Криминализация экономики как угроза безопасности государства: комплексный анализ проявлений, последствий, механизмов противодействия и пути повышения эффективности

Представьте: ежедневно из легального оборота уходит сумма, сопоставимая с годовым бюджетом целого региона. По оценкам экспертов, объем теневой экономики в России достигает 15-20% ВВП, что эквивалентно примерно 30-40 триллионам рублей. Эта ошеломляющая цифра – лишь вершина айсберга, скрывающего под собой системную проблему криминализации экономики, которая является одной из наиболее острых и деструктивных угроз национальной безопасности современного государства. В условиях глобальных экономических трансформаций, геополитической нестабильности и технологического развития процессы сращивания криминальных структур с легальным бизнесом приобретают новые, более изощренные формы, подрывая основы правового государства и замедляя социально-экономическое развитие. Осознание этого масштаба крайне важно, поскольку он напрямую влияет на возможности государства выполнять свои социальные обязательства и инвестировать в будущее.

Цель настоящего исследования — провести всесторонний анализ феномена криминализации экономики в Российской Федерации, систематизировать его проявления, выявить деструктивные последствия для безопасности государства, рассмотреть существующие нормативно-правовые и экономические механизмы противодействия, а также разработать комплексные рекомендации по повышению их эффективности. Для достижения этой цели в работе будут последовательно решены следующие задачи:

• раскрыты ключевые понятия, определяющие сущность криминализации экономики;
• оценены масштабы и структура теневого сектора в России;
• классифицированы основные виды экономических преступлений;
• проанализировано влияние криминализации на государственный бюджет, социально-экономическое развитие и институциональную среду;
• систематизирована нормативно-правовая база и роль государственных органов в противодействии;
• выявлены ключевые факторы, способствующие сохранению и росту криминализации;
• оценена эффективность существующей системы борьбы и ее актуальные вызовы;
• предложены конкретные направления и меры по совершенствованию государственной политики.

Структура работы построена таким образом, чтобы читатель мог последовательно погрузиться в проблему: от базовых дефиниций и статистики к глубинному анализу причин, последствий и, наконец, к выработке практических предложений. Такой подход позволит получить исчерпывающее представление о криминализации экономики как системной угрозе безопасности государства.

Сущность, основные понятия и формы проявления криминализации экономики

Определение криминализации экономики и связанных понятий

Чтобы понять глубину проблемы, необходимо сначала четко определить её терминологические рамки. Криминализация экономики — это многогранный феномен, который можно рассматривать с нескольких позиций. С одной стороны, это состояние, при котором значительная часть экономической деятельности направлена на увеличение и присвоение доходов, полученных преступным путем. Иными словами, это проникновение криминального элемента в хозяйственную жизнь страны. С другой стороны, криминализация экономики также означает законодательное признание определенных деяний преступными и установление за них уголовной ответственности. Таким образом, это и фактическое состояние экономики, и правовой процесс. Суть явления заключается в усилении влияния преступности на все сферы экономической жизни, что приводит к формированию так называемой криминальной экономики, а это, в свою очередь, ставит под угрозу стабильность всей финансовой системы.

Криминальная экономика представляет собой совокупность экономических отношений и хозяйственной деятельности, которая сформировалась в результате интенсивного сращивания легального сектора с преступными структурами. Её ядром является масштабная, зачастую внешне легальная, но по сути преступная экономическая деятельность, тесно связанная с совершением экономических преступлений. Она процветает за счет уклонения от уплаты налогов, отмывания денежных средств, развития коррупции и активного проникновения криминальных элементов в различные отрасли современного бизнеса.

Тесно связанным, но не тождественным является понятие теневой экономики. Теневая экономика — это совокупность экономических процессов, которые не контролируются государством и, соответственно, не учитываются официальной статистикой. Она может проявляться в различных формах:

• Скрытая деятельность: легальные виды деятельности, которые умышленно скрываются от государственных органов для уклонения от налогов или других обязательств (например, «черная зарплата», «конвертные» схемы).
• Нелегальная (криминальная) деятельность: прямо запрещенные законодательством виды деятельности, такие как производство и продажа наркотиков, оружия, организованная контрабанда.
• Неформальная деятельность: законная, но неформально оформленная деятельность домашних хозяйств и мелких фирм, осуществляемая без полной юридической регистрации или с частичным соблюдением норм.

Наконец, ключевым элементом криминализации экономики является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем. Это комплекс действий, направленных на придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, добытыми в результате совершения преступления. Цель отмывания — интегрировать незаконно полученные активы в легальную финансовую систему, скрыв их преступное происхождение, тем самым обеспечивая преступникам возможность беспрепятственно пользоваться нажитым.

Масштабы и структура теневой экономики в Российской Федерации

Масштабы криминализации экономики в России являются предметом постоянного анализа и оценки, представляя собой серьезную проблему для государственной безопасности. По данным Росстата, доля теневой экономики в ВВП страны, оцениваемая на период 2014-2015 годов и далее, стабильно составляет около 20%. Это означает, что каждый пятый рубль, произведенный в экономике, так или иначе находится вне поля зрения государства. По другим, более широким экспертным оценкам, этот показатель может достигать 15-20% ВВП, что в абсолютном выражении эквивалентно колоссальным 30-40 триллионам рублей. Подобный объем средств не только лишает бюджет значительных поступлений, но и искажает макроэкономические показатели, создавая ложное представление о реальном состоянии экономики.

Структура теневой экономики в России достаточно разнообразна и, согласно классификации Росстата и комитета ООН, подразделяется на несколько основных видов деятельности, как показано в Таблице 1.

Таблица 1. Структура теневой экономики по видам деятельности

Вид деятельности	Описание	Примеры
Скрытая	Деятельность, осознанно укрываемая от налогообложения и регулирования, но не запрещенная законом.	«Серые» зарплаты в конвертах, неофициальная сдача жилья, сокрытие части выручки.
Нелегальная (криминальная)	Деятельность, прямо запрещенная законодательством.	Производство и сбыт наркотиков, оружия, торговля людьми, организованная контрабанда.
Неформальная	Законная деятельность домашних хозяйств и мелких фирм, действующая без полного юридического оформления.	Услуги нянь, репетиторов, частных мастеров без регистрации ИП или самозанятости, если это не предусмотрено законодательством.

Коррупция, хотя и не является отдельным видом теневой экономики, служит ключевым механизмом, пронизывающим все эти секторы. Она облегчает скрытие доходов, обеспечивает прикрытие для нелегальной деятельности и создает благоприятную среду для процветания неформального сектора. Проникновение организованных преступных групп в легальную экономику также является системной проблемой: по данным МВД, не менее 80 тысяч членов ОПГ контролируют около 40 тысяч хозяйствующих субъектов, включая 1,5 тысячи государственных предприятий и 4 тысячи акционерных обществ, что свидетельствует о глубоком сращивании криминала с легальным бизнесом. Это указывает на то, что криминал не просто существует параллельно, но и активно интегрируется, используя легальные структуры для своих целей.

Классификация и основные виды экономических преступлений

Экономические преступления — это специфический вид правонарушений, главной целью которых является незаконное обогащение, как правило, без применения насилия. Эти деяния умышленно угрожают экономической безопасности страны, нарушают установленный законом порядок производства, распределения, обмена и потребления материальных благ и услуг, наносят урон или создают реальную угрозу причинения вреда экономическим интересам государства, групп лиц или конкретных граждан.

