Традиционные формы мошенничества в Российской Федерации: комплексный юридический, криминологический и психологический анализ

В 2023 году из 434 000 зарегистрированных мошеннических преступлений было раскрыто лишь 64 000, что составляет удручающие 18%. Эта цифра, обнародованная МВД России, ярко демонстрирует не только масштабы проблемы, но и серьезные трудности в борьбе с ней, даже несмотря на появление все более изощренных цифровых афер. За этой сухой статистикой скрываются не только финансовые потери, но и разрушенные жизни, подорванное доверие и глубокий психологический ущерб, который порой превышает материальный. Каков практический результат такой низкой раскрываемости? Это создает у преступников ощущение безнаказанности, что лишь стимулирует их к дальнейшим действиям, ведь риск понести наказание для них минимален.

Введение: актуальность проблемы и структура исследования

В эпоху стремительного развития цифровых технологий и повсеместного распространения киберпреступности, может показаться, что традиционные формы мошенничества утратили свою актуальность. Однако это глубокое заблуждение, ибо, несмотря на появление новых угроз, классические схемы обмана остаются чрезвычайно живучими, продолжают эволюционировать и эффективно эксплуатировать фундаментальные уязвимости человеческой психики, а также пробелы в правовой и финансовой грамотности населения. Мошенники не просто используют старые трюки; они мастерски адаптируют их к меняющимся социально-экономическим реалиям, создавая новые вариации привычных афер.

Целью настоящей работы является проведение исчерпывающего анализа традиционных форм мошенничества в Российской Федерации. Это исследование направлено на систематизацию правовых, криминологических и психологических аспектов данной проблемы, чтобы сформировать комплексное и многогранное представление о феномене обмана. Для достижения этой цели были поставлены следующие задачи:

• Определить юридическое понятие мошенничества согласно Уголовному кодексу РФ, выявить его объективные и субъективные признаки, а также рассмотреть специальные составы преступления.
• Систематизировать основные традиционные формы и схемы мошенничества, проиллюстрировав их конкретными примерами и показав их адаптацию к современным условиям.
• Раскрыть психологические механизмы воздействия мошенников на жертв, изучить когнитивные искажения и эмоции, эксплуатируемые злоумышленниками, а также оценить глубину психологического ущерба.
• Проследить историческую эволюцию понятия мошенничества в российском законодательстве и проанализировать социально-экономические факторы, способствующие его устойчивому распространению.
• Идентифицировать основные проблемы, возникающие при расследовании и правовой квалификации традиционных видов мошенничества, опираясь на актуальную статистику правоохранительных органов.
• Предложить комплексные и эффективные меры профилактики и защиты населения от традиционных мошеннических схем, включая инновационные правовые инструменты.

Представленный реферат построен на междисциплинарном подходе, объединяя принципы юриспруденции (уголовное право, криминология), психологии (юридическая психология, психология обмана) и социологии. Такая интеграция позволяет не только глубоко проанализировать правовые и криминологические аспекты мошенничества, но и понять его человеческое измерение, что критически важно для разработки эффективных стратегий противодействия.

Правовая квалификация мошенничества по Уголовному кодексу РФ

Юридическое определение мошенничества, его состав и квалифицирующие признаки являются краеугольным камнем в системе противодействия этому виду преступлений. Российское уголовное законодательство четко разграничивает мошенничество от других форм хищения, опираясь на специфические способы его совершения.

Понятие и отличительные признаки мошенничества

В соответствии со статьей 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (УК РФ), мошенничество определяется как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Это определение сразу же указывает на две ключевые особенности: во-первых, предметом преступления может быть не только движимое или недвижимое имущество как таковое, но и право на него; во-вторых, способ совершения деяния всегда связан с интеллектуальным воздействием на потерпевшего, а не с физическим завладением.

Предметом мошенничества, таким образом, является не только материальное имущество, будь то деньги, ценные вещи или товары, но и права на это имущество. Это может быть выражено в различных формах:

• Завещание: Например, мошенник убеждает пожилого человека переписать на него наследство.
• Страховой полис: Получение выплат по фиктивному страховому случаю.
• Доверенность: Оформление доверенности на распоряжение имуществом с последующим его незаконным отчуждением.
• Ценные бумаги: Завладение акциями, облигациями или другими ценными бумагами путем обмана.
• Банковские документы: Использование поддельных документов для доступа к банковским счетам.

Центральными элементами объективной стороны мошенничества выступают обман и злоупотребление доверием.

1. Обман — это сознательное искажение истины (или умолчание о ней) с целью ввести потерпевшего в заблуждение относительно определенных фактов, событий или намерений. Обман может быть:
   • Активным: Выражается в сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в представлении подложных документов. Например, предъявление фальшивых паспортов для получения кредита, подделка документов на собственность, предоставление ложных данных о товаре или услуге.
   • Пассивным: Проявляется в умолчании об истинных фактах, которые виновный был обязан сообщить потерпевшему, чтобы тот принял обоснованное решение. Например, сокрытие информации о дефектах товара, существенно влияющих на его стоимость или функциональность, при продаже.
2. Злоупотребление доверием — это использование виновным доверительных отношений, сложившихся между ним и потерпевшим. Мошенник, пользуясь особым положением (дружба, родство, служебное положение, статус представителя власти), получает имущество или право на него, изначально не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства. Например, получение денежных средств в долг без намерения его возвращать, завладение имуществом под предлогом его хранения или управления, но с последующим присвоением. Важно, что доверие может быть основано не только на личных отношениях, но и на служебном положении (например, сотрудник банка, нотариус), что придает обману особую убедительность.

Мошенничество считается оконченным с момента, когда имущество или право на него поступило в незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Это отличает мошенничество от неоконченных форм хищения, где такая возможность еще не реализована.

Субъективная сторона мошенничества характеризуется прямым умыслом. Это означает, что виновный осознает общественную опасность своих действий, предвидит возможность или неизбежность наступления общественно опасных последствий (хищение имущества или приобретение права на него) и желает их наступления. Ключевым моментом является то, что умысел на незаконное получение чужого имущества или приобретение права на него должен возникнуть до совершения действий, направленных на обман или злоупотребление доверием. Если умысел на хищение возник после того, как имущество уже было правомерно получено, то деяние может быть квалифицировано как присвоение или растрата (статья 160 УК РФ).

Виды мошенничества в УК РФ и квалифицирующие признаки

Уголовный кодекс Российской Федерации предусматривает не только общую статью 159, но и ряд специальных составов мошенничества, которые были введены для более точной квалификации деяний в конкретных сферах. Эти специальные нормы направлены на борьбу с наиболее распространенными и социально опасными видами мошенничества:

• Статья 159¹ УК РФ — Мошенничество в сфере кредитования: связано с представлением заведомо ложных или недостоверных сведений банку или иному кредитору для получения кредита.
• Статья 159² УК РФ — Мошенничество при получении выплат: хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат путем представления ложных или недостоверных сведений, а также путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.
• Статья 159³ УК РФ — Мошенничество с использованием электронных средств платежа (утратила силу, сейчас регулируется ст. 159 и 159⁶).
• Статья 159⁴ УК РФ — Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности (утратила силу, сейчас регулируется ст. 159).
• Статья 159⁵ УК РФ — Мошенничество в сфере страхования: хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а также размера страхового возмещения.
• Статья 159⁶ УК РФ — Мошенничество в сфере компьютерной информации: хищение чужого имущества путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей.

