Модель кругооборота ресурсов, продуктов и доходов: Комплексный академический анализ экономической системы

Понимание функционирования современной экономики начинается с осмысления ее фундаментальных механизмов. Среди ключевых концепций, позволяющих систематизировать эти знания, особую роль играет модель кругооборота ресурсов, продуктов и доходов. Эта модель не просто графически изображает движение товаров, услуг и денег; она является своего рода рентгеном, просвечивающим сложную ткань экономических взаимосвязей, выявляя зависимости между различными агентами и рынками. Без глубокого понимания этой базовой структуры невозможно эффективно анализировать реальные экономические процессы, формировать действенную политику или прогнозировать развитие конъюнктуры.

Актуальность темы обусловлена постоянной динамикой мировых и национальных экономик. Модель кругооборота выступает как универсальный аналитический инструмент, позволяющий не только диагностировать состояние системы, но и предсказывать реакции на различные воздействия – от изменения процентных ставок до государственных инвестиций в инфраструктуру. Например, в условиях глобальной нестабильности и технологических трансформаций способность государства и бизнеса адаптироваться к изменяющимся потокам ресурсов и доходов становится критически важной, поскольку именно это определяет их конкурентоспособность и устойчивость в долгосрочной перспективе.

Цель настоящего реферата — предоставить исчерпывающий и систематизированный академический анализ модели кругооборота ресурсов, продуктов и доходов. Для достижения этой цели ставятся следующие задачи: рассмотреть упрощенные и усложненные варианты модели с участием государства и финансовых рынков; проанализировать основные макроэкономические показатели, связанные с кругооборотом; изучить факторы, нарушающие равновесие, и их последствия; а также продемонстрировать практическое применение модели для анализа экономических процессов и формирования политики, в том числе в контексте современной России.

Структура работы выстроена таким образом, чтобы читатель мог последовательно углубляться в материал, начиная с базовых определений и заканчивая комплексным анализом. Мы последовательно рассмотрим понятие экономической системы и ее типов, перейдем к двухсекторной модели, затем добавим государство и финансовые рынки, проанализируем ключевые макроэкономические показатели, изучим нарушения равновесия и, наконец, обсудим практическое применение и ограничения модели. Такой подход позволит получить полное и многогранное представление о данном фундаментальном экономическом концепте.

Понятие и сущность экономической системы и кругооборота

Экономика – это не просто совокупность предприятий и сделок; это сложный, постоянно развивающийся организм, функционирование которого определяется взаимодействием множества элементов. В основе этого взаимодействия лежит концепция экономической системы и кругооборота, представляющая собой фундаментальную схему организации хозяйственной жизни.

Экономическая система: определение и функции

Экономическая система представляет собой целостную совокупность взаимосвязанных хозяйственных отношений и связей, которые формируются и реализуются в процессах производства, распределения, обмена и потребления материальных благ и услуг. Это не просто сумма отдельных компонентов, а динамическая структура, где каждое звено влияет на другие, создавая комплексную картину. Ее можно представить как многоуровневую архитектуру, включающую различные подсистемы.

Во-первых, это функциональная структура, описывающая, как выполняются основные экономические функции (производство, распределение, обмен, потребление). Во-вторых, материально-вещественная структура, охватывающая потоки реальных товаров и услуг, а также средства производства. В-третьих, денежная структура, описывающая движение финансовых потоков, платежей и доходов. Наконец, существуют отраслевая (различные секторы экономики) и региональная (географическое распределение экономической активности) структуры, которые детализируют пространственно-отраслевое измерение системы. Основная функция любой экономической системы — эффективное использование ограниченных ресурсов для удовлетворения постоянно растущих потребностей общества, ведь от этого зависит уровень благосостояния каждого гражданина.

Основные типы экономических систем

Историческое развитие и культурные особенности привели к формированию нескольких базовых типов экономических систем, каждый из которых по-своему решает центральные экономические вопросы: «что производить?», «как производить?» и «для кого производить?».

• Рыночная экономика характеризуется доминированием частной собственности на ресурсы. Здесь главенствует свобода предпринимательства, высокая степень конкуренции и свободное ценообразование, формируемое спросом и предложением. Роль государства в такой системе минимальна: оно, как правило, обеспечивает защиту частной собственности, гарантирует соблюдение контрактов и устанавливает «правила игры» для обеспечения честной конкуренции. Классическим примером может служить экономика США, где частный сектор играет ведущую роль, а государственное регулирование сосредоточено на антимонопольной политике и защите прав потребителей.
• Командная (плановая) экономика, напротив, основана на государственной собственности на материальные ресурсы. Здесь центральное правительство принимает все ключевые экономические решения: определяет объемы выпуска продукции, устанавливает цены, регулирует величину оплаты труда и осуществляет инвестиционные решения. Примером такой системы может служить экономика СССР или современная Северная Корея, где централизованное планирование является краеугольным камнем.
• Смешанная экономика — это наиболее распространенный тип в современном мире. Она представляет собой сочетание элементов рыночной и командной систем, где сосуществуют частный сектор и государственное регулирование. Государство и частный сектор играют значительную роль как в производстве, так и в распределении, обмене и потреблении ресурсов. Распределение факторов производства происходит как через рыночные механизмы, так и посредством государственного регулирования, целью которого является достижение социальной справедливости и эффективности. Российская экономика, как и большинство европейских, является ярким примером смешанной системы.

Экономический кругооборот: определение и базовые элементы

Экономический кругооборот, или кругооборот ресурсов, продуктов и доходов, представляет собой фундаментальную макроэкономическую модель, схематически отображающую непрерывное движение экономических благ, сопровождаемое встречными потоками денежных доходов и расходов. Это бесконечная цепь взаимодействий, которая связывает все части экономики.

В кругообороте традиционно выделяют два основных сектора: реальный и денежный. Реальный сектор описывает движение физических товаров, услуг и производственных ресурсов. Денежный сектор, в свою очередь, отслеживает потоки доходов, расходов и платежей. Эти два сектора неразрывно связаны: каждый реальный поток имеет свое денежное отражение, и наоборот.

Движение продуктов и денежных потоков охватывает четыре основные сферы экономики:

1. Производство: создание товаров и услуг.
2. Распределение: разделение доходов между участниками производства.
3. Обмен: процесс реализации товаров и услуг.
4. Потребление: использование товаров и услуг для удовлетворения потребностей.

Эти сферы формируют замкнутый цикл, где результаты потребления стимулируют новое производство, а доходы от производства обеспечивают потребление.