В Уголовном кодексе Российской Федерации (УК РФ) основной массив экономических преступлений сосредоточен в Главе 22 «Преступления в сфере экономической деятельности». Однако некоторые формы криминальной деятельности, имеющие экономическую подоплеку, также встречаются в других главах (например, мошенничество в Главе 21 «Преступления против собственности», нецелевое расходование бюджетных средств в Главе 30 «Преступления против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления»).

Рассмотрим ключевые виды экономических преступлений, детализируя их составы:

1. Преступления в сфере предпринимательской деятельности:
   • Незаконное предпринимательство (статья 171 УК РФ): Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без специального разрешения (лицензии), если такое разрешение обязательно, или с нарушением условий лицензирования, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере.
   • Незаконная банковская деятельность (статья 172 УК РФ): Осуществление банковских операций без регистрации или специального разрешения (лицензии), если такое разрешение обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере.
   • Создание преград для законной предпринимательской деятельности (статья 169 УК РФ): Неправомерный отказ в государственной регистрации индивидуального предпринимателя или юридического лица либо уклонение от нее, неправомерный отказ в выдаче специального разрешения (лицензии) на осуществление определенной деятельности либо уклонение от ее выдачи и т.п.
   • Препятствие добросовестной конкуренции (статья 178 УК РФ): Заключение ограничивающих конкуренцию соглашений, осуществление согласованных действий, создание картелей.
   • Незаконные манипуляции, связанные с банкротством (статьи 195-197 УК РФ): Включают неправомерные действия при банкротстве (статья 195), преднамеренное банкротство (статья 196), фиктивное банкротство (статья 197). Эти преступления направлены на сокрытие имущества, его незаконное отчуждение, создание видимости несостоятельности или, наоборот, преднамеренное доведение компании до банкротства.
2. Мошенничество:
   • Мошенничество (статья 159 УК РФ): Хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Это общий состав, имеющий многочисленные специальные виды.
   • Мошенничество в сфере кредитования (статья 159.1 УК РФ): Хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.
   • Другие виды мошенничества: в сфере страхования (статья 159.5 УК РФ), компьютерной информации (статья 159.6 УК РФ) и т.д. Преступления против собственности составляют значительную долю выявленных экономических преступлений — 39,9% за январь-апрель 2023 года, причем преимущественно это мошенничество.
3. Коррупционные преступления:
   • Коммерческий подкуп (статья 204 УК РФ): Незаконная передача лицу, выполняющему управленческие функции в коммерческой или иной организации, денег, ценных бумаг, иного имущества, оказание ему услуг имущественного характера, предоставление иных имущественных прав за совершение действий (бездействия) в интересах дающего или иных лиц.
4. Правонарушения в сфере налогообложения:
   • Уклонение от уплаты налогов, сборов, страховых взносов (статьи 198, 199 УК РФ): Неуплата физическим лицом или организацией налогов, сборов, страховых взносов путем включения в налоговую декларацию заведомо ложных сведений либо непредставления налоговой декларации.
   • Неисполнение обязанностей налогового агента (статья 199.1 УК РФ): Неисполнение в личных интересах обязанностей налогового агента по исчислению, удержанию или перечислению налогов и (или) сборов.
   • Сокрытие денежных средств либо имущества (статья 199.2 УК РФ): Сокрытие денежных средств либо имущества организации или индивидуального предпринимателя, за счет которых должно производиться взыскание налогов, сборов, страховых взносов.
5. Преступления в расчетно-кредитной области:
   • Незаконное получение кредита (статья 176 УК РФ): Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии.
   • Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (статья 177 УК РФ): Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере.
6. Преступления в области внешней экономики:
   • Незаконные экспорт или передача сырьевых товаров, технологий (статья 189 УК РФ).
   • Невыполнение обязанностей по репатриации денежных средств (статья 193 УК РФ).
   • Совершение валютных операций с использованием подложных документов (статья 193.1 УК РФ).
   • Уклонение от уплаты таможенных платежей (статья 194 УК РФ).
   • Контрабанда наличных денежных средств и (или) денежных инструментов (статья 200.1 УК РФ).
7. Другие важные составы:
   • Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем (статья 175 УК РФ): Включает легализацию, если действия направлены на сокрытие преступного происхождения имущества.
   • Нецелевое расходование бюджетных средств (статья 285.1 УК РФ): Расходование бюджетных средств должностным лицом получателя бюджетных средств на цели, не соответствующие условиям их получения.
   • Злоупотребление и превышение должностных полномочий (статьи 285, 286 УК РФ): Часто сопряжены с хищениями и коррупцией в бюджетной сфере.

В 2022 году преступления, предусмотренные Главой 22 УК РФ, составляли 33,8% от общего числа зарегистрированных экономических преступлений. Эти данные подчеркивают, что экономическая преступность не является маргинальным явлением, а глубоко интегрирована в хозяйственную жизнь страны, представляя собой серьезную угрозу для её стабильности и развития. Становится очевидно, что без пресечения этих видов деятельности невозможно построить эффективную и конкурентоспособную экономику.

Влияние криминализации экономики на экономическую и национальную безопасность государства

Криминализация экономики – это не просто набор разрозненных правонарушений; это системный процесс, который подтачивает фундамент государства, оказывая деструктивное воздействие на его экономическую и национальную безопасность. Последствия этого явления многообразны и затрагивают как финансовую, так и социальную сферы, деформируя рыночные отношения и подрывая доверие к государственным институтам.

Прямой и косвенный ущерб государственному бюджету и экономике

Одним из наиболее очевидных и измеримых последствий криминализации экономики является колоссальный ущерб, наносимый государственному бюджету и, как следствие, всей экономике страны. Этот ущерб формируется как за счет прямых хищений и присвоений, так и за счет уклонения от уплаты налогов и таможенных платежей, которые должны пополнять казну.

Криминальный след в сфере финансово-экономических отношений приводит к значительному сокращению доходной части бюджета. Когда предприятия и частные лица уходят в тень, они не платят налоги (НДС, налог на прибыль, НДФЛ, страховые взносы), лишая государство жизненно важных ресурсов. Коррупционные деяния, хищения и растраты в бюджетной сфере напрямую изымают средства из государственных программ и проектов. Актуальные данные за 2023-2024 годы наглядно демонстрируют масштаб этой проблемы:

• За 10 месяцев 2024 года ущерб от преступлений в бюджетной сфере составил 112 миллиардов рублей, при этом 78% из этих преступлений были совершены в крупном и особо крупном размере.
• За первые шесть месяцев 2023 года материальный ущерб от всех экономических преступлений превысил 150 миллиардов рублей, что составило более 50% общего ущерба от всех видов преступлений за тот же период.

Эти цифры ��е просто статистика; они означают недополученные средства, которые могли бы быть направлены на развитие здравоохранения, образования, строительство инфраструктуры или поддержку социально уязвимых слоев населения. Деформация налоговой и бюджетной сфер вследствие криминализации подрывает фискальную устойчивость государства, ограничивает его возможности по выполнению социальных обязательств и стратегическому планированию. В конечном итоге, это прямо влияет на качество жизни каждого гражданина.