Квалифицирующие признаки мошенничества, предусмотренные статьей 159 УК РФ (части 2, 3, 4), существенно влияют на строгость наказания и отражают повышенную общественную опасность деяния:

• Значительный ущерб: Согласно примечанию к статье 158 УК РФ, значительный ущерб при мошенничестве составляет не менее 5 000 рублей. Однако его определение может быть индивидуальным и учитывать имущественное положение потерпевшего (Постановление Пленума ВС РФ № 48).
• Крупный ущерб: Крупным ущербом признается стоимость имущества, превышающая 250 000 рублей.
• Особо крупный ущерб: Особо крупный ущерб начинается от 1 000 000 рублей.
• Совершение группой лиц по предварительному сговору: Наличие сговора двух и более лиц на совершение преступления.
• Совершение лицом с использованием своего служебного положения: Например, сотрудником банка, государственным служащим.
• Совершение организованной группой: Устойчивая группа лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.
• Лишение гражданина права на жилое помещение: Специфический квалифицирующий признак, подчеркивающий высокую социальную опасность.

Разъяснения Пленума Верховного Суда РФ

Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации играют ключевую роль в формировании единообразной судебной практики и толковании норм уголовного закона. Наиболее значимым в контексте мошенничества является Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» (которое заменило и развило положения предыдущего Постановления от 27 декабря 2007 г. № 51).

Это Постановление содержит важнейшие разъяснения, касающиеся:

1. Отграничения мошенничества от других преступлений, связанных с хищением: Пленум четко указывает, что ключевым критерием разграничения мошенничества от кражи (статья 158 УК РФ) является способ завладения имуществом. При мошенничестве потерпевший сам передает имущество виновному, будучи введенным в заблуждение, тогда как при краже изъятие имущества происходит помимо или вопреки воле владельца. Отграничение от присвоения или растраты (статья 160 УК РФ) лежит в моменте возникновения умысла: при мошенничестве умысел на хищение предшествует завладению имуществом, при присвоении/растрате — имущество уже находится в правомерном владении виновного.
2. Особенностей квалификации мошенничества, совершенного с использованием электронных средств платежа: Разъяснения касаются случаев, когда обман направлен не на владельца карты, а на уполномоченного сотрудника банка или торговой организации при использовании чужой или поддельной карты.
3. Квалификации мошенничества в сфере страхования: Постановление детализирует признаки обмана при получении страховых выплат, указывая на то, что обман может касаться как самого факта наступления страхового случая, так и его обстоятельств или размера ущерба.
4. Вопросов определения значительного ущерба: Пленум Верховного Суда подтверждает, что при оценке значительности ущерба необходимо учитывать не только стоимость похищенного имущества, но и материальное положение потерпевшего, размер его доходов и другие жизненно важные обстоятельства.

Таким образом, правовая квалификация мошенничества в Российской Федерации представляет собой многоуровневую систему, где общие нормы дополняются специальными составами и конкретизируются разъяснениями высшего судебного органа, что позволяет адекватно реагировать на разнообразные проявления этого преступления.

Криминологическая классификация и современные проявления традиционных форм мошенничества

В криминологии традиционные формы мошенничества принято классифицировать по различным критериям, однако наиболее показательной является их систематизация по сфере совершения и используемым схемам. Несмотря на стремительное развитие цифровых технологий, эти классические аферы не только не исчезли, но и эволюционировали, адаптируясь к современным реалиям, по-прежнему представляя серьезную угрозу для населения.

Уличное и бытовое мошенничество

Уличное и бытовое мошенничество — это, пожалуй, наиболее древние и наглядные формы обмана, коренящиеся в непосредственном контакте преступника с жертвой. Они эксплуатируют невнимательность, доверчивость и желание быстрого обогащения. В чем же их неугасающая живучесть? В их способности постоянно мимикрировать под повседневные ситуации, где бдительность людей ослаблена.

• Схемы «кукла»: Классический пример, когда мошенник предлагает купить якобы ценную вещь (телефон, дорогую технику) по низкой цене, но вместо нее в пакете оказывается «кукла» — мусор, кирпич или другой ничего не стоящий предмет. Вариации этой схемы включают продажу фальшивых билетов на мероприятия или поддельных драгоценностей.
• «Игра в наперстки» или «беспроигрышные лотереи»: Эти схемы построены на иллюзии легкого выигрыша. В «наперстках» ловкость рук мошенника позволяет ему всегда управлять результатом, а в «беспроигрышных лотереях» жертву вынуждают покупать множество билетов или оплачивать «комиссию», которая всегда превышает потенциальный выигрыш.
• Продажа поддельных лекарств или целительских услуг: Часто нацелены на пожилых или тяжелобольных людей. Мошенники под видом «народных целителей» или «представителей новой медицины» предлагают чудодейственные, но на самом деле бесполезные или даже вредные препараты, а также обещают исцеление от всех недугов за значительные суммы.

Мошенничество в банковской сфере

Банковская сфера, несмотря на строгие системы безопасности, остается привлекательной мишенью для мошенников. Традиционные схемы здесь часто связаны с подделкой документов, злоупотреблением доверием или манипуляциями с наличными.

• Мошенничество при кредитовании:
  • Оформление кредитов по подложным документам: Мошенники используют украденные или поддельные паспорта, справки о доходах, трудовые книжки для получения кредитов на несуществующих лиц или на граждан, не подозревающих о своем «заемном» статусе.
  • Предоставление ложных сведений о финансовом состоянии: Заемщик предоставляет банку заведомо ложную информацию о своих доходах, занятости или кредитной истории с целью получить кредит, который он не собирается возвращать.
  • Отсутствие намерения возвращать средства: Лицо изначально берет кредит, не имея никакого намерения его погашать, что свидетельствует о прямом умысле на хищение.
• Мошенничество при расчетно-кассовом обслуживании:
  • Подмена купюр: Сотрудники банка или кассиры могут незаметно подменять настоящие купюры на фальшивые, либо изымать часть денежных средств при осуществлении операций.
  • Несанкционированное списание средств: Использование чужих банковских карт или их реквизитов для списания средств без согласия владельца. В традиционном контексте это может быть связано с физическим хищением карты, копированием данных через скиммеры или получением информации через обман.
• Мошенничество с депозитами: Изъятие средств со счетов клиентов без их ведома, преуменьшение сумм вкладов, оформление фиктивных депозитов с целью присвоения денег.
• Мошенничества с наличными купюрами:
  • Замена настоящих банкнот на фальшивые: При обмене крупных сумм или расчете мошенники могут незаметно заменить часть настоящих купюр на фальшивые, особенно когда жертва отвле��ена.
  • «Недостача» путем вытягивания купюр: Мошенник просит разменять крупную купюру, пересчитывает деньги на глазах у жертвы, а затем, отвлекая внимание, незаметно вытягивает несколько купюр из пачки, создавая видимость, что деньги были переданы полностью.