Основные экономические агенты

В любой экономической системе выделяют три ключевых группы участников, или агентов, которые активно взаимодействуют в рамках кругооборота:

• Домохозяйства (индивиды): Это основной источник потребления и одновременно поставщики всех экономических ресурсов. Домохозяйства предъявляют спрос на потребительские товары и услуги на рынке продуктов и предлагают свой труд, землю, капитал и предпринимательские способности на рынке ресурсов. Их цель — максимизация полезности от потребления при ограниченном доходе.
• Фирмы: Это организации, которые используют экономические ресурсы для производства товаров и услуг. Фирмы предъявляют спрос на ресурсы (труд, капитал, земля) на рынке ресурсов и предлагают готовую продукцию на рынке товаров и услуг. Их основная цель — максимизация прибыли.
• Государство: Наконец, в более сложных моделях в кругооборот включается государство (правительство), которое выступает как регулятор, производитель общественных благ, потребитель и налогоплательщик. Оно собирает налоги, осуществляет государственные закупки и трансфертные платежи, активно влияя на все потоки в системе.

Понимание этих базовых элементов и их взаимосвязей создает прочную основу для дальнейшего, более глубокого анализа экономической системы.

Упрощенная двухсекторная модель кругооборота

Для того чтобы понять сложную динамику макроэкономических процессов, аналитики часто начинают с самых простых моделей, постепенно усложняя их. Двухсекторная модель кругооборота является таким фундаментальным отправным пунктом, раскрывающим базовые взаимодействия между двумя ключевыми макроэкономическими агентами: домохозяйствами и фирмами.

Основные компоненты и рынки

В сердце упрощенной двухсекторной модели лежат два основных макроэкономических агента:

1. Домохозяйства: Это совокупность всех потребителей в экономике. Они являются конечными собственниками всех экономических ресурсов — труда, земли, капитала и предпринимательских способностей. Их главная функция — потребление произведенных товаров и услуг, а также предложение своих ресурсов фирмам.
2. Фирмы: Это совокупность всех производителей товаров и услуг. Их задача — использовать ресурсы, предоставляемые домохозяйствами, для создания продукции, которую они затем продают домохозяйствам.

Взаимодействие этих двух агентов происходит на двух ключевых рынках:

• Рынок товаров и услуг (рынок продуктов): Здесь фирмы выступают в качестве продавцов, предлагая готовую продукцию, а домохозяйства — в качестве покупателей, предъявляя спрос на эти товары и услуги.
• Рынок экономических ресурсов (рынок факторов производства): На этом рынке домохозяйства являются продавцами своих ресурсов (труда, земли, капитала), а фирмы — покупателями, приобретающими эти ресурсы для производства.

Такая структура позволяет визуализировать основные потоки, которые движутся между этими секторами.

Потоки ресурсов, продуктов и доходов

Модель кругооборота наглядно демонстрирует два типа потоков, движущихся в противоположных направлениях: реальные и денежные.

Реальные потоки:

• Домохозяйства предлагают свои экономические ресурсы (труд, земля, капитал, предпринимательские способности) фирмам на рынке ресурсов. Этот поток движется от домохозяйств к фирмам.
• В свою очередь, фирмы, используя эти ресурсы, производят товары и услуги, которые затем поставляют домохозяйствам на рынке продуктов. Этот поток движется от фирм к домохозяйствам.

Таким образом, реальные потоки — это движение физических благ и ресурсов.

Денежные потоки:

• В ответ на предоставленные ресурсы, фирмы выплачивают домохозяйствам доходы в форме заработной платы (за труд), ренты (за землю), процента (за капитал) и прибыли (за предпринимательские способности). Эти платежи являются издержками для фирм и доходами для домохозяйств. Этот поток движется от фирм к домохозяйствам через рынок ресурсов.
• Полученные доходы домохозяйства используют для покупки товаров и услуг, произведенных фирмами, на рынке продуктов. Эти расходы домохозяйств называются потребительскими расходами. Этот поток движется от домохозяйств к фирмам.
• Для фирм эти потребительские расходы домохозяйств представляют собой выручку от продаж, которая для домохозяйств является расходами, а для фирм — доходами.

Если представить себе схему, то реальные потоки, скажем, движутся против часовой стрелки, а денежные потоки, напротив, — по часовой стрелке, замыкая экономический цикл.

Агент	Роль на рынке ресурсов	Роль на рынке продуктов
Домохозяйства	Предлагают ресурсы (труд, земля, капитал)	Покупают товары и услуги (потребительские расходы)
Фирмы	Покупают ресурсы (выплачивают доходы)	Предлагают товары и услуги (получают выручку)

Макроэкономические тождества в двухсекторной модели

В упрощенной двухсекторной модели существуют фундаментальные макроэкономические тождества, которые отражают равновесное состояние экономики.

Тождество совокупных доходов и расходов:

В этой модели предполагается, что все доходы, полученные домохозяйствами, полностью расходуются на покупку товаров и услуг, произведенных фирмами. Следовательно, совокупные доходы экономических агентов тождественно равны их совокупным расходам на товарном рынке, что также равно рыночной стоимости произведенного продукта. Это выражается тождеством:

Y ≡ E

где Y — совокупный доход, а E — совокупные расходы.

Тождество национального продукта и национального дохода:

Также в этой системе национальный продукт (НП) — суммарная стоимость всех товаров и услуг, произведенных в экономической системе, — тождественно равен национальному доходу (НД) — суммарной величине зарплаты, ренты, процентных выплат и прибыли, составляющих доход домохозяйств. Это обусловлено тем, что стоимость произведенного продукта (НП) в конечном итоге распределяется между владельцами факторов производства в виде доходов (НД).

НП ≡ НД

Эти тождества являются краеугольным камнем для понимания макроэкономического равновесия. Они показывают, что в идеализированной системе без утечек и вливаний, экономика находится в состоянии постоянного баланса, где каждый доход является чьим-то расходом, а каждый произведенный продукт создает соответствующий доход.

Модель кругооборота с участием государства (трехсекторная модель)

Включение государства (правительства) в модель экономического кругооборота значительно усложняет ее, превращая двухсекторную модель в трехсекторную. Государство выступает не просто как сторонний наблюдатель, а как активный участник, который модифицирует существующие потоки и создает новые макроэкономические взаимосвязи.