Кроме прямого ущерба, существует и косвенное негативное влияние. Теневая экономика создает недобросовестную конкуренцию для легального бизнеса. Компании, работающие в правовом поле, несут все налоговые и регуляторные издержки, в то время как «серые» и «черные» игроки получают конкурентное преимущество за счет их игнорирования. Это приводит к стагнации, а иногда и к банкротству честных предприятий, замедляет инновационное развитие и ухудшает инвестиционный климат.

Социально-экономические последствия криминализации

Помимо прямого финансового урона, криминализация экономики оказывает глубокое и разрушительное воздействие на социальную ткань общества и долгосрочное социально-экономическое развитие.

Во-первых, рост теневой экономики приводит к снижению налоговых поступлений, что, как уже упоминалось, напрямую ограничивает возможности государства по предоставлению общественных услуг. Сокращение финансирования здравоохранения, образования, социальной защиты, культурных программ не только ухудшает качество жизни граждан, но и замедляет формирование человеческого капитала — ключевого фактора долгосрочного экономического роста. Недостаток инвестиций в инфраструктуру (дороги, энергетика, связь) также напрямую связан с дефицитом бюджета, усугубляемым криминальными утечками.

Во-вторых, теневой сектор создает неравные условия для легального бизнеса. Честные предприниматели вынуждены конкурировать с теми, кто не платит налоги, не соблюдает трудовое законодательство и нормы безопасности. Это подрывает принцип справедливой конкуренции, препятствует развитию инноваций и технологической модернизации. В результате, многие добросовестные компании либо вынуждены уходить в тень, либо проигрывают в этой неравной борьбе, что ведет к сокращению рабочих мест и снижению общего уровня благосостояния. Что будет, если добросовестный бизнес не сможет конкурировать с криминальным?

В-третьих, криминальная экономика подрывает доверие к государственным институтам. Когда граждане и предприниматели видят, что законы не соблюдаются, а преступные доходы легко легализуются, это формирует чувство несправедливости и безнаказанности. Такое положение дел негативно влияет на общественное планирование, снижает гражданскую активность и доверие к правоохранительным органам, судебной системе и власти в целом. Это, в свою очередь, создает благодатную почву для дальнейшего распространения коррупции и криминальных практик.

Наконец, огромные суммы наличности, аккумулирующиеся в теневом сегменте, служат подпиткой для организованной преступности. Легализация преступных доходов позволяет криминальным структурам расширять свое влияние, финансировать новые виды преступной деятельности и проникать в политическую систему. Это не только усиливает угрозы безопасности, но и деформирует саму ткань цивилизованных рыночных отношений, превращая преступный бизнес в псевдолегальную деятельность.

Системное проникновение криминальных структур в легальный сектор

Современная криминальная экономика демонстрирует способность к системному проникновению во все сферы экономической жизни, приобретая признаки системной опасности для социального и экономического развития страны. Это не просто отдельные преступления, а целенаправленное сращивание криминального капитала и методов с легальными хозяйствующими субъектами.

Исследования показывают, что криминализация затрагивает ряд ключевых отраслей экономики, где фиксируется наибольшая доля теневого бизнеса. По данным Банка России, в 2024 году, как и в 2023 году, основной спрос на теневые финансовые услуги формировался в следующих отраслях:

• Строительство: 34% (в первой половине 2024 года — 31%). Высокие объемы инвестиций, сложная система субподрядов и наличие значительного количества наличных расчетов делают эту отрасль крайне привлекательной для теневых схем, включая обналичивание средств и уклонение от налогов.
• Торговля: 26%. Как оптовая, так и розничная торговля, особенно в сегменте малого и среднего бизнеса, часто используют схемы по занижению выручки, «серый» импорт и «черные» зарплаты для минимизации налоговых отчислений.
• Сфера услуг: 23% (в первой половине 2024 года — 25%). От услуг по ремонту и обслуживанию до консалтинга и IT-сектора – везде могут быть применены схемы по уклонению от налогов и обналичиванию.

Системность проникновения проявляется в том, что криминальные структуры не просто совершают отдельные преступления, а стремятся к полному контролю над цепочками поставок, производственными процессами и финансовыми потоками в определенных секторах. Этот процесс ведет к:

• Превращению преступного бизнеса в легальную деятельность: доходы от наркотрафика или контрабанды инвестируются в строительство, розничную торговлю или сферу услуг, создавая внешне законные предприятия, которые, однако, продолжают служить инструментом для отмывания денег и дальнейшего развития преступной деятельности.
• Деформации рыночных отношений: размещение преступных доходов в легальной экономике искажает структуру капитала, создает недобросовестные преимущества и препятствует развитию цивилизованных рыночных отношений. Это также затрудняет доступ к кредитам и инвестициям для честных компаний, поскольку криминальные структуры могут предложить более «выгодные» условия, основанные на незаконных доходах.
• Усилению влияния организованной преступности: легализация позволяет криминальным группировкам расширять свои сети, укреплять позиции в регионах и отраслях, а также получать доступ к ресурсам и информации, которые могут быть использованы для дальнейшего криминального обогащения.

По оценкам Росфинмониторинга, объем теневой экономики в России в 2018 году превышал 20 трлн рублей, составляя около 20% ВВП. Хотя в первой половине 2024 года наблюдалось сокращение объема обналичивания денежных средств на 25% (до 27,8 млрд рублей) и операций с признаками вывода средств за границу на 32% (до 8,4 млрд рублей), эти цифры все еще свидетельствуют о колоссальном масштабе проблемы. Эти тенденции указывают на то, что, несмотря на усилия государства, криминальные структуры продолжают искать и находить пути для проникновения и закрепления в легальном секторе экономики.

Нормативно-правовые и экономические механизмы противодействия криминализации экономики в Российской Федерации

Противодействие криминализации экономики является одним из важнейших направлений государственной политики, требующим системного подхода и постоянного совершенствования. В Российской Федерации сформирована многоуровневая система правовых и экономических механизмов, направленных на выявление, пресечение и предупреждение экономических преступлений и легализации преступных доходов.

Обзор ключевых нормативно-правовых актов

Основой системы противодействия криминализации экономики является четко выстроенная нормативно-правовая база. Главным документом в этой сфере, безусловно, является Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – 115-ФЗ).

Целью 115-ФЗ является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства. Закон создает правовой механизм, который позволяет противодействовать не только легализации преступных доходов, но и финансированию терроризма, экстремистской деятельности, а также распространению оружия массового уничтожения. Он возлагает на широкий круг организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (банки, страховые компании, риелторы, нотариусы и др.), обязанности по идентификации клиентов, фиксации информации об операциях, вызывающих подозрения, и сообщению о них в уполномоченный орган.

Помимо 115-ФЗ, краеугольным камнем в борьбе с криминализацией экономики выступает Уголовный кодекс Российской Федерации (УК РФ) от 13.06.1996 № 63-ФЗ. Именно он устанавливает составы преступлений и меры ответственности за их совершение. Особое значение имеет Глава 22 УК РФ «Преступления в сфере экономической деятельности», которая содержит статьи, направленные на защиту экономических интересов государства и общества. К числу таких преступлений, как уже отмечалось, относятся:

• Незаконное предпринимательство (статья 171 УК РФ);
• Незаконная банковская деятельность (статья 172 УК РФ);
• Мошенничество в его различных проявлениях, в том числе и в сфере кредитования (статьи 159, 159.1 УК РФ);
• Коммерческий подкуп (статья 204 УК РФ);
• Уклонение от уплаты налогов и сборов (статьи 198, 199 УК РФ).

