Введение
1 Правовая регламентация деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
2 Проблемы организации деятельности кредитных организаций по противодействию легализации преступных доходов
Заключение
Список использованной литературы
Содержание
Выдержка из текста
Объектом работы выступают общественные отношения, складывающиеся в процессе деятельности кредитных организаций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, которые получены преступным путем.
В совереном мире по оценке ФАТФ ежегодно отмываемые средства составляют уже 1,6 трлн долларов, а сама деятельность стала самостоятельным, сверхприбыльным и быстро растущим сектором «теневого» банкинга.Общие масштабы данной угрозы для отечественного банковского сектора можно охарактеризовать количеством отозванных у банковско-кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций.Таким образом, механизмы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма в банковской сфере (далее — противодействие легализации ПД и ФТ) должны непрерывно развиваться.
Вступление в силу «сухого закона» спровоцировало рост нелегальных доходов и потребность в одновременном отмывании огромного количества денег. С развитием преступных синдикатов, расширением спектра их деятельности и становлением общемирового тренда на глобализацию, схемы трансляции капитала из теневой экономики в официальную и наоборот получили новый виток развития. Сегодня они помогают финансировать террористические организации по всему миру, поддерживают жизнь наркокартелей, отвечают за незаконный оборот оружия и многие другие процессы, войну с которыми неизменно ведут государства.
• произвести правовой анализ составов преступлений, предусмотренных статьями174 и 174-1 УК РФ, на предмет их соответствия международным стандартам в области уголовно-правового противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов;
Теоретическая значимость Настоящее исследование способствует углублению научных представлений о понятии и сущности легализации (отмывания) доходов, добытых преступным путем, мерах и способах противодействия данному явлению. Выводы исследования могут служить активизации дальнейших исследований по совершенствованию финансового мониторинга в России в целях обеспечения противодействия легализации доходов полученных преступным путем.
Банковская деятельность — все виды деятельности (операций), осуществление которых в соответствии с прямыми императивными предписаниями законодательства и нормативными актами ЦБ возможно только после регистрации кредитной организации и получения разрешения (лицензии) ЦБ. Банковская деятельность — (banking) — деятельность, предпринимаемая банками; включает в себя личное обслуживание (физических лиц), коммерческие услуги (обслуживание небольших и средних предприятий) и обслуживание корпораций (услуги, оказываемые международным и многонациональным корпорациям). — http://dic.academic.ru/dic.nsf/fin_enc/33606.
Финансовый контроль в сфере противодействия легализаций доходов, полученных преступным путем
Если обратиться к терминологии, то можно отметить, что под легализацией и отмыванием доходов преступным путем понимается процесс, при котором полученные преступными путями доходы оказываться в законном денежном обороте, при этом истинные источники и пути образования таких доходов (денежных средств) тщательно скрываются от постороннего внимания.
Объект и предмет исследования. Объектом исследования является кредитно-финансовая сфера Российской Федерации, а предметом — система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в российской банковской системе.
Список источников информации
1.Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 (в ред. Закона Российской Федерации о поправках к Конституции Российской Федерации от 30.12.2008 №7-ФКЗ) // Российская газета, №7, 21.01.2009.
2.Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 №195-ФЗ (в ред. Федерального закона от 27.07.2010 №239-ФЗ) // Российская газета, №256, 31.12.2001.
3.Федеральный закон Российской Федерации от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. Федерального закона от 17.07.2009 №163-ФЗ) // Российская газета, №151 – 152, 09.08.2001.
4.Федеральный закон Российской Федерации от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. Федерального закона от 23.07.2010 №181-ФЗ) // Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, №6, ст. 492.
5.Федеральный закон Российской Федерации от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. Федерального закона от 25.11.2009 №281-ФЗ) // Парламентская газета, №131 – 132, 13.07.2002.
6.Постановление Правительства РФ от 17 апреля 2002 г. N 245 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом» (с изм. и доп. от 17 января 2003 г., 25 октября 2004 г.) // Российская газета. 2002. 24 апр.
7.Приказ Центрального Банка России от 15.09.1997 №02-395 «О Положении Банка России «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России» (в ред. решения Верховного Суда РФ от 18.04.2002) // Экономика и жизнь, №42, 1997.
8.Указание Банка России от 9 августа 2004 г. N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» // Вестник Банка России. 2004. N 52.
9.Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 13.07.2005 №99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Вестник Банка России, №37, 20.07.2005.
10.Агапов А.Б. Постатейный комментарий к Кодексу Российской Федерации об административных правонарушениях. Расширенный, с использованием материалов судебной практики. М.: Статут, 2004.
11.Васильев А. О некоторых особенностях ответственности банков за нарушение законодательства о противодействии легализации доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма // http://www.advoc.biz/k3.bank.html.
12.Гладунов О. Минфин взялся за «грязные деньги». Борьба с отмыванием преступных доходов выходит на новую высоту // Российская газета. 2006. 7 дек.
13.Евпланов А. Финразведка пойдет в регионы // Российская бизнес-газета. 2007. 20 марта.
14.Захарова Н.И. Задачи по автоматизации законодательных требований в сфере противодействия легализации преступных доходов: практический взгляд банков // Управление в кредитной организации. 2006. N 6.
15.Нардина О.В. Проблемы реализации требований российского законодательства по противодействию легализации доходов. Полученных преступным путем, и финансированию терроризма в финансово-кредитной системе // Банковское право, 2008, №3.
16.Осипов А.В. Юридическое значение рекомендаций Банка России по разработке правил внутреннего финансового контроля в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма // Банковское право, 2009, №2.
17.По подозрению в финансировании терактов блокированы 109 банковских счетов. Хроника борьбы // http://www.agentura.ru/timeline/2005/finance.
18.Филимонов М.И. Проблемы, связанные с идентификацией клиента при открытии счета в коммерческом банке // Юридическая работа в кредитной организации. 2005. N 4.
список литературы