Системный подход к управлению рисками на предприятии: комплексный анализ сущности, методологии и практики

В условиях постоянно возрастающей неопределенности и сложности бизнес-среды, когда макроэкономические колебания, геополитическая напряженность и стремительное технологическое развитие становятся нормой, способность предприятия эффективно управлять своими рисками превращается из желательной опции в критически важное условие выживания и роста. По оценкам экспертов, компании, внедрившие комплексную систему риск-менеджмента, демонстрируют на 20% более высокую устойчивость в кризисных ситуациях. Эта поразительная статистика не просто иллюстрирует, но и убедительно доказывает острую необходимость системного подхода к управлению рисками. Предприятия, игнорирующие такую методологию, рискуют потерять до 14% своих инвестиций из-за плохого управления рисками, упуская при этом возможности для развития.

Системный подход предлагает целостную рамку для понимания, анализа и реагирования на риски, позволяя трансформировать потенциальные угрозы в управляемые факторы и даже в новые возможности. Настоящий реферат призван предоставить студентам экономических, управленческих и финансовых специальностей исчерпывающее понимание сущности, методологических основ и практических аспектов системного управления рисками. Мы исследуем его теоретические корни, рассмотрим классификации и методы оценки рисков, углубимся в этапы построения эффективной системы управления рисками, проанализируем отраслевые применения на примере логистики и, наконец, обсудим преимущества, ограничения и современные вызовы, стоящие перед риск-менеджментом. Цель — вооружить будущих специалистов знаниями, необходимыми для построения устойчивого и конкурентоспособного предприятия в динамичном мире.

Теоретические основы системного подхода и его эволюция в управлении

В основе любого эффективного управления лежит глубокое понимание объекта управления. Когда речь заходит о сложном организме, таком как современное предприятие, действующее в условиях постоянно меняющейся внешней среды, традиционные, фрагментарные подходы оказываются недостаточными. Именно здесь на помощь приходит системный подход, предлагающий целостное видение и выступающий фундаментальной методологической основой для эффективного риск-менеджмента.

Понятие и основные принципы системного подхода

Что же такое «система» и как системный подход преобразует наше восприятие объектов? Система – это упорядоченная совокупность взаимосвязанных и взаимодействующих элементов (частей), которые закономерно образуют единое целое. Это целое обладает свойствами, отсутствующими у отдельных элементов и их простых сумм. Системный подход, в свою очередь, представляет собой методологическое направление научного познания и практической деятельности, основанное на рассмотрении объектов именно как таких целостных систем, особенно в контексте сложных структур. Он не является строгой, универсальной теорией, а скорее выступает как набор методологических принципов и эвристических установок, которые способствуют глубокому анализу, моделированию, синтезу знаний и, конечно, эффективному управлению сложными объектами.

Ключевые принципы системного подхода, словно невидимые нити, пронизывают все аспекты его применения:

• Целостность и эмерджентность. Этот принцип утверждает, что система всегда больше, чем простая сумма её частей. Она рассматривается как единое целое, обладающее уникальными, эмерджентными свойствами, которые не присущи ни одному из её элементов в отдельности и не могут быть выведены из их простого сложения. Например, оркестр — это система, где отдельные музыканты создают звук, но только их согласованное взаимодействие рождает уникальное музыкальное произведение, которое нельзя получить, просто сложив звуки отдельных инструментов.
• Иерархичность строения. Любая сложная система характеризуется наличием множества элементов, расположенных на разных уровнях подчинения. Элементы низшего уровня подчиняются элементам высшего, формируя многоуровневую структуру. В предприятии это проявляется в организационной структуре, где отделы подчиняются департаментам, а те — высшему руководству.
• Структуризация. Этот принцип предполагает анализ как самих элементов системы, так и сложных взаимосвязей между ними в рамках конкретной организационной структуры. Понимание этих связей критически важно, поскольку именно они определяют поведение системы в целом.
• Множественность. Системный подход допускает и поощряет использование множества различных моделей – кибернетических, экономических, математических – для описания как отдельных элементов, так и системы в целом. Это позволяет взглянуть на объект с разных сторон и получить наиболее полное представление.
• Взаимодействие со средой. Система не существует в вакууме. Она всегда открыта и активно взаимодействует с внешним окружением, обмениваясь веществом, энергией и информацией. Учёт этого взаимодействия позволяет понять, как внешние факторы влияют на систему и как система адаптируется к изменениям в среде.

Свойства объекта как целостной системы, таким образом, определяются не столько суммированием свойств его отдельных элементов, сколько свойствами его структуры и особыми системообразующими, интегративными связями. Для понимания поведения систем необходимо выявить реализуемые данной системой процессы управления – формы передачи информации от одних подсистем к другим и способы воздействия одних частей системы на другие.

Исторический контекст и развитие системного мышления

Идея системного подхода не возникла одномоментно. Она стала закономерным этапом в развитии науки, столкнувшейся с ограничениями классических методов познания. В начале XX века, когда наука активно развивалась, доминировали такие подходы, как элементаризм (стремление свести сложное к простому, найти элементарную основу объекта) и механицизм (опора на постулат о едином принципе объяснения всех явлений, подобно работе механизма). Эти методы оказались эффективными для изучения простых объектов, но при работе со сложными, развивающимися системами – будь то биологические организмы, социальные структуры или сложные технические комплексы – они демонстрировали свою неспособность объяснить целостность, взаимосвязи, организацию и динамику таких объектов.

Первые ростки системного мышления можно найти в работах русского ученого А.А. Богданова, который в 1912-1928 годах сформулировал идеи «Всеобщей организационной науки (тектологии)». Он предвосхитил многие положения будущей общей теории систем, рассматривая вселенную как совокупность организованных комплексов.

Однако наиболее широкое признание идея системного подхода получила благодаря австрийскому биологу Людвигу фон Берталанфи, который в середине 30-х годов возродил и систематизировал её в своей «Общей теории систем». Берталанфи, наблюдая общие закономерности в биологических, физических и социальных системах, разработал концепцию, которая стала краеугольным камнем современного системного мышления.

Основные положения Общей теории систем Л. фон Берталанфи включают:

• Рассмотрение системы как единства и целостности, а не простой суммы её частей.
• Деление систем на открытые и закрытые. Открытые системы активно обмениваются с внешней средой веществом, энергией и информацией, постоянно адаптируясь к её изменениям. Закрытые системы, напротив, не имеют такого обмена и подвержены энтропии – процессу угасания и дезорганизации.
• Наличие определенных границ у любой системы, которые отделяют её от внешней среды.
• Свойство эквифинальности у открытых систем. Это означает способность открытых систем достигать одного и того же конечного устойчивого состояния независимо от начальных условий, что демонстрирует их адаптивность и гибкость.