Роль государства как экономического агента

Государство в трехсекторной модели перестает быть экзогенным фактором и становится полноправным экономическим агентом. Оно выполняет несколько ключевых функций, которые оказывают прямое влияние на кругооборот:

• Покупатель ресурсов: Государство, подобно фирмам, приобретает экономические ресурсы (труд государственных служащих, землю для государственных нужд, капитал для инвестиций в общественные проекты) на рынке ресурсов.
• Покупатель товаров и услуг: Государство закупает широкий спектр товаров и услуг у фирм (например, военную технику, строительство дорог, медицинское оборудование) на рынке продуктов. Эти закупки увеличивают совокупный спрос на национальный продукт.
• Производитель общественных благ: Государство производит общественные блага, которые не могут быть эффективно предоставлены частным сектором (национальная оборона, фундаментальная наука, правоохранительная система).
• Регулятор: Помимо прямых операций, государство активно регулирует экономику через законодательство, налоговую политику и контроль над рынками.

Функции государства в экономической системе

Роль государства в смешанной экономике гораздо шире, чем простое участие в обмене. Оно выполняет три фундаментальные функции, направленные на повышение эффективности и справедливости экономической системы:

1. Стабилизационная функция: Направлена на сглаживание циклических колебаний экономики, таких как экономические кризисы, инфляция или безработица. Государство использует фискальные и монетарные инструменты для поддержания полной занятости, стабильных цен и устойчивого экономического роста. Примером может служить антиинфляционная политика Центрального банка или программы стимулирования занятости во время рецессии.
2. Аллокативная (распределение ресурсов) функция: Государство вмешивается в распределение ресурсов, когда рыночные механизмы не справляются с этой задачей (так называемые «провалы рынка»). Это проявляется в производстве общественных благ (например, строительство школ, больниц, развитие инфраструктуры) и регулировании использования природных ресурсов. Например, государственная поддержка инновационных проектов или инвестиции в энергетический сектор.
3. Ди��трибутивная (перераспределение доходов) функция: Эта функция реализуется через систему налогообложения и трансфертных платежей с целью снижения социального неравенства. Прогрессивное налогообложение (когда более высокие доходы облагаются более высокой ставкой) и трансферты (пенсии, стипендии, пособия по безработице, субсидии) перераспределяют доходы от более обеспеченных к менее защищенным слоям населения, что способствует поддержанию социальной стабильности и сглаживанию экономических шоков.

Налоги, государственные закупки и трансферты

Включение государства в модель кругооборота порождает новые потоки доходов и расходов:

• Налоги (Т_х): Это обязательные платежи, которые домохозяйства и фирмы уплачивают государству. Налоги являются основным источником доходов государственного бюджета и используются для финансирования государственных расходов и программ.
• Государственные закупки товаров и услуг (G): Это расходы государства, направленные на содержание своего сектора экономики, производство общественных благ и выполнение функций по регулированию экономики и управлению страной. Например, зарплаты бюджетникам, закупки оборудования для государственных учреждений, инвестиции в инфраструктуру. Эти закупки являются прямым компонентом совокупного спроса.
• Трансферты (Т_r): Это безвозмездные платежи государства домохозяйствам и фирмам, которые не требуют встречного предоставления товаров или услуг. Примеры включают пенсии, стипендии, пособия по безработице, субсидии предприятиям. Трансферты увеличивают располагаемый доход получателей, но не являются частью ВВП, так как не отражают производство текущих товаров и услуг.

На основе налогов и трансфертов формируется понятие чистых налогов (Т), которое представляет собой разницу между общими налогами и трансфертными платежами:

Т = Налоги – Тr

«Утечки» и «инъекции» в кругообороте с государством

Для понимания динамического равновесия в экономике ключевыми понятиями становятся «утечки» и «инъекции».

• «Утечки» (изъятия) из кругооборота доходов — это любое использование доходов, которое не направлено на приобретение продукции, произведенной внутри страны. В трехсекторной модели к ним относятся:
  • Сбережения (S): Часть дохода домохозяйств, которая не идет на потребление.
  • Налоги (Т): Чистые налоги, уплачиваемые государству.
  • (В более полной модели открытой экономики сюда добавляется импорт (М)).
• «Инъекции» (вливания) в кругооборот — это любое дополнение к расходам на потребительскую продукцию, произведенную внутри страны, или доходы, поступающие из внешних источников. В трехсекторной модели к ним относятся:
  • Инвестиции (I): Расходы фирм на расширение производства.
  • Государственные закупки (G): Расходы государства на товары и услуги.
  • (В более полной модели открытой экономики сюда добавляется экспорт (Х)).

Для поддержания равновесия в кругообороте сумма «утечек» должна быть равна сумме «инъекций».

Бюджетный дефицит и профицит

Взаимодействие государства с другими секторами экономики отражается и в состоянии его бюджета.

• Дефицит бюджета возникает, когда расходы государства (G + Т_r) превышают его доходы от налогов (Т_х). В такой ситуации государство вынуждено занимать деньги на финансовом рынке, выпуская государственные ценные бумаги (облигации), тем самым конкурируя с фирмами за доступные сбережения. Это может привести к росту процентных ставок и «эффекту вытеснения» частных инвестиций.
• Профицит бюджета наблюдается, когда доходы государства (Т_х) превышают его расходы (G + Т_r). В этом случае государство может выступать кредитором на финансовом рынке, погашать государственный долг или накапливать резервы, что, напротив, может снизить процентные ставки и стимулировать частные инвестиции.

Таким образом, государство не просто добавляет новые потоки, но и активно влияет на общий баланс экономики, перераспределяя доходы и ресурсы через свой бюджет.

Роль финансовых рынков в модели экономического кругооборота

После включения государства в модель кругооборота, следующим важным шагом является интеграция финансовых рынков. Они играют ключевую роль, связывая сбережения с инвестициями и обеспечивая эффективное перераспределение денежных средств в экономике. Без функционирующего финансового сектора невозможно представить современную экономику.

Механизм перераспределения сбережений в инвестиции

В отличие от упрощенной двухсекторной модели, где предполагалось, что домохозяйства тратят весь свой доход на потребление, в реальности часть дохода всегда сберегается. Сбережения (S) — это та часть располагаемого дохода, которая не идет на потребление или уплату налогов. Домохозяйства хранят свои сбережения не «под матрасом», а, как правило, размещают их в финансовых институтах (банках, инвестиционных фондах, страховых компаниях).