Традиционное телефонное и «дверное» мошенничество

Эти схемы основаны на использовании доверия, страха и срочности, часто нацелены на наиболее уязвимые группы населения.

• СМС-просьбы о помощи: Классическая схема, когда на телефон приходит СМС от имени друга или родственника с просьбой срочно перевести деньги на указанный номер, обычно под предлогом экстренной ситуации («попал в беду», «срочно нужны деньги на операцию»). Мошенники рассчитывают на эмоциональную реакцию и отсутствие времени на проверку.
• Звонки от «сотрудников правоохранительных органов» о ДТП: Мошенник представляется сотрудником полиции, сообщает о том, что близкий родственник жертвы попал в ДТП, и для «урегулирования» ситуации (избежания уголовной ответственности, оплаты лечения) срочно требуются деньги.
• Актуальные схемы 2023 года: звонки от «МВД» о кредитах: Одним из самых распространенных видов мошенничества в 2023 году стали звонки якобы от сотрудников правоохранительных органов (МВД, ФСБ, прокуратуры), которые сообщают жертве о попытках оформления кредитов на ее имя или о подозрительных операциях по счетам. Под предлогом «защиты» средств или «помощи следствию» мошенники вынуждают жертву перевести все свои сбережения на «безопасный счет» или оформить «зеркальный кредит» и отправить деньги злоумышленникам.
• «Дверные» мошенничества:
  • Под видом сотрудников коммунальных/социальных служб: Мошенники представляются работниками газовой службы, водоканала, пенсионного фонда, социальных служб, жилищных кооперативов. Они проникают в квартиры, особенно пожилых людей, под предлогом «проверки счетчиков», «замены оборудования», «оформления новых льгот» или «предоставления услуг».
  • Навязывание дорогостоящих услуг или оборудования: Цель — навязать ненужные или завышенные по цене услуги (установка фильтров для воды, «чудодейственных» приборов для экономии энергии, домофонов) или продать некачественные товары.
  • Хищение ценностей: Отвлекая внимание хозяев под предлогом выполнения работ или заполнения документов, мошенники незаметно похищают деньги и ценности.

Эти традиционные формы мошенничества, несмотря на свою «старость», остаются актуальными и постоянно адаптируются к меняющимся условиям, требуя от населения повышенной бдительности и осведомленности.

Мошенничество с недвижимостью и финансовые аферы

Недвижимость, как один из самых ценных активов, всегда была и остается привлекательной целью для мошенников, особенно когда речь идет о пожилых людях.

• Убеждение пожилых людей продать/переписать жилье: Мошенники входят в доверие к пожилым людям, предлагая им «помощь» в управлении имуществом или «защиту» от других мошенников. Под предлогом оформления более выгодных условий проживания, пожизненного содержания или даже «переоформления» недвижимости на «надежное лицо» для «сохранности», жертву убеждают продать квартиру или переписать ее на злоумышленников. В итоге, жертва остается без жилья и средств. В 2023 году такие схемы продолжали активно использоваться.
• Финансовые пирамиды: Это классическая, но невероятно живучая схема, которая обещает вкладчикам высокую доходность за счет привлечения новых участников, а не за счет реальной экономической деятельности. Доходы выплачиваются первым вкладчикам за счет последующих, пока приток новых денег не иссякнет, что неизбежно приводит к краху и потерям для подавляющего большинства участников. Примеры «МММ», «Кэшбери» демонстрируют цикличность этого вида мошенничества.
• Мошенничества с обещаниями призов за предоплату: Жертве сообщают о крупном «выигрыше» (автомобиль, большая сумма денег, ценный приз), но для его получения необходимо оплатить «налог», «комиссию», «доставку» или «страховку». После перевода средств мошенники исчезают.
• Фальшивые благотворительные организации: Злоумышленники создают фиктивные благотворительные фонды или организации, собирая пожертвования якобы на помощь больным детям, пострадавшим от стихийных бедствий или нуждающимся. Средства присваиваются мошенниками, не доходя до реальных адресатов помощи.

Эти традиционные формы мошенничества, несмотря на свою «старость», остаются актуальными и постоянно адаптируются к меняющимся условиям, требуя от населения повышенной бдительности и осведомленности.

Психологические аспекты и механизмы воздействия мошенников

Сущность мошенничества лежит не столько в физическом завладении имуществом, сколько в интеллектуальной манипуляции, позволяющей преступнику склонить жертву к добровольной передаче ценностей. Понимание психологических механизмов воздействия мошенников является ключом к разработке эффективных стратегий защиты.

Когнитивные искажения и эмоции, эксплуатируемые мошенниками

Мошенники — это искусные психологи, которые умело используют глубинные особенности человеческого мышления и эмоций, известные как когнитивные искажения. Эти ментальные «ловушки» свойственны каждому человеку и делают нас уязвимыми. Например, почему, зная о рисках, люди все равно попадаются на удочку таких схем?

1. Эффект дефицита (scarcity principle): Мошенники часто создают искусственное ощущение ограниченности предложения или времени. Фразы типа «акция действует только сегодня», «последний шанс получить скидку», «количество призов ограничено» заставляют жертву принимать поспешные решения, опасаясь упустить выгоду. Человек склонен ценить то, что труднодоступно, и боится потери потенциальной возможности.
2. Принцип взаимности (reciprocity principle): Если мошенник сначала «дает» что-то жертве (например, небольшую «бесплатную» услугу, «ценную» информацию или даже просто внимательное отношение), жертва подсознательно чувствует себя обязанной «ответить» взаимностью, что может выразиться в передаче денег или личных данных.
3. Социальное доказательство (social proof): Люди склонны следовать за поведением большинства, особенно в неопределенных ситуациях. Мошенники могут создавать видимость массового одобрения или участия (например, фальшивые отзывы, рассказы о «множестве довольных клиентов»), чтобы убедить жертву в легитимности своей схемы.
4. Склонность к подтверждению своей точки зрения (confirmation bias): Если человек уже внутренне склонен верить в привлекательность предложения (например, легкий заработок), он будет активно искать подтверждения этой веры и игнорировать информацию, которая противоречит его ожиданиям. Мошенники подкрепляют эти убеждения, предоставляя «доказательства», кажущиеся убедительными для жертвы.