Берталанфи сформулировал ключевую идею теории как признание изоморфизма (подобия по форме) и управляемости всех процессов одинаковыми законами, что открывало путь к созданию универсальных принципов для описания и управления сложными системами. Основная задача его концепции заключалась в поиске совокупности законов и принципов, объясняющих поведение, функционирование и развитие систем разных классов. Он видел три фундаментальных направления своей теории: наука о системах (исследующая системные концепции), системная технология (применяемая для решения практических проблем в промышленности и обществе) и системная философия (формирующая системное мышление и мировоззрение, ориентированное на упорядоченную целостность, самостабилизацию, самоорганизацию и иерархизацию).

Применение системного подхода в менеджменте

В менеджменте системный подход стал настоящим прорывом, поскольку он позволил уйти от фрагментарного управления отдельными функциями и сосредоточиться на организации как на целостном, динамичном образовании. Системный подход в теории управления означает концентрацию внимания на целостности структуры организации, взаимозависимости её частей, работающих ради одной цели, и ориентацию управления на конечные результаты деятельности фирмы в условиях быстро меняющейся внешней среды.

Применение системного подхода в менеджменте приносит ощутимые преимущества:

• Оперативное нахождение нестандартных решений. Рассматривая проблему в контексте всей системы, менеджеры могут выявлять корневые причины и разрабатывать инновационные подходы, а не просто устранять симптомы.
• Быстрое и четкое достижение поставленных целей. Благодаря пониманию взаимосвязей, можно оптимизировать процессы и ресурсы, направляя их к общей цели.
• Повышение командного духа. Когда каждый сотрудник понимает свою роль в общей системе и видит, как его действия влияют на конечный результат, это способствует вовлеченности и синергии.

Практика подтверждает эффективность этого подхода. Например, такие компании, как «Макдональдс», демонстрируют впечатляющий успех благодаря системному подходу, рассматривая себя как единую систему с конвейерным производством, четкой иерархией и стандартизированными процессами. Этот подход позволяет им поддерживать стабильно высокое качество и эффективность по всему миру.

Статистика также красноречива: согласно Harvard Business Review, более 70% проектов организационных изменений не достигают своих целей из-за недостаточного понимания системных эффектов. В то же время, компании, активно использующие системные методы, имеют в 2,5 раза больше шансов на успешную реализацию изменений. Еще один пример из российской практики: применение системного подхода в блоке закупок Первой грузовой компании позволило оптимизировать выбор поставщиков и внедрять изменения, страхуя от принятия решений на основе неполной информации, что значительно повысило эффективность закупочной деятельности. Таким образом, системный подход становится не просто модной концепцией, а неотъемлемым инструментом для повышения продуктивности, производительности и общей жизнеспособности компании.

Понятие риска, его классификация и методы оценки

В мире бизнеса, где каждый шаг сопряжен с элементами неопределенности, понимание и управление риском становятся ключевыми компетенциями. Риск – это не просто абстрактное понятие, это измеримая величина, способная как разрушить, так и открыть новые горизонты для предприятия.

Сущность и характеристики риска

В своей основе, риск – это возможная опасность, угроза, вероятность наступления неблагоприятного или, что важно, неожиданного (в том числе положительного) результата действий или развития событий. Однако более глубокое понимание определяет риск как измеримую неопределенность, способную повлиять на достижение целей организации. Это принципиальное отличие от простой неопределенности: если неопределенность предполагает лишь отсутствие полной информации, то риск можно измерять, оценивать его потенциальное воздействие и, что самое главное, управлять им.

Классическая формула риска, лаконичная в своей простоте, но глубокая по смыслу, выглядит так:

Риск = Вероятность события × Степень воздействия

Эта формула подчеркивает две фундаментальные составляющие любого риска: насколько вероятно его наступление и насколько значительными будут последствия.

Фундаментальные характеристики риска, которые делают его уникальным объектом управления:

• Вероятностная природа: Риск всегда связан с вероятностью, которая может быть выражена в диапазоне от 0 (событие невозможно) до 1 (событие неизбежно) или от 0% до 100%. Эта вероятность отражает степень нашей уверенности в наступлении или ненаступлении нежелательного события.
• Количественная измеримость: В отличие от абстрактных угроз, риски поддаются количественной оценке. Их можно измерить в денежном эквиваленте (потенциальные убытки), во времени (задержки проектов), в ресурсах (дополнительные затраты) и других параметрах, что позволяет принимать обоснованные управленческие решения.
• Управляемость: Эта характеристика является одной из самых важных для риск-менеджмента. Если риском можно управлять, значит, на него можно влиять: снижать вероятность его наступления, уменьшать степень воздействия или полностью избегать его.

Таким образом, риск включает в себя неуверенность как в том, произойдет ли нежелательное событие, так и в том, возникнет ли неблагоприятное состояние. Почему же так важно различать неопределенность и риск? Потому что количественная оценка позволяет перевести интуитивные опасения в конкретные показатели, на основе которых можно принимать взвешенные стратегические решения.

Классификация рисков

Многообразие рисков, с которыми сталкивается современное предприятие, требует их систематизации. Классификация рисков по различным критериям позволяет более эффективно идентифицировать, анализировать и управлять ими. Рассмотрим основные категории:

• Финансовые риски: Связаны с финансовой деятельностью предприятия и могут привести к прямым денежным потерям.
  • Валютный риск: Колебания курсов валют, влияющие на стоимость импортных/экспортных операций или займов в иностранной валюте.
  • Инфляционный риск: Обесценивание денежных средств и снижение покупательной способности из-за инфляции.
  • Кредитный риск: Вероятность невозврата долга контрагентом или невыполнения им своих финансовых обязательств.
  • Рыночный риск: Изменения рыночных цен на товары, сырье, акции, процентные ставки, которые могут негативно повлиять на стоимость активов предприятия.
  • Операционный риск: Риск потерь, вызванных неадекватными или несовершенными внутренними процессами, системами, человеческим фактором или внешними событиями (например, сбои в IT, мошенничество сотрудников).
• Технологические риски: Связаны с использованием технологий и могут привести к сбоям в работе или утечке данных.
  • Кибербезопасность: Угрозы утечки данных, хакерских атак, вирусного заражения, способные парализовать работу и нанести репутационный ущерб.
  • Поломка оборудования: Выход из строя производственных линий, транспортных средств или IT-инфраструктуры.
  • Неправильное использование программ: Ошибки персонала при работе с программным обеспечением, ведущие к сбоям или потере данных.
• Экологические риски: Воздействие деятельности предприятия на окружающую среду, а также влияние природных факторов на предприятие.
  • Риск штрафов за загрязнение, ущерб окружающей среде, изменения климата, стихийные бедствия.
• Юридические риски: Связаны с правовой средой.
  • Нарушение законодательства, неправильная интерпретация нормативных актов, изменение законодательства, судебные иски.
• Операционные риски: (в широком смысле, отличные от финансового операционного риска)
  • Проблемы с поставками (задержки, некачественные материалы).
  • Проблемы с качеством продукции/услуг.
  • Ошибки в управлении человеческими ресурсами (некомпетентность, текучесть кадров).

Такое многообразие требует дифференцированного подхода к оценке и управлению.

Качественные методы оценки рисков

Оценка рисков предприятия делится на два основных типа: качественные и количественные. Качественные методы направлены на определение видов возможных рисков, их источников, влияющих факторов и причин возникновения. Они отвечают на вопросы «что?», «откуда?» и «почему?», позволяя сформировать общее представление о риск-профиле компании.

К основным качественным методам относятся:

• Экспертная оценка: Один из наиболее распространенных и гибких методов. Он заключается в привлечении одного или группы высококвалифицированных специалистов (экспертов) в нужной области для анализа рисков. Эксперты, опираясь на свой профессиональный опыт, интуицию и доступную фактическую информацию (от сотрудников, из отраслевых обзоров, статистических справочников), прогнозируют потенциальные риски. Они рассматривают текущую ситуацию, выявляют факторы, влияющие на риски, и моделируют возможные сценарии развития событий. Для оценки угрозы выбираются релевантные характеристики, такие как вероятность возникновения или потенциальные экономические потери, по которым выявленным рискам выставляются баллы. Это позволяет ранжировать риски по степени значимости и вероятности их реализации, выделяя наиболее критичные. Для повышения объективности и точности оценки рекомендуется привлекать непредвзятых специалистов и использовать методы коллективной экспертизы (например, метод Дельфи).
• Списки контроля (чек-листы): Представляют собой перечни потенциальных рисков, характерных для данной отрасли или типа проекта. Менеджеры используют их для систематической проверки и идентификации возможных угроз, основываясь на прошлом опыте.
• Оценка рейтинга: Метод, при котором рискам присваиваются определенные рейтинги или категории (например, «высокий», «средний», «низкий») на основе качественных критериев и сравнительного анализа.
• Метод аналогов: Заключается в анализе информации о рисках и их последствиях, возникавших в аналогичных проектах или предприятиях в прошлом. Это позволяет предвидеть риски и учиться на чужом опыте.

Количественные методы оценки рисков

Если качественные методы определяют «что» и «почему», то количественные методы отвечают на вопрос «сколько?». Они позволяют оценить денежные потери от каждой выявленной потенциальной угрозы, а также рассчитать вероятность их наступления с использованием математических и статистических инструментов. Количественный анализ дает возможность измерить риски, сравнить их между собой и обосновать необходимость вложений в их снижение.

К основным количественным методам анализа рисков относятся:

• Статистические способы: Включают анализ данных за прошлые периоды для выявления закономерностей и прогнозирования будущих рисков. Это может быть анализ временных рядов, регрессионный анализ, расчет дисперсии, стандартного отклонения и других статистических показателей.
• Методы прогноза:
  • Анализ чувствительности модели: Позволяет определить, как изменение одного или нескольких параметров (например, объема продаж, стоимости сырья) влияет на конечный результат проекта или бизнеса. Это помогает выявить наиболее чувствительные к риску факторы.
  • Оценка целесообразности затрат (cost-benefit analysis): Используется для оценки потенциальных потерь от риска и сравнения их с затратами на мероприятия по его снижению. Цель – найти оптимальное соотношение, при котором инвестиции в риск-менеджмент будут экономически оправданы.
• Моделирование: Применение математических и статистических моделей для симуляции различных сценариев и оценки их влияния на проект или бизнес (например, метод Монте-Карло).

Важно отметить, что многие количественные исследования сегодня частично или полностью проводит специализированный софт. Это не только значительно ускоряет процесс, но и исключает человеческий фактор, минимизируя возможность ошибки и повышая точность расчетов.

Эффективная система управления рисками, сочетающая качественные и количественные методы, позволяет не только минимизировать угрозы, но и открыть новые перспективы. Компании, внедряющие комплексную систему риск-менеджмента, демонстрируют на 20% более высокую устойчивость в кризисных ситуациях, тогда как около 14% инвестиций тратится впустую из-за плохого управления рисками. Грамотная оценка рисков не просто защищает, но и становится мощным инструментом для стратегического развития.

Методология и этапы построения системы системного управления рисками

Построение эффективной системы управления рисками (СУР) – это не разовое мероприятие, а непрерывный, структурированный процесс, глубоко интегрированный в общую систему управления предприятием. Он основан на методологических принципах системного подхода и международных стандартах, что обеспечивает его последовательность и адаптивность.

Нормативно-правовая база и стандарты

Для обеспечения единообразия, прозрачности и эффективности в области управления рисками были разработаны как национальные, так и международные стандарты. В России в основу построения СУР легли отечественные стандарты, адаптированные под международные практики:

• ГОСТ Р ИСО 31000-2019 «Менеджмент риска. Принципы и руководство»: Этот стандарт является ключевым и предоставляет универсальные принципы и рекомендации по внедрению риск-менеджмента в любой организации. Он не требует сертификации, но служит основой для разработки внутренних политик.
• ГОСТ Р 51901.7-2017 «Менеджмент риска. Руководство по применению ISO 31000»: Дополняет основной стандарт, предоставляя более детальные указания по его практическому применению.
• ГОСТ Р 58771-2019 «Менеджмент риска. Технологии оценки риска»: Фокусируется на методах и инструментах для идентификации, анализа и оценки рисков.
• ГОСТ Р 51897-2021 «Менеджмент риска. Термины и определения»: Обеспечивает единую терминологическую базу, что критически важно для эффективной коммуникации в рамках СУР.