Финансовые институты выступают в роли посредников, осуществляя перемещение денежных средств от домохозяйств (сберегателей) к фирмам (заемщикам). Фирмы нуждаются в средствах для расширения производства, приобретения нового оборудования, строительства зданий, увеличения товарно-материальных запасов – то есть для инвестиций (I). Инвестиции — это все расходы, которые непосредственно способствуют росту общей величины капитала в экономике. Финансовые рынки эффективно мобилизуют сбережения и направляют их на продуктивные инвестиции, тем самым способствуя экономическому росту.

Кроме того, финансовые рынки играют критическую роль в определении стоимости заемных средств через процентные ставки. Процентная ставка является ценой денег и влияет на инвестиционные решения фирм: чем ниже ставка, тем дешевле заемные средства, и тем более привлекательными становятся инвестиционные проекты.

Инструменты финансовых рынков

Для эффективной мобилизации и перераспределения денежных средств финансовые рынки используют широкий спектр инструментов:

• Ценные бумаги: К ним относятся акции (доля в капитале компании) и облигации (долговые обязательства). Выпуск акций и облигаций позволяет фирмам привлекать капитал непосредственно от инвесторов.
• Кредиты: Банки предоставляют кредиты фирмам и домохозяйствам, используя депозиты (сбережения) клиентов.
• Депозиты: Домохозяйства и фирмы размещают свои свободные средства на банковских депозитах, получая за это процент.

Эти инструменты обеспечивают ликвидность, диверсификацию рисков и эффективное ценообразование финансовых активов, что в конечном итоге повышает эффективность распределения капитала в экономике.

Располагаемый доход и сбережения

Для домохозяйств важным понятием является располагаемый доход (Y_д). Это доход, который остается у них после уплаты налогов и получения трансфертов. Располагаемый доход может быть использован на две основные цели: потребление (С) или сбережения (S).

Математически это выражается как:

Yд = С + S

Соответственно, величина сбережений может быть определена как:

S = Yд - С

Сбережения являются ключевым источником средств для инвестиций. Именно их перенаправление через финансовые рынки позволяет экономике расширяться.

Условие макроэкономического равновесия: I = S

В трехсекторной модели с учетом финансовых рынков ключевым условием макроэкономического равновесия является равенство инвестиций и сбережений:

I = S

Это тождество отражает баланс между тем, что экономика откладывает (сберегает) и тем, что она вкладывает в свое будущее (инвестирует). Сбережения представляют собой ту часть дохода, которая не была потреблена в текущем периоде. Инвестиции, в свою очередь, это та часть выпуска, которая также не была потреблена (ни частными лицами, ни государством). В условиях закрытой экономики (без внешнеторговых операций) и без государственного вмешательства, для достижения равновесия эти две величины должны быть равны. Если инвестиции превышают сбережения, это означает, что спрос на заемные средства превышает предложение, что приведет к росту процентных ставок. И наоборот, если сбережения превышают инвестиции, предложение средств превышает спрос, что может привести к снижению процентных ставок.

Финансирование государственного бюджета

Финансовый рынок играет важную роль и во взаимодействии с государством. Если государственный бюджет сталкивается с дефицитом (то есть государственные расходы превышают налоговые поступления), правительство может покрыть этот дефицит за счет займов на финансовом рынке. Обычно это делается путем продажи государственных ценных бумаг (облигаций) домохозяйствам, фирмам и другим финансовым институтам. Таким образом, финансовый рынок становится источником финансирования для государственного долга, что, в свою очередь, может влиять на доступность средств для частных инвестиций.

Интеграция финансовых рынков в модель кругооборота делает ее гораздо более реалистичной и позволяет анализировать такие важные макроэкономические явления, как формирование процентных ставок, влияние денежной политики и динамику инвестиционного спроса.

Макроэкономические показатели и их связь с элементами кругооборота

Для оценки общего состояния экономики, ее масштабов, темпов роста и эффективности функционирования используется система взаимосвязанных макроэкономических показателей. Эта система, известная как Система национальных счетов (СНС), является незаменимым инструментом для анализа всех стадий экономического кругооборота и формирования обоснованной экономической политики.

Система национальных счетов (СНС)

Система национальных счетов (СНС) — это международно признанная методология, разработанная ООН, которая предоставляет комплексную и систематизированную информацию о всех стадиях экономического кругооборота. Она описывает производство, обмен, первичное и вторичное распределение (перераспределение), потребление и сбережение (накопление) в национальной экономике. СНС позволяет не только измерять ключевые макроэкономические показатели, но и анализировать взаимосвязи между ними, обеспечивая прозрачность и сопоставимость данных по различным странам. Благодаря СНС экономисты могут отслеживать, как деньги и ресурсы движутся между секторами, как формируется национальный доход и как он распределяется.

Валовой внутренний продукт (ВВП) и Валовой национальный продукт (ВНП)

Двумя центральными показателями, измеряющими объем производства в экономике, являются Валовой внутренний продукт (ВВП) и Валовой национальный продукт (ВНП).

• Валовой внутренний продукт (ВВП): Это суммарная рыночная стоимость всех конечных товаров и услуг, произведенных на территории данной страны за определенный период времени (обычно год). Важно отметить «территориальный признак»: ВВП учитывает продукцию, созданную как национальными, так и иностранными производителями, если она произведена внутри географических границ страны. В настоящее время ВВП является основным показателем конечной продукции в большинстве стран мира, включая Россию.
• Валовой национальный продукт (ВНП): Это суммарная рыночная стоимость всех конечных товаров и услуг, произведенных национальными резидентами страны (гражданами и фирмами, принадлежащими данной стране), независимо от того, где они были произведены — на территории страны или за ее пределами. Основное отличие от ВВП — «национальный признак».

Разница между ВВП и ВНП определяется чистым факторным доходом из-за рубежа, который представляет собой разницу между доходами, полученными национальными резидентами за границей, и доходами, полученными иностранными резидентами на территории данной страны.

Номинальный и реальный ВВП

Для корректного сравнения объемов производства во времени необходимо различать номинальный и реальный ВВП.