Помимо когнитивных искажений, мошенники безжалостно эксплуатируют фундаментальные человеческие эмоции:

• Страх: Используется в схемах, где жертву пугают потерей денег (например, «ваш счет взломан»), проблемами с законом («на вас оформлен кредит»), угрозой близким («ваш родственник попал в ДТП»). Страх парализует критическое мышление и заставляет действовать импульсивно, стремясь как можно быстрее устранить угрозу.
• Жадность (алчность): Эксплуатируется обещаниями легкого, быстрого и аномально высокого обогащения. Это могут быть инвестиции с невероятной доходностью, «волшебные» способы заработка, огромные выигрыши в лотереях или наследство от неизвестного родственника. Желание получить что-то «за просто так» или без усилий отключает рациональную оценку рисков.

Приемы манипуляции и создания давления

Мошенники используют целый арсенал приемов, чтобы усилить психологическое воздействие и добиться желаемого результата:

1. Апелляция к авторитету: Мошенники выдают себя за сотрудников официальных и уважаемых структур — банков, полиции, прокуратуры, Федеральной налоговой службы, Пенсионного фонда, Федеральной службы безопасности, а также технической поддержки крупных компаний. Они используют профессиональный жаргон, ссылаются на «внутренние инструкции», «статьи закона» или «распоряжения руководства», чтобы придать своим словам весомость и правдоподобность. Жертва, как правило, склонна доверять представителям таких организаций.
2. Создание ощущения срочности и давления: «Ваш счет будет заблокирован через 10 минут», «нужно срочно подтвердить операцию», «деньги спишутся, если вы немедленно не предпримете действия». Цель — лишить жертву времени на размышления, проверку информации или консультацию с близкими. В состоянии стресса и цейтнота человек склонен совершать необдуманные поступки.
3. Эксплуатация любопытства: Отправка интригующих сообщений, предлагающих «узнать, кто заходил на вашу страницу», «посмотреть компромат», «получить неожиданный подарок». Это побуждает перейти по подозрительной ссылке или перезвонить на платный номер, открывая двери для дальнейшей манипуляции или заражения устройства.

Психологический портрет мошенника и последствия для жертв

Психологический портрет мошенника часто включает в себя такие черты, как цинизм, бессердечие, лживость, изобретательность и высокоразвитые навыки обмана. Эти люди обладают способностью к эмпатии в манипулятивном смысле — они хорошо понимают эмоции и уязвимости других, но не испытывают сострадания, используя эти знания для своей выгоды. Их действия тщательно спланированы, а способность к импровизации позволяет адаптироваться к реакции жертвы.

Последствия мошенничества для жертв выходят далеко за рамки финансового ущерба. Психологический ущерб может быть чрезвычайно тяжелым и часто не прямо пропорционален потерянной сумме. Жертвы могут испытывать:

• Посттравматический стресс (ПТСР): Симптомы могут включать кошмары, флешбэки, повышенную тревожность, избегание любых напоминаний о произошедшем.
• Глубокое разочарование в людях: Подрывается базовое доверие к окружающим, особенно если обман совершил кто-то, кто выдавал себя за друга или авторитетную фигуру.
• Чувство вины и стыда: Жертвы часто винят себя за свою «глупость» или «наивность», скрывают произошедшее от близких из-за стыда, что усугубляет их страдания.
• Чувство беспомощности: Осознание того, что они были полностью контролируемы мошенником, может привести к ощущению потери контроля над собственной жизнью.
• Самонаказание: Это проявляется в снижении самооценки, потере уверенности в своих интеллектуальных способностях, убеждении, что они «заслужили» это. Вместо того чтобы злиться на мошенников, жертвы часто направляют агрессию на себя. Это может привести к депрессии, социальной изоляции, проблемам со сном и здоровьем, а также к хроническому недоверию, что значительно осложняет их дальнейшую жизнь и социализацию.

Понимание этих глубоких психологических последствий подчеркивает необходимость не только правового преследования мошенников, но и комплексной психологической поддержки пострадавших.

Исторические корни и социально-экономические факторы развития традиционного мошенничества

Феномен мошенничества, хотя и претерпевал изменения в формах и методах, имеет глубокие исторические корни и неразрывно связан с эволюцией общественных и экономических отношений. В России его становление как самостоятельного преступления является отражением развития правовой мысли и социально-экономических преобразований.

История становления уголовной ответственности за мошенничество

Исторический путь уголовной ответственности за мошенничество в России начинается задолго до его современного определения.

• Ранние уголовные законы: Признаки обманного завладения имуществом можно проследить еще в таких ранних правовых актах, как «Русская правда» (IX–XVI вв.). Хотя мошенничество не выделялось в отдельный состав, оно поглощалось более общим понятием «татьбы» (кражи). Однако уже тогда понималось, что «татьба» может совершаться не только открытым или тайным изъятием, но и с использованием хитрости, например, через «переклад» (передачу имущества под ложным предлогом).
• Появление как конкретизированного преступления: Формирование уголовной ответственности за мошенничество как самостоятельного вида преступления в России активно началось в период развития товарно-денежных отношений, особенно с XVIII века. Это было обусловлено усложнением экономических связей, появлением новых форм торговли и обмена, что создавало благодатную почву для различных обманных схем.
• Первое законодательное определение: Прорыв в законодательном закреплении мошенничества произошел с изданием Указа Екатерины II от 3 апреля 1781 года «О суде и наказаниях за воровство разных родов и о учреждении судебных мест». Этот документ впервые четко разграничил кражу и мошенничество, определив последнее как «всякое обманное похищение чужого имения». Это стало важным шагом в дифференциации уголовной ответственности.
• Лингвистические корни: Интересно, что само слово «мошенничество» появилось в русском языке еще в XVI веке. Изначально «мошенниками» называли карманных воров, промышлявших на рынках и в людных местах, что указывает на давность проблемы хищения имущества путем ловкости и обмана.
• Современное понятие: Окончательное закрепление современного понятия мошенничества как хищения, совершенного путем обмана или злоупотребления доверием, произошло в Уголовном кодексе РСФСР 1922 года и затем было последовательно воспроизведено во всех последующих уголовных кодексах, включая действующий УК РФ. Это демонстрирует преемственность правовой доктрины и понимание сущности данного преступления.

Социально-экономические предпосылки и уязвимые группы

Мошенничество, особенно его традиционные формы, не является статичным явлением. Оно постоянно адаптируется к изменяющимся социально-экономическим условиям, используя существующие в обществе «болевые точки».