На международном уровне наиболее авторитетными являются:

• ISO 31000 (International Organization for Standardization): Как уже упоминалось, это международный стандарт, предлагающий общие принципы и руководство по управлению рисками. Он служит своего рода универсальным языком и методологией для организаций по всему миру, обеспечивая согласованность, масштабируемость и эффективность риск-менеджмента во всех отраслях и секторах.
• COSO ERM (The Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission – Enterprise Risk Management – Integrated Framework): Этот фреймворк разработан специально для интегрированного управления рисками предприятия. Он фокусируется на интеграции управления рисками в стратегические цели организации, поощряя целостный взгляд на риски, охватывающий не только финансовые, но и операционные, и нормативно-правовые аспекты. COSO ERM помогает организациям принимать более обоснованные решения, повышать устойчивость и достигать стратегических целей.

Эти стандарты создают прочную основу для разработки и внедрения эффективной СУР, обеспечивая её соответствие лучшим мировым практикам.

Цикличность процесса управления рисками (Цикл Деминга)

Процесс управления рисками, как и многие другие управленческие процессы, носит циклический и непрерывный характер. Наиболее наглядной моделью для его описания является цикл Деминга (PDCA — Plan, Do, Check, Act), который подчеркивает постоянное совершенствование и адаптацию. Процесс управления рисками необходимо начинать ещё на стадии планирования проекта или бизнеса и продолжать в течение всего его жизненного цикла.

Этапы системы управления рисками на основе цикла Деминга:

1. Планирование (Plan): Это начальный и стратегически важный этап.
   • Разработка целей системы и её процессов: Определяются желаемые результаты и критерии успеха для СУР.
   • Определение ресурсов: Выявляются необходимые ресурсы (человеческие, финансовые, технологические) для реализации СУР.
   • Идентификация и оценка рисков: На этом этапе происходит систематический поиск и документирование потенциальных угроз и возможностей. Важно не только выявить риски, но и предварительно оценить их вероятность и потенциальное воздействие, что является основой для дальнейших действий.
   • Разработка плана управления рисками: Формируется конкретный план действий по реагированию на выявленные риски, включая стратегии по снижению, принятию, передаче или уклонению от них.
2. Реализация (Do): На этом этапе происходит непосредственное внедрение запланированных действий.
   • Внедрение запланированных мер: Реализуются стратегии по управлению рисками, например, внедрение новых процедур безопасности, заключение страховых договоров, диверсификация поставщиков.
   • Организация процедур управления рисками: Разрабатывается детальный план управления рисками на основе оцененного уровня, определяются ответственные лица, распределяются роли и обязанности.
3. Проверка (Check): Этот этап направлен на мониторинг и анализ результатов.
   • Мониторинг и измерение: Отслеживаются процессы, продукция и услуги в сравнении с установленными политиками, целями и запланированными действиями.
   • Анализ результатов: Выявляются проблемные места, оценивается эффективность принятых мер. Вопросы, на которые ищутся ответы: «Все ли идет по плану?», «Какие риски реализовались?», «Какие меры оказались неэффективными?».
4. Действие/Корректировка (Act): Заключительный этап цикла, направленный на улучшение и адаптацию.
   • Принятие мер по улучшению: Если результаты оказались успешными, решается, какие нововведения следует масштабировать или попробовать в следующем цикле.
   • Корректировка процесса: Если были выявлены проблемы или ошибки, процесс управления рисками корректируется с их учетом. Это может включать изменение стратегий, перераспределение ресурсов, переобучение персонала или обновление стандартов. Этот этап предполагает внедрение решения в масштабе всей компании, исправление ошибок и изменение процесса работы при необходимости.

Таким образом, цикл Деминга обеспечивает постоянное совершенствование СУР, делая её адаптивной и динамичной.

Ключевые элементы и механизмы СУР

Эффективная система управления рисками – это сложный механизм, состоящий из взаимосвязанных элементов и процессов.

• Идентификация рисков: Это ключевой, отправной шаг. Он включает определение и документирование потенциальных угроз для проекта или предприятия, выявление возможных рисков и их характеристик. Эффективность идентификации напрямую зависит от её регулярного проведения в течение всего процесса реализации проекта или функционирования бизнеса. Важно, чтобы в ней принимали участие различные стороны: менеджеры проекта, заказчики, конечные пользователи, независимые специалисты, а также сотрудники разных уровней и подразделений.
  • Способы идентификации рисков:
    • Анализ базы событий: Изучение информации о прошлых инцидентах, авариях, сбоях и их причинах.
    • Анализ динамики количественных показателей: Отслеживание изменений ключевых финансовых, операционных или производственных показателей.
    • Интервью с работниками: Сбор информации от сотрудников, которые непосредственно сталкиваются с потенциальными угрозами в своей повседневной деятельности.
    • Анализ документации: Изучение проектной документации, регламентов, инструкций, отраслевых отчетов.
• Карта рисков (Матрица последствий и вероятностей): Это мощный инструмент для визуализации, приоритизации и принятия решений. Карта рисков, также известная как матрица вероятности и воздействия (Probability and Impact Matrix), представляет собой визуальную модель, обычно в виде таблицы или «тепловой карты». В ней риски классифицируются по двум осям:
  • Вероятность возникновения (например, от низкой до высокой).
  • Степень воздействия / последствия (от незначительных до критичных).

  Каждый риск получает координаты на матрице, что позволяет определить его зону: зеленую (приемлемый), желтую (требует внимания) или красную (критичный), а также промежуточные зоны, такие как оранжевая, обозначающая повышенную опасность риска. Матрица помогает приоритизировать ресурсы, фокусируясь на наиболее значимых рисках, и облегчает принятие решений о необходимых мерах реагирования.

• Методы прогнозирования рисков:
  • Статистический анализ: Использование прошлых данных и трендов для прогнозирования будущих рисков.
  • Сценарный анализ: Разработка нескольких возможных сценариев развития событий (оптимистичный, пессимистичный, базовый) и оценка их влияния на бизнес.
  • Экспертные оценки: Привлечение специалистов для прогнозирования рисков и их влияния.
  • SWOT-анализ: Определение сильных и слабых сторон компании, а также возможностей и угроз, что помогает выявить риски, связанные как с внутренними, так и с внешними факторами.
  • Моделирование: Использование математических и статистических моделей для имитации поведения системы при различных условиях.
• Стратегии реагирования на риски: После идентификации и оценки рисков необходимо разработать стратегии для их управления:
  • Уклонение от риска: Полный отказ от действий, которые могут привести к возникновению данного риска.
  • Снижение риска: Разработка и внедрение мер, направленных на уменьшение вероятности наступления риска или его потенциального воздействия (например, улучшение систем безопасности, диверсификация).
  • Принятие риска: Осознанное решение не предпринимать никаких активных действий по управлению риском, поскольку его потенциальные последствия считаются приемлемыми или затраты на управление превышают потенциальный ущерб.
  • Передача риска: Передача ответственности за риск третьей стороне (например, страхование, аутсорсинг).
  • Диверсификация: Распределение ресурсов или инвестиций по нескольким направлениям для снижения зависимости от одного источника и минимизации рисков.