• Номинальный ВВП: Это стоимость товаров и услуг, произведенных в экономике, рассчитанная в текущих рыночных ценах года производства. Он отражает абсолютные размеры экономики, но его рост может быть вызван не только увеличением объемов производства, но и инфляцией (ростом цен). Например, если ВВП вырос на 10%, но инфляция составила 7%, реальный рост экономики был всего 3%.
• Реальный ВВП: Это стоимость товаров и услуг, произведенных в экономике, рассчитанная в постоянных ценах базового года. Он корректируется на изменение уровня цен (инфляцию) с помощью дефлятора ВВП. Дефлятор ВВП — это индекс цен, который измеряет общее изменение уровня цен на все конечные товары и услуги, произведенные в экономике.
  Формула для расчета реального ВВП:
  Реальный ВВП = (Номинальный ВВП / Дефлятор ВВП) × 100
  Использование реального ВВП позволяет сравнивать объемы производства в разные периоды, отражая действительный рост экономики без влияния ценовых колебаний. Это критически важно для анализа долгосрочных тенденций и оценки эффективности экономической политики.

Методы расчета ВВП

Существует три основных метода расчета ВВП, каждый из которых, в идеале, должен давать одинаковый результат, поскольку они отражают различные стороны одного и того же процесса кругооборота:

1. По расходам (метод конечного использования): Этот метод суммирует все конечные расходы экономических агентов на приобретение произведенных товаров и услуг. Он отражает спрос в экономике.
   ВВП = С + I + G + (Х - М)
   где:
   • С — потребительские расходы домохозяйств на товары и услуги (например, покупка продуктов питания, одежды, оплата коммунальных услуг).
   • I — валовые частные инвестиции (расходы фирм на новое оборудование, здания, жилищное строительство, изменение запасов).
   • G — государственные закупки товаров и услуг (расходы правительства на оборону, образование, здравоохранение, инфраструктуру).
   • (Х — М) — чистый экспорт, разница между экспортом (Х) и импортом (М) товаров и услуг. Х — доходы от продажи товаров за рубеж, М — расходы на покупку товаров из-за рубежа.
2. По добавленной стоимости (производственный метод): Этот метод суммирует добавленную стоимость, созданную всеми отраслями экономики. Добавленная стоимость — это разница между стоимостью произведенной продукции и стоимостью промежуточных товаров и услуг, использованных для ее создания. Этот метод позволяет избежать двойного счета.
3. По доходам (распределительный метод): Этот метод суммирует все доходы, полученные владельцами факторов производства в процессе создания ВВП.
   ВВП = Оплата труда наемных работников + Валовая прибыль всех отраслей экономики + Амортизационные отчисления + Чистые налоги на производство и импорт
   где:
   • Оплата труда наемных работников — заработная плата, премии, социальные отчисления.
   • Валовая прибыль — доходы собственников капитала и предпринимателей (прибыль корпораций, доходы индивидуальных предпринимателей).
   • Амортизационные отчисления — средства, направляемые на возмещение износа основного капитала.
   • Чистые налоги на производство и импорт — налоги, уплачиваемые производителями (НДС, акцизы) минус субсидии от государства.

Макроэкономические тождества в трехсекторной модели

Включение государства в модель кругооборота приводит к модификации макроэкономических тождеств, отражая новые потоки.

• Совокупные расходы (Е) теперь включают не только потребление и инвестиции, но и государственные закупки:
  Е = С + I + G
• Совокупный доход (Y), в свою очередь, распределяется между потреблением, сбережениями и чистыми налогами:
  Y = С + S + Т
  где Т — чистые налоги (налоги минус трансферты).

В условиях макроэкономического равновесия совокупные расходы должны быть равны совокупному доходу (Е = Y). Приравнивая эти два тождества, получаем:

С + I + G = С + S + Т

После сокращения С, мы приходим к ключевому условию равновесия в трехсекторной модели (без внешнего сектора):

I + G = S + Т

Это тождество означает, что сумма инвестиций и государственных закупок (инъекций) должна быть равна сумме сбережений и чистых налогов (утечек). Данное равенство является фундаментальным для понимания того, как бюджетная политика (через G и Т) влияет на сбережения и инвестиции в экономике.

Нарушения равновесия в модели экономического кругооборота и их последствия

Модель кругооборота, хотя и описывает идеализированные потоки, также является мощным инструментом для анализа нарушений равновесия, которые являются неотъемлемой частью реальной экономической жизни. Эти нарушения могут иметь серьезные последствия для благосостояния общества.

Условия равновесия в открытой экономике

Прежде чем углубляться в нарушения, важно четко определить условия равновесия. В наиболее полной версии модели, включающей государство, финансовые рынки и внешний сектор (открытая экономика), равновесие достигается, когда суммарные «утечки» из кругооборота равны суммарным «инъекциям» в него.

«Утечки» (изъятия) — это любая часть дохода, которая не возв��ащается в кругооборот в виде спроса на отечественные товары и услуги. В открытой экономике к ним относятся:

• Сбережения (S): Часть дохода, не потраченная на потребление.
• Налоги (Т): Чистые налоги, уплаченные государству.
• Импорт (М): Расходы на покупку товаров и услуг, произведенных за границей.

«Инъекции» (вливания) — это любая часть расходов, которая дополняет спрос на отечественные товары и услуги, поступая извне или из других секторов. В открытой экономике к ним относятся:

• Инвестиции (I): Расходы фирм на расширение производства.
• Государственные закупки (G): Расходы государства на товары и услуги.
• Экспорт (Х): Доходы от продажи отечественных товаров и услуг за границу.

Таким образом, условие равновесия в открытой экономике выражается тождеством:

S + Т + М = I + G + Х

Если это равенство нарушается, экономика начинает испытывать дисбаланс, который может проявляться в инфляции, безработице или изменениях в торговом балансе.

Инфляция как фактор нарушения равновесия

Одним из наиболее дестабилизирующих факторов является инфляция — устойчивый рост общего уровня цен в экономике. Инфляция искажает реальные денежные потоки, поскольку номинальная стоимость денег изменяется. Реальный денежный поток, в отличие от номинального, отражает платежи с использованием цен, зафиксированных для одного момента времени, исключая влияние инфляции.

Последствия инфляции для кругооборота:

• Снижение покупательной способности: Рост цен снижает реальную стоимость доходов домохозяйств и фирм, что приводит к сокращению их реального потребления и инвестиций.
• Искажение инвестиционных решений: Неопределенность, вызванная инфляцией, затрудняет долгосрочное планирование для фирм, уменьшая стимулы к инвестициям.
• Перераспределение доходов и богатства: Инфляция часто перераспределяет богатство от кредиторов к заемщикам и от людей с фиксированными доходами к тем, чьи доходы быстро индексируются.
• Нарушение баланса «утечек» и «инъекций»: Инфляция может привести к тому, что номинальные доходы растут быстрее, чем реальное производство, создавая избыточный спрос, который не может быть удовлетворен текущим предложением, нарушая равновесие.

