В основе классической экономической теории долгое время лежала идеализированная модель рынка — совершенного механизма, где трансакции между агентами происходят мгновенно, без трения и каких-либо дополнительных затрат. Эта элегантная модель, однако, не могла дать удовлетворительного ответа на фундаментальный вопрос: почему в реальном мире существуют фирмы? Если рынок настолько эффективен в координации экономической деятельности через ценовой механизм, то зачем нужны сложные иерархические структуры, внутри которых этот механизм подавляется административными командами? Этот парадокс оставался «белым пятном» микроэкономики, пока Рональд Коуз не предложил концепцию, сместившую фокус анализа. Он предположил, что ответ кроется в явлении, которое прежде оставалось невидимым для экономистов, — в трансакционных издержках. Именно эти «издержки использования рыночного механизма» стали ключом к пониманию не только природы фирмы, но и всей институциональной структуры экономики.
Каким образом трансакционные издержки объясняют само существование фирм
Ключевой вклад Рональда Коуза, изложенный в его революционной работе «Природа фирмы» (1937 г.) и отмеченный Нобелевской премией по экономике в 1991 году, заключался в простом, но глубоком тезисе: фирма является рациональным экономическим институтом, главная цель которого — минимизация трансакционных издержек. Коуз показал, что использование открытого рынка и ценового механизма для организации производства сопряжено со значительными затратами. К ним относятся расходы на поиск информации о ценах и поставщиках, издержки ведения переговоров и заключения контрактов для каждой отдельной операции, а также затраты на контроль исполнения этих контрактов.
Этой рыночной системе Коуз противопоставил иерархическую структуру фирмы. Внутри фирмы сложные рыночные транзакции заменяются административными решениями и приказами менеджера. Вместо того чтобы заключать десятки договоров на покупку комплектующих, услуг и рабочей силы, предприниматель нанимает сотрудников и организует производство внутри единой структуры. Конечно, это не устраняет издержки полностью — рыночные (или «издержки ценовой системы», по выражению Гарольда Демсеца) заменяются управленческими, связанными с контролем и координацией.
Таким образом, возникает фундаментальный выбор. Фирма возникает и расширяется до тех пор, пока издержки на организацию одной дополнительной транзакции внутри иерархии не становятся равными издержкам на проведение той же транзакции на открытом рынке или в другой фирме. Это объясняет, почему экономика не превращается в одну гигантскую фирму (из-за роста управленческих издержек) и почему она не является совокупностью исключительно независимых подрядчиков (из-за высоких рыночных издержек). Фирма — это не аномалия, а эффективный механизм экономии затрат в мире, где взаимодействие не является бесплатным.
Что такое трансакционные издержки и какова их природа
Формально трансакционные издержки — это затраты, которые возникают в сфере обмена, а не производства, и сопровождают передачу прав собственности от одного экономического агента к другому. Важно отличать их от трансформационных издержек, которые связаны с физическим изменением ресурсов в процессе создания товара или услуги. Если представить экономику Робинзона Крузо, то у него были только трансформационные издержки (затраты времени и сил на постройку хижины), но не было трансакционных, так как он ни с кем не заключал сделок.
Природа этих издержек кроется в фундаментальных свойствах человеческого поведения и окружающего мира. Экономисты выделяют несколько ключевых причин их возникновения:
- Ограниченная рациональность: Люди не обладают всей полнотой информации и не способны просчитать все возможные варианты развития событий, что делает любой контракт неполным.
- Оппортунизм: Стремление экономических агентов преследовать собственную выгоду, в том числе недобросовестными методами (например, сокрытие информации или уклонение от выполнения обязательств).
- Асимметрия информации: Одна сторона сделки всегда знает о предмете сделки больше, чем другая, что создает риски и требует дополнительных затрат на проверку.
- Неопределенность: Непредсказуемость будущего заставляет стороны тратить ресурсы на разработку защитных механизмов и процедур на случай непредвиденных обстоятельств.