Особое внимание в контексте криминализации экономики уделяется статьям, направленным на борьбу с легализацией (отмыванием) преступных доходов:

• Статья 174 УК РФ предусматривает ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем.
• Статья 174.1 УК РФ устанавливает ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных самим лицом в результате совершения им преступления.

Кроме того, в Главу 22 УК РФ включены и другие важные составы преступлений, напрямую касающиеся криминализации экономики, такие как:

• Фальсификация финансовых документов учёта и отчётности финансовой организации (статья 172.1 УК РФ);
• Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества (статья 172.2 УК РФ);
• Неправомерные действия при банкротстве (статья 195 УК РФ), преднамеренное банкротство (статья 196 УК РФ), фиктивное банкротство (статья 197 УК РФ);
• Контрабанда наличных денежных средств и (или) денежных инструментов (статья 200.1 УК РФ).

Эти законы и статьи формируют правовое поле, в рамках которого государственные органы и финансовые институты осуществляют свою деятельность по противодействию криминализации.

Роль Росфинмониторинга и системы финансового мониторинга

Центральным звеном в системе противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации является Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Это уполномоченный федеральный орган исполнительной власти, созданный для реализации государственной политики в этой сфере.

Основные функции и полномочия Росфинмониторинга, установленные 115-ФЗ, включают:

• Сбор, обработку и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также о подозрительных операциях.
• Доведение полученной информации до правоохранительных органов в случае выявления признаков преступлений.
• Разработку методических рекомендаций и разъяснений для поднадзорных организаций.
• Международное сотрудничество в сфере финансового мониторинга.
• Осуществление надзора за соблюдением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ организациями, входящими в его компетенцию.

Деятельность Росфинмониторинга интегрирована в более широкую государственную политику по обеспечению безопасности. Он является ключевым участником Государственной программы Российской Федерации «Обеспечение государственной безопасности» (сроки реализации 2012-2030 гг.), в рамках которой реализуется ведомственный проект «Развитие национальной системы противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения».

Важнейшим компонентом системы финансового мониторинга являются обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Согласно 115-ФЗ, такие организации (например, банки, страховые компании, профессиональные участники рынка ценных бумаг, нотариусы, адвокаты) обязаны:

• Идентифицировать клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
• Оценивать риски легализации преступных доходов и финансирования терроризма, связанные с клиентами и их операциями.
• Сообщать в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также о любых операциях, вызывающих подозрения, независимо от их суммы.

Критерии и признаки подозрительных операций подробно регламентированы и включают:

• Запутанный или необычный характер операции, не имеющей очевидного экономического смысла или законной цели. Например, сложная цепочка сделок, не приводящая к изменению конечного собственника, или сделки с активами по явно заниженной/завышенной цене.
• Несоответствие операции целям деятельности организации или заявленной клиентом деятельности. Например, производственное предприятие внезапно начинает совершать крупные операции с ценными бумагами или криптовалютой, что не соответствует его основному виду деятельности.
• Неоднократное совершение операций с целью уклонения от обязательного контроля (так называемое «дробление» операций).
• Отказ клиента представить запрошенные документы и информацию, необходимые для идентификации или выяснения экономического смысла операции.
• Внесение значительных изменений в согласованную схему операции непосредственно перед её реализацией, без видимых причин.
• Явное несоответствие операций общепринятой рыночной практике, например, срочные сделки по цене, существенно отличающейся от рыночной.

Таким образом, Росфинмониторинг, действуя как координационный центр, и система обязательного финансового мониторинга, опирающаяся на подконтрольные организации, формируют первую линию защиты от легализации преступных доходов, активно участвуя в обеспечении экономической безопасности государства. Нельзя недооценивать их роль, ведь без этих механизмов борьба с криминальным капиталом была бы гораздо менее эффективной.

Институциональная и функциональная консолидация правоохранительных и финансовых структур

Эффективная борьба с криминализацией экономики и легализацией преступных доходов невозможна без тесной институциональной, функциональной и организационной консолидации усилий различных государственных органов. Это требует постоянного взаимодействия между правоохранительными структурами, финансовыми регуляторами и надзорными ведомствами.

Одной из ключевых структур в этой системе является Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России. Созданное в 2011 году в результате реформы МВД (вместо Департамента экономической безопасности), ГУЭБиПК является ведущим оперативным подразделением, отвечающим за выработку и реализацию государственной политики в области экономической безопасности, а также за выявление и пресечение экономических и налоговых преступлений. Его роль заключается в оперативно-розыскной деятельности, направленной на раскрытие сложных схем криминализации.

ГУЭБиПК МВД России не действует изолированно. Примером эффективного межведомственного взаимодействия является его совместная работа с:

• Федеральной службой безопасности (ФСБ): в части пресечения наиболее опасных видов экономической преступности, таких как контрабанда, деятельность организованных преступных групп, угрожающих стратегическим интересам государства, а также в борьбе с коррупцией в высших эшелонах власти.
• Федеральным казначейством и Счётной палатой РФ: в вопросах противодействия коррупции и защиты бюджетных средств, выявления нецелевого расходования, хищений и других преступлений в бюджетной сфере. Эти органы предоставляют данные о финансовых потоках и нарушениях, которые затем становятся основой для оперативной работы ГУЭБиПК.

Важным элементом этой консолидированной системы является Банк России, который, как мегарегулятор финансового рынка, играет ключевую роль в противодействии легализации. В 2022 году Банк России создал и внедрил информационно-аналитическую систему «Знай своего клиента» (ЗСК). Эта система является революционным шагом в объединении усилий, поскольку она:

• Ежедневно предоставляет банкам риск-ориентированную информацию об уровне риска подозрительных операций клиентов. Система охватывает почти 8 миллионов хозяйствующих субъектов, из которых 97% отнесены к низкому уровню риска.
• Позволяет применять ограничительные меры к клиентам с высоким уровнем риска, предотвращая вывод средств в теневой сектор.
• Существенно снижает объем обналичивания денежных средств и операций с признаками вывода средств за границу, что подтверждается статистикой (сокращение на 25% и 32% соответственно в первой половине 2024 года).

Система ЗСК — это наглядный пример того, как технологические решения и централизованный сбор данных способствуют повышению эффективности государственного противодействия. Она создает единый информаци��нный механизм, где данные от финансовых организаций агрегируются, анализируются и возвращаются участникам рынка в виде конкретных риск-индикаторов.

В целом, система борьбы с отмыванием денег в России стремится к целостности, требуя постоянной институциональной, функциональной и организационной консолидации. Это означает не просто обмен информацией, а скоординированные действия, общие методологии и взаимная поддержка между всеми участниками процесса, что позволяет более эффективно противодействовать криминальным угрозам экономической безопасности.

Ключевые факторы, способствующие сохранению и росту криминализации экономики

Несмотря на наличие разработанной нормативно-правовой базы и активную деятельность государственных органов, криминализация экономики остается острой проблемой. Это обусловлено комплексом взаимосвязанных факторов, которые создают благоприятную почву для сохранения и роста теневого сектора и экономических преступлений.

Экономические и административные барьеры

Одной из фундаментальных причин ухода бизнеса в тень являются объективные экономические и административные барьеры, с которыми сталкиваются предприниматели.