Безработица как фактор нарушения равновесия

Безработица, характеризующаяся неполной занятостью трудовых ресурсов, также является серьезным нарушением равновесия в экономике. Когда значительная часть рабочей силы не может найти работу, это приводит к следующим последствиям:

• Сокращение производства: Неиспользуемые трудовые ресурсы означают, что экономика производит меньше товаров и услуг, чем могла бы при полной занятости. Это снижает реальный объем ВВП.
• Снижение доходов домохозяйств: Безработные теряют доходы, что ведет к уменьшению совокупного располагаемого дохода и, как следствие, сокращению потребительских расходов (С).
• Уменьшение совокупного спроса: Сокращение потребления и инвестиций (из-за общего пессимизма и низкой загрузки производственных мощностей) приводит к дальнейшему уменьшению совокупного спроса.
• Нарушение равновесия: Падение совокупного спроса ведет к тому, что «утечки» (например, из-за сокращения инвестиций и потребления) могут превышать «инъекции», вызывая спад и дефляционное давление.

«Парадокс бережливости»

«Парадокс бережливости» (Paradox of Thrift) — это макроэкономический концепт, который ярко иллюстрирует потенциальные негативные последствия, возникающие при нарушении равновесия в кругообороте. Интуитивно кажется, что увеличение сбережений всегда хорошо для экономики, так как это создает ресурс для инвестиций. Однако в определенных условиях, особенно во время рецессии или при недостаточном совокупном спросе, массовое увеличение сбережений может иметь обратный эффект. Если домохозяйства решают увеличить свои сбережения (S) при неизменном уровне инвестиций (I), это означает, что они сокращают свои потребительские расходы (С), что приводит к уменьшению совокупного спроса на товары и услуги. Фирмы, сталкиваясь с падением спроса, сокращают производство, что, в свою очередь, приводит к снижению национального дохода (Y) и безработице. В итоге, несмотря на благие намерения, общее увеличение сбережений может привести к сокращению производства, снижению доходов и даже к тому, что общий объем сбережений в экономике в конечном итоге уменьшится, поскольку люди будут иметь меньше доходов для сбережений. Этот парадокс подчеркивает важность поддержания баланса между сбережениями и инвестициями, а также роль государственного регулирования для стимулирования спроса в периоды экономической стагнации.

Применение модели кругооборота для анализа и формирования экономической политики

Модель экономического кругооборота — это не просто теоретическая конструкция; она является мощным аналитическим инструментом, позволяющим глубже понять функционирование реальных экономических систем и служащим основой для разработки эффективной экономической политики.

Значение модели для понимания экономики

Модель экономического кругооборота имеет фундаментальное значение для понимания механизма функционирования рыночной экономики и исследования специфики различных экономических систем. Она наглядно демонстрирует:

• Взаимосвязь экономических агентов: Как домохозяйства, фирмы и государство зависят друг от друга, обмениваясь ресурсами, продуктами и денежными потоками.
• Динамику потоков: Как доходы одних агентов становятся расходами других, создавая непрерывный цикл.
• Источники макроэкономических проблем: Где возникают «утечки» и «инъекции», и как их дисбаланс может привести к инфляции, безработице или экономическому спаду.
• Принципы национального счетоводства: Она лежит в основе Системы национальных счетов (СНС), которая позволяет собирать и анализировать статистическую информацию для оценки макроэкономических процессов и разработки политики. Без понимания кругооборота было бы невозможно осмыслить ВВП, национальный доход и другие ключевые показатели.

Фискальная политика и ее инструменты в России

Государство, осознавая свою роль в кругообороте, активно использует инструменты фискальной политики (бюджетно-налоговой политики) для регулирования экономических потоков и достижения макроэкономической стабильности. В России, как и в других странах, фискальная политика включает:

• Изменение ставок налогов: Государство может снижать налоги (например, уменьшать НДС или налог на прибыль) для стимулирования потребительских расходов и инвестиций, или повышать их для сокращения инфляционного давления или финансирования государственных программ. Например, в России применяются различные налоговые льготы для стимулирования предпринимательства, инвестиций и инноваций. Это могут быть специальные налоговые режимы для малого и среднего бизнеса (упрощенная система налогообложения — УСН, патентная система налогообложения — ПСН), инвестиционный налоговый вычет, льготы для участников особых экономических зон и инновационных центров, таких как «Сколково».
• Корректировка государственных расходов: Увеличение государственных закупок (например, финансирование национальных проектов в области инфраструктуры, здравоохранения, образования) или трансфертов (пенсии, пособия) напрямую увеличивает совокупный спрос и может стимулировать производство. И наоборот, сокращение госрасходов может быть использовано для снижения бюджетного дефицита или охлаждения «перегретой» экономики.

Правильная налоговая политика, основанная на анализе кругооборота, может стимулировать предпринимательство, инвестиции и инновации, обеспечивая при этом финансирование государственных программ и социальную справедливость.

Монетарная политика и ее инструменты в России

Помимо фискальной, государство через Центральный банк реализует монетарную политику, которая также оказывает существенное влияние на кругооборот, в первую очередь через изменение предложения денег и доступности кредитов. В России эти функции выполняет Банк России.

Основные инструменты монетарной политики:

• Изменение ключевой ставки: Повышение ключевой ставки делает кредиты дороже, что снижает инвестиции и потребление, замедляя инфляцию. Снижение ставки, напротив, стимулирует экономическую активность.
• Операции на открытом рынке: Покупка государственных ценных бумаг Банком России увеличивает денежное предложение в экономике, а их продажа — сокращает.
• Регулирование норм обязательных резервов: Изменение требований к объему резервов, которые коммерческие банки должны хранить в Центральном банке, влияет на их способность выдавать кредиты.

Монетарная политика влияет на финансовые рынки, процентные ставки, а через них — на инвестиции и потребление, модифицируя денежные потоки в кругообороте.

Анализ влияния государственного вмешательства

Модель кругооборота позволяет анализировать, как конкретные решения правительства влияют на экономику. Например:

• Государственные закупки (G) напрямую увеличивают совокупный спрос, что может стимулировать производство и занятость.
• Трансферты (Т_r) увеличивают располагаемый доход домохозяйств, что, как правило, приводит к росту потребления (С).
• Бюджетный дефицит, финансируемый за счет займов на финансовом рынке, может привести к росту процентных ставок и вытеснению частных инвестиций, замедляя долгосрочный рост. И наоборот, профицит бюджета может освободить финансовые ресурсы для частного сектора.