Кроме того, программа управления опасностями должна быть детально проработана. Она включает перечень мероприятий, источники ресурсного и информационного обеспечения, критерии эффективности и список ответственных сотрудников или подразделений. Управление рисками будет действенным только тогда, когда оно будет реализовываться как подсистема общей системы управления хозяйствующим субъектом, обеспечивая кадровое, информационное, методическое и техническое обеспечение.

Детальный анализ COSO ERM Framework

Как уже упоминалось, COSO ERM Framework (Enterprise Risk Management – Integrated Framework) является одной из наиболее авторитетных и всеобъемлющих структур для управления рисками предприятия. Разработанный Комитетом спонсорских организаций Комиссии Тредвея (COSO), он предлагает интегрированный подход к управлению рисками, который встраивается в управление, стратегию и производительность организации. Рамки COSO ERM включают пять взаимосвязанных компонентов, которые создают единую систему для эффективного управления рисками:

1. Управление и культура (Governance & Culture): Этот компонент определяет «тон сверху», устанавливая общую этическую атмосферу и ценности организации. Он включает:
   • Приверженность честности и этическим ценностям: Руководство должно демонстрировать пример в соблюдении этических норм.
   • Надзор независимого совета директоров: Совет директоров несет ответственность за надзор за системой управления рисками и стратегией компании.
   • Установление структуры, подотчетности: Четкое распределение ролей, обязанностей и уровней подотчетности в отношении рисков.
   • Привлечение, развитие и удержание компетентных людей: Создание команды, обладающей необходимыми знаниями и навыками в области риск-менеджмента.
2. Стратегия и постановка целей (Strategy & Objective Setting): На этом этапе управление рисками интегрируется непосредственно в процесс стратегического планирования.
   • Определение бизнес-стратегии и целей организации: Риски рассматриваются в контексте того, как они могут повлиять на достижение этих целей.
   • Выявление рисков для достижения целей: Анализируются потенциальные внутренние и внешние события, которые могут угрожать или способствовать достижению стратегических целей.
   • Учет риск-аппетита: Определяется уровень риска, который организация готова принять для достижения своих целей, что является основой для принятия решений.
3. Производительность (Performance): Этот компонент сфокусирован на практической реализации риск-менеджмента.
   • Идентификация и оценка рисков: Проведение комплексного анализа рисков на всех уровнях организации.
   • Выбор и реализация мер по снижению рисков: Принятие решений о том, как реагировать на риски (уклонение, снижение, принятие, передача) и внедрение соответствующих действий.
   • Оценка эффективности текущей стратегии: Постоянный мониторинг и анализ того, насколько хорошо реализованные меры помогают достигать целей и управлять рисками.
4. Пересмотр и доработка (Review & Revision): Этот компонент подчеркивает динамичность и адаптивность СУР.
   • Периодическая переоценка и пересмотр практик управления рисками: Регулярный анализ эффективности всей системы, а не только отдельных мер.
   • Мониторинг общего портфеля рисков: Отслеживание изменений в совокупном рисковом профиле организации.
   • Анализ результатов в отношении целевых показателей: Сравнение фактических результатов с запланированными.
   • Внесение необходимых изменений: Корректировка стратегий, политик, процедур и структуры СУР на основе полученных выводов.
5. Информация, коммуникация и отчетность (Information, Communication & Reporting): Этот компонент обеспечивает эффективный обмен информацией, связанной с рисками, как внутри организации, так и с внешними заинтересованными сторонами.
   • Эффективный поток информации: Создание каналов для сбора, обработки и распространения актуальной информации о рисках.
   • Поддержание открытых линий связи: Обеспечение прозрачности и возможности для сотрудников сообщать о рисках.
   • Отчетность о профиле рисков компании: Регулярное информирование руководства, совета директоров и внешних стейкхолдеров о текущем состоянии риск-профиля и мерах по управлению.

COSO ERM, таким образом, предоставляет целостный и интегрированный взгляд на управление рисками, позволяя организации не только защищаться от угроз, но и использовать риски как источник новых возможностей для стратегического роста и устойчивого развития. А что, если игнорировать эти компоненты, можно ли построить эффективную систему риск-менеджмента?

Применение системного подхода к управлению рисками в различных отраслях экономики

Системный подход к управлению рисками демонстрирует свою универсальность и адаптивность, находя применение в самых разных отраслях экономики. Он позволяет учитывать специфику каждой сферы деятельности, выявлять уникальные факторы риска и разрабатывать целенаправленные стратегии их минимизации. Рассмотрим применение этого подхода на примере логистической деятельности.

Системный подход в управлении логистическими рисками

Логистика – это кровеносная система современной экономики, обеспечивающая движение товаров, информации и денежных потоков. В условиях глобализации, когда международные компании стремятся найти оптимальные пути доставки грузов через границы государств, а цепи поставок становятся всё более сложными и протяжёнными, системный подход к управлению логистическими рисками становится не просто желательным, а жизненно необходимым условием успешной работы. Специалисты в области управления цепями поставок, по некоторым данным, тратят 40-60% своего рабочего времени на решение проблем, связанных с рисками и неопределенностью. Это красноречиво свидетельствует о масштабе вызовов, стоящих перед отраслью.

Логистические риски охватывают широкий спектр опасностей, возникающих на всех этапах логистической деятельности: при перемещении, хранении, переработке и управлении грузами. Они также включают административные ошибки, которые могут произойти в ходе организации процессов в цепях поставок. Управление рисками в логистике требует не только глубокого понимания самих рисков, но и разработки эффективных стратегий и методов для их снижения и контроля.