В экономической науке существует несколько классификаций трансакционных издержек. Например, их делят на издержки ex ante (до заключения сделки) и ex post (после заключения). К первым относят затраты на поиск информации и ведение переговоров, ко вторым — издержки контроля за исполнением контракта и судебной защиты прав в случае их нарушения. Таким образом, базовой единицей анализа становится не товар, а трансакция — любой акт экономического взаимодействия, от покупки товара в магазине до заключения сложного многолетнего контракта.
Как теорема Коуза использует идеальный мир для понимания реального
Самый знаменитый и, на первый взгляд, парадоксальный вклад Рональда Коуза был сделан в его работе «Проблема социальных издержек» (1960 г.). В ней он использовал мысленный эксперимент, чтобы продемонстрировать истинное значение трансакционных издержек. Этот вывод позже был сформулирован Джорджем Стиглером как теорема Коуза.
Теорема гласит:
при нулевых трансакционных издержках и четко определенных правах собственности конечное размещение ресурсов будет экономически эффективным независимо от того, как эти права были распределены первоначально.
Чтобы понять эту контринтуитивную идею, рассмотрим классический пример. Представим фабрику, которая своим дымом наносит ущерб соседним жилым домам (этот ущерб является «внешним эффектом» или экстерналией). В мире без трансакционных издержек неважно, кто изначально имеет право — фабрика на то, чтобы дымить, или жители на чистый воздух.
- Если право на чистый воздух у жителей, фабрика может договориться с ними и выплатить компенсацию, которая будет меньше, чем ее прибыль от производства (и меньше, чем затраты на установку фильтров).
- Если право дымить у фабрики, жители могут сообща «выкупить» это право, заплатив фабрике сумму, которая компенсирует ей установку очистных сооружений.
В обоих случаях стороны путем прямых переговоров придут к эффективному решению, которое максимизирует общее благосостояние. Проблема внешнего эффекта будет интернализована (превращена во внутренние издержки) без какого-либо вмешательства государства. Таким образом, Коуз показал, что в идеальном мире без «трения» рынок способен самостоятельно справляться с экстерналиями.
Почему положительные трансакционные издержки меняют всё
Ценность теоремы Коуза заключается не в описании идеального мира, а в том, что она, как негатив фотопленки, проявляет контуры мира реального. Мир нулевых трансакционных издержек — это полезная теоретическая фикция, но в реальности эти издержки всегда положительны. И этот факт кардинально меняет выводы. Он является тем самым «антитезисом», который превращает элегантную теорию в мощный инструмент анализа.
Как только мы признаем, что поиск партнеров, ведение переговоров, сбор информации и контроль за исполнением договоренностей требуют значительных затрат, логика теоремы Коуза инвертируется. Если трансакционные издержки высоки (например, договориться с тысячами жителей гораздо сложнее, чем с пятью), то первоначальное распределение прав собственности и существующие институты перестают быть нейтральным фактором. Наоборот, они приобретают решающее значение для экономической эффективности.
Это и есть главный и самый важный вывод из работ Рональда Коуза для понимания реальной экономики. Если издержки на заключение сделок высоки, то от того, как закон распределяет права и обязанности, будет напрямую зависеть, будет ли достигнут эффективный результат. Неполнота информации и оппортунизм сторон делают частные переговоры слишком дорогими или вовсе невозможными. Именно поэтому правовая система, государственное регулирование и другие институты играют ключевую роль — они призваны структурировать взаимодействие и снижать то самое «трение», о котором говорит Коуз.
Какую роль трансакционные издержки играют в неоинституционализме
Именно тезис о решающей роли институтов при положительных трансакционных издержках лег в основу целого направления экономической мысли — неоинституционализма. В отличие от неоклассической теории, которая анализировала экономику в «институциональном вакууме», неоинституционализм ставит во главу угла именно изучение институтов — формальных (законы, конституции, контракты) и неформальных (нормы поведения, традиции, деловая этика) «правил игры» в обществе.
С точки зрения неоинституционализма, институты — это основной механизм снижения трансакционных издержек. Четко прописанные законы о собственности уменьшают затраты на ее защиту. Стандартизированные формы контрактов удешевляют процесс ведения переговоров. Репутация и деловая этика снижают риски оппортунистического поведения. Такие ученые, как Дуглас Норт и Оливер Уильямсон, развили идеи Коуза, показав, как историческое развитие институтов определяло экономический рост или стагнацию целых наций.