Анализ ВВП по расходам (ВВП = С + I + G + (Х — М)) в различных странах, включая Россию, позволяет выявить причины различий в структуре экономики (например, высокая доля потребления или инвестиций) и формировать соответствующую политику, направленную на сбалансированное развитие.

Таким образом, модель кругооборота является не просто абстрактной схемой, а жизненно важным инструментом для понимания динамики экономики и разработки практических решений для ее регулирования и стимулирования.

Критика и ограничения модели кругооборота

Несмотря на свою фундаментальную значимость и объяснительную силу, модель кругооборота, особенно в ее упрощенных формах, не лишена критических замечаний и имеет ряд ограничений. Важно понимать эти упрощения, чтобы корректно применять модель и не переоценивать ее возможности.

Во-первых, упрощенные двухсекторные модели изначально не учитывают ключевые элементы современной экономики. Они игнорируют сбережения домохозяйств, предполагая, что весь доход идет на потребление. Это противоречит реальности, где сбережения играют важнейшую роль как источник инвестиций. Отсутствие финансовых рынков также является существенным упрощением, так как именно они обеспечивают механизм трансформации сбережений в инвестиции. Внешнеэкономическая деятельность (экспорт и импорт) также выпадает из поля зрения, что делает модель неприменимой для анализа открытых экономик, активно взаимодействующих с мировым рынком. Наконец, такие модели не рассматривают процессы ценообразования и инфляции, предполагая стабильность цен, что далеко от реальной динамики.

Во-вторых, даже расширенные модели, включающие государство, финансовые рынки и внешний сектор, остаются схематичными и не могут охватить всю сложность экономической жизни. Они, как правило, не уделяют достаточного внимания:

• Взаимодействиям внутри секторов: Модель фокусируется на потоках между домохозяйствами, фирмами и государством, но не углубляется в внутренние транзакции, например, между различными фирмами или между отдельными домохозяйствами.
• Динамике и эволюции: Кругооборот часто представлен как статичная модель, тогда как экономика постоянно развивается, изменяются технологии, потребительские предпочтения, структура рынков.
• Неоднородности агентов: Модель рассматривает домохозяйства и фирмы как однородные агрегированные сущности, игнорируя их различия в доходах, размерах, отраслевой принадлежности и стратегиях поведения.
• Влиянию ожиданий и психологических факторов: Человеческое поведение, ожидания относительно будущего, паника или эйфория на рынках могут существенно влиять на сбережения, инвестиции и потребление, что модель не учитывает напрямую.
• Институциональным особенностям: Модель не всегда достаточно полно отражает роль правовых систем, культурных норм и политических институтов, которые формируют «правила игры» в экономике.

Тем не менее, важно подчеркнуть, что расширение модели (добавление государства, финансовых рынков, внешнего сектора) является целенаправленным шагом по преодолению части этих ограничений. Каждое новое звено делает модель более реалистичной и способной объяснять более широкий спектр экономических явлений. Например, включение государства позволяет анализировать влияние фискальной политики, а финансовые рынки — монетарной. Однако, даже самая сложная модель остается упрощением реальности, предназначенным для выделения ключевых взаимосвязей и облегчения анализа. Полная реальность всегда будет сложнее любой модели, требуя от аналитика не только знания теории, но и способности к критическому мышлению и адаптации инструментов к конкретным условиям.

Заключение

Модель кругооборота ресурсов, продуктов и доходов является одним из краеугольных камней макроэкономической теории, предоставляя фундаментальную схему для понимания сложного взаимодействия экономических агентов и рынков. Начиная с упрощенной двухсекторной модели, демонстрирующей потоки между домохозяйствами и фирмами, мы последовательно углублялись в ее структуру, включая в анализ государство и финансовые рынки.

Было показано, что экономическая система представляет собой динамичную совокупность хозяйственных отношений, а кругооборот — это непрерывное движение реальных благ и встречных денежных потоков. Домохозяйства выступают как поставщики ресурсов и потребители, фирмы — как покупатели ресурсов и производители. Введение государства в трехсекторную модель привело к появлению новых потоков — налогов, государственных закупок и трансфертов — и раскрыло его стабилизационную, аллокативную и дистрибутивную функции. Финансовые рынки, в свою очередь, оказались важнейшим механизмом перераспределения сбережений в инвестиции, обеспечивая мобилизацию капитала через различные инструменты и формируя ключевое условие равновесия: равенство инвестиций и сбережений (I = S).

Центральным элементом макроэкономического анализа является Система национальных счетов (СНС), которая позволяет измерять ключевые показатели, такие как Валовой внутренний продукт (ВВП) и Валовой национальный продукт (ВНП). Была подробно рассмотрена разница между номинальным и реальным ВВП, а также три метода его расчета (по расходам, по добавленной стоимости и по доходам). В условиях трехсекторной модели было выведено макроэкономическое тождество равновесия: I + G = S + Т, подчеркивающее баланс между «утечками» и «инъекциями».

Анализ факторов нарушения равновесия, таких как инфляция и безработица, показал, как они искажают реальные денежные потоки, снижают покупательную способность и приводят к сокращению производства и доходов. Особое внимание было уделено «парадоксу бережливости», демонстрирующему, что увеличение сбережений в определенных условиях может негативно сказаться на совокупном спросе и национальном доходе.

Практическое значение модели кругооборота неоспоримо. Она служит основой для формирования экономической политики, позволяя государству использовать инструменты фискальной (налоги, госрасходы) и монетарной (ключевая ставка, операции на открытом рынке) политики для регулирования экономических процессов, стимулирования роста и поддержания стабильности. Примеры из российской практики демонстрируют, как налоговые льготы или изменение ключевой ставки Банка России влияют на потоки в кругообороте.

В то же время, важно помнить об ограничениях модели. Ее упрощения, особенно в начальных версиях, не учитывают сбережения, финансовые рынки, внешнюю торговлю, а также игнорируют сложную динамику ценообразования и неоднородность экономических агентов. Однако последовательное расширение модели позволяет преодолевать часть этих недостатков, делая ее более релевантной для анализа реальных ситуаций.

В целом, модель кругооборота ресурсов, продуктов и доходов остается незаменимым инструментом в арсенале экономиста. Дальнейшие перспективы изучения могут включать углубление в динамические модели, учет инфляционных ожиданий, более детальное рассмотрение роли инноваций и технологических изменений, а также исследование влияния глобализации и цифровизации на традиционные потоки. Осмысление этой модели позволяет не только понять, «как работает экономика», но и предвидеть, «почему она меняется», что критически важно для эффективного управления и развития.