Классификация логистических рисков позволяет систематизировать их и целенаправленно работать с каждой категорией:

• Стратегические логистические риски: Связаны с долгосрочными решениями и планированием в области логистики. Примеры включают:
  • Изменения рыночной конъюнктуры (например, падение спроса на определенные товары).
  • Появление новых технологий, которые могут устареть существующие логистические процессы.
  • Смена потребительских предпочтений, требующая быстрой адаптации цепей поставок.
  • Изменения в мировой политике (торговые войны, санкции), экономические кризисы.
  • Изменения в законодательных и регуляторных нормах (например, новые таможенные правила).
• Операционные логистические риски: Возникают на уровне конкретных, повседневных логистических операций. К ним относятся:
  • Сбои в производстве или на складах.
  • Технические неисправности (например, поломка транспортного средства, сбой оборудования на складе).
  • Ошибки персонала (неправильная комплектация, неверное оформление документов).
  • Задержки в пути, связанные с пробками, погодными условиями, пограничным контролем.
  • Повреждение или утеря груза, особенно при увеличении расстояний, сложности транспортных цепей и ненадежной упаковке (это наиболее распространенный риск).
  • Сбои в IT-системах, управляющих логистическими процессами.
  • Проблемы с качеством продукции/услуг на любом этапе цепи.
  • Проблемы с управлением человеческими ресурсами (например, нехватка квалифицированных водителей или складского персонала).

Операционные логистические риски по классификации COSO ERM часто попадают в группу «Операционные».

Детализация факторов риска в логистической системе по подсистемам:

• Закупки:
  • Риск поставок: Банкротство поставщика, несвоевременная поставка, некачественное сырье.
  • Колебания цен на сырье: Непредсказуемый рост цен, влияющий на себестоимость.
• Транспортировка:
  • Поломка транспортного средства: Неисправности в пути, ведущие к задержкам и дополнительным расходам.
  • Задержки в пути: Пробки, погодные условия, аварии, проблемы на таможне.
  • Повреждение или утеря груза: Механические повреждения, кражи, халатность.
  • Изменение маршрутов: Непредвиденные обстоятельства, требующие отклонения от запланированного маршрута.
  • Неправильное координирование: Отсутствие согласованности между различными звеньями транспортной цепи.
  • Несоблюдение температурного режима: Критично для специфических грузов (продукты питания, медикаменты).
  • Низкая ответственность контрагентов: Невыполнение обязательств транспортными компаниями.
  • Наступление административной/уголовной/гражданской ответственности перевозчика: Штрафы, юридические споры.
• Хранение:
  • Порча грузов: Особенно при длительном хранении, несоблюдении условий, использовании ненадежной тары.
  • Несоблюдение требований пожарной безопасности: Пожары, ведущие к уничтожению товаров и инфраструктуры.
  • Ошибки при планировании и обработке товаров: Неэффективное использование складских площадей, пересортица.
• Внутрипроизводственная подсистема:
  • Сбои в производстве: Неисправности оборудования, остановка линий.
  • Неисправности оборудования: Проблемы с машинами и механизмами.
  • Ошибки персонала: Человеческий фактор в производственных процессах.
  • Недостаточная мобильность планирования: Неспособность быстро адаптировать производственные планы к изменениям.
  • Слишком длинные циклы в планировании: Замедление реакции на изменения рынка.
  • Плохая координация участников процесса: Отсутствие взаимодействия между цехами, отделами.
  • Низкий уровень автоматизации: Зависимость от ручного труда, высокая вероятность ошибок.

В процессном подходе к организации логистической системы рисковые потоки анализируются на различных уровнях, что позволяет выявить узкие места и разработать адресные меры.

Методы исследования логистических процессов, сбоев и отказов в системе логистики включают:

• Имитационное моделирование: Этот метод позволяет оценить варианты действий в условиях неопределенности, используя физические или числовые модели. В логистике его применяют для тестирования изменений политик, структуры сети или новых маршрутов, что помогает повысить устойчивость цепи поставок и выработать планы на случай непредвиденных обстоятельств. С помощью имитационных моделей можно создать «цифровой двойник» цепи поставок, который позволяет быстро принимать обоснованные решения, минимизируя риски до того, как они проявятся в реальной жизни.
• Аналитические методы: Включают математическое представление логистических систем, связывающее их части уравнениями для получения теоретических результатов, которые затем сравниваются с экспериментом. Для сложных систем аналитические методы могут быть затруднительны, но они лежат в основе многих оптимизационных задач. Также активно используются анализ больших данных, прогнозное моделирование и машинное обучение для минимизации рисков и оптимизации процессов, позволяя выявлять скрытые закономерности.
• Оптимизационные методы: Направлены на нахождение наилучшего решения для логистической системы. Например, когда для всевозможных вариантов действий устанавливаются ограничения, определяющие процессы и методы работы, а также пределы потерь при реализации рисковых факторов. Это может быть оптимизация маршрутов, размещения складов, запасов с целью минимизации затрат при заданном уровне риска.

Модель управления рисками производственных предприятий на основе оптимизации и совершенствования системы логистики предполагает выделение возможных факторов риска в каждой составляющей логистической системы: закупка, транспортировка, хранение и внутрипроизводственная подсистема. Комплексный анализ этих факторов и применение соответствующих методов позволяют создать гибкую и устойчивую логистическую систему, способную адаптироваться к меняющимся условиям и минимизировать потери.

Преимущества, ограничения и современные вызовы системного риск-менеджмента

Применение системного подхода к управлению рисками является не просто трендом, а стратегической необходимостью для современного предприятия. Он обеспечивает не только защиту, но и создает фундамент для устойчивого развития. Однако, как и любая сложная система, он имеет свои ограничения и постоянно сталкивается с новыми вызовами, требующими адаптации и инноваций.

Преимущества применения системного подхода

Внедрение системного подхода к управлению рисками приносит компании целый ряд ощутимых преимуществ:

• Повышение устойчивости и гибкости: Системный подход обеспечивает стабильность и гибкость в условиях неопределенности. Он позволяет предприятию не просто реагировать на кризисы, но и предвидеть их, адаптируясь к меняющейся внешней среде.
• Минимизация убытков и создание новых возможностей: Внедрение эффективных подходов к управлению рисками позволяет не только минимизировать потенциальные угрозы, но и открывает возможности для улучшения финансовых показателей, повышения устойчивости бизнеса и укрепления конкурентных преимуществ. Правильная оценка экономического эффекта помогает оптимизировать затраты, фокусировать усилия на ключевых угрозах и возможностях, а также повысить доверие инвесторов и акционеров, демонстрируя рациональное использование ресурсов. Предупреждение рисков и снижение потерь от их воздействия приводит к устойчивому развитию предприятия.
• Укрепление доверия инвесторов и заинтересованных сторон: Системный подход формализует подотчетность, повышает качество отчетности и способствует соблюдению международных стандартов, таких как ISO 31000-2020. Это, в свою очередь, значительно укрепляет доверие инвесторов, партнеров и других заинтересованных сторон к предприятию.
• Повышение эффективности внутренних процессов: В отлаженной системе управления технология организации работы, поставленный документооборот, а также общие цели и правила имеют куда большее значение, чем «свободное творчество» и изворотливость отдельных менеджеров. Это приводит к стандартизации, оптимизации и повышению прозрачности всех процессов.