• Бюрократические процедуры: Сложные, длительные и непрозрачные административные процессы при регистрации бизнеса, получении разрешений, лицензий, прохождении проверок часто отталкивают честных предпринимателей и подталкивают к поиску «обходных» путей. Например, сложности с получением различных согласований в строительстве или торговле могут заставить компании действовать без необходимых документов.
• Высокий уровень налогового бремени: Несмотря на заявления о снижении налоговой нагрузки, для многих предприятий, особенно малого и среднего бизнеса, общий уровень налоговых и страховых отчислений остается высоким. Это создает сильный стимул для сокрытия доходов, использования схем «черной» или «серой» зарплаты, «обналичивания» средств. Налоговая реформа, проводимая в России, направлена на обеспечение фискальной устойчивости, однако такие изменения, как снижение порога выручки для упрощенной системы налогообложения (УСН) или повышение страховых взносов для ИТ-компаний, могут создать вызовы для бизнеса и потенциально способствовать уходу некоторых субъектов в теневой сектор.
• Нестабильность экономики и законодательства: Частые изменения в экономической политике, налоговом и гражданском законодательстве создают неопределённость для бизнеса. Это затрудняет долгосрочное планирование, увеличивает риски и может подталкивать предпринимателей к использованию нелегальных схем для сохранения стабильности или получения сверхприбылей. Нестабильность законодательства неизбежно ведёт к нарушению его системности и подрывает ключевой принцип правовой определённости.
• Использование неэкономических методов конкуренции и получение сверхприбылей: В условиях несовершенной рыночной среды и недостаточного государственного контроля, некоторые игроки предпочитают недобросовестные методы конкуренции, основанные на коррупции, криминальных связях или монополизации. Цель таких действий – получение сверхприбылей путем использования административного ресурса или обхода законодательства, что является основой функционирования криминальной экономики.

Проблемы эффективности правоохранительной и судебной систем

Эффективность борьбы с криминализацией экономики напрямую зависит от дееспособности правоохранительной и судебной систем. К сожалению, в этой сфере существует ряд серьезных проблем:

• Высокая латентность экономических преступлений: По оценкам экспертов, выявляется лишь 4-5% случаев коррупции, а латентность экономических преступлений в десятки раз выше, чем по многим другим видам преступной деятельности. Это означает, что подавляющее большинство противоправных действий остаётся незамеченным правоохранительными органами, что создаёт ощущение безнаказанности.
• Коррумпированность чиновников и судебной власти: Наличие коррупции в рядах тех, кто призван бороться с преступностью, и даже в судебной системе, является одним из наиболее значимых обстоятельств низкой эффективности противодействия. «Круговая порука» и возможность «откупиться» сводят на нет усилия честных сотрудников и подрывают доверие общества к государству.
• Недостаточная квалификация специалистов: Сложность экономических преступлений и схем легализации требует от оперативных сотрудников, следователей и прокуроров глубоких знаний в области экономики, финансов, бухгалтерского учёта и цифровых технологий. Низкая квалификация специалистов и сложность доказывания легализации преступных доходов являются серьезными препятствиями. Например, часто наблюдается несоблюдение требований по подготовке и обучению кадров в сфере ПОД/ФТ, включая нарушение сроков прохождения обязательных инструктажей.
• Нехватка качественных кадров: Высокие профессиональные требования к специалистам в сфере борьбы с экономическими преступлениями и, зачастую, невысокая оплата труда по сравнению с бизнес-сектором приводят к оттоку квалифицированных кадров из правоохранительных органов. Это ограничивает возможности для эффективной организации правоохранительной деятельности.

Ограничения в банковском секторе

Банковский сектор, будучи первой линией защиты в системе противодействия легализации преступных доходов, также сталкивается с рядом серьезных ограничений:

• Недостаточная информационная база и ошибки в правоприменительной практике: Банки, обладая значительной автономией в принятии решений по применению механизмов противодействия легализации, часто имеют недостаточную информационную базу для всесторонней оценки рисков. Это приводит к большому количеству ошибок в правоприменительной практике, когда либо блокируются счета добросовестных клиентов, либо пропускаются действительно подозрительные операции.
• Отсутствие четких норм и критериев от ЦБ РФ: Несмотря на общие рекомендации, банки сталкиваются с отсутствием детализированных и однозначных критериев от Центрального Банка РФ, что затрудняет выполнение функций ПОД/ФТ. Неоднозначность определений терминов, таких как «подозрительность» и «необычность» операций, создает почву для субъективной трактовки и ошибок.
• Трудности с идентификацией бенефициарных владельцев: Одной из острейших проблем является отсутствие достаточной, точной и актуальной информации о конечных бенефициарных владельцах компаний. Рекомендации ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) требуют наличия такой информации, которую уполномоченные органы могут оперативно получать. Однако на практике банки часто сталкиваются с трудностями в получении этих данных от клиентов, которые могут использовать сложные схемы владения через офшорные компании или номинальных держателей.
• Сложность обоснования отсутствия реального экономического смысла операций: Предприниматели часто формально соответствуют деятельности закону, даже если их операции по факту направлены на обналичивание или вывод средств. Банкам сложно доказать отсутствие реального экономического смысла, поскольку клиенты могут предоставить формально корректные документы, скрывающие истинные цели сделок.

Все эти факторы в совокупности создают сложную картину, в которой криминализация экономики находит питательную среду для своего существования и развития, требуя комплексных и многосторонних подходов для эффективного противодействия.

Эффективность существующей системы борьбы и её вызовы

Оценка эффективности системы борьбы с криминализацией экономики – это сложная задача, поскольку она сопряжена как с объективными трудностями измерения теневых процессов, так и с постоянно меняющимися схемами преступной деятельности. Несмотря на значительные усилия государства, существующая система сталкивается с рядом серьезных вызовов.

Проблемы оценки масштабов криминализации и динамика экономической преступности

Реальная оценка масштабов криминализации финансово-экономических отношений является одной из главных трудностей, что негативно влияет на эффективность государственной политики в области развития бизнеса и предпринимательства. Высокая латентность экономических преступлений, которая в десятки раз превышает аналогичные показатели по многим другим видам преступной деятельности, означает, что значительная часть противоправных действий остается невыявленной правоохранительными органами. Это создает «серую зону», где невозможно точно определить объем средств, циркулирующих в теневом секторе, и истинные масштабы ущерба.

Тем не менее, косвенные оценки и имеющиеся статистические данные позволяют проанализировать динамику. Доля теневой экономики в РФ, по данным Росстата (на период 2014-2015 годов и далее), составляет около 20% от ВВП и колеблется вокруг этого процента. Отмечается, что основной прирост начался с 2015 года после введения санкций, что указывает на взаимосвязь между внешними вызовами и активизацией теневых схем. По другим экспертным оценкам, размер теневой экономики России достигает порядка 15-20% ВВП страны, что составляет около 30-40 триллионов рублей, подтверждая стабильно высокий уровень проблемы.

Что касается динамики экономической преступности, то, по данным МВД:

• За 11 месяцев 2023 года в России было зарегистрировано 100 359 экономических преступлений, что на 5,6% меньше, чем за аналогичный период предыдущего года.
• В январе-апреле 2023 года правоохранительные органы выявили 45 829 экономических преступлений.
• В 2021 году общее число выявленных экономических нарушений достигло 117,7 тыс., что на 11,6% больше, чем в 2020 году.