Институты задают структуру стимулов в обществе, делая экономическую среду более предсказуемой и тем самым способствуя обмену и инвестициям. Важно понимать, что сами институты не являются бесплатными. Создание и поддержание эффективной судебной системы, органов регулирования и других структур также требует значительных затрат, которые можно рассматривать как политические трансакционные издержки. Таким образом, неоинституционализм предоставляет комплексный подход к анализу экономики, где фирмы, рынки и государство рассматриваются как взаимосвязанные способы организации трансакций.
Где мы видим теорию Коуза в действии сегодня
Практическая ценность концепции трансакционных издержек огромна, и ее проявления можно увидеть во многих аспектах современной экономики.
- Границы фирмы и аутсорсинг. Компании постоянно решают вопрос «производить или покупать?». Решение зависит от сравнения издержек. Если организовать производство внутри компании (управленческие издержки) дешевле, чем найти надежного поставщика на рынке и заключить с ним контракт (рыночные трансакционные издержки), фирма будет производить сама. Если же рынок предлагает более дешевое и надежное решение, функция передается на аутсорсинг. Эта логика лежит в основе всех решений об интеграции и специализации.
- Экономика и право (Law and Economics). Идеи Коуза стали теоретическим фундаментом для целой дисциплины, анализирующей правовые нормы с точки зрения их экономической эффективности. Анализируется, как та или иная правовая норма влияет на трансакционные издержки и помогает ли она достичь эффективного распределения ресурсов там, где частные переговоры невозможны.
- Экономические кризисы. В периоды высокой неопределенности, например, во время финансовых кризисов или глобальных пандемий, трансакционные издержки резко возрастают. Недоверие между контрагентами растет, информационная асимметрия усугубляется, а риски неисполнения контрактов становятся запредельными. Это приводит к параличу рыночных сделок, замораживанию кредитования и инвестиций, демонстрируя, насколько критически важна предсказуемая среда для функционирования экономики.
Эти примеры показывают, что теория трансакционных издержек — это не абстрактная модель, а мощный инструмент для анализа реальных экономических явлений.
Подводя итог, можно с уверенностью сказать, что Рональд Коуз произвел интеллектуальную революцию в экономической науке. Его путь мысли вел от постановки простого вопроса о существовании фирм, который не могла решить неоклассическая теория, к фундаментальному объяснению их природы через экономию на издержках. Далее, через парадоксальный мысленный эксперимент о мире без издержек (теорема Коуза), он раскрыл решающее значение этих издержек и прав собственности в реальном мире. Это, в свою очередь, стало основой для формирования неоинституционализма — мощной теории, объясняющей роль «правил игры» в экономическом развитии.
Введение в экономический анализ понятия «трения» — трансакционных издержек — позволило науке сделать гигантский шаг от идеализированных моделей к гораздо более глубокому и реалистичному пониманию того, как на самом деле функционируют рынки, фирмы и государства. Наследие Коуза заключается в том, что он заставил экономистов смотреть не только на производство, но и на невидимые, но критически важные издержки взаимодействия между людьми.
Список использованной литературы
- Борисов Е.Ф. Экономическая теория. М.: ЮРАЙТ, 2009
- Валовой Д.В. Политическая экономия. М.: Проспект, 2006
- Добрынина А.И., Тарасевич Л.С. Экономическая теория. М.: 2005
- Барсукова С.Ю. Трансакционные издержки вхождения на рынок предприятий малого бизнеса // Проблемы прогнозирования.- 2000.- № 1.
- Камаев В.Д. Экономическая теория. Москва ЮНИТИ, 2002
- Мугалимов М.Г. Основы экономической теории. ООО «Интерпрессервис», УП «ЭКОПЕРСПЕКТИВА», Минск, 2011
- Малахов С. Трансакционные издержки в российской экономике // Вопросы экономики — 2008.- № 7