Ограничения и проблемы внедрения

Несмотря на очевидные преимущества, внедрение системного подхода к управлению рисками сопряжено с определенными трудностями:

• Нечеткое понимание места и роли СУР: Одной из главных проблем является недостаточное или нечеткое понимание места и роли системы управления рисками в общей системе управления компанией. Руководство и сотрудники могут воспринимать риск-менеджмент как дополнительную бюрократическую нагрузку, а не как инструмент повышения эффективности.
• Сопротивление изменениям: Любая система стремится к стабильности и сохранению своего прежнего состояния. Внедрение новой СУР означает изменение устоявшихся процессов, что часто вызывает сопротивление со стороны персонала. В таких случаях помощь со стороны внешних консультантов, имеющих достаточный опыт и владеющих соответствующими технологиями, является оправданной.
• Высокие первоначальные инвестиции: Разработка и внедрение комплексной СУР требуют значительных инвестиций в обучение персонала, приобретение программного обеспечения и реорганизацию процессов.

Современные вызовы и тенденции в развитии риск-менеджмента

Мир меняется с беспрецедентной скоростью, и вместе с ним эволюционирует и риск-менеджмент. Концепция VUCA-мира (Volatility, Uncertainty, Complexity, Ambiguity – изменчивость, неопределенность, сложность, неоднозначность) как нельзя лучше описывает современную экономическую среду, где встроенная интегрированная система управления рисками «сверху-вниз» становится критически важной для повышения экономической эффективности и устойчивости предприятий.

Среди наиболее актуальных вызовов и тенденций выделяются:

• Использование искусственного интеллекта (ИИ) в управлении рисками: Применение ИИ активно развивается, особенно в финансовом секторе, где банки и финтех-компании используют его для снижения кредитных рисков и автоматизации финансовых услуг. Конкретные приложения ИИ включают:
  • Выявление потенциальных рисков: Анализ больших данных и кластеризация аномалий для обнаружения скрытых угроз.
  • Прогнозное моделирование: Предсказание вероятности рисков и их возможного развития.
  • Оценка потенциального влияния рисков и определение мер по их снижению: ИИ помогает оценить масштаб ущерба и предложить оптимальные стратегии реагирования.
  • Обнаружение мошенничества: Анализ финансовых операций для выявления подозрительных паттернов.
  • Автоматизация риск-комплаенса: Обеспечение соответствия регуляторным требованиям.
  • Самодиагностика ИТ-систем: Раннее обнаружение неисправностей и уязвимостей.
  • Генерация реестров потенциальных рисков: Использование генеративных нейросетей для систематизации и пополнения базы рисков.
• Поведенческий риск-менеджмент: Этот относительно новый подход связан с поведенческими факторами риска, проистекающими от возможных действий экономических агентов (физических лиц, компаний, государств). Поведенческий риск-менеджмент изучает угрозы, возникающие из-за ненадлежащего поведения, что может относиться к кадровому администрированию, безопасности или геополитике. Например, в HR-сфере, если ИИ принимает решения о найме, которые уменьшают разнообразие, это может противоречить ценностям компании, отдающей приоритет разнообразию и инклюзивности, что является примером поведенческого риска, связанного с взаимодействием людей с ИИ.
• Интегрированный (Enterprise-Wide) риск-менеджмент: Предполагает непрерывный процесс управления рисками, рассматривающий не только страхуемые и финансовые, но и операционные риски. Он дополняет подход «снизу вверх» подходом «сверху вниз», внедряя корпоративную политику управления рисками на всех уровнях.
• Развитие культуры управления рисками: Включает проведение тренингов для сотрудников, разработку внутренних политик и процедур, а также создание систем мониторинга и отчетности. Это ключевой элемент для успешного функционирования СУР.
• Гибридные и комбинирующие подходы: Современный риск-менеджмент предполагает объединение нескольких подходов для обеспечения высокой гибкости. Это требует инвестиций для разработки такой системы, но оправдано для крупных промышленных компаний.
• Специфические российские тенденции (2025 год):
  • Рост интереса к «зеленым» облигациям и корпоративным экосистемам: Российские компании всё чаще переходят от деклараций к реальным метрикам эффективности, такими как углеродный след, энергоэффективность, социальная вовлечённость и качество корпоративного управления, которые становятся частью стратегического ДНК бизнеса.
  • Повышение прозрачности отчётности: Цифровые инструменты – от ESG-аналитики на базе ИИ до автоматизированных систем оценки рисков – становятся стандартом управления.
  • Влияние геополитической напряженности и климатических рисков: Сбои в цепочках поставок, геополитическая напряженность и климатические риски наглядно продемонстрировали уязвимость зависимости от одного направления, подчеркивая потребность в устойчивых логистических решениях и диверсификации.
• Необходимость международного сотрудничества: Эффективное регулирование цифровых платформ и других глобальных вызовов требует международного сотрудничества, поскольку справиться с этим на уровне одной страны затруднительно.

Таким образом, системный риск-менеджмент постоянно развивается, адаптируясь к новым реалиям. Он требует не только глубокого понимания теоретических основ, но и готовности к инновациям, интеграции новых технологий и постоянного развития корпоративной культуры.

Заключение

В условиях динамичного и непредсказуемого VUCA-мира, системный подход к управлению рисками является не просто желательной, а неотъемлемой основой для обеспечения устойчивости и конкурентоспособности любого предприятия. От первых идей А.А. Богданова и фундаментальной «Общей теории систем» Л. фон Берталанфи до современных интегрированных фреймворков, таких как COSO ERM, эта методология доказала свою эффективность в превращении неопределенности в управляемые факторы.