Как видно из приведенных данных, уровень экономической преступности в России остается высоким, хотя и не демонстрирует существенных колебаний в объемах и структуре как в период пандемии 2020-2021 годов, так и с начала СВО. Количество выявленных экономических преступлений в 2023 году практически достигло отметки 2019 года, что может говорить о некоторой стабилизации ситуации. Однако, несмотря на работу правоохранительных органов, учитывая латентный характер этих преступлений, фактически нельзя говорить о существенном снижении их реального уровня.

Эффективность надзорной деятельности и правоприменительной практики

Надзорная деятельность Росфинмониторинга и других регулирующих органов является критически важной для обеспечения соблюдения требований законодательства по ПОД/ФТ. Однако и здесь существуют вызовы.

• Низкая частота проверок при высоком уровне нарушений: В 2024 году Росфинмониторинг провел более 60 плановых и внеплановых проверок из около 12 600 подконтрольных субъектов. Это означает, что менее 0,5% субъектов охвачены проверками в год. При такой низкой частоте было выявлено свыше 300 нарушений, что свидетельствует о системности проблем в соблюдении законодательства.
• Типичные нарушения: Наиболее распространенные нарушения, выявляемые Росфинмониторингом и Банком России, включают:
  • Несоответствие Правил внутреннего контроля требованиям законодательства в области ПОД/ФТ: многие организации не обновляют свои внутренние документы в соответствии с меняющимися нормами.
  • Нарушение сроков прохождения обучения кадров: сотрудники, ответственные за финансовый мониторинг, не проходят целевой и плановый инструктажи в установленные сроки, что снижает их квалификацию.
  • Нарушения требований по идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца: это одна из наиболее сложных и часто встречающихся проблем.
• Проблемы с идентификацией бенефициарных владельцев: Организации, осуществляющие операции с денежными средствами, сталкиваются с трудностями при идентификации бенефициарных владельцев из-за отсутствия доступа к необходимой, точной и актуальной информации. Это серьезно затрудняет выявление конечных выгодоприобретателей преступных схем.

Несмотря на накопленный опыт российскими правоохранительными органами в противодействии многим проявлениям легализации, нельзя говорить о преодолении всех проблем и полной эффективности всей системы. Система, хотя и работает, требует постоянной адаптации и совершенствования.

Вызовы в обеспечении соответствия международным стандартам

Российская Федерация является членом ФАТФ (Financial Action Task Force – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и обязана соблюдать её рекомендации. Это накладывает определённые обязательства и создаёт вызовы:

• Требования ФАТФ к бенефициарной собственности: Рекомендации ФАТФ требуют наличия достаточной, точной и актуальной информации о бенефициарной собственности, которую могут оперативно получить уполномоченные органы. Однако, как уже упоминалось, на практике банки и другие финансовые институты сталкиваются с серьезными трудностями в получении таких данных. Сложные корпоративные структуры, использование номинальных держателей и офшорных юрисдикций затрудняют раскрытие реальных владельцев активов.
• Постоянное развитие преступных схем: Международные преступные группировки постоянно совершенствуют методы легализации доходов, используя новые финансовые инструменты (например, криптовалюты), трансграничные операции и сложные юридические конструкции. Это требует от национальной системы постоянной адаптации, внедрения новых технологий и методик, а также активного международного сотрудничества.
• Санкционная политика: В условиях усложнения международных взаимоотношений и санкционной политики, обеспечение экономической безопасности приобретает особую актуальность. С одной стороны, санкции могут способствовать дальнейшему уходу в тень некоторых экономических операций, с другой – они требуют от государства усиления контроля за финансовыми потоками для предотвращения их использования в целях обхода ограничений и финансирования незаконных действий.

Таким образом, существующая система борьбы с криминализацией экономики в России, несмотря на свои достижения, сталкивается с комплексом внутренних и внешних вызовов, требующих постоянного совершенствования и адаптации к изменяющимся условиям.

Направления и меры по повышению эффективности государственного противодействия криминализации экономики

Эффективное противодействие криминализации экономики требует комплексного, многовекторного подхода, охватывающего все сферы государственной политики – от законотворчества до правоприменения и общественного сознания. Основная цель этой деятельности – подавление экономической преступности и коррупции всеми имеющимися средствами, чтобы обеспечить экономическую безопасность и устойчивое развитие государства.

Совершенствование нормативно-правового регулирования и усиление надзора

Качественное обновление нормативной правовой базы является первоочередной задачей. Законодательство должно быть не только полным, но и стабильным, однозначным и своевременно реагировать на новые вызовы.

• Завершение цикла налоговых реформ: Необходимо завершить начатые налоговые реформы, ориентированные на фискальную устойчивость и создание прозрачной системы налогообложения. Это включает в себя цифровой контроль над участниками рынка, который должен не только выявлять нарушения, но и минимизировать возможности для ухода в тень. Например, снижение административной нагрузки на малый и средний бизнес при одновременном усилении контроля за крупными налогоплательщиками.
• Адаптация законодательства к новым вызовам: Законодательство должно быть гибким и адаптивным к постоянно меняющимся схемам теневой экономики и цифровизации. Это касается регулирования криптовалют, цифровых активов, а также совершенствования правовых механизмов для борьбы с трансграничной экономической преступностью.
• Ужесточение требований к заявкам на право налогового вычета: В отраслях с высокими рисками ухода в тень (строительство, малый бизнес, сфера услуг, розничная торговля) необходимо ужесточить требования к налоговым вычетам, а также усилить контроль за их обоснованностью.
• Повышение уголовной ответственности: Необходимо рассмотреть возможность повышения уголовной ответственности за организацию «обнальной» деятельности и другие особо опасные виды экономических преступлений, особенно те, что связаны с легализацией доходов.
• Усиление надзора за исполнением законодательных актов: Просто наличие законов недостаточно. Необходимо повышать ответственность за их нарушение и совершенствовать систему государственного контроля в сфере финансово-хозяйственной деятельности, делая ее более адресной и риск-ориентированной.

Оптимизация межведомственного взаимодействия и внедрение цифровых технологий

Ключом к повышению эффективности является объединение усилий всех заинтересованных сторон и активное внедрение передовых технологий.

• Объединение усилий правоохранительных, контролирующих, фискальных и финансовых органов: Необходимо углублять и систематизировать межведомственное взаимодействие. Примерами успешной работы являются совместные проекты ГУЭБиПК МВД России с ФСБ, Федеральным казначейством и Счётной палатой по вопросам противодействия коррупции и защиты бюджета.
• Создание единого информационного механизма обеспечения экономической безопасности: Внедрение и развитие таких платформ, как информационно-аналитическая система «Знай своего клиента» (ЗСК) Банка России, является шагом в этом направлении. ЗСК, охватывающая миллионы хозяйствующих субъектов и позволяющая применять ограничительные меры к высокорисковым клиентам, демонстрирует потенциал цифровизации в борьбе с теневым сектором. Необходимо дальнейшее развитие подобных систем, интегрирующих данные от различных ведомств для создания полной картины финансовых потоков.
• Внедрение цифровых сервисов для бизнеса: Упрощение взаимодействия бизнеса с государством через цифровые платформы для регистрации, сдачи отчётности и уплаты налогов может значительно снизить административные барьеры и искушение уходить в тень.

Профилактические меры и формирование общественного мнения

Борьба с криминализацией – это не только репрессивные меры, но и профилактика, а также работа с общественным сознанием.