• Увеличение экономического оборота и его последствия: Значительное увеличение экономического оборота, глобализация рынков и появление новых финансовых инструментов, пусть и не всегда напрямую связанных с цифровыми технологиями, создают новые возможности для мошенников. Чем сложнее становится экономическая система, тем больше лазеек для обмана. Мошенники умело используют недостаточное регулирование новых рыночных ниш или сложность понимания современных финансовых продуктов.
• Финансовая и правовая неграмотность населения: Низкий уровень финансовой и правовой грамотности остается одним из самых мощных факторов, способствующих распространению мошенничества. Многие граждане не обладают достаточными знаниями о своих правах, обязанностях, не понимают принципов работы банковских систем, инвестиционных инструментов, правил совершения сделок. Это делает их легкой мишенью для манипуляций.
• Уязвимые группы: пожилые люди: Пожилые люди традиционно являются одной из наиболее уязвимых категорий граждан для мошенников. Это обусловлено несколькими факторами:
  • Доверчивость: Часто пожилые люди более доверчивы, особенно к тем, кто представляется сотрудниками государственных или социальных служб.
  • Недостаток технологических знаний: Несмотря на развитие интернета, многие пенсионеры не владеют современными цифровыми технологиями, что делает их уязвимыми перед лицом сложных схем, даже если они и не являются полностью «цифровыми». Например, они могут не знать, как проверить подлинность звонка или СМС.
  • Социальная изоляция: Некоторые пожилые люди живут в изоляции, что делает их более восприимчивыми к «доброжелательным» незнакомцам.
  • Эмоциональная привязанность: Мошенники часто эксплуатируют их любовь к детям и внукам, играя на чувстве страха за их благополучие.
  • Актуальные данные МВД (2023 год): По данным Министерства внутренних дел, пенсионеры продолжают оставаться одной из наиболее часто подвергающихся мошенничеству групп. Схемы, связанные с социальными выплатами, компенсациями, «помощью» в оформлении льгот, остаются крайне популярными среди злоумышленников.
• Адаптация схем к текущим реалиям: Мошенники демонстрируют поразительную способность адаптировать свои схемы к текущим социальным и экономическим событиям. Они тщательно отслеживают новости, объявления о государственных программах, выплатах, льготах и используют эту информацию для создания убедительных легенд. Например, в периоды объявления новых государственных программ поддержки населения (например, во время пандемии, или при введении новых льгот для пенсионеров), появляются мошеннические схемы, предлагающие «оформить» эти выплаты или «компенсировать» затраты, требуя взамен личные данные или предоплату.

Таким образом, традиционное мошенничество не является реликтом прошлого. Оно глубоко укоренено в истории, постоянно трансформируется под влиянием социально-экономических факторов и продолжает представлять серьезную угрозу, особенно для наименее защищенных слоев населения.

Проблемы расследования и правовой квалификации традиционных видов мошенничества

Борьба с мошенничеством, особенно в его традиционных формах, сопряжена со значительными трудностями как на стадии правовой квалификации, так и в процессе расследования. Эти проблемы обусловлены спецификой преступления, его интеллектуальным характером и постоянно меняющимися схемами.

Сложности квалификации и разграничения

Правовая квалификация мошенничества является одним из наиболее сложных аспектов в судебной практике, что подтверждается многочисленными разъяснениями Верховного Суда РФ.

1. Выявление признаков обмана/злоупотребления доверием и доказательство умысла: Самая фундаментальная сложность заключается в доказывании того, что потерпевший передал имущество или право на него именно под воздействием обмана или злоупотребления доверием, а также в подтверждении наличия прямого умысла на хищение, возникшего у мошенника до совершения деяния. Часто мошенники пытаются представить свои действия как гражданско-правовые отношения (например, невыполнение договорных обязательств), где умысел на хищение изначально отсутствовал. Доказать обратное, опираясь лишь на показания потерпевшего, бывает крайне сложно, требуя тщательного сбора косвенных доказательств.
2. Разграничение мошенничества от других форм хищения:
   • От кражи (ст. 158 УК РФ): Ключевое отличие заключается в способе завладения имуществом. При краже имущество изымается тайно или открыто, но без согласия или вопреки воле потерпевшего. При мошенничестве потерпевший сам передает имущество мошеннику, будучи введенным в заблуждение. Проблема возникает, когда обман лишь облегчает доступ к имуществу, но не является непосредственным способом его завладения (например, мошенник отвлек продавца, чтобы украсть товар, а не получил его в результате обмана). В таких случаях деяние квалифицируется как кража.
   • От причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 165 УК РФ): Это разграничение вызывает особую сложность. Статья 165 УК РФ применяется, когда отсутствует признак хищения чужого имущества, но причиняется имущественный ущерб, выражающийся в упущенной выгоде или избежании расходов. Например, безвозмездное использование электроэнергии путем обмана контролирующих органов. При мошенничестве цель — завладеть чужим имуществом или правом на него, при ст. 165 УК РФ — избежать своих обязательств или получить выгоду, не являющуюся прямым хищением чужого имущества.
3. Проблема определения «значительного ущерба» и судебного усмотрения: Хотя закон устанавливает минимальный порог значительного ущерба (5 000 рублей), на практике его определение может быть проблематичным. Суды часто руководствуются судебным усмотрением, учитывая не только фактическую стоимость похищенного, но и материальное положение потерпевшего, размер его доходов, наличие иждивенцев и другие индивидуальные обстоятельства. Это может приводить к неоднозначности в квалификации и необходимости глубокого анализа каждого конкретного случая, что усложняет процесс для следственных органов.

Особенности расследования и низкая раскрываемость

Расследование традиционных форм мошенничества является одним из наиболее трудоемких процессов в правоохранительной практике.

1. Сложность расследования и специфические оперативно-следственные действия: В отличие от «прямых» преступлений, таких как кража или грабеж, мошенничество часто не оставляет очевидных следов физического контакта или взлома. Расследование требует иного набора действий:
   • Документальные проверки: Анализ договоров, банковских выписок, переписки, платежных документов.
   • Бухгалтерские и финансово-экономические экспертизы: Для установления размера ущерба, движения денежных средств, подлинности документов.
   • Анализ банковских операций и транзакций: Отслеживание цепочек переводов, выявление конечных получателей.
   • Допросы: Большое количество допросов потерпевших, свидетелей, а также лиц, которые могли быть вовлечены в схему обмана, даже не подозревая об этом.
   • Почерковедческие и технические экспертизы документов: Для выявления подделок.

   Все это значительно увеличивает временные затраты и требует высокой квалификации следователей и оперативных работников.

2. Актуальные статистические данные о низкой раскрываемости: К сожалению, эффективность борьбы с мошенничеством остается неутешительной. Как уже отмечалось, в 2023 году из 434 000 зарегистрированных преступлений мошенничества было раскрыто лишь 64 000 (18%). Это означает, что подавляющее большинство мошенников остаются безнаказанными. Такая низкая раскрываемость объясняется как сложностью доказывания умысла, так и высокой адаптивностью мошенников, использующих анонимность и запутанные схемы.
3. Проблемы вывода похищенных средств и трудности их возврата: Одна из самых острых проблем — скорость, с которой похищенные средства выводятся из России и «отмываются». По данным МВД России, объем выведенных из страны похищенных мошенниками средств составляет миллиарды рублей ежегодно. За 2023 год жертвы мошенников перевели злоумышленникам порядка 40 миллионов рублей в день. Эти средства часто проходят через цепочки посредников, фиктивные счета, криптобиржи, что делает их отслеживание и возврат практически невозможным. Утрата средств для потерпевших часто становится необратимой.

Таким образом, расследование и квалификация традиционных видов мошенничества требуют от правоохранительных органов глубоких знаний, значительных ресурсов и постоянного совершенствования методик, чтобы адекватно противостоять постоянно эволюционирующей преступности.