Мы убедились, что системный риск-менеджмент – это не просто набор изолированных техник, а целостная, циклически развивающаяся система, охватывающая идентификацию, классификацию, качественную и количественную оценку рисков, а также разработку и реализацию стратегий реагирования. Он позволяет предприятиям не только минимизировать потенциальные убытки, но и выявлять новые возможности для роста, укреплять доверие инвесторов и повышать общую эффективность бизнес-процессов, как это демонстрируют примеры из логистики и закупочной деятельности.

Однако эффективный риск-менеджмент требует не только глубокого теоретического понимания, но и постоянной адаптации к меняющимся условиям. Современные вызовы, такие как стремительное развитие цифровой экономики, появление искусственного интеллекта и поведенческих факторов риска, а также глобальные геополитические и климатические изменения, диктуют необходимость постоянного совершенствования методологий. В 2025 году мы видим, как российские компании активно интегрируют ESG-аналитику, «зеленые» облигации и цифровые инструменты, переходя от деклараций к реальным метрикам эффективности.

Таким образом, системный подход к управлению рисками – это живой, развивающийся организм, требующий от специалистов не только аналитических способностей, но и стратегического мышления, гибкости и готовности к инновациям. Развитие культуры управления рисками внутри организации, в сочетании с использованием передовых инструментов и постоянным обучением, станет залогом успеха предприятий в завтрашнем дне.

Список использованной литературы

1. Балабанов И.Т. Риск-менеджмент. М.: Финансы и статистика, 2006.
2. Балдин К.В. Управление рисками. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006.
3. Бродецкий Г.Л. Моделирование логистических систем. М.: ИНФРА-М, 2006.
4. Сергеев В.И. Логистика в бизнесе. М.: ИНФРА-М, 2001.
5. Стерлигов К. Механизмы управления рисками в логистике // Логистика и управление. 2006. №4.
6. Черняк В.З. Бизнес-планирование. М.: Юнити-Дана, 2002.
7. Методы оценки рисков компании // Platforma — Платформа больших данных. URL: https://platforma.ru/blog/metody-ocenki-riskov-kompanii/ (дата обращения: 17.10.2025).
8. Понятие риска. Виды риска // professia-uc.ru. URL: https://professia-uc.ru/info/ponyatie-riska-vidy-riska (дата обращения: 17.10.2025).
9. Риск: определение, виды, оценка и управление в экономике // ekonomika-dlya-chajnikov.ru. URL: https://www.ekonomika-dlya-chajnikov.ru/chto-takoe-risk.html (дата обращения: 17.10.2025).
10. 8 видов рисков в менеджменте: классификация, оценка, управление // Skypro. URL: https://sky.pro/media/8-vidov-riskov-v-menedzhmente/ (дата обращения: 17.10.2025).
11. Риск-менеджмент: Создание эффективной СУР // RTM Group. URL: https://rtmtech.ru/blog/risk-management-system/ (дата обращения: 17.10.2025).
12. Процесс управления рисками по этапам // Финансовая Академия Актив. URL: https://www.fa.ru/news/2019-11-11-process-upravleniya-riskami-po-etapam (дата обращения: 17.10.2025).
13. Системный подход к управлению логистическими рисками // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sistemnyy-podhod-k-upravleniyu-logisticheskimi-riskami (дата обращения: 17.10.2025).
14. Системный подход к управлению рисками в деятельности хозяйствующего субъекта // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sistemnyy-podhod-k-upravleniyu-riskami-v-deyatelnosti-hozyaystvuyuschego-subekta (дата обращения: 17.10.2025).
15. Современные тенденции развития интегрированных систем управления рисками // Elibrary. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=46104273 (дата обращения: 17.10.2025).
16. Современные подходы к управлению рисками // Финансовая Академия Актив. URL: https://www.fa.ru/news/2019-09-11-sovremennyie-podhody-k-upravleniyu-riskami-taktiki-i-strategii (дата обращения: 17.10.2025).
17. Современные тенденции в управлении рисками // InterForum. URL: https://interforum.pro/blog/sovremennye-tendencii-v-upravlenii-riskami/ (дата обращения: 17.10.2025).
18. Риски в логистике // vvs.su. URL: https://vvs.su/riski-v-logistike/ (дата обращения: 17.10.2025).
19. Управление рисками в логистике: как избежать проблем и потерь // abaturoff.by. URL: https://www.abaturoff.by/upravlenie-riskami-v-logistike/ (дата обращения: 17.10.2025).
20. Основные принципы и этапы управления рисками организации // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osnovnye-printsipy-i-etapy-upravleniya-riskami-organizatsii (дата обращения: 17.10.2025).
21. Системный подход в риск-менеджменте и автоматизация задач компании // Dynamicsun. URL: https://dynamicsun.ru/news/sistemnyy-podkhod-v-risk-menedzhmente-i-avtomatizatsiya-zadach-kompanii/ (дата обращения: 17.10.2025).
22. Структура управления рисками (RMF) и стандарты // Visure Solutions. URL: https://visuresolutions.com/ru/risk-management-framework/ (дата обращения: 17.10.2025).
23. Системный подход к риск-менеджменту в деятельности предприятия // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sistemnyy-podhod-k-risk-menedzhmentu-v-deyatelnosti-predpriyatiya (дата обращения: 17.10.2025).
24. О преимуществах системного подхода к управлению рисками // ITSec.Ru. URL: https://itsec.ru/articles2/control/o-preimushestvah-sistemnogo-podhoda-k-upravleniyu-riskami (дата обращения: 17.10.2025).
25. Современные тенденции в управлении рисками // Skypro. URL: https://sky.pro/media/sovremennye-tendencii-v-upravlenii-riskami/ (дата обращения: 17.10.2025).
26. Управление рисками с помощью оптимизации логистической системы // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/upravlenie-riskami-s-pomoschyu-optimizatsii-logisticheskoy-sistemy (дата обращения: 17.10.2025).
27. Сегодня регуляторам важно понять: абсолютной предсказуемости не будет // Высшая школа экономики. URL: https://www.hse.ru/news/edu/891630121.html (дата обращения: 17.10.2025).
28. Связность, технологии, устойчивость: формула успеха Среднего коридора в глобальной торговле // Media.az. URL: https://media.az/economy/1067946112/ (дата обращения: 17.10.2025).
29. 26 ноября — Круглый стол «ESG-стратегии 2025: новая реальность устойчивого бизнеса // ФОНТАНКА.ру. URL: https://www.fontanka.ru/longreads/74149021/ (дата обращения: 17.10.2025).