• Формирование позитивного общественного мнения о правоохранительной системе: Восстановление доверия общества к государству является фундаментальной задачей. Прозрачность действий, неотвратимость наказания и профессионализм правоохранительных органов способствуют укреплению правосознания.
• Меры общественного воздействия и профилактика коррупции: Активная антикоррупционная пропаганда, образование, а также поддержка гражданских инициатив по контролю за государственными расходами могут снизить уровень толерантности к коррупции и преступным посягательствам.
• Использование практики «naming and shaming»: Публикация в открытом доступе имён крупных неплательщиков налогов или лиц, замешанных в особо крупных экономических преступлениях, может стать мощным инструментом общественного порицания.
• Расширение безналичного оборота: Стимулирование использования безналичных расчетов автоматически снижает масштабы теневого сектора, поскольку цифровые операции легче отслеживать и контролировать.

Повышение квалификации кадров и международное сотрудничество

Кадровый потенциал и международное взаимодействие критически важны для противодействия сложным и трансграничным экономическим преступлениям.

• Повышение квалификации специалистов: Необходимо постоянно повышать квалификацию оперативных сотрудников, следователей, финансовых аналитиков, занимающихся выявлением преступлений, связанных с легализацией преступных доходов. Это включает изучение зарубежного опыта, новых методик расследования, использования аналитических программ и цифровой криминалистики.
• Усиление работы оперативных сотрудников: Для решения проблемы низкой выявляемости преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 УК РФ, требуется усиление оперативно-розыскной деятельности, использование современных методов анализа больших данных и искусственного интеллекта для выявления подозрительных финансовых цепочек.
• Международное сотрудничество: Система противодействия должна работать в постоянном сотрудничестве с зарубежными и международными организациями (например, ФАТФ, Интерпол, Европол). Обмен информацией, совместные операции и гармонизация законодательства являются ключевыми для эффективной борьбы с трансграничной преступностью.

Комплексная реализация стратегических направлений

Для достижения устойчивых результатов необходимо не фрагментарное, а комплексное и системное применение мер по следующим направлениям:

• Финансово-экономическое: Оптимизация налоговой системы, стимулирование легального бизнеса, контроль за финансовыми потоками.
• Законодательное: Постоянное совершенствование правовой базы, устранение пробелов и коллизий.
• Институционально-организационное: Укрепление и координация деятельности правоохранительных, контролирующих и финансовых органов.
• Информационное: Развитие единых информационных систем, внедрение цифровых технологий, повышение информационной грамотности.
• Социальное: Формирование нетерпимости к коррупции и теневой деятельности, повышение правосознания.
• Международное: Активное участие в международном сотрудничестве по борьбе с экономической преступностью.

Мероприятия, направленные на борьбу с экономической преступностью, должны быть комплексными, системными и учитывать как накопленный опыт, так и новые реалии, постоянно развивающиеся угрозы. Положительно оценивается создание ГУЭБиПК МВД России, что позволило обеспечить надлежащую разработку и реализацию государственной политики в этой области. Однако необходимо дальнейшее формирование вокруг Росфинмониторинга мощной институциональной связки всех правоохранительных органов.

Заключение

Криминализация экономики представляет собой одну из наиболее серьезных и многоаспектных угроз национальной безопасности современного государства. Проведенное исследование позволило глубоко проанализировать сущность этого феномена, его деструктивные последствия и существующие механизмы противодействия в Российской Федерации.

Мы установили, что криминализация экономики – это не только законодательное признание деяний преступными, но и реальное состояние, при котором значительная часть экономической деятельности направлена на извлечение и легализацию доходов, полученных преступным путем. Масштабы теневой экономики, достигающие 15-20% ВВП, или 30-40 триллионов рублей, свидетельствуют о системном характере проблемы. Основные формы проявления включают скрытую, нелегальную и неформальную деятельность, а также широкий спектр экономических преступлений, предусмотренных Главой 22 УК РФ и другими статьями.

Последствия криминализации катастрофичны для государства: прямой ущерб бюджету от хищений и уклонения от налогов исчисляется сотнями миллиардов рублей ежегодно, что ограничивает возможности для социального развития. Неравные условия конкуренции, подрыв доверия к государственным институтам и системное проникновение криминальных структур в легальный сектор экономики деформируют рыночные отношения и замедляют социально-экономический прогресс.

В Российской Федерации сформирована достаточно развитая система противодействия, базирующаяся на Федеральном законе № 115-ФЗ и соответствующих статьях Уголовного кодекса РФ. Ключевую роль играют Росфинмониторинг, координирующий деятельность по финансовому мониторингу, и такие структуры, как ГУЭБиПК МВД России, осуществляющие оперативно-розыскную деятельность. Внедрение цифровых инструментов, таких как система «Знай своего клиента» Банка России, демонстрирует значительный потенциал в борьбе с теневыми финансовыми потоками.

Однако существующая система сталкивается с серьезными вызовами. Высокая латентность экономических преступлений, проблемы оценки реальных масштабов криминализации, недостаточная эффективность надзорной деятельности, низкая квалификация кадров и сложности с идентификацией бенефициарных владельцев – все это снижает общую результативность.

Для повышения эффективности государственного противодействия предложен комплекс мер, охватывающих следующие направления:

• Совершенствование нормативно-правового регулирования: качественное обновление законодательства, ужесточение ответственности за «обнальную» деятельность, адаптация к цифровым реалиям и завершение налоговых реформ.
• Оптимизация межведомственного взаимодействия и внедрение цифровых технологий: дальнейшее развитие единых информационных систем, таких как ЗСК, и цифровизация административных процедур для бизнеса.
• Профилактические меры и формирование общественного мнения: расширение безналичного оборота, использование «naming and shaming» для крупных неплательщиков и активная антикоррупционная пропаганда.
• Повышение квалификации кадров и международное сотрудничество: инвестиции в обучение специалистов и укрепление взаимодействия с международными организациями для борьбы с трансграничной преступностью.

Только комплексная, системная и постоянно адаптирующаяся к новым угрозам стратегия позволит государству эффективно противодействовать криминализации экономики, обеспечивая устойчивое развитие, защиту национальных интересов и укрепление доверия общества к его институтам. Принятие этих мер – не просто вопрос борьбы с преступностью, но и стратегическая инвестиция в будущее России.