Эффективные меры профилактики и защиты населения от традиционных мошеннических схем

В условиях, когда раскрываемость мошеннических преступлений остается низкой, а вернуть похищенные средства практически невозможно, первостепенное значение приобретают меры профилактики и защиты населения. Они должны быть комплексными, многоуровневыми и ориентированными на повышение осведомленности и бдительности граждан.

Общие правила безопасного поведения

Фундаментом защиты от мошенничества является изменение поведенческих паттернов и выработка критического мышления при взаимодействии с незнакомыми лицами.

1. Осторожность при общении с незнакомыми лицами: Главное правило — никогда не доверять незнакомцам, которые предлагают «выгодные» сделки, «быстрый заработок» или просят о «неотложной помощи», особенно по телефону или при личной встрече.
   • Перепроверка информации: Всегда перепроверяйте любую информацию, полученную от незнакомцев. Если звонят якобы из банка, полиции или госорганов, не верьте на слово. Завершите разговор и самостоятельно перезвоните по официальному номеру организации, указанному на их сайте или в официальных документах (например, на оборотной стороне банковской карты).
   • Отказ от поспешных действий под давлением: Мошенники всегда создают ощущение срочности («счет будет заблокирован», «деньги спишутся через 5 минут», «родственник в беде, срочно нужны деньги»). Ни в коем случае не поддавайтесь этому давлению. Возьмите паузу, чтобы обдумать ситуацию и проконсультироваться с близкими.
2. Запрет на передачу реквизитов карт и СМС-кодов: Это золотое правило финансовой безопасности.
   • Никогда и никому не сообщайте: полный номер банковской карты, срок ее действия, CVC/CVV-код (три цифры на обратной стороне), а также коды подтверждения из СМС-сообщений или push-уведомлений. Эти данные являются конфиденциальными, и ни один сотрудник банка или госучреждения никогда не попросит их по телефону или в сообщении.
3. Порядок действий при подозрительных звонках/сообщениях:
   • Если вы получили подозрительный звонок, требующий немедленных действий или предоставления личных данных, немедленно прекратите разговор.
   • Перезвоните в организацию по официальному номеру, чтобы уточнить информацию. Если это банк – на номер горячей линии, указанный на карте или официальном сайте. Если госучреждение – на номер, указанный на официальном портале.
   • Не перезванивайте на незнакомые номера, с которых был сброшен звонок. Такие номера могут оказаться платными или использоваться для дальнейшей выкачки информации.
4. Предупреждение о схемах с неожиданными переводами денег: Если на вашу банковскую карту неожиданно поступает крупная сумма от незнакомого человека, не радуйтесь и не пытайтесь ею воспользоваться. Это может быть частью схемы по легализации преступных доходов или «отмыванию» денег. В таком случае вы можете стать соучастником преступления, сами того не подозревая. Немедленно свяжитесь с банком и сообщите о подозрительном переводе, чтобы они могли заблокировать средства и разобраться в ситуации.

Специализированные меры защиты

Помимо общих правил, существуют и более конкретные, юридически закрепленные механизмы защиты.

1. Детальное описание механизма «самозапрета» на сделки с недвижимостью: Это мощный инструмент защиты, особенно для пожилых людей, от мошенничества с недвижимостью.
   • Суть механизма: Собственник недвижимости может подать заявление в Росреестр или через портал «Госуслуги» о внесении в Единый государственный реестр недвижимости (ЕГРН) записи о невозможности регистрации перехода, прекращения, ограничения права и обременения объекта недвижимости без личного участия собственника.
   • Значение: Эта запись означает, что любая сделка (продажа, дарение, залог) с недвижимостью, где собственник не присутствует лично при подаче документов на регистрацию, будет отклонена Росреестром. Это предотвращает попытки мошенников переоформить имущество по поддельным доверенностям или документам.
   • Порядок оформления: Заявление можно подать в электронном виде через портал «Госуслуги» или в МФЦ, а также в офисах Росреестра. Для этого потребуется паспорт и СНИЛС. Запись в ЕГРН вносится без взимания государственной пошлины. Запрет может быть снят по личному заявлению собственника в любое время.
2. Повышение финансовой и правовой грамотности населения: Это долгосрочная, но наиболее эффективная мера.
   • Обучающие семинары и лекции: Проведение образовательных программ для различных слоев населения, объясняющих распространенные схемы мошенничества и методы защиты.
   • Распространение информационных материалов: Буклеты, брошюры, видеоролики, публикации в СМИ, предупреждающие о мошеннических схемах.
   • Разработка целевых программ: Специальные образовательные курсы и материалы для наиболее уязвимых групп:
     • Пенсионеры: Обучение основам цифровой безопасности, распознаванию звонков и сообщений от мошенников, правилам работы с банковскими картами и онлайн-сервисами.
     • Школьники и студенты: Формирование навыков критического мышления, объяснение рисков легкого заработка и принципов финансовой безопасности в интернете и реальной жизни.
     • Осознание психологических уловок: Важно не только знать о схемах, но и понимать, как мошенники играют на эмоциях и когнитивных искажениях.

Комплексное применение этих мер, от индивидуальной бдительности до государственных программ повышения грамотности и правовых инструментов, является единственным путем к снижению уровня традиционного мошенничества и защите граждан от его разрушительных последствий.

Заключение

Проведенный анализ убедительно демонстрирует, что традиционные формы мошенничества остаются одной из наиболее серьезных и устойчивых проблем в Российской Федерации, несмотря на динамичное развитие цифровых технологий. За их кажущейся простотой скрывается глубокая адаптивность, опирающаяся на базовые уязвимости человеческой психики и изменчивые социально-экономические условия.

В правовом аспекте мы увидели, что российское уголовное законодательство, начиная от Указа Екатерины II и до современного УК РФ со специальными составами, стремится максимально точно квалифицировать мошенничество как хищение путем обмана или злоупотребления доверием. Разъяснения Пленума Верховного Суда РФ играют ключевую роль в дифференциации этого преступления от смежных составов, таких как кража или причинение имущественного ущерба. Однако, как показал анализ, сложности квалификации и доказывания умысла продолжают оставаться серьезным вызовом для правоприменительной практики.

Криминологический взгляд на проблему выявил поразительную живучесть традиционных схем. От уличных «наперстков» и банковских махинаций с наличностью до изощренных «дверных» афер и мошенничества с недвижимостью — эти методы постоянно адаптируются к текущим реалиям. Актуальные примеры 2023 года, такие как звонки от «сотрудников МВД» о кредитах, подтверждают, что мошенники умело используют информационный фон и социальные тревоги, чтобы сделать свои легенды максимально правдоподобными.

