Пример готового реферата по предмету: Банковское дело
Содержание
ВВЕДЕНИЕ 2
1. Сущность финансового мониторинга 4
2. Процедура осуществления финансового мониторинга 9
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 12
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 14
Выдержка из текста
Любая финансовая деятельность во все времена была объектом пристального внимания мошенников и злоумышленников, а с развитием банковского сектора экономики возросла и ее доступность всем слоям населения. Банки и иные финансовые учреждения в большинстве своем выступают посредниками при осуществлении предпринимательской деятельности, сбережении свободных денежных средств населения или его кредитовании. При этом эти учреждения способствуют росту эффективности любой экономической деятельности благодаря рациональному распределению средств.
Именно этот фактор привлекает к себе высокие риски совершения клиентами финансовых учреждений операций с неблагонадежными целями, как например, с целью обналичивания денежных средств. Денежная масса любого развитого государства в идеальном соотношении стремится к тому, чтобы денежные средства страны большей частью находились на счетах в банковском секторе экономики. Тогда понятие «теневой экономики» не представляет серьезной угрозы для общего финансового положения страны и ее граждан. А обналичивание денежных средств, то есть неоправданно большой вывод наличных денег из общей денежной массы приводит к серьезным последствиям, таким как рост инфляции, скрытие от уплаты налогов, то есть непоступление крупных сумм в государственный бюджет и пр.
Список использованной литературы
1. Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ГК РФ ч.2)
2. января 1996 года N 14-ФЗ (ред. 28.03.2017) [Электронный ресурс]// «КонсультантПлюс»
2. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" [Электронный ресурс]// «КонсультантПлюс»
3. Указ Президента РФ от 01.11.2001 N 1263 (ред. от 22.03.2005) "Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" [Электронный ресурс]// «КонсультантПлюс»
4. Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П) (ред. от 20.07.2016) [Электронный ресурс]// «КонсультантПлюс»
5. Горюкова О. В. Основы финансового мониторинга в кредитных организациях: Учебное пособие. М.: Директ-Медиа. 2014 г. – 212 с.
6. Попкова Е. Г. Основы финансового мониторинга: Учебное пособие / Е.Г. Попкова, О.Е. Акимова; Под ред. Е.Г. Попковой. — М.: НИЦ ИНФРА-М, 2014. — 166 с.
7. Федеральная Служба по финансовому мониторингу [Электронный ресурс]
http://www.fedsfm.ru/abоut
8. Finanсial Weapоns оf War, Minnesоta Law Review (2016) [Электронный ресурс], available at: http://ssrn.соm/abstraсt=2765010
9. "FATF-GAFI.ОRG — Finanсial Aсtiоn Task Fоrсe (FATF)" [Электронный ресурс]
http://www.fatf-gafi.оrg/abоut/