Список использованной литературы

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ, от 21.07.2014 N 11-ФКЗ, от 14.03.2020 N 1-ФКЗ). Доступ из СПС «Гарант».
2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 15.10.2025). Доступ из СПС «КонсультантПлюс».
3. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 24.06.2025) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025). Доступ из СПС «КонсультантПлюс».
4. Асратян С.Р. Криминализация экономики России в условиях внешних вызовов и угроз // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/kriminalizatsiya-ekonomiki-rossii-v-usloviyah-vneshnih-vyzovov-i-ugroz (дата обращения: 27.10.2025).
5. Ахметов Р. Коллективный инструмент противодействия // Правда. – 2011. – 27 апреля. – №140 (26651).
6. Богомолов В.А. Экономическая безопасность. – М.: Экзамен, 2009. – 295 с.
7. Борьба с теневой экономикой в России: частные аспекты общих проблем / О.А. Овчинников, Н.Б. Сутягин // Журнал прикладных исследований. – 2023. – Т. 2. – № 10. – С. 1021-1025.
8. Бункина М.К., Семенов В.А. Макроэкономика: Учебник. – М.: ДИС, 2009. – 320 с.
9. Бурмистрова А.А., Вятчина Д.А., Гавриков А.В., Гусев А.М. Криминализация экономики как основная угроза для национальной безопасности России // E^lbrary. – 2022. – С. 18-22.
10. В 2010 году объем криминального вывоза капитала из России сократился почти на 7 процентов // Российская газета. – 2011. – 11 марта.
11. Воробьёва С.В. Экономическая безопасность Российской Федерации в свете криминализации экономических отношений // Elibrary. URL: https://elibrary.ru/download/elibrary_54590008_53578859.pdf (дата обращения: 27.10.2025).
12. Горюнова Е.А., Голованова К.А. Тенденции экономической преступности в России // Электронный научный архив УрФУ. – 2023. – С. 1089-1092. URL: http://elar.urfu.ru/handle/10995/121990 (дата обращения: 27.10.2025).
13. Грачев А.В. Инструменты противодействия криминализации общества в системе обеспечения экономической безопасности // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/instrumenty-protivodeystviya-kriminalizatsii-obschestva-v-sisteme-obespecheniya-ekonomicheskoy-bezopasnosti (дата обращения: 27.10.2025).
14. Зайцев О.А., Нудель С.Л. Уголовно-правовая ситуация в области обеспечения экономической безопасности // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ugolovno-pravovaya-situatsiya-v-oblasti-obespecheniya-ekonomicheskoy-bezopasnosti (дата обращения: 27.10.2025).
15. Зарипов А.А. Основные меры по борьбе с теневой экономики в РФ // ResearchGate. URL: https://www.researchgate.net/publication/356976662_OSNOVNYE_MERY_PO_BORBE_S_TENEVOJ_EKONOMIKI_V_RF (дата обращения: 27.10.2025).
16. Ибрагимова Э.Н., Шахбанова А.А., Курбанова У.А. Проблема теневой экономики в России и последствия ее развития // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problema-tenevoy-ekonomiki-v-rossii-i-posledstviya-ee-razvitiya (дата обращения: 27.10.2025).
17. Измайлов М.К. Приоритетные направления снижения уровня теневого сектора экономики: зарубежный опыт и российская практика // Бизнес и дизайн ревю. – 2022. – № 4 (28). – С. 19-30. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/prioritetnye-napravleniya-snizheniya-urovnya-tenevogo-sektora-ekonomiki-zarubezhnyy-opyt-i-rossiyskaya-praktika (дата обращения: 27.10.2025).
18. Изутина С.В. Проблемы борьбы с легализацией преступных доходов: опыт и перспективы // Экономика. Право. Общество. – 2023. – № 4(36). – С. 122-127.
19. Ильясов Н.М. Понятие и сущность криминальной экономики // Научный аспект. – 2024. – Т. 13. – № 1. – С. 130–133. URL: https://na-journal.ru/2/2024/13/762 (дата обращения: 27.10.2025).
20. К вопросу о противодействии легализации преступных доходов в Российской Федерации / Чернова Р.С., Дубинина Э.В. // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/k-voprosu-o-protivodeystvii-legalizatsii-prestupnyh-dohodov-v-rossiyskoy-federatsii (дата обращения: 27.10.2025).
21. Колмыкова Т.С., Ковалев П.П., Колмыкова А.Т. Криминализация экономической деятельности как деструктивный фактор социально-экономического развития // Вестник Северо-Кавказского федерального университета. – 2023. – № 3 (96). – С. 136-144.
22. Константинов И.А. Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов в банковский сфере России // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sovershenstvovanie-sistemy-protivodeystviya-legalizatsii-prestupnyh-dohodov-v-bankovskiy-sfere-rossii (дата обращения: 27.10.2025).
23. Концепция долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года // Российская нация. – 2009.
24. Криминализация экономики — Экономический словарь. URL: https://rus-economic-dict.slovaronline.com/2642-%D0%9A%D0%A0%D0%98%D0%9C%D0%98%D0%9D%D0%90%D0%9B%D0%98%D0%97%D0%90%D0%A6%D0%98%D0%AF%20%D0%AD%D0%9A%D0%9E%D0%9D%D0%9E%D0%9C%D0%98%D0%9A%D0%98 (дата обращения: 27.10.2025).
25. Криминализация экономических отношений в России и ее влияние на экономическую безопасность страны / Юхачев С.П., Моисеев П.С. // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/kriminalizatsiya-ekonomicheskih-otnosheniy-v-rossii-i-ee-vliyanie-na-ekonomicheskuyu-bezopasnost-strany (дата обращения: 27.10.2025).
26. Кулешова Н.О. Криминализация экономики как угроза экономической безопасности // Экономика. Социология. Право. – 2017. – № 1-2. – С. 22–26.
27. Латов Ю.В. Экономика вне закона. (Очерки по теории и истории теневой экономики). – М.: Московский общественный научный фонд, 2010. – 660 с.
28. Масштабы бегства капитала из России // Бюро экономического анализа. – 2010.
29. Минакова А.В. Противодействие легализации доходов и финансированию терроризма: исторический контекст и современные меры в России // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/protivodeystvie-legalizatsii-dohodov-i-finansirovaniyu-terrorizma-istoricheskiy-kontekst-i-sovremennye-mery-v-rossii (дата обращения: 27.10.2025).
30. Нетаньяху Б. Война с терроризмом: как демократии могут нанести поражение сети международного терроризма (перевод с японского Мариинченко А.). – Альпина Паблишерз, 2011. – 206 с.
31. Официальный сайт Росстата. URL: http://www.gks.ru/wps/wcm/connect/rosstat/rosstatsite/main/account/# (дата обращения 20.09.2011).
32. ПРОБЛЕМЫ ЭФФЕКТИВНОСТИ РОССИЙСКОЙ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА / Лебедев И.А., Ефимов С.В., Потехина В.В. // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problemy-effektivnosti-rossiyskoy-sistemy-finansovogo-monitoringa (дата обращения: 27.10.2025).
33. Противодействие криминальным угрозам экономической безопасности России / Гринько С.Д. // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/protivodeystvie-kriminalnym-ugrozam-ekonomicheskoy-bezopasnosti-rossii (дата обращения: 27.10.2025).
34. Пути решения проблем в сфере теневой экономики России / Арепьева А.И. // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/puti-resheniya-problem-v-sfere-tenevoy-ekonomiki-rossii (дата обращения: 27.10.2025).
35. Селиванов А.А. Современные тенденции преступности экономической направленности в Российской Федерации // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sovremennye-tendentsii-prestupnosti-ekonomicheskoy-napravlennosti-v-rossiyskoy-federatsii (дата обращения: 27.10.2025).
36. Трунов И.Л. Терроризм. – М.: Эксмо, 2005. – 512 с.
37. Шхагапсоев З.Л. Актуальные вопросы борьбы с экономической преступностью в Российской Федерации // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/aktualnye-voprosy-borby-s-ekonomicheskoy-prestupnostyu-v-rossiyskoy-federatsii (дата обращения: 27.10.2025).
38. Ямаева Р.Е., Гиниятуллин К.И. Формы проявления экономической преступности в России и меры ее нивелирования // Экономика и управление: научно-практический журнал. – 2024. – № 4. – С. 21–27.
39. Янченко А.Ю., Тарарыкова К.А. Криминализация экономики как угроза экономической безопасности страны // Вестник Санкт-Петербургского государственного морского технического университета. – 2023. – № 1. – С. 60-67.