Психологический аспект оказался центральным в понимании успеха мошенников. Эксплуатация когнитивных искажений (эффект дефицита, социальное доказательство) и фундаментальных эмоций (страх, жадность) позволяет им манипулировать жертвами, обходя их критическое мышление. Личностные черты мошенников — цинизм, лживость, изобретательность — подчеркивают их хищническую природу. При этом психологический ущерб для жертв часто оказывается глубже и продолжительнее финансового, приводя к посттравматическому стрессу, чувству вины и социальной изоляции.

Исторический обзор показал, что мошенничество не ново; оно развивалось вместе с рыночными отношениями и всегда было отражением социальных и экономических изменений. Финансовая неграмотность населения и уязвимость таких групп, как пожилые люди, остаются благодатной почвой для процветания обмана, что подтверждается актуальной статистикой МВД.

Наконец, проблемы расследования и катастрофически низкая раскрываемость (всего 18% в 2023 году), а также беспрецедентные масштабы вывода похищенных средств (миллиарды рублей ежегодно) подчеркивают острую необходимость в усилении превентивных мер. Эффективная защита требует не только личной бдительности и соблюдения общих правил безопасности, но и активного внедрения специализированных инструментов, таких как «самозапрет» на сделки с недвижимостью. Комплексные программы по повышению финансовой и правовой грамотности, ориентированные на уязвимые группы, являются стратегическим направлением в борьбе с этим преступлением.

Таким образом, противодействие традиционным формам мошенничества требует интегрированного подхода, объединяющего усилия правоохранительных органов, законодателей, образовательных учреждений и самого общества. Только через понимание, просвещение и применение современных методов защиты можно надеяться на снижение уровня этой угрозы, которая является повсеместной.

