитоспособности юридических лиц.
65. Налично-денежный оборот в России и особенности его организации.
66. Управление фондовым риском коммерческого банка: состояние и влияние на финансовую устойчивость.
67.Банковские кризисы: сущность, формы проявления в различных странах, меры регулятора по предотвращению последствий кризиса.
68.Использование банковской гарантии и поручительства в процессе обеспечения банковских ссуд
69.Особенности применения различных форм безналичных расчетов в практике современной России.
70.Банковский маркетинг: содержание и характеристика его составных элементов, принципы и приемы банковского маркетинга.
71.Особенности взаимоотношений банка с клиентами и их регулирование.
72.Основные формы и методы банковского надзора в России.
73.Управление рыночными рисками коммерческого банка: структура рисков, влияние на доходность банковского бизнеса.
74.Стратегическое и текущее планирование в коммерческом банке.
75.Страхование рисков при предоставлении банковских кредитов.
76.Особенности банковского регулирования и надзора в развитых странах.
77.Межбанковский кредитный рынок: состояние и перспективы развития в России.
78.Формы взаимодействия банков развития с кредитными организациями по поддержке субъектов малого и среднего предпринимательства.
79.Банковские продукты и услуги: сущность, виды и перспективы развития.
80.Центральные банки и основы их деятельности. Понятие и формы независимости центрального банка.
81.Управление процентным риском коммерческого банка.
82.Лизинговые операции коммерческих банков.
83.Ключевая ставка и основные индикаторы финансового рынка России.
84.Денежный и платёжный оборот: сходства и различия. Структура денежного и платёжного оборота и его изменение в современных условиях.
85.Деятельность коммерческих банков в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём.
86.Факторинговые операции коммерческого банка
87.Перспективы развития ЦБ-ков в условиях мирового финансового кризиса.
88.Роль кредита в современной рыночной экономике. Границы применения кредита на макро- и микроуровне.
89.Формы и виды кредита. Современные проблемы кредитования и тенденции его развития
90.Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
91.Эволюция возникновения и развития института центрального банка.
92.Дискуссионные проблемы сущности денег. Новые явления в функциях денег на современном этапе.
93.Операции коммерческого банка с банковскими картами: сущность, виды и направления развития
94.Современные представления о сущности и функциях банка.
95.Взаимодействие коммерческих банков и Агентства по ипотечному жилищному кредитованию в реализации ипотечных жилищных программ.
96.Содержание и механизм действия банковского (депозитного) мультипликатора.
97.Сущность и свойства денег.
98.Минимизация кредитных рисков на основе оценки кредитоспособности заемщиков.
99.Электронные банковские услуги: состояние и перспективы развития в России.
100.Цели, задачи, объекты и методы валютного регулирования и контроля Банком России.
101.Ссудный процент и его экономическая роль.
102.Кредитная система и ее структура. Современное состояние кредитной системы России.
103. Сущность, виды, формы валютной политики. Ее взаимосвязь с денежно-кредитной политикой.
104. Расчетно-кассовое обслуживание коммерческим банком юридических и физических лиц.
105.Кредитные риски и их характеристика
106.Риск ликвидности коммерческого банка. Управление ликвидностью
107.Банковская система России. Современные проблемы стабильности на рынке банковских систем.
108.Собственные средства банков. Проблемы формирования ликвидности в банках России
109.Банк России: цели, функции, современный порядок взаимодействия с коммерческими банками
110. Виды инфляции и их характеристика.
Выдержка из текста
1.Управление ликвидностью коммерческого банка.
Ликвидность банка — его способность своевременно и в полном объеме выполнять свои обязательства перед вкладчиками, кредиторами и другими клиентами.
Ликвидность банка тесно связана с ликвидностью баланса. В целях поддержания ликвидности баланса банк обязан постоянно поддерживать необходимый и достаточный уровень средств на корреспондентских счетах, наличных средств в кассе, быстрореализуемых активов, т.е. управлять ликвидностью.
Управление ликвидностью в банке включает: сбор и введение в информационную банковскую систему информации о состоянии ликвидности в банке; расчет и анализ состояния мгновенной, текущей и долгосрочной ликвидности; составление текущего и краткосрочного прогноза ликвидности; контроль за соблюдением установленных предельных значений коэффициентов избытка (дефицита) ликвидности; выработка рекомендаций по восстановлению ликвидности. Для контроля за состоянием ликвидности банка установлены три норматива ликвидности (норматив мгновенной ликвидности Н
2. норматив текущей ликвидности Н
3. норматив долгосрочной ликвидности банка Н 4).
Они определяются как соотношение между активами и пассивами с учетом сроков, сумм и видов активов, а также других факторов. Нормативы регулируются Инструкцией ЦБ РФ (от 03.12.2012) № 139-И «Об обязательных нормативах банков»
Список использованной литературы
Федеральные законы, лекции.