Список использованной литературы

1. Базылев Н.И., Гурко С.П., Базылева М.Н. Макроэкономика: учеб. пособие. М.: ИНФРА-М, 2004.
2. Ивашковский С. Н. Макроэкономика: Учебник. М.: Дело, 2004.
3. Курс экономической теории: Общие основы экономической теории. Микроэкономика. Макроэкономика. Основы национальной экономики: Учебное пособие / Под ред. А.В. Сидоровича. М.: Издательство «Дело и Сервис», 2005.
4. Курс экономической теории: Учебник / М.И. Плотницкий, Э.И. Лобкович, М.Г. Муталимов и др.; Под ред. М.И. Плотницкого. М.: «Интнрпрессервис», 2005.
5. Макконнелл К.Р., Брю С.Л. Экономикс: принципы, проблемы, политика. М.: ИНФРА-М, 2003.
6. Экономика: учебник / Под ред. А.С. Булатова. М.: Экономистъ, 2006.
7. Макроэкономика: Роль государственного сектора в кругообороте доходов и продуктов. URL: https://aup.ru/books/m206/3_3.htm
8. Кругооборот продукта, расходов и доходов в двухсекторной модели экономики. URL: https://studfile.net/preview/5354972/page:3/
9. Трехсекторная модель кругооборота. URL: https://studfile.net/preview/10390163/page:3/
10. Основные макроэкономические показатели. Методы измерения макровеличин. URL: https://studfile.net/preview/10291937/page:2/
11. Кругооборот продукта, расходов и доходов. URL: https://studfile.net/preview/5354972/
12. Экономический кругооборот. URL: https://studfile.net/preview/6711586/page:3/
13. Государство в экономическом кругообороте. URL: https://studfile.net/preview/3490799/page:2/
14. Модель кругооборота реальных и денежных потоков. URL: https://studfile.net/preview/6711586/page:2/
15. Микроэкономика. Лекция 2: Основные принципы функционирования рыночной экономики. URL: https://www.intuit.ru/studies/courses/1066/262/lecture/6596?page=2
16. Двухсекторная модель кругооборота — Макроэкономика. URL: https://studme.org/16020713/makroekonomika/dvuhsektornaya_model_krugooborota
17. Микроэкономика: Экономический кругооборот. URL: https://aup.ru/books/m149/2_02.htm
18. Как роль государства влияет на кругооборот доходов и расходов в смешанной экономике? URL: https://www.intuit.ru/questions/2070/
19. Тема 6. Макроэкономике как система. URL: https://studfile.net/preview/10390163/page:2/
20. Кругооборот доходов и продуктов в экономической системе. URL: https://aup.ru/books/m206/3_2.htm
21. Макроэкономика. Кругооборот продукта, расходов и доходов. URL: http://www.ereport.ru/articles/macro/circular-flow.htm
22. Модель кругооборота реальных и денежных потоков. URL: https://lecture.center/10291937/page:2
23. Модель круговых потоков. Основные м/э тождества. URL: https://studfile.net/preview/6711586/page:4/
24. Экономические субъекты рынка. Модель кругооборота благ и доходов. URL: https://studfile.net/preview/3074360/page:2/
25. Упрощенная схема кругооборота. URL: https://studfile.net/preview/5354972/page:3/
26. Предмет и объект макроэкономики. Основные макроэкономические проблемы: Кругооборот благ и ресурсов, доходов и расходов в экономике. URL: https://studfile.net/preview/5745147/page:2/
27. Модель кругооборота. URL: https://www.hse.ru/data/2014/09/20/1126584284/%D0%94%D0%B7%D0%B8%D0%B4%D0%B7%D0%B0%D0%B2%D0%B0%D0%B4%D0%B7%D0%B5.pdf
28. Экономические системы. Обществознание, Экономика. Фоксфорд Учебник. URL: https://foxford.ru/wiki/obschestvoznanie/ekonomicheskie-sistemy
29. Основные макроэкономические показатели Учебная цель: изучить основ. URL: https://studfile.net/preview/5745147/page:2/
30. О содержании понятия макроэкономической системы. Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес — КиберЛенинка». URL: https://cyberleninka.ru/article/n/o-soderzhanii-ponyatiya-makroekonomicheskoy-sistemy
31. Кругооборот ресурсов, продуктов и доходов. URL: https://studfile.net/preview/2627471/page:2/
32. Макроэкономические показатели и макроэкономический кругооборот — Институциональная экономика. URL: https://voprosy-ekonomiki.ru/inst-econ/lecture18.pdf
33. Тема 1. Макроэкономические показатели. Методы измерения макровеличин. URL: https://lecture.center/10291937/page:2
34. Экономический кругооборот (смешанная экономика: трехсекторная модель). URL: https://studfile.net/preview/6711586/page:3/
35. Кругооборот ресурсов и доходов. URL: https://studfile.net/preview/3074360/page:2/
36. Место и роль государства в экономическом кругообороте ресурсов, товаров и услуг. URL: https://studfile.net/preview/5745147/page:4/
37. Введение в макроэкономику. Макроэкономические агенты и их взаимодействия. URL: https://studfile.net/preview/7998950/page:3/
38. Экономический кругооборот: понятие и схемы. URL: https://grandars.ru/student/ekonomicheskaya-teoriya/ekonomicheskiy-krugooborot.html
39. Кругооборот продукта, расходов и доходов. Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес — КиберЛенинка». URL: https://cyberleninka.ru/article/n/krugooborot-produkta-rashodov-i-dohodov
40. Трехсекторная модель экономики. URL: https://studfile.net/preview/7998950/page:4/
41. Почему налоги важны для экономического кругооборота? URL: https://mamonovo.gov39.ru/city/social/ekonomika-i-finansy/pochemu-nalogi-vazhny-dlya-ekonomicheskogo-krugooborota.php
42. Номинальные и реальные денежные потоки — Альт-Инвест. URL: https://alt-invest.ru/glossary/nominalnye-i-realnye-denezhnye-potoki/
43. Макроэкономический кругооборот и модель расширенного воспроизводства продукта региона. Журнал Проблемы современной экономики. URL: https://jour.ruc.su/articles/problemy-sovremennoy-ekonomiki-2009-3-207.pdf