Список использованной литературы

1. Альбрехт, У., Венц, Дж., Уильямс, T. Мошенничество. Санкт-Петербург: Питер, 2005. 400 с.
2. Гаухман, Л.Д., Максимов, C.B. Мошенничество. Москва: Бек, 2008. 328 с.
3. Гилязова, Л.P. Понятие мошенничества: ретроспективный анализ // Фундаментальные исследования. 2006. № 6. С. 25-27.
4. Доценко, E.Л. Психология манипуляции: феномены, механизмы и защита. Москва: МГУ, 2007. 257 с.
5. Кара-Мурза, C.Г. Манипуляция сознанием. Москва: Эксмо, 2007. 185 с.
6. Конт-Спонвиль, A. Философский словарь / Пер. c фр. E.B. Головиной. Москва: Академия, 2012. 329 с.
7. Кувакин, B.A. Не дай себя обмануть: Введение в теорию практического мышления. Москва: Сфера, 2007. 257 с.
8. Ларичев, B.Д. Мошенничество. Москва: Центр ЮрИнформ, 2002. 61 с.
9. Лифтон, P. Технология «промывки мозгов». Психология тоталитаризма. Санкт-Петербург: Прайм-ЕВРОЗНАК, 2005. 213 с.
10. Одинцова, M.A. Многоликость «жертвы» или немного о Великой манипуляции. Москва: Флинта, 2010. 256 с.
11. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 (ред. от 15.12.2022) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате». Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».
12. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 27.10.2025). Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».
13. Самозапрет на сделки с недвижимостью: зачем он нужен и как его оформить // Новые Известия. 23.05.2024. URL: https://newizv.ru/news/2024-05-23/samozapret-na-sdelki-s-nedvizhimostyu-zachem-on-nuzhen-i-kak-ego-oformit-430932 (дата обращения: 27.10.2025).
14. Запрет на сделки с недвижимостью без участия собственника: что это, как оформить через Госуслуги и МФЦ // Журнал Домклик. URL: https://journal.domclick.ru/nedvizhimost/zapret-na-sdelki-s-nedvizhimostyu-bez-uchastiya-sobstvennika-chto-eto-kak-oformit-cherez-gosuslugi-i-mfc/ (дата обращения: 27.10.2025).
15. Методика расследования мошенничества // CrimLib.info. URL: https://crimlib.info/metodika_rassledovaniya_moshennichestva (дата обращения: 27.10.2025).
16. Криминалистическая классификация мошенничеств, совершенных группой лиц, как основа формирования базовой методики их раскрытия и расследования // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/kriminalisticheskaya-klassifikatsiya-moshennichestv-sovershennyh-gruppoy-lits-kak-osnova-formirovaniya-bazovoy-metodiki-ih (дата обращения: 27.10.2025).
17. Методика расследования мошенничества. Криминалистика (Челышева О.В., 2017) // Studfile.net. URL: https://studfile.net/preview/5753443/page:18/ (дата обращения: 27.10.2025).
18. КРИМИНОЛОГИЯ // Электронный каталог DSpace ВлГУ. URL: https://www.vlsu.ru/index.php?id=129&tx_vlsulib_pi1%5Bdownload%5D=13554 (дата обращения: 27.10.2025).
19. Статья 159 УК РФ с Комментариями. Мошенничество // ugkod.ru. URL: https://ugkod.ru/kommentarii/statya-159-uk-rf (дата обращения: 27.10.2025).
20. Пленум ВС РФ дал разъяснения по делам о мошенничестве, присвоении и растрате // orensud.ru. URL: http://orensud.ru/novosti/plenum-vs-rf-dal-raz-yasneniya-po-delam-o-moshennichestve-prisvoenii-i-rastrate (дата обращения: 27.10.2025).
21. Мошенничество: признаки, распространенные схемы и способы обмана // Тинькофф Журнал. URL: https://www.tinkoff.ru/journal/moshennichestvo-priznaki-rasprostranennye-shemy-sposoby-obmana/ (дата обращения: 27.10.2025).
22. Что такое мошенничество (ст. 159 УК РФ) и его виды // Легис Групп. URL: https://legis-group.ru/chto-takoe-moshennichestvo-st-159-uk-rf-i-kakie-byvayut-ego-vidy/ (дата обращения: 27.10.2025).
23. Пояснения и комментарии к 159 ст. — Мошенничество // УГОЛОВ.РФ. URL: https://ugolov.rf/st-159-uk-rf (дата обращения: 27.10.2025).
24. 6 психологических приёмов, с помощью которых мошенники давят на нас // Лайфхакер. URL: https://lifehacker.ru/psixologicheskie-priyomy-moshennikov/ (дата обращения: 27.10.2025).
25. Мошенничество: состав преступления, признаки, виды, судебная практика, образцы заявлений в полицию и прокуратуру // zakon.ru. URL: https://zakon.ru/blog/2021/04/09/moshennichestvo_sostav_prestupleniya_priznaki_vidy_sudebnaya_praktika_obrazcy_zayavlenij_v_policiyu_i_prokuraturu (дата обращения: 27.10.2025).
26. ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПЛЕНУМА ВЕРХОВНОГО СУДА РОССИИ «О СУДЕБНОЙ ПРАКТИКЕ ПО ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВЕ, ПРИСВОЕНИИ И РАСТРАТЕ»: ЗАМЕТКИ НА ПОЛЯХ // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/postanovlenie-plenuma-verhovnogo-suda-rossii-o-sudebnoy-praktike-po-delam-o-moshennichestve-prisvoenii-i-rastrate-zametki-na (дата обращения: 27.10.2025).
27. Психология фишинга: как противостоять мошенникам // ЦИФРАтека. URL: https://cifra.tech/blog/psixologiya-fishinga-kak-protivostoyat-moshennikam/ (дата обращения: 27.10.2025).
28. Памятка о наиболее распространенных видах мошенничеств // Мэрия Новосибирска. URL: https://novo-sibirsk.ru/upload/iblock/c38/pamyatka-o-naibolee-rasprostranennyh-vidah-moshennichestv.pdf (дата обращения: 27.10.2025).
29. Топ-10 схем мошенничества в 2025 году: актуальные угрозы и защита // Сбербанк. URL: https://www.sberbank.ru/ru/person/cybersecurity/fraud/top-10 (дата обращения: 27.10.2025).
30. «Убеждение, что вас не обмануть — иллюзия»: психолог — о том, почему приемы мошенников работают // Т—Ж. URL: https://journal.tinkoff.ru/psychology-of-scam/ (дата обращения: 27.10.2025).
31. Каковы распространенные виды мошенничества и как их обнаружить? // PayPal. URL: https://www.paypal.com/ru/cshelp/article/каковы-распространенные-виды-мошенничества-и-как-их-обнаружить-help412 (дата обращения: 27.10.2025).
32. Виды мошенничества // Сравни.ру. URL: https://www.sravni.ru/stati/vidy-moshennichestva/ (дата обращения: 27.10.2025).
33. История развития мошенничества, современные виды мошенничества и способы борьбы с ними // АПНИ. URL: https://apni.ru/article/657-istoriya-razvitiya-moshennichestva-sovremennie (дата обращения: 27.10.2025).
34. ОТДЕЛЬНЫЕ АСПЕКТЫ КВАЛИФИКАЦИИ И РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/otdelnye-aspekty-kvalifikatsii-i-rassledovaniya-moshennichestva (дата обращения: 27.10.2025).
35. Особенности квалификации мошенничества по уголовному законодательству Российской Федерации. Розенко // Вестник Югорского государственного университета. URL: http://vestnik.ugrasu.ru/sites/default/files/articles/roz_1.pdf (дата обращения: 27.10.2025).
36. «В 2023 году люди переводили мошенникам по 40 млн в день» // Фонд поддержки пострадавших от преступлений. 01.04.2024. URL: https://criminalnaya.ru/news/2024-04-01-2679 (дата обращения: 27.10.2025).
37. ПРОБЛЕМЫ КВАЛИФИКАЦИИ МОШЕННИЧЕСТВА // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problemy-kvalifikatsii-moshennichestva (дата обращения: 27.10.2025).
38. ПРОБЛЕМЫ КВАЛИФИКАЦИИ МОШЕННИЧЕСТВА С ПРИМЕНЕНИЕМ ВЫСОКИХ ИНФОРМАЦ // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки. URL: https://hses-online.ru/2019/04/007.pdf (дата обращения: 27.10.2025).
39. Актуальные проблемы квалификации и расследования мошенничества в сфере компьютерной информации // Высшая школа экономики. URL: https://www.hse.ru/edu/vkr/206587002 (дата обращения: 27.10.2025).
40. МОШЕННИЧЕСТВО КАК ПРЕСТУПЛЕНИЕ В СФЕРЕ ЭКОНОМИКИ: ИСТОРИЧЕСКИЙ ЭКСКУРС // Elibrary. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=50079035 (дата обращения: 27.10.2025).
41. Россиян предупредили о новой схеме с переводом денег на банковский счёт // cisoclub. URL: https://cisoclub.ru/rossiyan-predupredili-o-novoj-sheme-s-perevodom-deneg-na-bankovskij-schet/ (дата обращения: 27.10.2025).
42. СОСТОЯНИЕ ПРЕСТУПНОСТИ В РОССИИ // мвд.рф. URL: https://мвд.рф/upload/site1/document_news/096/975/319/Sostoyanie_prestupnosti_v_Rossii_yanvar-noyabr_2022_goda.pdf (дата обращения: 27.10.2025).
43. В МВД предупредили о схеме мошенничества со льготами на связь для пенсионеров // comnews.ru. 23.10.2023. URL: https://www.comnews.ru/content/228103/2023-10-23/v-mvd-predupredili-o-sheme-moshennichestva-so-lgotami-na-svyaz-dlya-pensionerov (дата обращения: 27.10.2025).
44. Самая опасная схема мошенничества. Эксперты дали совет, как себя защитить // ТВ-21. 23.10.2023. URL: https://www.tv21.ru/news/2023/10/23/samaya-opasnaya-shema-moshennichestva-eksperty-dali-sovet-kak-sebya-zashchitit (дата обращения: 27.10.2025).
45. МОШЕННИЧЕСТВО (СТ. 159 УК РФ) // apni.ru. URL: https://apni.ru/article/787-moshennichestvo-st-159-uk-rf (дата обращения: 27.10.2025).
46. Как установить запрет на сделки с недвижимостью без личного участия собственника? // nedelkopartners.ru. URL: https://nedelkopartners.ru/poleznye-stati/kak-ustanovit-zapret-na-sdelki-s-nedvizhimostyu-bez-lichnogo-uchastiya-sobstvennika/ (дата обращения: 27.10.2025).
47. Запрет на действия с недвижимостью без личного присутствия // ЕЮС. URL: https://all-fine.ru/zhilishchnoe-pravo/zapret-na-deystviya-s-nedvizhimostyu-bez-lichnogo-prisutstviya (дата обращения: 27.10.2025).
48. МОШЕННИЧЕСТВА И ВОЗМОЖНЫЕ КРИТЕРИИ ИХ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ КЛАССИФИКАЦИИ // КиберЛенинка. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/moshennichestva-i-vozmozhnye-kriterii-ih-kriminalisticheskoy-klassifikatsii (дата обращения: 27.10.2025).
49. Как запретить действия с недвижимостью без личного участия собственника // Госуслуги. URL: https://www.gosuslugi.ru/help/faq/real_estate_transactions/10002999 (дата обращения: 27.10.2025).
50. криминология // Российская академия общественных и фундаментальных наук имени академика М.В. Ломоносова. URL: http://www.raofn.ru/nauka/izdaniya/uchebnye-posobiya/kriminologija (дата обращения: 27.10.2025).
51. Криминология учебник.pdf // Юго-Западный государственный университет. URL: https://elib.swsu.ru/index.php?mod=release_viewer&id=1626 (дата обращения: 27.10.2025).
52. Статья 159 УК РФ (действующая редакция). Мошенничество // zakonrf.info. URL: https://zakonrf.info/uk/159/ (дата обращения: 27.10.2025).
53. уголовное преследование и защита от обвинения. Консультация и юридическая помощь адвоката по статье 159 УК // advokat-isk.ru. URL: https://advokat-isk.ru/st159/ (дата обращения: 27.10.2025).